第頁恒豐銀行金融業(yè)務知識與操作規(guī)范試卷1.同一客戶當日辦理一次性金融交易單筆或日累計（）萬元（含）以上或者外幣等值（）美元（含）以上，未被系統(tǒng)篩選報送的，營業(yè)網點經辦人員應在（）日在反洗錢系統(tǒng)中增錄大額交易信息。A、1；1000；T+1B、1；1000；T+2C、5；10000；T+1D、5；10000；T+2【正確答案】：C2.在做匯入匯款解付入賬時，柜員需對收款報文進行審核，包括但不限于檢查收款人英文名稱是否完整，是否缺少名稱后綴“CO.LTD”。若缺少，應查詢核對后將正確的收款人英文全稱標注在()。A、付款企業(yè)出具的情況說明B、收款企業(yè)出具的情況說明C、收款報文相對應的位置D、柜面出具的情況說明【正確答案】：C3.定期存款理財信息維護，當自動轉存類型為（）時，還需提供自動轉存收息賬號。A、“本金轉存”B、“本息轉存”C、“約定轉存”D、“到期轉存”【正確答案】：A4.單位結算賬戶辦理結清時，影像采集要求錯誤的是（）A、轉賬憑證（余額是0時，無需上傳）B、銷戶申請書C、打印驗印流水號或雙人簽章確認并注明“已核驗”字樣D、特種轉賬憑證（賬戶余額為0時無需提供）【正確答案】：D5.()等級及以上客戶申請開立時點證明免收費。A、黃金B(yǎng)、白金C、私行【正確答案】：A6.銀行卡預制卡申請訂購恒豐銀行借記卡時，支持單次（）張申請A、100B、200C、300D、500【正確答案】：D7.某客戶電話至零售金融部遠程銀行中心進行申訴，該中心在收到客戶對“涉案賬戶”“公安機關認定的可疑賬戶”的申訴后，應及時引導客戶聯(lián)系賬戶（），（）處理同柜面受理的申訴。A、開戶行B、經辦行C、代理行D、人民銀行【正確答案】：A8.反洗錢行政主管部門臨時凍結不得超過（）小時，各級經辦行在采取臨時凍結措施后（）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。A、24B、48C、72【正確答案】：B解析：

根據《反洗錢法》的相關規(guī)定，反洗錢行政主管部門在進行反洗錢工作時，有權對可疑資金進行臨時凍結。但臨時凍結的期限受到法律的嚴格限制，不得超過四十八小時。同時，金融機構在采取臨時凍結措施后，也需要在規(guī)定的時間內（即四十八小時內）等待偵查機關的進一步通知。如果在此期限內未接到偵查機關繼續(xù)凍結的通知，金融機構應當立即解除臨時凍結。9.存款證明收費標準為（）。A、10/份B、20/份C、30/份D、50/份【正確答案】：B10.柜員小李在辦理質押單位定期存單劃轉時，需根據客戶填寫的已加蓋預留印鑒的（）和押品權證轉出通知書（或劃轉通知單）辦理資金劃轉。A、轉賬支票B、特種轉賬憑證C、內部記賬憑證D、支款憑證【正確答案】：D11.某企業(yè)于20230302在A網點開立結算賬戶，于20230320走款600萬，現需網點落地處理，需審批至（）A、營業(yè)室經理B、營業(yè)室經理、支行分管行長C、營業(yè)室經理、支行行長、分行運營管理部負責人D、營業(yè)室經理、支行行長【正確答案】：B12.張某代理家人辦理轉款業(yè)務，金額在人民幣（）萬元（含）以上柜面人員需要通過面對面或電話等方式與被代理人核實真實業(yè)務意愿。A、5B、20C、50D、100【正確答案】：B解析：

