公司存款考核管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司存款管理，提高資金使用效率，確保公司資金安全，充分調(diào)動(dòng)各部門及員工吸收存款的積極性，特制定本考核管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保存款業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.效益優(yōu)先原則：在確保資金安全的前提下，追求存款規(guī)模的合理增長和資金效益的最大化。3.公平公正原則：考核標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，考核過程透明，確?？己私Y(jié)果公平公正，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性。4.激勵(lì)約束并重原則：建立有效的激勵(lì)機(jī)制，對在存款工作中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)；同時(shí)，對未能完成存款任務(wù)或出現(xiàn)違規(guī)行為的進(jìn)行相應(yīng)約束。二、存款考核指標(biāo)體系（一）存款總量指標(biāo)1.設(shè)定年度、季度、月度存款總量目標(biāo)，明確各階段應(yīng)達(dá)到的存款余額水平。2.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場形勢，合理確定存款總量增長幅度。（二）存款結(jié)構(gòu)指標(biāo)1.活期存款占比：考核活期存款在總存款中的占比情況，以反映公司資金的流動(dòng)性狀況。2.定期存款占比：關(guān)注定期存款占比，分析不同期限定期存款的分布，優(yōu)化存款期限結(jié)構(gòu)。3.對公存款與個(gè)人存款占比：分別考核對公存款和個(gè)人存款在總存款中的占比，促進(jìn)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展。（三）新增存款指標(biāo)1.月度新增存款額：明確每月需新增的存款金額目標(biāo)，鼓勵(lì)各部門積極拓展存款業(yè)務(wù)。2.季度新增存款額：以季度為周期，考核新增存款的完成情況，確保業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定增長。三、考核對象及職責(zé)分工（一）考核對象1.各業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)直接面向客戶開展存款業(yè)務(wù)營銷工作，是存款考核的主要責(zé)任主體。2.分支機(jī)構(gòu)：根據(jù)所在地區(qū)市場特點(diǎn)，積極組織存款吸收工作，對當(dāng)?shù)卮婵钊蝿?wù)負(fù)責(zé)。3.職能部門：如財(cái)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等，在各自職責(zé)范圍內(nèi)為存款業(yè)務(wù)提供支持和保障，協(xié)同完成存款考核目標(biāo)。（二）職責(zé)分工1.業(yè)務(wù)部門制定本部門存款業(yè)務(wù)營銷計(jì)劃，明確目標(biāo)客戶群體和營銷策略。積極拓展客戶資源，開展存款業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)，確保完成部門存款任務(wù)指標(biāo)。及時(shí)了解客戶需求，反饋市場信息，為公司存款業(yè)務(wù)發(fā)展提供建議。2.分支機(jī)構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融形勢和市場環(huán)境，制定適合本地的存款業(yè)務(wù)發(fā)展方案。組織實(shí)施分支機(jī)構(gòu)的存款營銷工作，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乜蛻舻臏贤ㄅc合作。定期向上級匯報(bào)本地存款業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決工作中遇到的問題。3.職能部門財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)存款資金的核算與管理，提供準(zhǔn)確的存款數(shù)據(jù)信息。協(xié)助制定存款考核激勵(lì)政策，做好財(cái)務(wù)資源配置與支持。風(fēng)險(xiǎn)管理部門：對存款業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)控，確保存款業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開展。制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止出現(xiàn)違規(guī)操作和金融風(fēng)險(xiǎn)。其他職能部門：根據(jù)各自職責(zé)，配合業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)開展存款業(yè)務(wù)相關(guān)工作，提供必要的服務(wù)和支持。四、考核周期與方式（一）考核周期考核周期分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核于次月上旬進(jìn)行，季度考核于季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行，年度考核于次年1月20日前完成。（二）考核方式1.數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)：由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集、整理各考核對象的存款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括存款余額、新增存款額、存款結(jié)構(gòu)等指標(biāo)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2.指標(biāo)計(jì)算：根據(jù)考核指標(biāo)體系，對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，得出各考核對象的各項(xiàng)考核指標(biāo)完成情況。3.綜合評價(jià)：考核小組根據(jù)指標(biāo)計(jì)算結(jié)果，結(jié)合各考核對象的工作表現(xiàn)、市場拓展情況、風(fēng)險(xiǎn)控制等因素，對考核對象進(jìn)行綜合評價(jià)，確定考核得分。4.結(jié)果公示：考核結(jié)果在公司內(nèi)部進(jìn)行公示，公示期為[X]個(gè)工作日。公示期間，如有異議，考核對象可向考核小組提出申訴，考核小組應(yīng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并給予答復(fù)。