云南反欺詐管理辦法總則目的與依據(jù)為有效防范和打擊欺詐行為，維護(hù)云南省社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，保障公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合云南省實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在云南省行政區(qū)域內(nèi)開(kāi)展的反欺詐工作，包括但不限于金融、商業(yè)、網(wǎng)絡(luò)、電信、醫(yī)療、教育等領(lǐng)域的欺詐防范、監(jiān)測(cè)、處置等活動(dòng)。定義本辦法所稱欺詐，是指以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、虛假宣傳等手段，騙取他人財(cái)物、服務(wù)或其他利益的行為?；驹瓌t反欺詐工作應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、綜合治理、依法打擊、保障權(quán)益的原則，建立政府主導(dǎo)、部門協(xié)同、社會(huì)參與的工作機(jī)制。管理體制政府職責(zé)云南省各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)反欺詐工作的領(lǐng)導(dǎo)，將反欺詐工作納入社會(huì)治安綜合治理體系，建立健全反欺詐工作協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)反欺詐工作。部門職責(zé)1.公安機(jī)關(guān)：負(fù)責(zé)依法打擊各類欺詐犯罪行為，受理欺詐案件的報(bào)案、立案、偵查工作，加強(qiáng)與其他部門的協(xié)作配合，建立健全跨區(qū)域、跨部門的執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制。2.市場(chǎng)監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管，查處商業(yè)欺詐、虛假宣傳等違法行為，加強(qiáng)對(duì)廣告、直銷、傳銷等領(lǐng)域的監(jiān)管，維護(hù)市場(chǎng)秩序。3.金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，防范金融欺詐風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立健全反欺詐內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)。4.通信管理部門：負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)電信、互聯(lián)網(wǎng)等通信行業(yè)的監(jiān)管，防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)通信企業(yè)建立健全反欺詐技術(shù)防范體系，加強(qiáng)對(duì)用戶的身份認(rèn)證和信息保護(hù)。5.其他相關(guān)部門：按照各自職責(zé)，做好反欺詐相關(guān)工作，加強(qiáng)與其他部門的協(xié)作配合，形成反欺詐工作合力。社會(huì)參與鼓勵(lì)和支持公民、法人和其他組織參與反欺詐工作，舉報(bào)欺詐行為。對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的，給予舉報(bào)人適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。欺詐行為的預(yù)防宣傳教育1.各級(jí)人民政府及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反欺詐宣傳教育工作，通過(guò)多種形式，向社會(huì)公眾普及反欺詐知識(shí)，提高公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力。2.金融機(jī)構(gòu)、通信企業(yè)、商業(yè)企業(yè)等應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)客戶的反欺詐宣傳教育，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，向客戶提示欺詐風(fēng)險(xiǎn)，提供防范建議。行業(yè)自律1.各行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律，制定行業(yè)反欺詐規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)會(huì)員單位加強(qiáng)反欺詐管理，規(guī)范行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為。2.會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)反欺詐規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，建立健全反欺詐內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)防范1.金融機(jī)構(gòu)、通信企業(yè)、商業(yè)企業(yè)等應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反欺詐技術(shù)防范體系建設(shè)，采用先進(jìn)的技術(shù)手段，防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)。2.鼓勵(lì)和支持科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)等開(kāi)展反欺詐技術(shù)研發(fā)，提高反欺詐技術(shù)水平。欺詐行為的監(jiān)測(cè)與預(yù)警監(jiān)測(cè)體系1.建立全省統(tǒng)一的反欺詐監(jiān)測(cè)平臺(tái)，整合各部門、各行業(yè)的欺詐信息資源，實(shí)現(xiàn)欺詐信息的共享和互通。2.金融機(jī)構(gòu)、通信企業(yè)、商業(yè)企業(yè)等應(yīng)當(dāng)建立健全本單位的欺詐監(jiān)測(cè)體系，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的分析和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)欺詐行為線索。預(yù)警機(jī)制1.反欺詐監(jiān)測(cè)平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全欺詐預(yù)警機(jī)制，對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的欺詐行為線索進(jìn)行分析評(píng)估，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息。2.相關(guān)部門和單位收到預(yù)警信息后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)。欺詐行為的處置舉報(bào)受理1.各級(jí)人民政府及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)設(shè)立舉報(bào)電話、郵箱等舉報(bào)渠道，受理欺詐行為的舉報(bào)。2.對(duì)舉報(bào)人提供的舉報(bào)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行登記、核實(shí)，并按照規(guī)定進(jìn)行處理。調(diào)查處理1.相關(guān)部門和單位接到欺詐行為的舉報(bào)或者發(fā)現(xiàn)欺詐行為線索后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理。對(duì)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)處理。2.在調(diào)查處理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)依法收集證據(jù)，查明事實(shí)真相，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益。處罰措施1.對(duì)實(shí)施欺詐行為的單位和個(gè)人，依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)因欺詐行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。信息共享與協(xié)作信息共享1.建立健全反欺詐信息共享機(jī)制，各部門、各行業(yè)之間應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地共享欺詐信息，實(shí)現(xiàn)信息互通、資源共享。2.反欺詐信息共享應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、保密的原則，保障信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。協(xié)作配合1.各部門、各行業(yè)之間應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作配合，建立健全跨部門、跨行業(yè)的執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制，共同打擊欺詐行為。2.在調(diào)查處理欺詐案件過(guò)程中，相關(guān)部門和單位應(yīng)當(dāng)相互配合，提供必要的協(xié)助和支持。監(jiān)督與考核監(jiān)督檢查1.各級(jí)人民政府及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)反欺詐工作的監(jiān)督檢查，定期對(duì)反欺詐工作進(jìn)行評(píng)估和考核。2.對(duì)反欺詐工作不力的部門和單位，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期整改；對(duì)整改不力的，依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。考核評(píng)價(jià)建立健全反欺詐工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制，將反欺詐工作納入各級(jí)人民政府及相關(guān)部門的績(jī)效考核體系，對(duì)反欺詐工作成績(jī)突出的部門和單位，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。法律責(zé)任行政責(zé)任相關(guān)部門和單位及其工作人員在反欺詐工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。民事責(zé)任因欺詐行為給他人造成損失的，欺詐行為人