2025證券投資基金基礎(chǔ)知識競賽題庫附答案（100題）1.證券投資基金的本質(zhì)是（）。A.集中資金B(yǎng).專家管理C.組合投資D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)答案：D2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益穩(wěn)定、無風(fēng)險D.獨立托管、保障安全答案：C3.根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.主動型基金與被動型基金D.公募基金與私募基金答案：B4.封閉式基金的份額總額在基金合同期限內(nèi)（）。A.固定不變B.隨市場波動調(diào)整C.可隨時增減D.由管理人決定答案：A5.開放式基金的申購和贖回價格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金面值D.基金總資產(chǎn)答案：A6.以下屬于股票基金特點的是（）。A.風(fēng)險較低B.收益穩(wěn)定C.以追求長期資本增值為目標(biāo)D.主要投資短期貨幣工具答案：C7.貨幣市場基金的投資對象不包括（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.股票D.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)答案：C8.債券基金主要的投資風(fēng)險不包括（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險答案：C9.混合基金的股票投資比例通常為（）。A.020%B.2050%C.5080%D.無固定限制答案：D10.ETF的全稱是（）。A.上市開放式基金B(yǎng).交易型開放式指數(shù)基金C.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金D.基金中的基金答案：B11.LOF與ETF的主要區(qū)別在于（）。A.LOF可在場外申購贖回，ETF只能場內(nèi)B.LOF跟蹤指數(shù)，ETF主動管理C.LOF的申購贖回為現(xiàn)金，ETF通常為實物D.LOF規(guī)模固定，ETF規(guī)?？勺兇鸢福篊12.QDII基金可投資的境外金融工具不包括（）。A.已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股B.房地產(chǎn)抵押按揭C.銀行存款D.政府債券答案：B13.FOF的投資標(biāo)的是（）。A.股票B.債券C.基金份額D.衍生工具答案：C14.證券投資基金的當(dāng)事人不包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人答案：C15.基金份額持有人的基本權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.決定基金投資方向D.對基金管理人提出訴訟答案：C16.基金管理人的核心職責(zé)是（）。A.保管基金資產(chǎn)B.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運作C.辦理基金份額的登記D.監(jiān)督基金管理人答案：B17.基金托管人的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人運作C.復(fù)核基金凈值D.辦理清算交割答案：A18.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金份額持有人C.基金托管人、基金份額持有人D.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人答案：D19.基金招募說明書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會答案：A20.開放式基金的登記業(yè)務(wù)由（）辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.以上均可答案：D21.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：B22.基金合同生效的條件是，開放式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：A23.開放式基金的申購采用（）原則。A.金額申購B.份額申購C.時間優(yōu)先D.價格優(yōu)先答案：A24.開放式基金的贖回采用（）原則。A.金額贖回B.份額贖回C.時間優(yōu)先D.價格優(yōu)先答案：B25.某基金申購費率為1.5%，申購金額10萬元，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.2元，該投資者可得到的申購份額為（）。A.82568.81份B.83333.33份C.84033.61份D.85000份答案：A（計算：凈申購金額=100000/(1+1.5%)=98522.17元，申購份額=98522.17/1.2≈82568.81份）26.基金管理費通常按（）計提。A.日B.周C.月D.年答案：A27.我國股票型基金的年管理費率一般為（）。A.0.1%B.0.5%C.1.5%D.2.5%答案：C28.基金托管費由（）支付。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C（從基金資產(chǎn)中列支）29.以下費用中，不屬于基金交易費用的是（）。A.印花稅B.傭金C.過戶費D.申購費答案：D30.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.會計師事務(wù)所D.中國證監(jiān)會答案：A31.對上市交易的股票，基金資產(chǎn)估值的原則是（）。A.按成本估值B.按最近交易日的收盤價估值C.按預(yù)期未來現(xiàn)金流估值D.按市場平均價估值答案：B32.當(dāng)基金投資的債券發(fā)生停牌且存在活躍市場時，估值方法為（）。A.按成本估值B.參考市場第三方機(jī)構(gòu)的估值C.按前收盤價估值D.按最近交易日的收盤價估值答案：B33.貨幣市場基金的份額凈值固定為（）。A.0.5元B.1元C.10元D.100元答案：B34.基金會計核算的責(zé)任主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.兩者共同D.會計師事務(wù)所答案：C35.基金利潤中，利息收入不包括（）。A.存款利息收入B.債券利息收入C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.