信用評級管理暫行辦法一、總則（一）目的為規(guī)范信用評級行為，保障信用評級機構依法開展業(yè)務，維護金融市場秩序，保護投資者合法權益，根據相關法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的信用評級機構從事的信用評級業(yè)務活動。（三）基本原則信用評級活動應當遵循獨立、客觀、公正的原則，禁止任何單位和個人進行任何形式的不當干預。（四）定義本辦法所稱信用評級，是指信用評級機構對影響經濟主體或債務融資工具的信用風險因素進行分析，就其償債能力和償債意愿進行綜合評價，并且用簡單、直觀的符號表示出來。二、信用評級機構（一）設立條件1.具有獨立法人資格。2.有符合規(guī)定的注冊資本。3.有一定數量的高級管理人員和相關專業(yè)人員。4.有健全的組織機構和管理制度。5.具備完善的業(yè)務制度和風險管理制度。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。（二）申請與審批1.申請設立信用評級機構，應當向中國人民銀行提交申請書和相關材料。2.中國人民銀行自受理申請之日起20日內，作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，頒發(fā)金融許可證；決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。（三）業(yè)務范圍信用評級機構可以對下列主體進行信用評級：1.國家機關。2.企業(yè)法人。3.金融機構。4.非金融企業(yè)債務融資工具。5.其他經濟主體。（四）從業(yè)人員要求1.信用評級機構的高級管理人員和信用評級分析人員，應當具備相關專業(yè)知識和工作經驗。2.信用評級機構應當加強對從業(yè)人員的培訓，提高其業(yè)務水平和職業(yè)道德素質。三、信用評級業(yè)務規(guī)則（一）評級程序1.受理評級申請。信用評級機構應當與受評對象簽訂評級協議，明確雙方的權利和義務。2.盡職調查。信用評級機構應當對受評對象進行全面、深入的調查，收集相關信息和資料。3.初評。信用評級機構應當根據調查結果，對受評對象的信用狀況進行初步評估，形成初評報告。4.復評。信用評級機構應當組織內部評審委員會對初評報告進行審議，形成復評報告。5.評級結果確定與公布。信用評級機構應當根據復評報告，確定評級結果，并向社會公布。（二）信息披露1.信用評級機構應當在評級報告中充分披露受評對象的信用狀況、評級依據、評級方法、評級結論等信息。2.信用評級機構應當定期公布其評級結果和評級方法，接受社會監(jiān)督。（三）利益沖突防范1.信用評級機構應當建立健全利益沖突防范機制，避免利益沖突對評級結果的影響。2.信用評級機構的評級人員不得從事與受評對象有利害關系的業(yè)務活動。（四）保密義務1.信用評級機構應當對在評級過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私予以保密。2.未經受評對象同意，信用評級機構不得向第三方提供評級報告和相關信息。四、信用評級行業(yè)自律管理（一）行業(yè)協會職責信用評級行業(yè)協會應當履行下列職責：1.制定行業(yè)自律規(guī)則和執(zhí)業(yè)標準。2.組織會員培訓和業(yè)務交流。3.開展行業(yè)調查和統計分析。4.調解會員之間的糾紛。5.對會員的違法違規(guī)行為進行自律懲戒。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。（二）自律管理措施1.信用評級行業(yè)協會可以對會員的信用評級業(yè)務活動進行監(jiān)督檢查。2.信用評級行業(yè)協會可以根據會員的信用狀況，采取相應的自律管理措施，如警告、通報批評、暫停會員資格等。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責中國人民銀行及其分支機構依法對信用評級機構進行監(jiān)督管理，履行下列職責：1.制定信用評級機構的監(jiān)管制度和辦法。2.審批信用評級機構的設立、變更和終止。3.對信用評級機構的業(yè)務活動進行監(jiān)督檢查。4.對信用評級機構的違法違規(guī)行為進行處罰。5.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。（二）現場檢查與非現場監(jiān)管1.中國人民銀行及其分支機構可以對信用評級機構進行現場檢查，檢查內容包括機構設立、業(yè)務開展、內部控制、從業(yè)人員資格等方面。2.中國人民銀行及其分支機構可以通過非現場監(jiān)管方式，對信用評級機構的業(yè)務活動進行監(jiān)測和分析。（三）違規(guī)處罰信用評級機構有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機構責令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，暫停業(yè)務整頓，直至取消信用評級業(yè)務資格：1.違反本辦法規(guī)定的業(yè)務規(guī)則，情節(jié)嚴重的。2.提供虛假評級報告或者其他虛假信息的。3.泄露在評級過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的。4.拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構依法進行監(jiān)督檢查的。六、信息共享與市場約束（一）信息共享機制1.建立信用評級機構與其他金融監(jiān)管部門、相關市場主體之間的信息共享機制，促進信息的交流與合作。2.信用評級機構應當按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構報送評級業(yè)務開展情況、內部管理制度等信息。（二）市場約束作用1.強化市場對信用評級機構的約束，引導投資者、金融機構等市場主體合理使