在代理家人辦理轉款業(yè)務時，為確保交易的真實性和安全性，當轉款金額達到一定數額時，柜面人員需要與被代理人進行核實。根據相關規(guī)定，這一數額為人民幣20萬元（含）以上。13.柜員辦理對私活期一本通結清業(yè)務，影像采集要求說法正確的是（）A、代理辦理，應出具代理人、被代理人有效身份證件。及代理原因、代理關系證明B、掛失結清需上傳存折背面完整影像及扉頁影像C、掛失結清和掛失銷戶允許代辦D、金額大于等于2萬元需通過面對面或電話等方式與被代理人核實其真實業(yè)務意愿【正確答案】：A14.柜員小張辦理分行業(yè)務部門發(fā)起的客戶賬戶明細查詢時，業(yè)務部門經辦人所提供的內聯(lián)單需（）簽字。A、業(yè)務部門負責人B、網點負責人C、營業(yè)室經理D、一級分行分管行長【正確答案】：A15.速匯通匯款，現金轉賬（）由高級柜員/營運主管審核指紋授權表示通過，然后提交遠程授權A、≥50萬人民幣B、≥100萬人民幣C、≥500萬人民幣D、≥1000萬人民幣【正確答案】：B16.印鑒卡正面的啟用日期為賬戶正式開立日期。核準類賬戶，“正式開立日期”為（）。A、單位客戶完成開戶當日B、人行核準當日C、在我行賬號產生當天【正確答案】：B17.對私存款證件支取方式維護，如該賬戶僅憑證件/介質支取，通兌標志應為（）。A、通兌B、非通兌C、均可【正確答案】：B18.營業(yè)網點一次收繳持有人同一面額2張以上假人民幣時，如假人民幣冠字號碼前（）位不一致，應在《假幣收繳憑證》中列明。A、4B、5C、6D、7【正確答案】：C19.某單位上午支取現金3萬元，下午支取2萬元，需單人核驗預留印鑒。A、正確

B、錯誤【正確答案】：B20.對私存款賬戶類型單筆維護，該交易支持（)。A、支持一類、二類戶間的升降級B、二類賬戶的降級C、三類賬戶的升級【正確答案】：A21.單筆或當日累計辦理人民幣500萬元（含）以上的現金支出業(yè)務，以及交易金額在5000萬元（含）以上的單筆款項劃轉業(yè)務，須由銀行（）和查證人員與客戶指定的不同查證聯(lián)系人分別進行熱線查證。A、經辦柜員；B、營業(yè)室經理；C、臨柜授權柜員；D、支行行長?！菊_答案】：B22.李先生于2023.3.25日死亡，其子作為遺產繼承人來我行辦理活期存款過戶手續(xù)，需提供的資料不包括（)A、死亡證明B、人民法院指定代管人的裁定書或者代管關系公證書C、繼承權公證書D、遺囑公證書或者人民法院的繼承權判決【正確答案】：B23.主件可上傳以下哪些憑證組合？A、恒豐轉賬支票+進賬單（第一聯(lián)）B、恒豐轉賬支票+進賬單（第二聯(lián)）C、電匯憑證（第二聯(lián)）D、特種轉賬貸方憑證【正確答案】：B24.某公司因業(yè)務需要存入一筆定期保證金，以下說法有誤的是？A、需根據經營部門客戶經理、部門負責人簽字審批的凍結解凍劃轉通知單、單位定期保證金存入清單（如需）。B、客戶填寫的付款憑證，其中付款憑證用途欄（或備注欄）應注明“繳存保證金質押”。C、單位定期子賬號以主賬戶賬號+筆號反映，“資金用途”根據付款憑證用途欄（或備注欄）確定，不打印開戶證實書。D、凍結解凍劃轉通知單、單位定期保證金存入清單（如需）、付款憑證等資料作為單位定期保證金存入交易的附件，隨當日傳票跟賬?！菊_答案】：C解析：

對于單位定期保證金的存入，通常涉及一系列的操作流程和文件要求。25.標準內部賬戶開立由（）發(fā)起A、分行業(yè)務管理部B、總行業(yè)務管理部門C、經營團隊D、開戶機構【正確答案】：B26.客戶李先生致電非開戶網點申請臨時調整非柜面限額，如開戶機構暫無法進行系統(tǒng)操作，由開戶機構進行核實并留存電話錄音，對于符合條件的，由受理機構協(xié)助操作，（）需對客戶調整限額理由的合理性、每月調整限額次數合規(guī)性等事項負責。A、開戶機構B、受理機構【正確答案】：A27.客戶在網銀端開立的定期保證金，戶名需添加（）字樣A、保證金B(yǎng)、恒豐保證金C、恒豐【正確答案】：B28.某技術股份有限公司于2022年8月1日在我行開立有六個定期戶，存期一年，現該公司已變更戶名為某某科技股份有限公司，則我行可通過執(zhí)行一次對公定期存款賬戶戶名維護代碼，對其名下所有定期賬戶進行戶名維護。A、正確

