2025年風(fēng)險(xiǎn)管理師執(zhí)業(yè)資格考試試卷及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共12分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法不是定量風(fēng)險(xiǎn)分析的方法？

A.敏感性分析

B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

C.貝葉斯網(wǎng)絡(luò)

D.仿真模擬

答案：B

2.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)？

A.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

3.風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，以下哪種方法不是風(fēng)險(xiǎn)控制方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：D

4.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪種方法不是定性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？

A.專家訪談

B.風(fēng)險(xiǎn)檢查表

C.案例研究

D.職責(zé)分配矩陣

答案：D

6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)？

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共18分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些因素需要考慮？

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重程度

C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響范圍

答案：ABCD

2.風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，以下哪些方法可以降低風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：ABC

3.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪些方法可以用于跟蹤風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

答案：ABCD

4.風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些方法屬于定性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？

A.專家訪談

B.風(fēng)險(xiǎn)檢查表

C.案例研究

D.職責(zé)分配矩陣

答案：ABC

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些因素屬于風(fēng)險(xiǎn)敞口？

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重程度

C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響范圍

答案：ABCD

6.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，以下哪些方法可以用于應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：ABCD

三、判斷題（每題2分，共12分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用定性和定量?jī)煞N方法。（√）

2.風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以只考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，而忽略風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重程度。（×）

3.風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等方法。（√）

4.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)等方法。（√）

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等方法。（√）

6.風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以只考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間，而忽略風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（×）

四、簡(jiǎn)答題（每題6分，共36分）

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)階段。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)來源。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。

（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。

（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性。

（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：向利益相關(guān)者報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

2.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受的區(qū)別。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，但可能導(dǎo)致機(jī)會(huì)損失。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分散：通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，如保險(xiǎn)公司。

（4）風(fēng)險(xiǎn)接受：接受風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。

3.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，需要關(guān)注哪些方面。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性。

（2）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：向利益相關(guān)者報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

（3）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取預(yù)防措施。

（4）風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性，提出改進(jìn)建議。

4.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，需要考慮哪些因素。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。

（2）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間。

（3）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響范圍。

（4）企業(yè)資源、能力和發(fā)展戰(zhàn)略。

5.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用哪些方法。

答案：

（1）專家訪談：與專家交流，獲取風(fēng)險(xiǎn)信息。

（2）風(fēng)險(xiǎn)檢查表：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型和行業(yè)特點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)檢查表。

（3）案例研究：分析歷史案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

（4）職責(zé)分配矩陣：明確各部門、崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)。

五、論述題（每題12分，共24分）

1.論述風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，如何確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性。

答案：

（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，明確監(jiān)控目標(biāo)、方法和責(zé)任。

（2）定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，更新風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)。

（3）及時(shí)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，分析風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。

（4）加強(qiáng)與利益相關(guān)者的溝通，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略得到有效執(zhí)行。

（5）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行評(píng)估，提出改進(jìn)建議。

2.論述風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)。

答案：

（1）明確風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)的關(guān)系，合理評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)的價(jià)值。

（2）制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。

（3）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)的動(dòng)態(tài)變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

（4）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，確保風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)。

（5）在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極尋求機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。

六、案例分析題（每題12分，共24分）

1.某公司是一家制造企業(yè)，主要生產(chǎn)電子產(chǎn)品。近年來，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，公司面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：

（1）原材料價(jià)格上漲；

（2）產(chǎn)品需求下降；

（3）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手加大研發(fā)投入，推出新產(chǎn)品。

請(qǐng)分析該公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析：

A.原材料價(jià)格上漲：可能導(dǎo)致生產(chǎn)成本上升，影響利潤(rùn)；

B.產(chǎn)品需求下降：可能導(dǎo)致銷售下滑，影響收入；

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手加大研發(fā)投入：可能導(dǎo)致市場(chǎng)份額下降，影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理策略：

A.原材料價(jià)格上漲：尋找替代材料，降低采購(gòu)成本；

B.產(chǎn)品需求下降：調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，開發(fā)新產(chǎn)品，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；

C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手加大研發(fā)投入：加強(qiáng)自身研發(fā)，提高產(chǎn)品質(zhì)量和創(chuàng)新能力。

2.某房地產(chǎn)公司計(jì)劃開發(fā)一座大型住宅項(xiàng)目。在項(xiàng)目開發(fā)過程中，公司面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：

（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：政府調(diào)控政策變化，可能導(dǎo)致項(xiàng)目延期或停工；

（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：房地產(chǎn)市場(chǎng)波動(dòng)，可能導(dǎo)致銷售困難；

（3）資金風(fēng)險(xiǎn)：融資困難，可能導(dǎo)致項(xiàng)目資金鏈斷裂。

請(qǐng)分析該公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

答案：

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析：

A.政策風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致項(xiàng)目延期或停工，影響公司聲譽(yù)和利益；

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致銷售困難，影響公司收入；

C.資金風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致項(xiàng)目資金鏈斷裂，影響公司運(yùn)營(yíng)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理策略：

A.政策風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注政府政策變化，及時(shí)調(diào)整項(xiàng)目計(jì)劃；

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，制定合理的銷售策略；

C.資金風(fēng)險(xiǎn)：積極拓展融資渠道，確保項(xiàng)目資金充足。

本次試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣、貝葉斯網(wǎng)絡(luò)和仿真模擬都是定量風(fēng)險(xiǎn)分析的方法，而風(fēng)險(xiǎn)檢查表是定性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。

2.B

解析：純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只有損失可能沒有收益的風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。

3.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移都是風(fēng)險(xiǎn)控制方法，而風(fēng)險(xiǎn)接受是接受風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何控制措施。

4.C

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等，其中利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

5.D

解析：專家訪談、風(fēng)險(xiǎn)檢查表和案例研究都是定性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，而職責(zé)分配矩陣是項(xiàng)目管理工具。

6.B

解析：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指與項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

解析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、嚴(yán)重程度、發(fā)生時(shí)間和影響范圍。

2.ABC

解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移都可以降低風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)接受不降低風(fēng)險(xiǎn)。

3.ABCD

解析：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)都是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法。

4.ABC

解析：專家訪談、風(fēng)險(xiǎn)檢查表和案例研究都是定性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。

5.ABCD

解析：風(fēng)險(xiǎn)敞口包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、嚴(yán)重程度、發(fā)生時(shí)間和影響范圍。

6.ABCD

解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受都是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

三、判斷題

1.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用定性和定量?jī)煞N方法。

2.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。

3.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等方法。

4.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)等方法。

5.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，可以采用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受等方法。

6.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。

四、簡(jiǎn)答題

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

2.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受的區(qū)別：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是避免風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)分散是分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，風(fēng)險(xiǎn)接受是接受風(fēng)險(xiǎn)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。

4.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，需要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度、發(fā)生時(shí)間、影響范圍和企業(yè)資源、能力和發(fā)展戰(zhàn)略。

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用專家訪談、風(fēng)險(xiǎn)檢查表、案例研究和職責(zé)分配矩陣等方法。

五、論述題

1.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性：建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)收集風(fēng)險(xiǎn)信息，加強(qiáng)與利益相關(guān)者的溝通，對(duì)