基金資格從業(yè)考試題目含答案一、單項選擇題1.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，而不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，應該是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，所以選D。2.以下關于開放式基金的表述，正確的是（）。A.基金持有人可以在首次發(fā)行結束后，隨時提出贖回申請B.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響C.開放式基金的基金份額不固定D.開放式基金的基金份額不能轉讓答案：C。開放式基金基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回，A項首次發(fā)行結束后有封閉期，封閉期內(nèi)不可隨意贖回；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系影響，B項錯誤；開放式基金份額可以在基金投資者之間轉讓，D項錯誤。所以選C。3.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計核算C.基金的利潤分配D.基金的信息披露答案：A?；鹳Y產(chǎn)估值就是對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定原則和方法估算以確定其公允價值的過程，B項基金會計核算是對基金的經(jīng)營活動進行記錄、計算等；C項基金的利潤分配是將基金收益分配給投資者；D項基金的信息披露是向投資者披露基金相關信息。所以選A。4.（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控答案：B。風險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，為管理風險奠定基礎；事項識別是識別可能影響主體的潛在事項；風險應對是在評估風險的基礎上采取措施應對風險；行為監(jiān)控是對風險管理的執(zhí)行情況進行監(jiān)控。所以選B。5.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，未履行相關告知義務的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3萬元以下的罰款答案：D?；痄N售機構擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，未履行相關告知義務的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處1萬元以下的罰款，而不是3萬元以下，所以D項說法錯誤，A、B、C項說法均正確。6.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案：D。封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，而開放式基金的認購方式分為場內(nèi)認購和場外認購，所以D項說法錯誤，A、B、C項說法正確。7.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A。LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，A項正確；LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B項錯誤；LOF基金上市交易實行T+1的交易制度，C項錯誤；LOF基金上市首日交易有價格漲跌幅限制，與股票的漲跌幅限制相同，D項錯誤。8.下列關于分級基金的說法，不正確的是（）。A.分級基金將基礎份額結構化分為不同風險收益特征的子份額B.一般情況下，分級基金的基礎份額稱為母基金份額C.分級基金的各子份額可以獨立進行申購、贖回D.分級基金通常分為低風險收益端和高風險收益端兩類份額答案：C。分級基金的基礎份額可以進行申購、贖回，但子份額不能獨立進行申購、贖回，只能在二級市場交易，C項說法錯誤，A、B、D項說法均正確。9.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規(guī)風險C.操作風險D.信用風險答案：B。合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險，A項市場風險是因市場因素波動導致的風險；C項操作風險是由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險；D項信用風險是交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經(jīng)濟損失的風險。所以選B。10.關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，以實現(xiàn)市場信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管答案：D。“三公”原則指公開、公平、公正，公開要求基金市場要有充分透明度，實現(xiàn)市場信息公開化；公平要求參與市場的主體具有完全平等的權利；公正要求監(jiān)管部門執(zhí)法公正。而依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則之一，但不屬于“三公”原則范疇，所以選D。二、組合型選擇題1.以下屬于基金客戶服務原則的有（）。Ⅰ.客戶至上原則Ⅱ.有效溝通原則Ⅲ.安全第一原則Ⅳ.專業(yè)規(guī)范原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鹂蛻舴赵瓌t包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選D。2.關于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下說法正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)部控制要涵蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和各級人員Ⅱ.內(nèi)部控制制度應具有高度的權威性Ⅲ.內(nèi)部控制應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求Ⅳ.