B、錯誤【正確答案】：B29.每個工作日13:30——15:30時間發(fā)起的境內外幣支付業(yè)務，在P2柜面端發(fā)起集中作業(yè)交易時，需選擇“立等”選項，以提示總行運營管理部外匯集中作業(yè)人員該業(yè)務為加急業(yè)務，需優(yōu)先處理。A、10:30——12:00B、13:30——15:30C、15:30——16:30D、15:00——17:00【正確答案】：B解析：

根據規(guī)定，每個工作日的13:30至15:30期間發(fā)起的境內外幣支付業(yè)務，在P2柜面端發(fā)起集中作業(yè)交易時，需特別選擇“立等”選項。這一操作是為了向總行運營管理部的外匯集中作業(yè)人員發(fā)出信號，表明該業(yè)務屬于加急業(yè)務，需要優(yōu)先處理。30.客戶概覽信息查詢,僅限客戶本人持有效身份證件至柜面查詢,柜面經辦人員審核后由()復核。A、高級柜員B、營運主管C、行長【正確答案】：B31.若企業(yè)要求詢證2022年12月31日賬戶余額，正確回函是（）A、查詢日2022年12月31日賬戶余額為0元（以我行柜面業(yè)務系統(tǒng)時間為準）B、經查詢賬戶余額為0元（以我行柜面業(yè)務系統(tǒng)時間為準）C、截止查詢日2022年12月31日10時10分賬戶余額為0元（以我行柜面業(yè)務系統(tǒng)時間為準）【正確答案】：C32.關于對私活期/定期存款賬戶業(yè)務扣劃業(yè)務，以下說法正確的是A、非有權機關不能申請辦理此業(yè)務B、可以進行信用卡和貸款相關的扣劃C、填寫內部記賬憑證D、業(yè)務部門出具的相關扣劃材料需經辦和營業(yè)室經理雙簽就能辦理【正確答案】：B33.對公定期一本通提前支取時，應選擇（）A、銷戶B、結清C、支取【正確答案】：B34.人民幣紙幣票面印刷圖文出現部分或全部褪色，以下哪種情形，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現一處脫墨，脫墨面積為120平方毫米。B、票面出現一處脫墨，脫墨面積為60平方毫米。C、票面出現10處脫墨，每處脫墨面積均為8平方毫米。D、票面出現3處脫墨，每處脫墨面積均為20平方毫米?！菊_答案】：A35.王某于2022年4月20日開立一張借記卡，開卡當日查詢卡狀態(tài)為“正?！?，以下哪種情況描述正確？（）A、王某的借記卡自開卡日存入5元后一直未動賬，到2023年4月21日，柜面查詢卡狀態(tài)應為“睡眠”。B、王某的借記卡自開卡日存入95元后一直未動賬，到2023年4月21日，柜面查詢卡狀態(tài)應為“睡眠”。C、王某的借記卡簽約了信用卡自動還款，當王某的證件過期超94天，自動還款功不受影響【正確答案】：C36.協(xié)助辦理柜面扣劃業(yè)務，以下說法正確的是（）A、有權機關執(zhí)法人員的工作證件。B、有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書。C、生效法律文書或行政機關的相關決定書。D、以上均正確【正確答案】：D37.客戶李先生持其父親活期一本通至柜面代理存入現金６萬元，需審核（）有效身份證件。因遠程授權端界面無法顯示“合理理由”內容，暫不對審核被代理人身份證件進行審核。A、代理人本人及被代理人B、代理人本人C、被代理人【正確答案】：A38.對公活期存款賬戶資本金賬戶的限額應與（）批準證書所列注冊資本幣種一致。A、中國人民銀行B、外匯管理局C、金融監(jiān)督管理局D、銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：B39.辦理對公活期存款賬戶控制狀態(tài)設置時，需提供（）A、法人有效身份證件B、查詢書C、單位賬戶控制單【正確答案】：C40.