信托營業(yè)合同管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范信托營業(yè)合同的管理，保障信托業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展，維護信托當事人的合法權(quán)益，促進信托行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司在信托營業(yè)活動中所涉及的各類信托合同的管理，包括但不限于資金信托合同、財產(chǎn)權(quán)信托合同等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則信托營業(yè)合同的簽訂、履行、變更、終止等活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范。2.公平公正原則在合同管理過程中，應(yīng)確保信托當事人的權(quán)利義務(wù)對等，公平對待各方利益，不得損害任何一方的合法權(quán)益。3.審慎性原則對信托營業(yè)合同的條款設(shè)計、風險評估、審批流程等應(yīng)保持審慎態(tài)度，充分考慮各種可能的風險因素，采取有效的風險防控措施。4.全面性原則涵蓋信托營業(yè)合同管理的各個環(huán)節(jié)，包括合同的起草、審核、簽訂、履行、檔案管理等，確保管理工作的全面性和系統(tǒng)性。二、合同起草（一）起草主體信托營業(yè)合同由公司業(yè)務(wù)部門負責起草，業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定具有豐富業(yè)務(wù)經(jīng)驗和法律知識的人員擔任起草人。（二）起草依據(jù)1.法律法規(guī)和監(jiān)管要求嚴格依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)標準起草合同，確保合同內(nèi)容合法合規(guī)。2.信托業(yè)務(wù)方案根據(jù)具體信托業(yè)務(wù)的特點、目標和風險狀況，結(jié)合信托業(yè)務(wù)方案起草合同條款，明確各方的權(quán)利義務(wù)和交易安排。（三）合同主要條款1.當事人信息詳細列出信托委托人、受托人、受益人等各方的基本信息，包括名稱、住所、聯(lián)系方式等。2.信托目的清晰闡述設(shè)立信托的目的，確保信托目的合法、合規(guī)、明確，具有可實現(xiàn)性。3.信托財產(chǎn)明確信托財產(chǎn)的范圍、種類、數(shù)量、狀況等信息，以及信托財產(chǎn)的交付方式和時間。4.信托期限約定信托的存續(xù)期限，以及信托期限的起始和終止日期。5.當事人的權(quán)利義務(wù)明確各方在信托關(guān)系中的權(quán)利和義務(wù)，包括委托人的知情權(quán)、受益人的受益權(quán)、受托人的管理職責等。6.信托財產(chǎn)的管理、運用和處分詳細規(guī)定受托人對信托財產(chǎn)的管理方式、運用范圍、投資限制等內(nèi)容，確保信托財產(chǎn)的安全和有效運作。7.信托利益的分配明確信托利益的計算方法、分配方式、分配時間等，保障受益人能夠按時足額獲得信托利益。8.費用及稅費承擔約定信托業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的各項費用（如管理費、托管費、律師費等）的承擔方式，以及相關(guān)稅費的繳納責任。9.違約責任明確各方在合同履行過程中如出現(xiàn)違約行為應(yīng)承擔的違約責任，包括違約金的計算方式、賠償范圍等。10.爭議解決方式約定當事人之間在合同履行過程中發(fā)生爭議時的解決方式，如協(xié)商、仲裁或訴訟等。（四）起草要求1.條款清晰明確合同條款應(yīng)表述清晰、準確、簡潔，避免使用模糊、歧義或容易引起誤解的語言。2.邏輯嚴謹合同內(nèi)容應(yīng)邏輯嚴密，各條款之間相互協(xié)調(diào)，不存在矛盾或沖突之處。3.風險防控充分考慮信托業(yè)務(wù)可能面臨的各種風險，在合同條款中設(shè)置相應(yīng)的風險防控措施，如風險揭示、止損條款、應(yīng)急處理機制等。三、合同審核（一）審核主體1.法律合規(guī)部門負責對信托營業(yè)合同進行合法性審查，確保合同符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.風險管理部門對合同的風險狀況進行評估，提出風險防控建議，確保合同履行過程中的風險可控。3.業(yè)務(wù)部門負責人從業(yè)務(wù)角度對合同進行審核，確保合同條款符合業(yè)務(wù)實際需求，能夠有效實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。（二）審核內(nèi)容1.合法性審核審查合同是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)范的要求，合同條款是否存在違法違規(guī)內(nèi)容。2.合規(guī)性審核檢查合同是否符合公司內(nèi)部的合規(guī)制度和操作流程，是否存在違反公司規(guī)定的情況。3.風險評估對合同履行過程中可能面臨的風險進行全面評估，包括信用風險、市場風險、操作風險等，提出相應(yīng)的風險防控措施。4.條款完整性審核審核合同條款是否完整，是否涵蓋了信托業(yè)務(wù)的各個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，各方的權(quán)利義務(wù)是否明確。5.文字表述審核檢查合同文字表述是否準確、清晰、規(guī)范，有無錯別字、語病或歧義之處。（三）審核流程1.業(yè)務(wù)部門提交業(yè)務(wù)部門起草完成合同后，應(yīng)將合同文本及相關(guān)資料提交至法律合規(guī)部門、風險管理部門和業(yè)務(wù)部門負責人進行審核。