信托從業(yè)資格管理辦法總則目的與依據(jù)為加強(qiáng)信托從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，規(guī)范信托從業(yè)資格管理，提高信托從業(yè)人員素質(zhì)，保障信托行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》《金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司、信托專業(yè)子公司以及從事信托業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“信托機(jī)構(gòu)”）中從事信托業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作的人員。從業(yè)資格定義信托從業(yè)資格是指從事信托業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作的人員應(yīng)具備的專業(yè)知識(shí)、技能和職業(yè)道德水平的綜合認(rèn)定，是從事信托行業(yè)相關(guān)崗位工作的法定資質(zhì)要求。資格取得基本條件1.具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；2.年滿18周歲，具有完全民事行為能力；3.擁護(hù)中華人民共和國(guó)憲法，擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)主義制度；4.具有良好的政治素質(zhì)、道德品行和職業(yè)道德；5.具有正常履行職責(zé)的身體條件和心理素質(zhì)；6.具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，或者具有與信托業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)中級(jí)及以上技術(shù)職稱。考試要求1.信托從業(yè)資格考試由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織實(shí)施?？荚嚪譃榛A(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為《信托基礎(chǔ)知識(shí)》，專業(yè)科目包括《信托公司業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理》《財(cái)富管理》等?？忌柙谝?guī)定時(shí)間內(nèi)通過(guò)全部科目考試，方可取得信托從業(yè)資格考試合格證書(shū)。2.考試內(nèi)容涵蓋信托業(yè)務(wù)法律法規(guī)、信托業(yè)務(wù)流程、信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)與管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理等方面的知識(shí)和技能，以確保從業(yè)人員具備從事信托業(yè)務(wù)的專業(yè)能力?；砻馇樾?.具有5年以上金融工作經(jīng)歷或者10年以上經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的人員，經(jīng)所在單位推薦，可豁免基礎(chǔ)科目考試。2.已取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)金融分析師、律師等相關(guān)專業(yè)資格證書(shū)的人員，經(jīng)所在單位推薦，可豁免部分專業(yè)科目考試。登記與注冊(cè)登記申請(qǐng)1.通過(guò)信托從業(yè)資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)在考試成績(jī)公布后30日內(nèi)，向中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)提出資格登記申請(qǐng)。2.申請(qǐng)登記時(shí)，應(yīng)提交以下材料：信托從業(yè)資格登記申請(qǐng)表；身份證明文件復(fù)印件；學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；考試合格證書(shū)復(fù)印件；近期一寸免冠正面照片；中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。注冊(cè)審核1.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)自收到資格登記申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。審核通過(guò)的，予以登記，并頒發(fā)信托從業(yè)資格證書(shū)；審核不通過(guò)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。2.已登記的信托從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在入職信托機(jī)構(gòu)后30日內(nèi)，由所在信托機(jī)構(gòu)向中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)辦理注冊(cè)手續(xù)。注冊(cè)時(shí)，應(yīng)提交以下材料：信托從業(yè)資格注冊(cè)申請(qǐng)表；與信托機(jī)構(gòu)簽訂的勞動(dòng)合同復(fù)印件；中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。登記與注冊(cè)信息變更1.信托從業(yè)人員的姓名、身份證件號(hào)碼、學(xué)歷、工作單位等登記與注冊(cè)信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起30日內(nèi)，向中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)辦理信息變更手續(xù)。2.辦理信息變更手續(xù)時(shí)，應(yīng)提交以下材料：信托從業(yè)資格信息變更申請(qǐng)表；相關(guān)證明材料復(fù)印件；中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。執(zhí)業(yè)管理執(zhí)業(yè)范圍1.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在取得信托從業(yè)資格證書(shū)并完成注冊(cè)后，方可從事信托業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作。2.信托業(yè)務(wù)包括資金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、公益信托等各類信托業(yè)務(wù)，以及信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、銷售、管理、運(yùn)作等環(huán)節(jié)。相關(guān)管理工作包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等。執(zhí)業(yè)規(guī)范1.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，廉潔奉公，不得從事?lián)p害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和信托機(jī)構(gòu)及客戶合法權(quán)益的行為。2.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)操守和專業(yè)素養(yǎng)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確保信托業(yè)務(wù)的合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。3.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守信托機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶的個(gè)人隱私，不得泄露或利用相關(guān)信息謀取私利。禁止行為1.未經(jīng)所在信托機(jī)構(gòu)授權(quán)，以信托機(jī)構(gòu)名義從事信托業(yè)務(wù)或其他活動(dòng)；2.利用職務(wù)之便，為自己或他人謀取不正當(dāng)利益；3.違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失；4.參與非法集資、非法吸收公眾存款等違法違規(guī)活動(dòng)；5.泄露信托機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密和客戶個(gè)人隱私；6.違反法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的其他行為。繼續(xù)教育繼續(xù)教育要求1.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，參加繼續(xù)教育，不斷更新知識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.信托從業(yè)人員每年應(yīng)當(dāng)參加不少于90學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育，其中包括不少于30學(xué)時(shí)的線上培訓(xùn)和不少于30學(xué)時(shí)的線下培訓(xùn)。繼續(xù)教育內(nèi)容1.法律法規(guī)與政策解讀，包括信托相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策等；2.信托業(yè)務(wù)知識(shí)與技能提升，如信托產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理等；3.職業(yè)道德與職業(yè)操守教育，強(qiáng)化從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)和職業(yè)素養(yǎng)；4.行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)與前沿趨勢(shì)，幫助從業(yè)人員了解行業(yè)最新情況。繼續(xù)教育記錄與考核1.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)建立信托從業(yè)人員繼續(xù)教育檔案，記錄從業(yè)人員參加繼續(xù)教育的情況。2.信托從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前，將本年度參加繼續(xù)教育的證明材料提交所在信托機(jī)構(gòu)審核。信托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員的繼續(xù)教育情況進(jìn)行核實(shí)，并將結(jié)果報(bào)送中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)。3.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)信托從業(yè)人員的繼續(xù)教育情況進(jìn)行考核。未按規(guī)定完成繼續(xù)教育的，責(zé)令其限期補(bǔ)學(xué)；逾期仍未完成的，暫停其信托從業(yè)資格證書(shū)使用，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。監(jiān)督管理監(jiān)督檢查主體中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)信托從業(yè)人員的資格管理、執(zhí)業(yè)行為等進(jìn)行自律監(jiān)督檢查。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)信托機(jī)構(gòu)的信托從業(yè)資格管理工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。監(jiān)督檢查內(nèi)容1.資格取得與登記注冊(cè)情況，包括考試報(bào)名、成績(jī)合格情況、登記申請(qǐng)材料真實(shí)性等；2.執(zhí)業(yè)行為規(guī)范執(zhí)行情況，如是否存在違規(guī)操作、禁止行為等；3.繼續(xù)教育完成情況，是否達(dá)到規(guī)定的學(xué)時(shí)要求；4.其他與信托從業(yè)資格管理相關(guān)的事項(xiàng)。違規(guī)處理1.對(duì)違反本辦法規(guī)定的信托從業(yè)人員，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)視情節(jié)輕重，給予警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、暫停從業(yè)資格、撤銷從業(yè)資格等紀(jì)律處分，并將相關(guān)信息記入個(gè)人誠(chéng)信檔案。2.對(duì)違反本辦法規(guī)定的信托機(jī)構(gòu)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)將依法采取責(zé)令改正、罰款