證券從業(yè)資格試題及答案一、單項選擇題（共60題，每題1分，以下備選項中只有一項符合題目要求）1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券應當符合的條件不包括（）。A.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B.最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十D.債券的利率不超過國務院限定的利率水平答案：C解析：2020年修訂的《證券法》已刪除“累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十”的限制條件，現(xiàn)行條件為：（1）具備健全且運行良好的組織機構(gòu)；（2）最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；（3）國務院規(guī)定的其他條件。2.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司職能的說法中，錯誤的是（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立B.證券的存管和過戶C.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益D.對證券交易活動進行監(jiān)管答案：D解析：證券登記結(jié)算公司的職能包括：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記；證券交易的清算和交收；受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務有關(guān)的查詢、信息服務；國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。對證券交易活動進行監(jiān)管是證券交易所的職能。3.某投資者以10元/股的價格買入某公司股票1000股，持有期間獲得每股0.5元的現(xiàn)金分紅，之后以12元/股的價格賣出。該投資者的持有期收益率為（）。A.20%B.25%C.30%D.15%答案：B解析：持有期收益率=（賣出價買入價+現(xiàn)金分紅）/買入價×100%=（1210+0.5）/10×100%=25%。4.根據(jù)《證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的下列行為中，允許的是（）。A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失C.公平對待管理的不同基金財產(chǎn)D.利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益答案：C解析：《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)等。公平對待不同基金財產(chǎn)是允許的。5.下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.金融衍生工具價格受基礎金融工具價格變動的影響B(tài).金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金C.金融衍生工具的杠桿效應一定程度上決定了其高風險性D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預測和判斷的準確程度答案：D解析：金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預測和判斷的準確程度，而非衍生工具本身的變量。6.證券公司從事證券自營業(yè)務的最高決策機構(gòu)是（）。A.董事會B.投資決策機構(gòu)C.自營業(yè)務部門D.股東會答案：A解析：證券公司自營業(yè)務的決策機構(gòu)原則上應當按照“董事會—投資決策機構(gòu)—自營業(yè)務部門”的三級體制設立。董事會是自營業(yè)務的最高決策機構(gòu)，投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構(gòu)，自營業(yè)務部門是自營業(yè)務的執(zhí)行機構(gòu)。7.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過（）名。A.5B.10C.35D.200答案：C解析：2020年修訂的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過35名。8.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股股東一般不享有公司經(jīng)營參與權(quán)B.優(yōu)先股收益相對固定C.優(yōu)先股可以先于普通股分配公司利潤D.優(yōu)先股股東在公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)的分配順序后于普通股答案：D解析：優(yōu)先股股東在公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)的分配順序優(yōu)先于普通股股東，次于債權(quán)人。9.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，正確的是（）。A.可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價值等于標的股票市場價格乘以轉(zhuǎn)換比例B.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件下的普通債券C.可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款是保護債券持有人的條款D.可轉(zhuǎn)換公司債券的回售條款是保護發(fā)行人的條款答案：A解析：轉(zhuǎn)換價值=標的股票市場價格×轉(zhuǎn)換比例；可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于相同條件下的普通債券（因其具有轉(zhuǎn)股權(quán)）；贖回條款是保護發(fā)行人的條款（當股價上漲到一定水平時，發(fā)行人可按約定價格贖回債券，避免繼續(xù)向持有人支付較高利息）；回售條款是保護債券持有人的條款（當股價下跌到一定水平時，持有人可按約定價格將債券回售給發(fā)行人）。10.根據(jù)《證券法》，證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。A.五萬元以上五十萬元以下B.十萬元以上一百萬元以下C.二十萬元以上二百萬元以下D.五十萬元以上五百萬元以下答案：C解析：《證券法》第五十六條規(guī)定，上述主體在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予處分。11.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的規(guī)模不固定，封閉式基金的規(guī)模固定B.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響，封閉式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎C.開放式基金一般不上市交易，通過基金管理人及其代銷機構(gòu)銷售D.開放式基金的份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或贖回答案：B解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎（申購贖回價格）。12.某公司的流動比率為2，速動比率為1，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為60天（一年按360天計算），流動資產(chǎn)為600萬元，則該公司的銷售成本為（）萬元。A.600B.1200C.1800D.2400答案：B解析：流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債=2，流動資產(chǎn)=600萬元，故流動負債=300萬元；速動比率=（流動資產(chǎn)存貨）/流動負債=1，故存貨=流動資產(chǎn)速動比率×流動負債=600300=300萬元；存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/存貨周轉(zhuǎn)率=60天，存貨周轉(zhuǎn)率=6次；存貨周轉(zhuǎn)率=銷售成本/平均存貨（假設平均存貨=期末存貨=300萬元），則銷售成本=6×300=1800萬元？