內(nèi)部控制制度應得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：C。有效性原則要求內(nèi)部控制制度應具有高度的權威性，應得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。Ⅰ項是全面性原則的要求，Ⅲ項是合規(guī)性原則的要求，所以Ⅱ、Ⅳ正確，選C。3.下列關于QDII基金的說法，正確的有（）。Ⅰ.QDII基金可以投資于住房按揭支持證券Ⅱ.QDII基金可以投資于境外市場不動產(chǎn)Ⅲ.QDII基金可以投資于可轉換債券Ⅳ.QDII基金可以投資于遠期合約A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B。QDII基金可投資于住房按揭支持證券、可轉換債券、遠期合約等，但不能投資于境外市場不動產(chǎn)，所以Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，選B。4.關于基金銷售適用性的實施保障，以下說法正確的有（）。Ⅰ.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序Ⅱ.基金銷售機構分支機構應當執(zhí)行基金銷售適用性的制度和程序Ⅲ.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員進行專題培訓Ⅳ.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；痄N售機構總部負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，分支機構執(zhí)行相關制度和程序；應就基金銷售適用性對銷售人員進行專題培訓；還應建立健全普通投資者回訪制度，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選D。5.關于基金份額持有人大會，以下說法正確的有（）。Ⅰ.基金份額持有人大會由基金管理人召集Ⅱ.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開Ⅲ.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開Ⅳ.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集；可以現(xiàn)場或通訊等方式召開；應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加方可召開；就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，選D。三、判斷題1.基金托管人負責基金的投資運作，基金管理人負責基金資產(chǎn)的保管。（）答案：錯誤。基金管理人負責基金的投資運作，基金托管人負責基金資產(chǎn)的保管，題干表述將兩者職責弄反了。2.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。（）答案：正確。這是關于開放式基金贖回費的相關規(guī)定，扣除手續(xù)費后余額不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。3.基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用于向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。（）答案：正確?；鸸芾砣伺c基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費用于相關費用支付。4.基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。（）答案：正確。成本效益原則就是要求以合理的成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制效果。5.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，當需求旺盛時，交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象。（）答案：正確。封閉式基金交易價格受二級市場供求影響，需求旺盛時會出現(xiàn)溢價交易，即交易價格超過基金份額凈值。四、計算題1.某投資者投資10000元認購某開放式基金，認購費率為1.5%，基金份額面值為1元。（1）計算該投資者的認購費用。（2）計算該投資者認購可以得到的基金份額。解答：（1）認購費用=認購金額×認購費率=10000×1.5%=150（元）（2）凈認購金額=認購金額認購費用=10000150=9850（元）認購份額=凈認購金額÷基金份額面值=9850÷1=9850（份）2.某基金的份額凈值在第一年年初時為1元，到了年底基金份額凈值達到1.2元，第二年年底基金份額凈值為1.1元。假設該基金在這兩年內(nèi)沒有分紅派息，分別計算該基金第一年和第二年的收益率。解答：第一年收益率=（年末份額凈值年初份額凈值）÷年初份額凈值×100%=（1.21）÷1×100%=20%第二年收益率=（年末份額凈值年初份額凈值）÷年初份額凈值×100%=（1.11.2）÷1.2×100%≈8.33%五、案例分析題某基金公司旗下一只開放式基金，在基金合同中約定了基金的投資范圍為股票、債券、貨幣市場工具等。該基金在運作過程中，基金經(jīng)理為了追求更高的收益，將大量資金投資于一些高風險的股票，而這些股票并不在基金合同約定的投資范圍內(nèi)。同時，該基金公司在信息披露方面存在延遲和不完整的情況，沒有及時向投資者披露基金的投資組合變化等重要信息。（1）請分析該基金公司及基金經(jīng)理的行為違反了哪些規(guī)定？（2）這些違規(guī)行為可能會給投資者帶來哪些風險？（3）針對這些違規(guī)行為，監(jiān)管部門可能會采取哪些措施？解答：（1）該基金公司及基金經(jīng)理的行為違反了以下規(guī)定：違反了基金合同約定?；鸷贤鞔_規(guī)定了投資范圍，基金經(jīng)理將大量資金投資于不在約定范圍內(nèi)的高風險股票，違背了契約精神。違反了信息披露規(guī)定。基金公司在信息披露方面存在延遲和不完整的情況，沒有及時向投資者披露基金投資組合變化等重要信息，不符合信息披露的及時性和完整性要求。（2）這些違規(guī)行為可能給投資者帶來的風險：投資損失風險。高風險股票的投資偏離了基金合同約定的投資范圍，其價格波動較大，可能導致基金資產(chǎn)大幅縮水，使投資者遭受重大損失。信息不對稱風險。由于信息披露不及時和不完整，投資者無法及時了解