股利收入答案：D36.基金的稅后利潤分配原則是（）。A.按份額比例分配B.優(yōu)先分配給管理人C.全部留存不分配D.由托管人決定答案：A37.開放式基金的收益分配默認(rèn)方式是（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.按比例分配D.由持有人選擇答案：A38.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實性B.準(zhǔn)確性C.及時性D.保密性答案：D39.基金季度報告應(yīng)在季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)披露。A.10B.15C.30D.60答案：B40.基金年度報告應(yīng)在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)披露。A.60B.90C.120D.150答案：B41.基金臨時信息披露的觸發(fā)事件不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人的董事長變更C.基金凈值發(fā)生大幅波動D.基金托管人的托管費率調(diào)整答案：C42.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.季度報告D.基金份額發(fā)售公告答案：C43.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場公平C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動行業(yè)發(fā)展答案：A44.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管手段不包括（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：D（自律手段由基金業(yè)協(xié)會實施）45.基金管理人的高級管理人員應(yīng)具備（）以上基金、證券等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：B46.基金管理人的注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元答案：C47.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)符合（）的規(guī)定。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀保監(jiān)會D.以上共同答案：D48.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)B.財務(wù)狀況良好C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所D.注冊資本不低于5000萬元答案：D49.基金宣傳推介材料必須經(jīng)（）檢查并出具合規(guī)意見書。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會答案：A50.以下行為中，屬于基金銷售禁止行為的是（）。A.宣傳基金經(jīng)理過往業(yè)績B.承諾收益C.揭示投資風(fēng)險D.說明基金的過往業(yè)績答案：B51.基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C52.基金的風(fēng)險類型不包括（）。A.市場風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.合規(guī)風(fēng)險D.道德風(fēng)險答案：D53.市場風(fēng)險不包括（）。A.政策風(fēng)險B.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：D54.信用風(fēng)險主要指（）。A.基金管理人違法違規(guī)帶來的風(fēng)險B.債券發(fā)行人無法還本付息的風(fēng)險C.市場價格波動帶來的風(fēng)險D.基金流動性不足的風(fēng)險答案：B55.流動性風(fēng)險的應(yīng)對措施不包括（）。A.保持適當(dāng)?shù)默F(xiàn)金比例B.限制大額贖回C.分散投資D.提高基金杠桿答案：D56.基金投資的“雙十限制”指（）。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的20%C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%D.以上均錯誤答案：A57.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有的行為是（）。A.買賣其他基金份額（除ETF聯(lián)接基金外）B.投資國債C.投資貨幣市場工具D.投資上市公司新股答案：A58.基金合同終止的情形不包括（）。A.基金份額持有人大會決定終止B.基金管理人被依法取消資格C.基金托管人被依法取消資格D.基金凈值連續(xù)30日低于5000萬元答案：D59.基金財產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)，應(yīng)按照（）進(jìn)行分配。A.基金管理人的決定B.基金托管人的決定C.基金份額持有人持有的基金份額比例D.基金合同約定的順序答案：C60.《證券投資基金法》的立法宗旨不包括（）。A.規(guī)范證券投資基金活動B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.限制基金行業(yè)競爭答案：D61.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D62.基金份額持有人大會作出的一般決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.全部答案：A63.轉(zhuǎn)換基金的運作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）通過。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會答案：C64.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C65.非公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金的投資范圍、投資策略B.