（此處可能計算錯誤，正確應為：存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360×平均存貨/銷售成本=60天，故銷售成本=360×平均存貨/60=6×平均存貨。若平均存貨=300萬元，則銷售成本=6×300=1800萬元。但原解析可能有誤，需核對。）（注：經(jīng)核對，正確計算應為：存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/存貨周轉(zhuǎn)率，存貨周轉(zhuǎn)率=銷售成本/平均存貨。已知存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=60天，故存貨周轉(zhuǎn)率=360/60=6次。假設平均存貨=期末存貨=300萬元（題目未提期初，簡化處理），則銷售成本=存貨周轉(zhuǎn)率×平均存貨=6×300=1800萬元。因此答案應為C選項。）答案：C13.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列不屬于專業(yè)投資者的是（）。A.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)B.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有2年以上投資經(jīng)歷的自然人D.獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計師答案：D解析：專業(yè)投資者包括：（1）經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)及其發(fā)行的理財產(chǎn)品；（2）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（3）合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）；（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元，最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元，具有2年以上投資經(jīng)歷；（5）同時符合下列條件的自然人：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，具有2年以上投資經(jīng)歷。D選項未滿足資產(chǎn)或收入條件，不屬于專業(yè)投資者。14.下列關(guān)于債券久期的說法中，錯誤的是（）。A.久期是衡量債券價格對利率變動敏感性的指標B.其他條件相同，債券的到期時間越長，久期越大C.其他條件相同，債券的票面利率越高，久期越大D.其他條件相同，債券的到期收益率越高，久期越小答案：C解析：其他條件相同，債券的票面利率越高，久期越小（因高票面利率債券早期現(xiàn)金流更多，加權(quán)平均期限更短）。15.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當與客戶簽訂融資融券合同，并按照國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，以（）的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立證券賬戶。A.證券公司B.客戶C.證券公司和客戶聯(lián)名D.證券交易所答案：A解析：《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同，并按照國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，以證券公司的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立證券賬戶，在指定商業(yè)銀行開立資金賬戶。16.下列關(guān)于股票價格指數(shù)編制方法的說法中，正確的是（）。A.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)采用簡單算術(shù)平均法編制B.標準普爾500指數(shù)采用幾何平均法編制C.上證綜合指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算D.日經(jīng)225指數(shù)采用拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)公式計算答案：C解析：道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)采用修正的簡單算術(shù)平均法；標準普爾500指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)；上證綜合指數(shù)以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算；日經(jīng)225指數(shù)采用修正的股價平均數(shù)計算。17.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)不包括（）。A.證券研究報告B.理論模型C.證券投資顧問的主觀判斷D.統(tǒng)計方法答案：C解析：《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型、統(tǒng)計方法形成的投資分析意見等。18.下列關(guān)于金融債券的說法中，錯誤的是（）。A.政策性銀行債券屬于金融債券B.商業(yè)銀行次級債券的清償順序優(yōu)于商業(yè)銀行一般債務C.保險公司次級債務的償還只有在確保償付次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息D.證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券答案：B解析：商業(yè)銀行次級債券的清償順序劣于商業(yè)銀行一般債務，優(yōu)于股權(quán)資本。19.某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金50萬元，融資買入標的證券A（融資保證金比例為50%），則該投資者最多可融資買入（）萬元的證券A。A.50B.100C.150D.200答案：B解析：融資買入金額=保證金/融資保證金比例=50/50%=100萬元。20.根據(jù)《公司法》，股份有限公司董事會作出決議，必須經(jīng)（）通過。A.全體董事的過半數(shù)B.出席會議董事的過半數(shù)C.全體董事的三分之二以上D.出席會議董事的三分之二以上答案：A解析：《公司法》第一百一十一條規(guī)定，董事會會議應有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。21.下列關(guān)于證券市場的特征的說法中，錯誤的是（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是商品直接交換的場所答案：D解析：證券市場的特征包括：價值直接交換的場所（證券本身是價值的代表）、財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所（持有證券即擁有相關(guān)財產(chǎn)權(quán)利）、風險直接交換的場所（證券價格波動反映風險）。商品直接交換的場所是商品市場。22.下列關(guān)于證券承銷的說法中，錯誤的是（）。A.證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式B.向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團承銷的，承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成C.證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日D.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量百分之六十的，為發(fā)行失敗答案：D解析：《證券法》第三十三條規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量百分之七十的，為發(fā)行失敗。23.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法中，正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化的基礎資產(chǎn)可以是不良資產(chǎn)B.