信用評定機(jī)構(gòu)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)對信用評定機(jī)構(gòu)的管理，規(guī)范信用評定行為，保障信用評定活動的合法、公正、有序進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》以及相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，從事信用評定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。（三）基本原則信用評定機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循獨立、客觀、公正的原則，按照科學(xué)合理的評定標(biāo)準(zhǔn)和程序，對各類主體的信用狀況進(jìn)行評定，確保評定結(jié)果真實、準(zhǔn)確、可靠。二、機(jī)構(gòu)設(shè)立與審批（一）設(shè)立條件1.有符合法律法規(guī)規(guī)定的名稱、章程和固定的住所：機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)明確體現(xiàn)信用評定業(yè)務(wù)性質(zhì)，章程應(yīng)涵蓋機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、運營規(guī)則等基本內(nèi)容，住所應(yīng)具備穩(wěn)定的辦公場所，以保障業(yè)務(wù)正常開展。2.有與開展信用評定業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員：包括信用分析專家、評估師、數(shù)據(jù)分析師等，專業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識、技能和從業(yè)經(jīng)驗，熟悉信用評定業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法律法規(guī)。3.有健全的內(nèi)部管理制度：包括業(yè)務(wù)流程規(guī)范、質(zhì)量控制制度、信息安全管理制度、財務(wù)管理制度等，確保機(jī)構(gòu)運營的規(guī)范化和科學(xué)化。4.有不少于[具體金額]萬元人民幣的注冊資本：充足的注冊資本是機(jī)構(gòu)正常運營和承擔(dān)責(zé)任的基礎(chǔ)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險狀況合理確定。5.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件：如符合特定行業(yè)的準(zhǔn)入要求、具備必要的辦公設(shè)備和技術(shù)設(shè)施等。（二）申請與審批程序1.申請材料：申請人應(yīng)向所在地省級人民政府相關(guān)部門提交申請書、章程、驗資證明、專業(yè)人員資質(zhì)證明、內(nèi)部管理制度等申請材料。2.受理與審查：相關(guān)部門收到申請材料后，應(yīng)進(jìn)行受理登記，并在規(guī)定時間內(nèi)對申請材料的真實性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。必要時，可組織實地考察或?qū)＜以u審。3.審批決定：經(jīng)審查符合設(shè)立條件的，相關(guān)部門應(yīng)作出批準(zhǔn)決定，并頒發(fā)信用評定機(jī)構(gòu)資質(zhì)證書；不符合條件的，應(yīng)書面通知申請人并說明理由。三、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）評定標(biāo)準(zhǔn)制定信用評定機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)不同行業(yè)、不同主體的特點，制定科學(xué)合理、客觀公正的信用評定標(biāo)準(zhǔn)。評定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)涵蓋主體的基本信息、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄、社會責(zé)任等方面，確保全面、準(zhǔn)確地反映主體的信用狀況。（二）評定程序1.受理申請：接受委托或主動開展信用評定業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確受理條件和程序，對申請人提交的相關(guān)資料進(jìn)行初步審查。2.資料收集與分析：收集評定對象的各類信息，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、合同協(xié)議、信用記錄等，并進(jìn)行深入分析，確保信息的真實性和完整性。3.實地考察：對于重要的評定對象，應(yīng)進(jìn)行實地考察，了解其經(jīng)營場所、生產(chǎn)經(jīng)營情況、內(nèi)部管理等實際狀況，核實相關(guān)信息。4.評定打分與等級確定：根據(jù)評定標(biāo)準(zhǔn)，對收集到的信息進(jìn)行量化打分，綜合評估評定對象的信用狀況，確定信用等級。5.結(jié)果公示與異議處理：信用評定結(jié)果應(yīng)在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公示，接受社會監(jiān)督。如評定對象對評定結(jié)果有異議，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴，評定機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行復(fù)查并及時反饋處理結(jié)果。（三）信息披露1.披露原則：遵循合法、真實、準(zhǔn)確、及時、完整的原則，確保披露的信用信息能夠客觀反映評定對象的信用狀況。2.披露內(nèi)容：包括評定對象的基本信息、信用等級、評定依據(jù)、評定日期等。對于涉及商業(yè)秘密和個人隱私的信息，應(yīng)在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，進(jìn)行適當(dāng)處理后披露。