五、考核評分標(biāo)準(zhǔn)（一）存款總量指標(biāo)評分1.完成年度存款總量目標(biāo)的，得100分。2.完成季度存款總量目標(biāo)的，按照季度目標(biāo)占年度目標(biāo)的比例折算得分。例如，季度目標(biāo)占年度目標(biāo)的25%，完成季度目標(biāo)則得25分。3.未完成季度存款總量目標(biāo)的，按照實(shí)際完成比例得分。如實(shí)際完成季度目標(biāo)的80%，則得20分（25×80%）。4.月度存款總量指標(biāo)得分參照季度指標(biāo)得分方式，根據(jù)月度目標(biāo)占季度目標(biāo)的比例進(jìn)行折算。（二）存款結(jié)構(gòu)指標(biāo)評分1.活期存款占比達(dá)到公司設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)的，得30分。每高于標(biāo)準(zhǔn)1個(gè)百分點(diǎn)，加2分；每低于標(biāo)準(zhǔn)1個(gè)百分點(diǎn)，扣2分。2.定期存款占比符合公司要求的，得30分。根據(jù)不同期限定期存款的優(yōu)化程度進(jìn)行適當(dāng)加分或扣分，如長期定期存款占比較合理，可加35分；反之，扣35分。3.對公存款與個(gè)人存款占比達(dá)到公司預(yù)期結(jié)構(gòu)的，得20分。偏離預(yù)期結(jié)構(gòu)的，根據(jù)偏離程度進(jìn)行扣分，每偏離5個(gè)百分點(diǎn)，扣2分。（三）新增存款指標(biāo)評分1.月度新增存款額完成目標(biāo)的，得20分。每超額完成10%，加3分；每未完成目標(biāo)10%，扣3分。2.季度新增存款額完成目標(biāo)的，得60分。根據(jù)季度內(nèi)各月新增存款額的均衡完成情況，適當(dāng)調(diào)整得分。如三個(gè)月新增存款額較為均衡，可在基礎(chǔ)分上加510分；如存在較大波動(dòng)，扣510分。（四）綜合加分項(xiàng)1.成功拓展優(yōu)質(zhì)大客戶，為公司帶來顯著存款增長的，視情況加515分。2.在存款業(yè)務(wù)營銷過程中，創(chuàng)新營銷模式或方法，取得良好效果并被公司推廣的，加510分。3.及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效防范存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，避免公司遭受損失的，加510分。（五）綜合扣分項(xiàng)1.出現(xiàn)存款業(yè)務(wù)違規(guī)操作，受到監(jiān)管部門或公司內(nèi)部處罰的，視情節(jié)輕重扣1050分。2.因工作失誤導(dǎo)致客戶投訴，對公司形象造成不良影響的，每次扣510分。3.未按時(shí)報(bào)送存款業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)或報(bào)表，影響考核工作正常進(jìn)行的，每次扣35分。六、考核結(jié)果應(yīng)用（一）績效獎(jiǎng)金發(fā)放1.根據(jù)考核得分，確定各考核對象的績效獎(jiǎng)金系數(shù)?？己说梅衷?0分及以上的，績效獎(jiǎng)金系數(shù)為1.2；8089分的，績效獎(jiǎng)金系數(shù)為1.1；7079分的，績效獎(jiǎng)金系數(shù)為1；6069分的，績效獎(jiǎng)金系數(shù)為0.8；60分以下的，績效獎(jiǎng)金系數(shù)為0.5。2.績效獎(jiǎng)金=基礎(chǔ)績效獎(jiǎng)金×績效獎(jiǎng)金系數(shù)?；A(chǔ)績效獎(jiǎng)金根據(jù)公司薪酬制度確定。（二）評先評優(yōu)1.考核得分排名前[X]%的部門和個(gè)人，有資格參與公司年度優(yōu)秀部門、優(yōu)秀員工等評選活動(dòng)。2.在評先評優(yōu)過程中，考核結(jié)果作為重要參考依據(jù)，優(yōu)先考慮考核成績優(yōu)秀的部門和個(gè)人。（三）崗位晉升與調(diào)整1.連續(xù)兩個(gè)考核周期考核得分排名靠前的員工，在崗位晉升、職務(wù)調(diào)整等方面給予優(yōu)先考慮。2.對于考核得分較低且連續(xù)多個(gè)考核周期未能完成存款任務(wù)的員工，公司將視情況進(jìn)行崗位調(diào)整或培訓(xùn)，如仍無改進(jìn)，可采取進(jìn)一步的措施。（四）資源配置1.公司根據(jù)各部門、分支機(jī)構(gòu)的存款考核結(jié)果，在業(yè)務(wù)資源、營銷費(fèi)用、人力支持等方面進(jìn)行差異化配置。對存款任務(wù)完成較好的給予更多資源傾斜，以支持其進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)。2.優(yōu)先為考核優(yōu)秀的部門和個(gè)人提供培訓(xùn)機(jī)會、業(yè)務(wù)拓展項(xiàng)目等，幫助其提升業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)，更好地推動(dòng)公司存款業(yè)務(wù)發(fā)展。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對存款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查存款業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、考核數(shù)據(jù)的真實(shí)性、考核結(jié)果的公正性等。對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部門加強(qiáng)對存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測與預(yù)警，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。對可能影響存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行及時(shí)識別、評估和處置，確保存款業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)健康發(fā)展。（三）日常工作監(jiān)督各部門負(fù)責(zé)人對本部門員工的存款業(yè)務(wù)工作進(jìn)行日常監(jiān)督，確保各項(xiàng)工作按照公司要求和考核管理辦法執(zhí)行。定期向上級匯報(bào)部門存款業(yè)務(wù)進(jìn)展情況和存在的問題，及時(shí)采取措施解決。八、信息溝通與反饋（一）建立溝通機(jī)制1.公司定期召開存款業(yè)務(wù)工作會議，由考核管理部門通報(bào)各部門、分支機(jī)構(gòu)的存款考核情況，分析存在的問題，共同探討解決方案。2.設(shè)立存款業(yè)務(wù)溝通郵箱和熱線電話，方便員工及時(shí)反饋工作中遇到的問題、提出建議和意見?？己斯芾聿块T應(yīng)及時(shí)回復(fù)員工的郵件和電話咨詢。（二）考核結(jié)果反饋1.考核結(jié)束后，考核管理部門及時(shí)向各考核對象反饋考核結(jié)果，包括得分情況、排