資產(chǎn)證券化的運作中，特定目的機構(gòu)（SPV）不承擔破產(chǎn)隔離義務C.資產(chǎn)證券化的信用增級僅通過內(nèi)部增級實現(xiàn)D.資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品只能在交易所市場交易答案：A解析：資產(chǎn)證券化的基礎資產(chǎn)可以是信貸資產(chǎn)、企業(yè)應收賬款、不良資產(chǎn)等；SPV的核心作用是實現(xiàn)破產(chǎn)隔離；信用增級包括內(nèi)部增級（如超額抵押、分層結(jié)構(gòu)）和外部增級（如第三方擔保）；資產(chǎn)支持證券可在銀行間債券市場或交易所市場交易。24.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員不得從事的活動不包括（）。A.向客戶傳遞由所在機構(gòu)統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息B.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾C.利用職務之便向客戶索取或收受客戶的財物D.從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務答案：A解析：A選項是從業(yè)人員的正常業(yè)務活動；B、C、D均屬于禁止行為。25.下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是（）。A.股票分割通常適用于高價股，分割后股價下降，便于吸引更多投資者B.股票合并通常適用于低價股，合并后股價上升，可能改善股票的流動性C.股票分割與合并會改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重D.股票分割與合并不影響每位股東所持股東權(quán)益的絕對數(shù)量答案：C解析：股票分割與合并會改變股票面值和股份總數(shù)，但公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重不變（因股東持股比例不變）。26.下列關(guān)于國債的說法中，錯誤的是（）。A.國債是中央政府為籌集財政資金而發(fā)行的政府債券B.國債的發(fā)行主體是中央政府，所以不存在信用風險C.國債的利息收入可免納個人所得稅D.國債的收益率通常被視為無風險收益率答案：B解析：國債的信用風險極低，但并非完全不存在（如極端情況下的政府違約），通常視為無風險債券。27.某基金的貝塔系數(shù)為1.5，市場組合的預期收益率為10%，無風險收益率為5%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預期收益率為（）。A.12.5%B.10%C.15%D.7.5%答案：A解析：CAPM公式：預期收益率=無風險收益率+貝塔系數(shù)×（市場組合預期收益率無風險收益率）=5%+1.5×(10%5%)=5%+7.5%=12.5%。28.根據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應當妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30答案：C解析：《證券法》第一百五十一條規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)應當妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)文件和資料，保存期限不得少于二十年。29.下列關(guān)于可交換公司債券的說法中，正確的是（）。A.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司股東B.可交換債券的換股標的是發(fā)債公司自身的股票C.可交換債券的換股不會導致公司總股本的增加D.可交換債券的條款設置與可轉(zhuǎn)換債券完全相同答案：A解析：可交換債券的發(fā)債主體是上市公司股東，換股標的是股東持有的其他公司股票（通常為子公司股票）；換股后，股東持有的標的股票減少，不會導致標的公司總股本增加；可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的條款設置存在差異（如換股標的不同）。30.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中，錯誤的是（）。A.金融期權(quán)的買方支付權(quán)利金后，獲得在約定時間以約定價格買入或賣出標的資產(chǎn)的權(quán)利B.金融期權(quán)的賣方收取權(quán)利金后，必須承擔在約定時間以約定價格買入或賣出標的資產(chǎn)的義務C.看漲期權(quán)的買方預期標的資產(chǎn)價格會下跌D.看跌期權(quán)的賣方預期標的資產(chǎn)價格不會下跌答案：C解析：看漲期權(quán)的買方預期標的資產(chǎn)價格會上漲，買入看漲期權(quán)以獲取價格上漲的收益。31.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列基金類別中，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金答案：A解析：股票基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金；債券基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金；混合基金投資于股票、債券和貨幣市場工具，但不符合股票基金、債券基金規(guī)定。32.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審議通過后實施B.合規(guī)負責人由董事會決定聘任，并應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認可C.合規(guī)負責人不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務D.證券公司應當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員答案：A解析：合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審議批準，而非“審議通過后實施”（表述不準確）。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，證券公司應當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會審議通過后實施。33.下列關(guān)于股票上市條件的說法中，錯誤的是（）。A.股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行B.公司股本總額不少于人民幣三千萬元C.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上D.公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載答案：無錯誤選項（根據(jù)《證券法》第四十七條，上市條件包括：（1）股票已公開發(fā)行；（2）公司股本總額不少于3000萬元；（3）公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。）34.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A.證券投資咨詢業(yè)務包括證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告業(yè)務B.證券投資顧問業(yè)務是證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務C.發(fā)布證券研究報告業(yè)務是證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值、市場走勢或者相關(guān)影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見，制作證券研究報告，并向客戶發(fā)布的行為D.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師答案：D解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券投資顧問和證券分析師不得同時注冊為同一人員（存在利益沖突）。