寧波公款存放管理辦法一、引言公款存放管理關(guān)乎著資金的安全、效益以及公共資源的合理配置。在寧波，為了確保公款存放的規(guī)范、透明與安全，制定一套完善的管理辦法至關(guān)重要。本辦法旨在依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合寧波本地實際情況，為公款存放管理提供全面、細(xì)致且易于操作的指導(dǎo)，保障公款存放的合法性、安全性和效益性。二、適用范圍本辦法適用于寧波地區(qū)各級行政機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)等涉及公款存放的單位。三、基本原則1.依法依規(guī)原則公款存放管理必須嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)以及地方相關(guān)政策規(guī)定，確保每一個環(huán)節(jié)都合法合規(guī)。我們鼓勵各單位在公款存放過程中，主動學(xué)習(xí)并嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)，做到有法必依。2.安全效益原則保障公款的安全是首要任務(wù)，同時要注重資金的合理運用，提高資金使用效益。希望大家在管理公款存放時，充分考慮資金的安全性和收益性，實現(xiàn)兩者的有機統(tǒng)一。3.公開透明原則公款存放的相關(guān)信息應(yīng)及時、準(zhǔn)確、全面地公開，接受社會監(jiān)督。我們倡導(dǎo)各單位建立健全信息公開機制，讓公款存放管理在陽光下運行。4.公正公平原則在公款存放的選擇過程中，要秉持公正公平的態(tài)度，確保各參與銀行等金融機構(gòu)享有平等的競爭機會，杜絕不正當(dāng)競爭行為。四、公款存放管理流程（一）存放銀行選擇1.制定選擇標(biāo)準(zhǔn)銀行的經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、資本充足率等。我們希望大家在考察銀行時，全面評估其經(jīng)營實力，選擇穩(wěn)健可靠的銀行作為公款存放合作對象。銀行的服務(wù)水平，如結(jié)算效率、服務(wù)響應(yīng)速度、金融產(chǎn)品創(chuàng)新能力等。鼓勵各單位優(yōu)先選擇能夠提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)的銀行，以提升公款存放管理的便利性。銀行的風(fēng)險防控能力，包括風(fēng)險管理體系、內(nèi)部控制制度等。確保所選銀行具備有效的風(fēng)險防控措施，保障公款安全。銀行的合規(guī)記錄，有無違規(guī)違紀(jì)行為。各單位要重視銀行的合規(guī)情況，避免與存在不良記錄的銀行合作。2.確定選擇方式綜合評分法：根據(jù)制定的選擇標(biāo)準(zhǔn)，對參與競爭的銀行進行量化評分，按照得分高低確定存放銀行。在評分過程中，要確保各項指標(biāo)權(quán)重合理，評分過程公正透明。招標(biāo)方式：對于公款存放金額較大或有特殊要求的項目，可采用公開招標(biāo)的方式確定存放銀行。招標(biāo)過程要嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和程序進行，確保公平競爭。（二）合同簽訂1.明確合同條款雙方的權(quán)利義務(wù)，包括資金存放金額、期限、利率、結(jié)算方式等。合同條款應(yīng)清晰明確，避免模糊不清或產(chǎn)生歧義。資金安全保障措施，如銀行的風(fēng)險承諾、應(yīng)急預(yù)案等。確保銀行能夠切實保障公款的安全，在出現(xiàn)問題時能夠及時有效應(yīng)對。違約責(zé)任，明確雙方在合同履行過程中如出現(xiàn)違約行為應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。通過明確違約責(zé)任，增強合同的約束力。2.審核與簽訂合同簽訂前，要組織相關(guān)部門和專業(yè)人員對合同條款進行審核，確保合同合法合規(guī)、風(fēng)險可控。審核通過后，由單位法定代表人或授權(quán)代表與銀行簽訂合同。（三）資金存放與監(jiān)督1.資金存放操作按照合同約定，及時、足額地將公款存入選定的銀行。在資金存放過程中，要嚴(yán)格遵守銀行的操作流程和相關(guān)規(guī)定，確保資金劃轉(zhuǎn)安全、準(zhǔn)確。2.監(jiān)督管理建立定期檢查制度，對公款存放情況進行定期檢查，包括資金余額、利率執(zhí)行情況、賬戶管理等。希望大家認(rèn)真落實定期檢查制度，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。加強內(nèi)部審計監(jiān)督，對公款存放管理情況進行內(nèi)部審計，檢查是否存在違規(guī)操作、損害單位利益等問題。內(nèi)部審計要做到客觀公正，及時發(fā)現(xiàn)并糾正存在的問題。接受外部監(jiān)督，主動接受財政、審計等部門的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門的工作，如實提供公款存放管理的相關(guān)資料和信息。五、信息公開1.公開內(nèi)容各單位應(yīng)及時公開公款存放的相關(guān)信息，包括存放銀行的選擇結(jié)果、存放金額、期限、利率等。信息公開要全面、準(zhǔn)確、及時，方便社會公眾查詢和監(jiān)督。2.公開方式通過單位官方網(wǎng)站、政務(wù)公開欄等渠道進行公開。鼓勵各單位創(chuàng)新信息公開方式，提高信息公開的覆蓋面和影響力。在一定范圍內(nèi)召開會議進行通報，確保單位內(nèi)部人員了解公款存放管理情況。六、責(zé)任追究1.違規(guī)行為界定明確在公款存放管理過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)行為，如違反選擇標(biāo)準(zhǔn)、違規(guī)簽訂合同、挪用公款等。各單位要嚴(yán)格對照違規(guī)行為界定標(biāo)準(zhǔn)，加強自查自糾。2.責(zé)任追究措施對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，要依法依規(guī)追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。責(zé)任追究措施包括責(zé)令改正、通報批評、紀(jì)律處分、法律責(zé)任