普法教育之反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法答題及參考答案(8)一、單項選擇題（每題2分，共20題）1.根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。以下哪項不屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型特征？A.利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段B.實施遠程、非接觸式詐騙C.詐騙過程中與被害人直接見面D.以非法占有為目的2.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A.2022年12月1日B.2023年1月1日C.2023年5月1日D.2022年9月2日3.國務(wù)院建立（），統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作聯(lián)席會議制度B.國家反詐中心C.公安部專項行動小組D.跨部門聯(lián)合執(zhí)法機制4.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當依法全面落實電話用戶（）制度。A.實名登記B.虛擬號碼備案C.靚號限購D.攜號轉(zhuǎn)網(wǎng)審核5.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的（）機制。A.風(fēng)險防控B.自動凍結(jié)C.現(xiàn)場核查D.黑名單共享6.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當對監(jiān)測識別的涉詐異常賬號采取限制功能、暫停服務(wù)等處置措施，并保存相關(guān)記錄，協(xié)助有關(guān)部門（）。A.追蹤溯源B.凍結(jié)賬戶C.行政處罰D.刑事偵查7.任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件，除（）外。A.電話卡批量插入設(shè)備B.具有改變主叫號碼功能的通信設(shè)備C.合法的加密通信軟件D.用于非法獲取公民個人信息的軟件8.對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)有權(quán)（）開戶。A.拒絕B.延遲C.要求提供擔保D.提高手續(xù)費9.履行個人信息保護職責(zé)的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等信息，應(yīng)當依法進行監(jiān)管。A.交易記錄B.公民個人信息C.企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)D.政府公開信息10.組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A.民事責(zé)任B.刑事責(zé)任C.行政責(zé)任D.經(jīng)濟責(zé)任11.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當規(guī)范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行（）。A.技術(shù)攔截B.收費限制C.流量管控D.用戶提醒12.金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門應(yīng)當依照職責(zé)，（）本行業(yè)涉詐風(fēng)險防范工作。A.指導(dǎo)和監(jiān)督B.直接管理C.委托第三方處理D.定期檢查13.對前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴重地區(qū)的人員，出境活動存在重大涉詐嫌疑的，移民管理機構(gòu)可以決定不準其出境的期限不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月14.因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起（）內(nèi)不準其出境。A.1年至3年B.3年至5年C.5年至7年D.7年至10年15.個人信息處理者應(yīng)當依照《中華人民共和國個人信息保護法》等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息（）。A.安全防護B.公開共享C.商業(yè)利用D.跨境傳輸16.對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當加強追贓挽損，完善涉案資金（）制度。A.緊急止付、快速凍結(jié)B.自動返還C.第三方保管D.按比例分配17.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者未履行法定職責(zé)，造成他人損害的，應(yīng)當依法承擔（）。A.連帶責(zé)任B.補充責(zé)任C.按份責(zé)任D.無過錯責(zé)任18.公安機關(guān)應(yīng)當建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制，加強專門隊伍和（）建設(shè)。A.技術(shù)平臺B.基層警力C.國際合作D.宣傳陣地19.教育行政、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門應(yīng)當加強對（）的管理，預(yù)防其被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。A.學(xué)校B.企業(yè)C.社會組織D.培訓(xùn)機構(gòu)20.對因參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動被處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入（）。A.信用記錄B.檔案記錄C.犯罪記錄D.警示名單二、多項選擇題（每題3分，共10題）1.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個人不得（）。A.非法買賣、出租、出借電話卡B.非法買賣、出租、出借物聯(lián)網(wǎng)卡C.非法買賣、出租、出借銀行賬戶D.非法買賣、出租、出借支付賬戶2.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當采取的反詐措施包括（）。A.對異常電話卡重新實名核驗B.