投資管理人管理辦法總則目的與宗旨本管理辦法旨在規(guī)范投資管理人的行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)投資管理行業(yè)的健康發(fā)展，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。通過明確投資管理人的職責(zé)、義務(wù)和運(yùn)作規(guī)則，確保投資管理活動(dòng)合法、合規(guī)、穩(wěn)健進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并從事投資管理業(yè)務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，包括但不限于基金管理公司、證券公司資產(chǎn)管理子公司、期貨公司資產(chǎn)管理子公司、私募投資基金管理人等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：投資管理人必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則，依法開展投資管理業(yè)務(wù)。2.誠(chéng)實(shí)信用原則：秉持誠(chéng)實(shí)、守信、正直的態(tài)度，履行對(duì)投資者的承諾，忠實(shí)維護(hù)投資者利益。3.專業(yè)性原則：具備專業(yè)的投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)部控制能力，為投資者提供專業(yè)、高效的服務(wù)。4.穩(wěn)健性原則：注重風(fēng)險(xiǎn)控制，確保投資管理活動(dòng)穩(wěn)健運(yùn)行，避免過度冒險(xiǎn)行為。投資管理人的設(shè)立與變更設(shè)立條件1.主體資格：具有獨(dú)立法人資格，依法設(shè)立并合法存續(xù)。2.注冊(cè)資本：符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求，并具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)所需的資金實(shí)力。3.專業(yè)人員：擁有一定數(shù)量具備專業(yè)資格和豐富經(jīng)驗(yàn)的投資管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、內(nèi)部控制人員等。4.內(nèi)部控制制度：建立健全完善的內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、投資決策、合規(guī)管理、財(cái)務(wù)管理等方面，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)范運(yùn)作。5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與設(shè)施：具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和必要的設(shè)施。設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌備：向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）或其派出機(jī)構(gòu)提交設(shè)立申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)書、可行性研究報(bào)告、公司章程、股東情況、人員情況、內(nèi)部控制制度等。2.受理審查：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行受理和審查，必要時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。3.批準(zhǔn)設(shè)立：經(jīng)審查符合條件的，予以批準(zhǔn)設(shè)立，并頒發(fā)相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可證。變更事項(xiàng)投資管理人發(fā)生下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)原審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)：1.變更名稱、住所；2.變更注冊(cè)資本；3.變更股東或者股權(quán)結(jié)構(gòu)；4.修改章程；5.更換高級(jí)管理人員；6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。職責(zé)與義務(wù)職責(zé)1.資產(chǎn)配置與投資管理：根據(jù)投資者的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合理的投資策略，進(jìn)行資產(chǎn)配置，選擇合適的投資標(biāo)的，實(shí)施投資運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制投資管理過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。3.內(nèi)部控制：完善內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，保障公司規(guī)范運(yùn)作。4.信息披露：按照規(guī)定向投資者、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等披露投資管理相關(guān)信息，保證信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。5.客戶服務(wù)：為投資者提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，解答投資者的疑問，處理投資者的投訴和建議。義務(wù)1.忠實(shí)義務(wù)：投資管理人應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)投資者利益，不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。2.勤勉義務(wù)：勤勉盡責(zé)地開展投資管理業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎決策，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)，不得懈怠。3.保密義務(wù)：對(duì)投資者的信息、投資計(jì)劃、交易數(shù)據(jù)等予以保密，不得泄露給任何無關(guān)第三方。4.公平對(duì)待義務(wù)：公平對(duì)待所有投資者，不得歧視或偏袒任何一方。5.接受監(jiān)管義務(wù)：自覺接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，配合監(jiān)管檢查，及時(shí)整改存在的問題。投資管理業(yè)務(wù)規(guī)范投資決策1.決策機(jī)制：建立科學(xué)合理的投資決策機(jī)制，明確決策流程、決策權(quán)限和決策責(zé)任，確保投資決策的科學(xué)性、公正性和透明度。2.投資研究：加強(qiáng)投資研究工作，深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和投資標(biāo)的基本面，為投資決策提供充分依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：在投資決策前，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。投資運(yùn)作1.投資范圍：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同約定的投資范圍進(jìn)行投資運(yùn)作，不得超出規(guī)定范圍投資。2.投資比例：遵守投資比例限制規(guī)定，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散和合規(guī)性。3.交易管理：規(guī)范投資交易行為，建立健全交易流程和內(nèi)部控制制度，防范內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)管理制度：制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的方法和流程。2.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控：設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、夏普比率等，并實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整投資策略。3.壓力測(cè)試：定期進(jìn)行壓力測(cè)試，評(píng)估投資組合在極端市場(chǎng)情況下的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定應(yīng)急預(yù)案。內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制體系：構(gòu)建健全的內(nèi)部控制體系，涵蓋公司治理、業(yè)務(wù)流程、人員管理、財(cái)務(wù)管理等各個(gè)方面。2.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督：加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督工作，定期對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。3.合規(guī)管理：設(shè)立合規(guī)管理部門或崗位，負(fù)責(zé)對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查，確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。投資者保護(hù)投資者適當(dāng)性管理1.了解投資者：投資管理人應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)等信息，對(duì)投資者進(jìn)行分類和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。2.產(chǎn)品匹配：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為其推薦合適的投資產(chǎn)品，確保產(chǎn)品與投資者相匹配。3.告知義務(wù)：向投資者充分揭示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資策略、費(fèi)用情況等信息，確保投資者充分了解投資產(chǎn)品。信息披露1.披露內(nèi)容：定期向投資者披露投資管理報(bào)告、資產(chǎn)凈值、投資組合情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保投資者及時(shí)了解投資運(yùn)作情況。2.披露方式：通過公司官網(wǎng)、定期報(bào)告、投資者會(huì)議等多種方式進(jìn)行信息披露，保證信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。投訴處理1.投訴渠道：設(shè)立專門的投訴受理渠道，如客服熱線、郵箱、在線投訴平臺(tái)等，方便投資者投訴。2.投訴處理流程：建立規(guī)范的投訴處理流程，及時(shí)受理、調(diào)查和處理投資者的投訴，將處理結(jié)果及時(shí)反饋給投資者。監(jiān)督管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)投資管理人進(jìn)行監(jiān)督管理，履行下列職責(zé)：1.制定法規(guī)政策：制定投資管理行業(yè)的法規(guī)、政策和規(guī)則，規(guī)范投資管理人的行為。2.審批設(shè)立與變更：負(fù)責(zé)投資管理人的設(shè)立、變更審批工作。3.監(jiān)督檢查：對(duì)投資管理人的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的監(jiān)督檢查，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。4.違規(guī)處罰：對(duì)投資管理人的違法違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰，維護(hù)市場(chǎng)秩序。自律管理投資管理人應(yīng)當(dāng)加入相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：1.制定自律規(guī)則：制定行業(yè)自律規(guī)則，規(guī)范會(huì)員行為。2.培訓(xùn)與交流：組織開展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高會(huì)員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。3.行業(yè)評(píng)價(jià)：開展行業(yè)評(píng)價(jià)工作，促進(jìn)會(huì)員規(guī)范發(fā)展。4.糾紛調(diào)解：調(diào)解會(huì)員之間、會(huì)員與投資者之間的糾紛，維護(hù)行業(yè)和諧穩(wěn)定。法律責(zé)任違法違規(guī)處罰投資管理人違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)