使用“銀行卡綜合信息查詢”功能時，下列資料可以上傳的是（）A、多頁查詢資料經辦和營運主管可以在簽正面，反面內容不用簽B、已故存款人的配偶出示的結婚證和本人有效身份證件C、監(jiān)管傳遞紙質材料（含掃描件）且查詢信息明確，有權人直接在材料上簽字進行查詢D、反洗錢盡職調查任務中有明確客戶三要素信息，進行客戶概覽查詢時不能直接對反洗錢盡職調查任務進行截圖上傳【正確答案】：C1.網點在對公賬戶排查時發(fā)現A公司屬于嚴重違法失信企業(yè)，情況屬實，該網點應對賬戶采?。ǎ┛刂?，并在（）個月內暫停其業(yè)務，逐步清理。A、不收不付B、只收不付C、1D、3【正確答案】：BD2.借款憑證一式四聯(lián)，以下說法正確的是（）A、第一聯(lián)為借據底卡，由經辦支行營業(yè)部專人保管B、第二聯(lián)銀行記賬憑證做貸款發(fā)放的主件，隨賬保管C、第三聯(lián)貸款便查卡于貸款發(fā)放完成后專人保管D、第四聯(lián)客戶回單于貸款發(fā)放完成后交客戶?！菊_答案】：ABD3.在辦理同城提出貸方時，主件可以為哪些組合（）A、1.恒豐轉賬支票+進賬單（第二聯(lián)）B、2.特種轉賬借方憑證；C、3.其他行業(yè)憑證+進賬單（第二聯(lián)）D、4.其他行業(yè)憑證E、5.上海貸記憑證（第三聯(lián)）【正確答案】：ABCD4.活期存款人民幣賬戶控制狀態(tài)設置哪些功能（）A、只收不付B、只付不收C、封存（不收不付）【正確答案】：ABC5.有權機關（人民法院除外）凍結單位或個人存款的期限不得超過（），期滿后可以續(xù)凍。人民法院凍結存款期限最長為（）。A、6個月B、1年C、2年【正確答案】：AB6.張某為我行存款客戶，至我行柜臺購買大額存單，以下關于辦理個人大額存單業(yè)務，說法正確的是（）A、大額存單協(xié)議需加蓋業(yè)務公章并在遠授時上傳影像B、如代辦，系統(tǒng)需準確錄入代理人信息C、可售產品為大額存單時，還需提供授權委托書（如為代辦）及產品協(xié)議（遠程授權暫不要求必須上傳大額存單協(xié)議）D、若為代理，需要客戶提供“客戶本人簽字及加蓋印章的合法委托書”,"印章”指個人客戶“手印"【正確答案】：BCD7.以下哪種來源的現金需記錄冠字號碼A、本營業(yè)網點收入，在網點清分的現金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由他行清分的現金C、相互取現業(yè)務中從他行調入的已清分現金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現金?！菊_答案】：ABCD8.辦理借記卡解掛時，上傳材料有A、身份證件B、聯(lián)網核查C、場景照片D、銀行卡影像【正確答案】：ABCD9.某分行網點在受理法院凍結業(yè)務時，執(zhí)法通知書上的凍結到期日為2022年8月22日。但該網點工作人員誤錄入為2022年8月23日，造成凍結到期日與執(zhí)法通知書不符。針對該案例以下說法正確的是（）A、經辦人員未嚴格執(zhí)行協(xié)助有權機關凍結業(yè)務相關規(guī)定。B、未按執(zhí)法通知書上的解凍日期錄入系統(tǒng)，存在損害客戶合法權益的嫌疑。C、經辦人員和營運主管的業(yè)務審查流于形式，造成系統(tǒng)錄入的日期，反饋回執(zhí)內容與實際不符?！菊_答案】：ABC解析：