3.披露方式：可通過官方網(wǎng)站、信用信息平臺、新聞媒體等多種渠道進(jìn)行信息披露，方便社會公眾查詢和使用。（四）業(yè)務(wù)限制1.禁止不正當(dāng)競爭：信用評定機(jī)構(gòu)不得采取惡意壓低價格、詆毀同行等不正當(dāng)手段開展業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序。2.不得違規(guī)評定：嚴(yán)禁為不具備評定條件的主體進(jìn)行評定，不得出具虛假或不實的信用評定報告。3.利益沖突回避：在開展評定業(yè)務(wù)過程中，如存在與評定對象有利害關(guān)系可能影響評定公正性的情況，應(yīng)主動回避。四、人員管理（一）人員資質(zhì)要求信用評定機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)證書，如信用評估師資格證書、注冊會計師證書、律師資格證書等，并定期參加繼續(xù)教育，不斷更新知識和技能，提高業(yè)務(wù)水平。（二）職業(yè)道德規(guī)范1.誠實守信：從業(yè)人員應(yīng)如實提供信用評定信息，不得隱瞞或歪曲事實。2.公正廉潔：秉持公正的態(tài)度開展評定工作，不得接受評定對象的賄賂或其他不正當(dāng)利益。3.保守秘密：對評定過程中知悉的商業(yè)秘密、個人隱私等信息嚴(yán)格保密，不得泄露。（三）培訓(xùn)與考核機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請行業(yè)專家、學(xué)者進(jìn)行授課，內(nèi)容包括法律法規(guī)、評定標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)流程、職業(yè)道德等方面。同時，建立健全考核機(jī)制，對從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績、職業(yè)道德等進(jìn)行考核評價，考核結(jié)果與薪酬待遇、職業(yè)晉升等掛鉤。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.政府部門監(jiān)管：省級人民政府相關(guān)部門負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的信用評定機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策，組織開展監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為。2.行業(yè)協(xié)會自律：信用評定行業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮自律作用，制定行業(yè)自律規(guī)范，組織會員培訓(xùn)，加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)部監(jiān)督，維護(hù)行業(yè)秩序。（二）監(jiān)督檢查方式1.定期檢查：監(jiān)管部門定期對信用評定機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查，包括機(jī)構(gòu)設(shè)立條件、業(yè)務(wù)開展情況、人員管理、內(nèi)部制度執(zhí)行等方面。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，對特定信用評定機(jī)構(gòu)或特定業(yè)務(wù)進(jìn)行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.投訴舉報處理：設(shè)立投訴舉報渠道，接受社會公眾對信用評定機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的投訴舉報，并及時進(jìn)行調(diào)查處理。（三）違法違規(guī)處理1.警告與整改：對于發(fā)現(xiàn)的一般性違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門應(yīng)下達(dá)警告通知書，責(zé)令機(jī)構(gòu)限期整改，并提交整改報告。2.罰款與吊銷資質(zhì)：對情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為，如出具虛假評定報告、嚴(yán)重違反職業(yè)道德等，監(jiān)管部門應(yīng)依法給予罰款處罰，并可吊銷其信用評定機(jī)構(gòu)資質(zhì)證書。3.追究刑事責(zé)任：構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任。六、檔案管理（一）檔案內(nèi)容信用評定機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)檔案管理制度，檔案內(nèi)容應(yīng)包括評定業(yè)務(wù)委托書、評定對象資料、評定過程記錄、評定報告、結(jié)果公示記錄、異議處理記錄等。（二）檔案保管期限業(yè)務(wù)檔案應(yīng)妥善保管，保管期限不少于[具體年限]年。對于涉及重大案件或有特殊要求的檔案，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定延長保管期限。（三）檔案查閱與使用1.內(nèi)部查閱：機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員因工作需要查閱業(yè)務(wù)檔案的，應(yīng)履行審批手續(xù)，登記查閱內(nèi)容和用途。2.外部查閱：司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)等因工作需要查閱業(yè)務(wù)檔案的，應(yīng)出具相關(guān)證明文件，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，按照規(guī)定程序查閱。查閱過程中，不得擅自復(fù)制、泄露檔案內(nèi)容。七、附則（一）