2.各部門審核法律合規(guī)部門、風險管理部門和業(yè)務(wù)部門負責人按照各自的職責對合同進行審核，并在規(guī)定的時間內(nèi)出具審核意見。3.反饋修改業(yè)務(wù)部門根據(jù)各部門的審核意見，對合同進行修改完善，并將修改后的合同再次提交審核，直至審核通過。四、合同簽訂（一）簽訂主體信托營業(yè)合同由公司法定代表人或其授權(quán)代表與信托當事人簽訂。（二）簽訂流程1.合同準備業(yè)務(wù)部門將審核通過的合同文本及相關(guān)資料整理齊全，確保合同簽訂所需的各項手續(xù)完備。2.簽字蓋章公司法定代表人或其授權(quán)代表與信托當事人在合同上簽字蓋章，簽字蓋章應(yīng)清晰、完整，符合法律規(guī)定和公司要求。3.合同存檔合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同原件及相關(guān)資料移交至檔案管理部門進行存檔，確保合同檔案的完整性和安全性。（三）簽訂注意事項1.授權(quán)管理公司法定代表人授權(quán)他人簽訂合同的，應(yīng)嚴格按照公司的授權(quán)管理制度辦理授權(quán)手續(xù)，確保授權(quán)的合法性和有效性。2.合同份數(shù)根據(jù)實際需要確定合同的份數(shù)，并確保各方當事人均持有合同原件，以保障各方的合法權(quán)益。3.合同生效條件明確合同的生效條件，如合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，或需滿足其他特定條件方可生效等。五、合同履行（一）履行主體1.受托人受托人應(yīng)按照信托營業(yè)合同的約定，認真履行對信托財產(chǎn)的管理、運用和處分職責，確保信托目的的實現(xiàn)。2.委托人委托人應(yīng)按照合同約定履行相關(guān)義務(wù)，如按時足額交付信托財產(chǎn)、配合受托人開展信托業(yè)務(wù)等。3.受益人受益人應(yīng)按照合同約定享有信托利益，同時配合受托人履行相關(guān)手續(xù)，確保信托利益的順利實現(xiàn)。（二）履行要求1.受托人職責履行受托人應(yīng)嚴格按照合同約定的管理方式、運用范圍和投資限制對信托財產(chǎn)進行管理和運用，定期向委托人、受益人披露信托財產(chǎn)的管理情況和收益情況。2.信息披露受托人應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，及時、準確、完整地向委托人、受益人披露信托業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，保障當事人的知情權(quán)。3.風險監(jiān)控在信托業(yè)務(wù)履行過程中，受托人應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)和信托財產(chǎn)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)和處理可能出現(xiàn)的風險問題，確保信托財產(chǎn)的安全。4.溝通協(xié)調(diào)各方當事人應(yīng)保持良好的溝通協(xié)調(diào)機制，及時解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題和爭議，確保信托業(yè)務(wù)的順利進行。（三）變更與解除1.變更條件在信托營業(yè)合同履行過程中，如因法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化或其他不可抗力因素等原因需要變更合同條款的，應(yīng)經(jīng)各方當事人協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。2.解除條件符合合同約定的解除條件或法律法規(guī)規(guī)定的解除情形時，當事人可以解除信托營業(yè)合同。解除合同應(yīng)按照合同約定的程序辦理，并及時通知各方當事人。六、合同檔案管理（一）檔案范圍信托營業(yè)合同檔案包括合同文本、相關(guān)審批文件、往來函件、履行記錄、風險評估報告等與合同有關(guān)的各類資料。（二）檔案整理1.分類歸檔按照合同類型、業(yè)務(wù)類別、時間順序等對合同檔案進行分類整理，確保檔案資料的系統(tǒng)性和完整性。2.編號管理為每份合同檔案編制唯一的編號，便于查詢和管理。（三）檔案保管1.保管期限根據(jù)法律法規(guī)和公司規(guī)定，確定合同檔案的保管期限，一般為[X]年。2.保管方式采用紙質(zhì)檔案與電子檔案相結(jié)合的方式進行保管，確保檔案的安全和可查閱性。電子檔案應(yīng)進行備份，并存儲在安全可靠的存儲設(shè)備上。（四）檔案查閱與借閱1.查閱權(quán)限嚴格限定檔案查閱權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員方可查閱合同檔案。查閱檔案應(yīng)填寫查閱申請表，注明查閱目的、查閱內(nèi)容等信息。2.借閱管理如需借閱合同檔案，應(yīng)按照公司的借閱管理制度辦理借閱手續(xù)，明確借閱期限、借閱用途等，并要求借閱人妥善保管檔案，不得擅自復(fù)制、涂改、轉(zhuǎn)借或泄露檔案內(nèi)容。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.合規(guī)檢查法律合規(guī)部門定期對信托營業(yè)合同的管理情況進行合規(guī)檢查，檢查合同的簽訂、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。2.風險管理檢查風險管理部門對信托業(yè)務(wù)合同的風險狀況進行跟蹤檢查，評估風險防控措施的有效性，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風險問題。3