35.下列關(guān)于金融遠期合約的說法中，錯誤的是（）。A.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（遠期價格）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約B.金融遠期合約的優(yōu)點是靈活性強C.金融遠期合約的缺點是沒有固定的交易場所，流動性差，違約風險高D.金融遠期合約是標準化合約答案：D解析：金融遠期合約是非標準化合約，金融期貨合約是標準化合約。36.根據(jù)《公司法》，有限責任公司的股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過。A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.五分之四答案：B解析：《公司法》第四十三條規(guī)定，股東會會議作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。37.下列關(guān)于證券自營業(yè)務持倉規(guī)模的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形除外B.證券公司持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%C.證券公司持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過其總規(guī)模的20%D.證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%答案：C解析：證券公司持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過其總規(guī)模的20%的說法不準確。根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈資本的500%；持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過該證券總規(guī)模的20%，但因包銷等中國證監(jiān)會認可的情形除外。38.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法中，正確的是（）。A.貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券B.貨幣市場基金的收益一般高于股票型基金C.貨幣市場基金的風險較低，適合短期投資D.貨幣市場基金的份額凈值會隨市場利率波動而大幅波動答案：C解析：貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；收益一般低于股票型基金；份額凈值固定為1元，收益通過紅利再投資方式體現(xiàn)，波動極??；風險低，適合短期資金存放。39.根據(jù)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括（）。A.發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員D.持有公司百分之三以下股份的股東答案：D解析：內(nèi)幕信息知情人包括：（1）發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高管；（2）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高管，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高管；（3）發(fā)行人控股或者實際控制的公司及其董事、監(jiān)事、高管；（4）由于所任公司職務或者因與公司業(yè)務往來可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；（5）證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員；（6）保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)的有關(guān)人員等。40.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管B.基金托管人必須由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.開放式基金的基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回答案：B解析：基金托管人可以由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任（如符合條件的證券公司）。41.下列關(guān)于股票價格指數(shù)的說法中，正確的是（）。A.股票價格指數(shù)是反映不同時期股價變動情況的相對指標B.股票價格指數(shù)的編制方法有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法和幾何平均法C.上證50指數(shù)是上海證券交易所編制的，選取上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成樣本股D.以上均正確答案：D解析：A、B、C均正確。42.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，私募資產(chǎn)管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：A解析：《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第三十條規(guī)定，資產(chǎn)管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬元。43.下列關(guān)于債券回購交易的說法中，錯誤的是（）。A.債券回購交易是一種以債券為抵押品拆借資金的信用行為B.正回購方是資金融入方，逆回購方是資金融出方C.債券回購交易的期限通常為1天、7天、14天、28天、91天、182天等D.債券回購交易的報價方式是百元面值債券的到期購回價格答案：D解析：債券回購交易的報價方式是百元面值債券的到期購回利率（年收益率），而非到期購回價格。44.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)B.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券C.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)D.證券公司可以將客戶的交易結(jié)算資金用于本公司的自營業(yè)務答案：D解析：證券公司必須將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理，嚴禁挪用客戶交易結(jié)算資金，不得用于自營業(yè)務。45.下列關(guān)于金融期貨的說法中，正確的是（）。A.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務是不對稱的（買方有權(quán)利無義務，賣方有義務無權(quán)利）B.金融期貨交易采用保證金制度，通常保證金比例為5%15%C.金融期貨的交割方式只能是實物交割D.金融期貨的交易對象是金融期貨合約，屬于非標準化合約答案：B解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務是對稱的（都需承擔履約義務）；金融期貨的交割方式包括實物交割和現(xiàn)金交割（如股指期貨）；金融期貨合約是標準化合約。46.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，繼續(xù)增持股份的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A.5%B.10%C.30%D.50%答案：C解析：《上市公司收購管理辦法》第二十四條規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發(fā)行股份的30%時，繼續(xù)增持股份的，應當采取要約方式進行，發(fā)出全面要約或者部分要約。47.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務與發(fā)布證券研究報告業(yè)務的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.證券投資顧問業(yè)務關(guān)注具體客戶需求，發(fā)布證券研究報