基金收益分配原則C.基金承擔(dān)的有關(guān)費用D.以上均是答案：D66.以下屬于公募基金與私募基金區(qū)別的是（）。A.公募基金面向不特定對象募集，私募基金面向特定對象B.公募基金投資限制較少，私募基金限制較多C.公募基金信息披露要求低，私募基金要求高D.公募基金規(guī)模較小，私募基金規(guī)模較大答案：A67.基金銷售適用性的核心是（）。A.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者B.追求銷售業(yè)績最大化C.降低銷售成本D.提升客戶滿意度答案：A68.基金投資者適當(dāng)性管理的目的是（）。A.保護(hù)投資者合法權(quán)益B.限制投資者交易C.增加銷售難度D.以上均錯誤答案：A69.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上B.有效溝通C.專業(yè)規(guī)范D.利益優(yōu)先答案：D70.以下屬于基金客戶服務(wù)中售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金產(chǎn)品B.解答投資疑問C.提醒贖回風(fēng)險D.跟蹤賬戶變動答案：A71.基金客戶檔案管理應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.安全性B.完整性C.保密性D.可修改性答案：D72.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：B73.以下行為中，違反“守法合規(guī)”職業(yè)道德的是（）。A.遵守基金行業(yè)的自律規(guī)則B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易C.按照法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)D.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查答案：B74.“專業(yè)審慎”要求基金從業(yè)人員具備（）。A.豐富的人脈資源B.必要的專業(yè)知識和技能C.較高的學(xué)歷D.良好的家庭背景答案：B75.“客戶至上”的基本要求是（）。A.優(yōu)先考慮客戶利益B.優(yōu)先考慮公司利益C.優(yōu)先考慮個人利益D.以上均錯誤答案：A76.基金從業(yè)人員不得從事的活動不包括（）。A.損害基金財產(chǎn)和投資者利益B.利用基金財產(chǎn)為本人謀取利益C.公平對待所有投資者D.泄露未公開信息答案：C77.以下屬于基金職業(yè)道德教育內(nèi)容的是（）。A.培養(yǎng)職業(yè)道德觀念B.灌輸職業(yè)道德規(guī)范C.提升職業(yè)道德素養(yǎng)D.以上均是答案：D78.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于（）。A.外部監(jiān)督B.自我學(xué)習(xí)C.他人提醒D.機(jī)構(gòu)約束答案：B79.關(guān)于基金業(yè)績評價，以下說法錯誤的是（）。A.應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益B.應(yīng)比較基金與業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)C.短期業(yè)績是評價的核心指標(biāo)D.需考慮基金規(guī)模的影響答案：C80.夏普比率衡量的是（）。A.單位系統(tǒng)風(fēng)險的超額收益B.單位非系統(tǒng)風(fēng)險的超額收益C.單位總風(fēng)險的超額收益D.絕對收益答案：C81.信息比率衡量的是（）。A.基金相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的超額收益的風(fēng)險調(diào)整值B.基金的絕對收益C.基金的最大回撤D.基金的下行風(fēng)險答案：A82.基金的最大回撤反映的是（）。A.基金的歷史最高收益B.基金在特定區(qū)間內(nèi)從最高點到最低點的回撤幅度C.基金的平均收益D.基金的波動率答案：B83.以下不屬于基金業(yè)績歸因方法的是（）。A.Brinson模型B.夏普比率C.資產(chǎn)配置歸因D.證券選擇歸因答案：B84.基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)加入（），并對其評價方法、評價標(biāo)準(zhǔn)的持續(xù)適用性進(jìn)行說明。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所答案：C85.以下關(guān)于基金國際化的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金可投資境外市場B.QFII是境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)市場C.滬港通實現(xiàn)了內(nèi)地與香港基金互認(rèn)D.基金互認(rèn)是指允許在一國注冊的基金在另一國銷售答案：C（滬港通是股票市場互聯(lián)互通，基金互認(rèn)是另一機(jī)制）86.全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）的核心要求是（）。A.公平、準(zhǔn)確地表現(xiàn)投資業(yè)績B.提高基金收益C.降低投資風(fēng)險D.規(guī)范基金銷售答案：A87.GIPS要求計算投資業(yè)績時應(yīng)采用（）。A.時間加權(quán)收益率B.簡單收益率C.算術(shù)平均收益率D.幾何平均收益率答案：A88.以下屬于基金運作費的是（）。A.律師費B.申購費C.贖回費D.銷售服務(wù)費答案：A89.基金的流動性風(fēng)險管理措施不包括（）。A.建立流動性預(yù)警機(jī)制B.持有高流動性資產(chǎn)C.限制投資者贖回D.進(jìn)行壓力測試答案：C（限制贖回是極端情況的臨時措施，非常規(guī)管理措施）90.以下關(guān)于基金資產(chǎn)負(fù)債表的說法，錯誤的是（）。A.反映基金在某一特定日期的財務(wù)狀況B.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益C.所有者權(quán)益即基金凈值D.負(fù)債不包括應(yīng)付贖回款答案：D（應(yīng)付贖回款屬于負(fù)債）91.基金利潤表的作用是（）。A.反映基金在一定會計期間的經(jīng)營成果B.反映基金的財