在此案例中，銀行網點工作人員在受理法院凍結業(yè)務時，未嚴格按照執(zhí)法通知書上的凍結到期日進行錄入，而是誤錄為次日，這一行為首先表明經辦人員未嚴格執(zhí)行協(xié)助有權機關凍結業(yè)務的相關規(guī)定，這是對業(yè)務操作規(guī)范性的違背。其次，由于未按執(zhí)法通知書上的具體解凍日期錄入系統(tǒng)，這種誤差可能導致客戶的資金被錯誤地繼續(xù)凍結或提前解凍，從而存在損害客戶合法權益的嫌疑。最后，這一錯誤還反映出經辦人員和營運主管在業(yè)務審查過程中的疏忽，他們未能有效發(fā)現并糾正這一錯誤，使得系統(tǒng)錄入的日期與實際情況不符，反饋回執(zhí)內容也因此出現錯誤。因此，選項A、B、C均是對此案例情況的準確描述。10.2023年3月1日，好好學習有限公司在我行開立注冊驗資賬戶，其出資人為天天向上有限公司，印鑒卡中預留印鑒應為？A、好好學習有限公司單位公章/財務專用章B、好好學習有限公司法定代表人（單位負責人）簽章/法人（負責人）授權的代理人簽章C、天天向上有限公司單位公章/財務專用章D、天天向上有限公司法定代表人（單位負責人）簽章/法人（負責人）授權的代理人簽章【正確答案】：CD11.兌換殘缺、污損人民幣時，以下哪種做法是正確的。A、紙幣呈十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。B、能辨別面額、票面剩余四分之三（含）以上的殘缺、污損人民幣，應向持有人按原面額全額兌換。C、能辨別面額、票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應向持有人按原面額全額兌換。D、不予兌換的殘缺、污損人民幣，應退回持有人?！菊_答案】：AD解析：

在處理殘缺、污損人民幣的兌換問題時，需遵循中國人民銀行的相關規(guī)定。對于選項A，根據規(guī)定，紙幣呈十字形缺少四分之一的，應按原面額的一半兌換，這是符合殘缺、污損人民幣兌換標準的。對于選項B，規(guī)定中明確提到的是票面剩余四分之三（含）以上，且能辨別面額的人民幣，應向持有人按原面額**半額**兌換，而非全額兌換，因此B選項錯誤。選項C的描述同樣存在誤導，規(guī)定中明確的是票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，且能辨別面額、圖案、文字能按原樣連接的人民幣，應按原面額的**半額**兌換，而非全額，所以C選項也是錯誤的。至于選項D，對于不予兌換的殘缺、污損人民幣，應退回持有人，這是符合規(guī)定的。綜上所述，正確答案是AD。12.對公定期存款證實書掛失解掛影像采集要求是（）。A、開戶證實書兩聯(lián)B、解掛公函C、法定代表人或單位負責人的有效身份證件、當日聯(lián)網核查信息D、授權他人辦理的，還應出具被授權人的有效身份證件、當日聯(lián)網核查信息，以及法定代表人或單位負責人出具的授權書?！菊_答案】：BCD13.一般情況下，在辦理“對私定期存單存折補發(fā)”業(yè)務時，需要上傳的影像包括A、本人有效身份證件及聯(lián)網核查B、代理人有效身份證件及聯(lián)網核查C、存單影像D、存折背面完整影像E、存折扉頁影像F、客戶場景照片【正確答案】：ACDEF14.個人睡眠賬戶結轉規(guī)則為同時滿足以下條件：（）。A、三年（含）以上未發(fā)生交易的銀行賬戶B、活期人民幣賬戶余額小于10元（含）C、活期人民幣賬戶余額小于5元（含）D、截至處理日個人客戶不存在尚未清償銀行債務，或理財、基金、貴金屬等未清償資金等情況的【正確答案】：ABD解析：

個人睡眠賬戶結轉規(guī)則涉及對賬戶狀態(tài)和余額的特定要求。首先，關于賬戶交易活動，規(guī)則要求賬戶需三年（含）以上未發(fā)生交易，這是判斷賬戶是否處于“睡眠”狀態(tài)的關鍵標準之一，確保賬戶長期無活動后才進行結轉處理。其次，對于賬戶余額，規(guī)則明確活期人民幣賬戶余額必須小于10元（含），這一規(guī)定旨在確保結轉的是低余額賬戶，減少銀行的管理成本和風險。最后，關于個人客戶的財務狀況，規(guī)則要求截至處理日，個人客戶不存在尚未清償的銀行債務或理財、基金、貴金屬等未清償資金等情況，這是為了保障銀行的資金安全，避免在賬戶結轉過程中出現復雜的財務糾紛。