股票出借管理暫行辦法規(guī)定一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范股票出借行為，加強(qiáng)股票出借業(yè)務(wù)管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于依法設(shè)立的證券公司、證券金融公司等從事股票出借業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則股票出借業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、平等自愿、誠(chéng)實(shí)守信的原則，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資者合法權(quán)益。二、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）出借人資格條件1.證券公司開展股票出借業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，且凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管要求。2.證券金融公司開展股票出借業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按照規(guī)定履行相關(guān)備案程序。（二）出借股票來(lái)源1.證券公司可以使用自有股票、客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議項(xiàng)下的客戶資金劃出的自有資金出借股票。2.證券金融公司可以使用自有資金和依法籌集的資金出借股票。（三）出借期限與費(fèi)率1.股票出借期限由出借人與借入人協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)[X]個(gè)月。2.出借費(fèi)率應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素合理確定，不得違反公平、公正、公開原則。（四）出借業(yè)務(wù)流程1.出借人應(yīng)當(dāng)與借入人簽訂書面出借合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。2.出借人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，將出借股票交付給借入人，并辦理相關(guān)登記手續(xù)。3.借入人應(yīng)當(dāng)按照合同約定的用途使用股票，并按時(shí)歸還出借股票及相應(yīng)收益。（五）信息披露1.出借人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向投資者披露股票出借業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括出借股票的品種、數(shù)量、期限、費(fèi)率等。2.證券金融公司應(yīng)當(dāng)定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送股票出借業(yè)務(wù)的相關(guān)報(bào)告，包括業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。三、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.出借人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)識(shí)別和評(píng)估股票出借業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。2.證券金融公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股票出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，定期對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.出借人應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額、調(diào)整出借費(fèi)率、加強(qiáng)信用管理等。2.證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)設(shè)定閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并采取有效措施進(jìn)行處置。（三）應(yīng)急處置預(yù)案1.出借人應(yīng)當(dāng)制定股票出借業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程等。2.證券金融公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行演練，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置，降低損失。四、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)股票出借業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，制定相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，規(guī)范業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)出借人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)開展情況、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。2.出借人應(yīng)當(dāng)按照要求定期報(bào)送相關(guān)報(bào)告和資料，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查。（三）違規(guī)處罰1.出借人違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、警告、罰款等處罰措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫?；蛘叱蜂N其股票出借業(yè)務(wù)資格。2.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。五、投資者保護(hù)（一）投資者教育出借人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育，向投資者充分揭示股票出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。（二）投訴處理出借人應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者的投訴