證券從業(yè)考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券監(jiān)管機構(gòu)2.股票是一種（）證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.設(shè)權(quán)證券3.以下不屬于證券中介機構(gòu)的是（）A.證券公司B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券交易所D.證券服務(wù)機構(gòu)4.公司債券的發(fā)行主體是（）A.股份公司B.國有獨資公司C.有限責(zé)任公司D.以上都可以5.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.報價驅(qū)動C.指令驅(qū)動D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓6.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）A.市場定價功能的發(fā)揮B.提高市場有效性C.推動市場價值發(fā)現(xiàn)D.以上都是7.證券交易印花稅由（）征收。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.證券交易所C.國家稅務(wù)機關(guān)D.證券登記結(jié)算機構(gòu)8.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）A.股息率固定B.優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)C.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)9.開放式基金的交易價格取決于（）A.基金總資產(chǎn)值B.基金單位凈資產(chǎn)值C.供求關(guān)系D.其他因素10.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護發(fā)行人原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則答案：1.B2.C3.C4.D5.C6.D7.C8.D9.B10.B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.下列屬于有價證券的有（）A.股票B.債券C.基金份額D.商業(yè)匯票3.影響股票價格的因素包括（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟與政策因素D.人為操縱因素4.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證5.證券投資基金的特點包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明6.證券服務(wù)機構(gòu)包括（）A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.證券投資咨詢機構(gòu)7.證券交易所的職能包括（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易8.以下屬于證券市場法律法規(guī)體系的有（）A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律性規(guī)則9.股票的收益來源有（）A.股息B.紅利C.資本利得D.利息10.債券按發(fā)行主體不同可分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券代表著對一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)。（）2.股票可以在證券市場上隨時轉(zhuǎn)讓，退還本金。（）3.公司債券的風(fēng)險一般低于政府債券。（）4.證券投資基金是一種間接投資工具。（）5.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場。（）6.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護證券交易雙方的合法權(quán)益。（）7.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。（）8.開放式基金沒有固定的存續(xù)期。（）9.債券的票面利率越高，債券價格的易變性就越小。（）10.證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)。（）答案：1.√2.×3.×4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的籌資-投資功能。答案：證券市場的籌資-投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。資金盈余者通過買入證券實現(xiàn)投資，資金短缺者通過發(fā)行證券獲取資金，促進資金合理流動與有效配置。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，股東享有參與公司決策等權(quán)利；債券是債權(quán)憑證。股票收益不固定，風(fēng)險較大；債券有固定的票面利率和到期日，收益相對穩(wěn)定、風(fēng)險較小。股票一般無償還期，債券有償還期限。3.簡述證券投資基金的作用。答案：有利于引導(dǎo)社會閑散資金投向，促進資本的合理流動；集合理財，專業(yè)管理，為中小投資者拓寬投資渠道；組合投資、分散風(fēng)險；推動市場價值發(fā)現(xiàn)，促進市場有效性提高。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：保障廣大投資者合法權(quán)益，防止欺詐、操縱等不法行為；維護市場良好秩序，保障市場公平、透明、有序運行；促進證券市場的健康發(fā)展，發(fā)揮市場功能，推動經(jīng)濟穩(wěn)定增長。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響。答案：貨幣政策上，寬松的貨幣政策增加市場貨幣供應(yīng)量，降低利率，刺激證券市場價格上升；緊縮政策反之。財政政策方面，擴張性財政政策促進經(jīng)濟增長，提升企業(yè)盈利預(yù)期，推動證券價格上漲；緊縮政策則相反。宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整會改變市場的預(yù)期和資金流向，從而影響證券市場。2.探討如何選擇適合自己的證券投資品種。答案：要考慮自身風(fēng)險承受能力，風(fēng)險承受高可選股票；風(fēng)險承受低可選債券。還要關(guān)注投資目標(biāo)，短期獲利可參與熱門股炒作或貨幣基金；長期投資可考慮優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股等。同時結(jié)合資金規(guī)模、投資經(jīng)驗等因素，綜合權(quán)衡選擇合適投資品種。3.論述證券市場誠信建設(shè)的重要性。答案：誠信建設(shè)能增強投資者信心，吸引更多資金進入市場，保障市場資金來源穩(wěn)定。有利于維護公平競爭環(huán)境，促使市場主體合規(guī)經(jīng)營。還能提升證券市場的國際形象與競爭力，促進市場健康可持續(xù)