信貸合同章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信貸合同章的管理，規(guī)范信貸合同章的使用，防范信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及信貸業(yè)務(wù)合同簽訂、使用信貸合同章的所有部門和人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保信貸合同章的使用合法合規(guī)。2.專人專管原則明確專人負(fù)責(zé)信貸合同章的保管和使用，實(shí)行嚴(yán)格的登記和審批制度。3.風(fēng)險(xiǎn)防范原則通過規(guī)范信貸合同章管理，有效防范信貸業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全。二、信貸合同章的刻制與啟用（一）刻制1.信貸合同章的刻制由公司指定部門統(tǒng)一辦理，須按照公安部門規(guī)定的程序和要求進(jìn)行。2.刻制的信貸合同章必須具備唯一性，圖案、文字清晰規(guī)范，包含公司名稱、“信貸合同專用章”字樣及編號等要素。（二）啟用1.新刻制的信貸合同章啟用前，由指定保管人員填寫《信貸合同章啟用申請表》，詳細(xì)注明啟用日期、使用范圍、保管人員等信息。2.申請表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可正式啟用。3.啟用后的信貸合同章應(yīng)在公司內(nèi)部進(jìn)行備案登記，留存印模，同時(shí)將啟用情況通知相關(guān)部門和人員。三、信貸合同章的保管（一）保管人員1.公司設(shè)立專門的信貸合同章保管崗位，由具備專業(yè)知識和責(zé)任心的人員擔(dān)任保管人員。2.保管人員應(yīng)與信貸業(yè)務(wù)審批、簽訂等崗位相分離，不得兼任其他可能影響印章安全保管的職務(wù)。（二）保管要求1.信貸合同章應(yīng)存放于專門的保險(xiǎn)柜或保管箱中，實(shí)行雙人雙鎖保管制度。2.保管人員應(yīng)妥善保管信貸合同章，確保印章不受損壞、遺失或被盜用。如發(fā)現(xiàn)印章有損壞或遺失跡象，應(yīng)立即報(bào)告部門負(fù)責(zé)人，并采取相應(yīng)的應(yīng)急措施。3.非工作時(shí)間，信貸合同章必須存放在公司指定的安全場所，不得隨身攜帶或私自存放于其他地方。（三）交接手續(xù)1.保管人員因工作調(diào)動、離職等原因需要交接信貸合同章時(shí)，必須辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)。2.交接雙方應(yīng)填寫《信貸合同章交接清單》，詳細(xì)記錄印章的名稱、數(shù)量、編號、啟用時(shí)間、交接時(shí)間等信息，并簽字確認(rèn)。3.交接清單一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，公司存檔一份。交接過程應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人或指定人員進(jìn)行監(jiān)交，確保交接手續(xù)完整、準(zhǔn)確。四、信貸合同章的使用（一）使用范圍1.信貸合同章僅用于公司與借款人、擔(dān)保人等簽訂的各類信貸業(yè)務(wù)合同，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、抵押合同、質(zhì)押合同等。2.嚴(yán)禁將信貸合同章用于非信貸業(yè)務(wù)合同或其他無關(guān)文件的蓋章。（二）使用流程1.信貸業(yè)務(wù)部門在簽訂信貸合同前，應(yīng)填寫《信貸合同用章申請表》，詳細(xì)注明合同名稱、編號、簽訂日期、借款人名稱、借款金額、期限、用途等信息，并加蓋部門公章。2.《信貸合同用章申請表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、信貸審批流程通過后，提交至公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由保管人員憑審批通過的《信貸合同用章申請表》，在指定地點(diǎn)使用信貸合同章，并對蓋章過程進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督。4.蓋章后的信貸合同應(yīng)及時(shí)返還給信貸業(yè)務(wù)部門，由業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)與對方進(jìn)行合同的簽署和存檔。（三）使用記錄1.保管人員應(yīng)對每次使用信貸合同章的情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括使用日期、合同名稱、編號、借款人名稱、蓋章位置、蓋章人等信息。2.使用記錄應(yīng)定期整理歸檔，保存期限不少于[X]年，以便日后查閱和審計(jì)。五、信貸合同章的停用與銷毀（一）停用1.因公司名稱變更、業(yè)務(wù)調(diào)整、信貸合同章?lián)p壞等原因，需要停用信貸合同章時(shí)，由公司指定部門提出申請，填寫《信貸合同章停用申請表》。2.申請表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可辦理停用手續(xù)。3.停用后的信貸合同章應(yīng)及時(shí)收回，由保管人員妥善保管，并在公司內(nèi)部進(jìn)行備案登記。（二）銷毀1.對于停用的信貸合同章，應(yīng)按照公司規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀。2.銷毀前，由保管人員填寫《信貸合同章銷毀申請表》，詳細(xì)注明印章名稱、編號、停用原因、銷毀方式等信息，并提交部門負(fù)責(zé)人審核。3.部門負(fù)責(zé)人審核通過后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。批準(zhǔn)后，由保管人員會同相關(guān)部門人員共同進(jìn)行銷毀，并在《信貸合同章銷毀清單》上簽字確認(rèn)。4.銷毀清單一式三份，保管人員、公司審計(jì)部門、檔案管理部門各執(zhí)一份，作為印章銷毀的憑證存檔。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司審計(jì)部門應(yīng)定期對信貸合同章的管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查印章的保管、使用、交接、停用與銷毀等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定。2.審計(jì)部門在審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況，確保問題得到妥善解決。（二）定期檢查1.公司信貸管理部門應(yīng)定期對信貸合同章的使用情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查合同章的使用是否符合規(guī)定范圍、使用流程是否規(guī)范、使用記錄是否完整等。2.檢查結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，提交部門負(fù)責(zé)人和公司分管領(lǐng)導(dǎo)，并針對發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)措施和建議。（三）違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定使用信貸合同章的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。2.因違規(guī)使用信貸合同章給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或法律風(fēng)險(xiǎn)的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司[具體部