對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進行風(fēng)險評估C.對改號電話進行技術(shù)攔截D.對用戶進行反詐宣傳3.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)包括（）。A.建立賬戶異常情形風(fēng)險防控機制B.對監(jiān)測識別的涉詐異常賬戶采取限制措施C.向用戶充分提示有關(guān)風(fēng)險D.配合公安機關(guān)實施涉案資金緊急止付4.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當履行的義務(wù)包括（）。A.對涉詐異常賬號采取限制功能、暫停服務(wù)等措施B.對監(jiān)測識別的涉詐信息，及時采取停止傳輸、消除等處置措施C.為用戶提供真實身份信息核驗服務(wù)D.定期向公安機關(guān)報告涉詐風(fēng)險數(shù)據(jù)5.各級人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（）。A.宣傳教育B.普及相關(guān)法律和知識C.提高公眾的防騙意識和識騙能力D.鼓勵群眾舉報涉詐線索6.公安機關(guān)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)包括（）。A.依法偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件B.開展技術(shù)反制和預(yù)警勸阻C.會同有關(guān)部門建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制D.對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進行追贓挽損7.以下屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見類型的有（）。A.冒充公檢法詐騙B.虛假投資詐騙C.刷單返利詐騙D.冒充客服退款詐騙8.個人信息處理者應(yīng)當采取的防詐措施包括（）。A.建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機制B.對可能被利用的物流信息、交易信息等進行監(jiān)測C.發(fā)現(xiàn)存在涉詐風(fēng)險的，及時提醒用戶并采取相應(yīng)措施D.向公安機關(guān)報告涉詐風(fēng)險信息9.對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的人員，除依法追究刑事責(zé)任外，還可以采取的懲戒措施包括（）。A.記入信用記錄B.限制其有關(guān)銀行卡、支付賬戶等功能C.禁止其從事相關(guān)職業(yè)D.公開其個人信息10.地方各級人民政府應(yīng)當（）。A.組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作B.確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標任務(wù)C.開展綜合治理D.建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制三、判斷題（每題2分，共10題）1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙僅指通過電信網(wǎng)絡(luò)實施的詐騙，不包括利用傳統(tǒng)面對面方式實施的詐騙。（）2.任何單位和個人有權(quán)舉報電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，有關(guān)部門應(yīng)當依法及時處理。（）3.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者可以向用戶推銷改號軟件，只要用戶自愿購買。（）4.銀行業(yè)金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。（）5.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者發(fā)現(xiàn)用戶利用其服務(wù)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，應(yīng)當立即停止服務(wù)并終止合同。（）6.學(xué)校應(yīng)當對學(xué)生開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，提高學(xué)生的防騙意識。（）7.因參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動被處罰的人員，其信用記錄不會受到影響。（）8.公安機關(guān)在緊急情況下，可以直接對涉詐資金進行凍結(jié)，無需通知當事人。（）9.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、金融機構(gòu)等未履行反詐義務(wù)造成他人損害的，只需承擔行政責(zé)任，無需承擔民事責(zé)任。（）10.個人可以將自己的電話卡出租給他人使用，只要雙方簽訂協(xié)議。（）四、案例分析題（每題15分，共4題）案例一：2023年5月，張某收到一條短信，稱其網(wǎng)購的商品因質(zhì)量問題需退款，要求張某點擊鏈接填寫銀行卡信息及驗證碼。張某填寫后，銀行卡內(nèi)5萬元被轉(zhuǎn)走。經(jīng)查，該鏈接系詐騙分子偽造的虛假退款頁面。問題：1.詐騙分子的行為違反了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》哪些規(guī)定？2.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者若未對該虛假鏈接進行監(jiān)測和處置，需承擔何種責(zé)任？案例二：李某為獲取非法利益，在網(wǎng)上收購他人電話卡、銀行卡，并轉(zhuǎn)賣給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙。2023年6月，李某被公安機關(guān)抓獲，經(jīng)查其收購并轉(zhuǎn)賣電話卡200張、銀行卡50張。問題：1.李某的行為是否違法？依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》如何定性？2.若李某的行為構(gòu)成犯罪，除刑事責(zé)任外，還可能面臨哪些懲戒措施？案例三：某銀行在開戶審核中，未對企業(yè)提供的營業(yè)執(zhí)照、法人身份信息進行嚴格核驗，導(dǎo)致詐騙分子利用虛假企業(yè)信息開立銀行賬戶，用于轉(zhuǎn)移詐騙資金。