綜上所述，選項A、B、D共同構成了個人睡眠賬戶結轉的全部條件。15.在辦理對公定期存款介質掛失維護交易時，關于書面掛失，下列說法正確的是（）。A、需要出具證實書遺失公函B、法定代表人或單位負責人的有效身份證件及當日聯(lián)網核查信息C、此業(yè)務不能授權他人辦理D、可以授權他人辦理，但應出具被授權人的有效身份證件、當日聯(lián)網核查信息，以及法定代表人或單位負責人出具的授權書【正確答案】：ABD16.開戶機構柜員辦理銷戶業(yè)務操作，應確認賬戶狀態(tài)為（）后方可辦理。A、無余額B、無積數C、無欠息D、無欠費E、未欠我行債務F、無其他簽約產品及沒有其他遺留問題【正確答案】：ABCDEF解析：

在辦理銷戶業(yè)務時，開戶機構柜員需要仔細核對賬戶狀態(tài)，以確保所有相關事項均已妥善處理。根據規(guī)定，賬戶必須滿足以下條件方可辦理銷戶：無余額，即賬戶內沒有剩余資金；無積數，通常指沒有未結算的利息或積分等；無欠息，意味著賬戶沒有未償還的利息；無欠費，表示賬戶沒有未支付的費用；未欠我行債務，確保賬戶持有人沒有對該開戶機構的未償還債務；無其他簽約產品及沒有其他遺留問題，這表示賬戶沒有與其他服務或產品相關聯(lián)，也沒有其他未解決的問題。這些條件共同構成了銷戶業(yè)務的前提辦理，確保了銷戶過程的合規(guī)性和安全性。因此，正確答案是ABCDEF。17.張先生的借記卡在我行柜面設置了個人結算賬戶非柜面渠道限額為單日累計限額為5萬元，如2月20日已通過手機銀行轉賬5萬元，假設余額充足，則張先生該張借記卡還可以進行以下哪項業(yè)務操作（）？A、2月20日中午張先生通過我行廳堂的智慧柜員機辦理向他行同名賬戶轉賬1萬元B、2月20日19點通過我行柜員機取款20000元C、2月19日網上認購15000元某基金，2月20日系統(tǒng)自動確認成功并扣款D、該借記卡是恒豐信用卡綁定的自動還款賬戶，2月20日（還款日）系統(tǒng)可以自動扣收1000元信用卡欠款【正確答案】：ACD18.現金支取金額大于等于（）萬元或代理轉賬金額大于等于（）萬元，需通過面對面或電話等方式與被代理人核實其真實業(yè)務意愿A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：AC19.單位客戶只有在我行開立的人民幣（）賬戶，才能申請辦理單位協(xié)定存款A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABC20.不宜流通人民幣紙幣根據產生原因和存在的形式可以分為（）類型A、臟污、污漬、脫墨、缺失B、粘貼、撕裂C、拼接、變形D、涂寫、皺折、綿軟、炭化【正確答案】：ABCD21.借記卡密碼重置業(yè)務的必輸項包括（）A、聯(lián)系方式B、性別C、民族D、地址【正確答案】：AD22.單位客戶法定代表人柜面親自查詢及打印單位賬戶交易明細/回單，需留存法定代表人（）及（）作為附件跟隨當日柜面業(yè)務傳票保管。A、身份證復印件B、聯(lián)網核查結果C、營業(yè)執(zhí)照復印件D、企業(yè)信息聯(lián)網核查結果【正確答案】：AB23.以下哪種來源的現金需記錄冠字號碼A、本營業(yè)網點收入，在網點清分的現金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由他行清分的現金C、相互取現業(yè)務中從他行調入的已清分現金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現金?！菊_答案】：ABCD24.以下關于銀企對賬單回收期限描述說法正確的是？A、按月對賬的，須在銀企對賬單發(fā)出當月月底前收回銀企對賬單，最遲次月5個工作日前對賬完畢。