問題：1.該銀行未履行哪些法定職責(zé)？違反了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》哪一條款？2.若因銀行未盡審核義務(wù)導(dǎo)致被害人資金損失，銀行是否需承擔民事責(zé)任？依據(jù)是什么？案例四：2023年7月，王某接到“公安局”電話，稱其涉嫌洗錢，需將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查。王某信以為真，準備轉(zhuǎn)賬時，收到公安機關(guān)推送的預(yù)警勸阻短信，及時停止操作并報警。問題：1.公安機關(guān)的預(yù)警勸阻行為依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》哪項規(guī)定？2.王某的防范行為對公眾有何啟示？結(jié)合法律規(guī)定說明普通用戶的義務(wù)。參考答案一、單項選擇題1.C2.A3.A4.A5.C6.A7.C8.A9.B10.B11.A12.A13.C14.B15.A16.A17.A18.A19.C20.A二、多項選擇題1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD三、判斷題1.×（電信網(wǎng)絡(luò)詐騙強調(diào)利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，但傳統(tǒng)面對面詐騙不屬本法調(diào)整范圍）2.√（《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第七條）3.×（任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用具有改變主叫號碼功能的通信設(shè)備，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十五條）4.×（金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶身份進行識別，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十五條）5.×（應(yīng)當立即停止傳輸、采取消除等處置措施，防止信息擴散，保存相關(guān)記錄，并向公安機關(guān)報告，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十八條）6.√（《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十條）7.×（參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動被處罰的人員，可記入信用記錄，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條）8.×（公安機關(guān)應(yīng)當依照法定權(quán)限和程序進行資金查控，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十三條）9.×（造成他人損害的，依法承擔民事責(zé)任，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十六條）10.×（任何單位和個人不得非法出租、出借電話卡，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條）四、案例分析題案例一參考答案：1.詐騙分子利用虛假鏈接騙取財物，違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二條（電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義）及第二十八條（禁止利用互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)實施詐騙）。其通過偽造信息、誘導(dǎo)填寫個人信息的行為，屬于“以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施詐騙”的典型情形。2.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者若未對虛假鏈接進行監(jiān)測識別并處置，違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十八條“應(yīng)當建立健全網(wǎng)絡(luò)信息安全管理機制和技術(shù)措施，防范、監(jiān)測和處置涉詐信息”的規(guī)定。根據(jù)第四十八條，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴重的，處10萬元以上50萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下罰款。案例二參考答案：1.李某的行為違法。根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、銀行賬戶、支付賬戶等。李某收購并轉(zhuǎn)賣電話卡、銀行卡的行為屬于“非法買賣”，構(gòu)成違法。2.若李某的行為構(gòu)成犯罪（如幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪），除追究刑事責(zé)任外，根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條，還可由公安機關(guān)記入信用記錄，并采取限制其有關(guān)銀行卡、支付賬戶等功能的懲戒措施；設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起3年至5年內(nèi)不準其出境。案例三參考答案：1.該銀行未履行“建立開立企業(yè)賬戶異常情形的現(xiàn)場核查機制”的職責(zé)，違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十五條“銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險防控機制”的規(guī)定。2.銀行需承擔民事責(zé)任。根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十六條，因金融機構(gòu)未履行法定職責(zé)造成他人損害的，應(yīng)當依法承擔連帶責(zé)任。銀行未盡審核義務(wù)，導(dǎo)致詐騙分子利用虛假賬戶轉(zhuǎn)移資金，與被害