B、按季對賬的，須在銀企對賬單發(fā)出后30個工作日內收回，最遲在本季度末對賬完畢。C、上門對賬、抽樣對賬的，須在銀企對賬單發(fā)出之日起30個工作日內對賬完畢?！菊_答案】：ABC25.客戶王某于2022年1月在我行開立一張借記卡，由于自開戶之日起半年未動賬被暫停非柜面業(yè)務，現客戶本人至柜面要求解除非柜面控制，以下柜員的哪些做法是正確的？A、重新識別客戶，核實客戶信息是否發(fā)生變化B、遠程上傳客戶身份證聯(lián)網核查C、客戶交易場景D、身份證復印件上需注明解除原因及經辦營業(yè)室經理簽字【正確答案】：ABCD26.某個體工商戶申請在我行開立基本存款賬戶，則盡職調查人員應明確告知客戶應提供的開戶資料及需提前準備的信息有（）？A、營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證（如有）、稅務登記證；兩證整合的，提供加載統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照。B、法定代表人（或單位負責人）身份證件C、授權代理人身份證件及法定代表人（或單位負責人）出具的授權書（非法定代表人或單位負責人辦理時提供）D、《開戶申請書》、《補充信息表》、《綜合協(xié)議》、《產品服務申請表》E、熱線查證聯(lián)系人的身份證復印件F、法定代表人、經辦人、熱線查證聯(lián)系人的手機號碼聯(lián)網核查授權書G、購買空白支付憑證經辦人的身份證復印件（如需）H、其他開立基本存款賬戶需提供的文件【正確答案】：ABCDEFGH解析：

個體工商戶申請開立基本存款賬戶時，為確保賬戶開立的合規(guī)性和安全性，盡職調查人員需詳細告知客戶應提供的開戶資料及準備信息。這些資料包括：營業(yè)執(zhí)照等基礎證照，以確認企業(yè)的合法經營身份；法定代表人或單位負責人的身份證件，以核實企業(yè)負責人的身份信息；若由授權代理人辦理，則需提供其身份證件及授權書；同時，還需提交《開戶申請書》等相關表格，明確賬戶開立的具體需求；熱線查證聯(lián)系人的身份證復印件用于后續(xù)溝通驗證；手機號碼聯(lián)網核查授權書則是對相關人員聯(lián)系方式的真實性進行確認；如需購買空白支付憑證，還需提供經辦人的身份證復印件；最后，還包括其他根據規(guī)定應提供的文件。這些資料共同構成了開立基本存款賬戶所需的完整材料清單，因此正確答案為ABCDEFGH。27.客戶張某至我行開立個人銀行結算賬戶，網點工作人員初步判斷客戶存在可疑情形，可通過以下哪種方式進行手機號碼“實名”核驗？A、通過舊柜面系統(tǒng)“手機號碼核驗”交易進行查詢B、通過運營商APP實名信息頁面查詢C、通過運營商微信公眾號實名信息頁面查詢D、現場撥打客戶電話E、向客戶手機號發(fā)送驗證碼F、通過發(fā)送短信至運營商進行查詢【正確答案】：ABCF解析：

在客戶開立個人銀行結算賬戶時，為確保手機號碼的實名制，網點工作人員需采取有效方式進行核驗。依據相關規(guī)定和實踐操作，以下方式可用于手機號碼“實名”核驗：首先，可以通過舊柜面系統(tǒng)的“手機號碼核驗”交易進行查詢，這是銀行內部系統(tǒng)提供的一種驗證方式；其次，利用運營商APP的實名信息頁面或微信公眾號實名信息頁面，可以直接查詢到手機號碼的實名信息，這兩種方式均依賴于運營商的數據；最后，通過發(fā)送短信至運營商進行查詢，也是一種常用的核實手機號碼實名情況的方法。而現場撥打客戶電話或向客戶手機號發(fā)送驗證碼，雖然可以驗證手機的可達性和使用狀態(tài)，但并不能直接證明手機號碼的實名制情況。因此，正確答案是ABCF。28.管戶客戶經理具備修改權限的信息有哪些？A、對公客戶類別B、行業(yè)類型（僅授信客戶）C、登記注冊證件類型D、上級法人信息【正確答案】：ABCD29.因前期FIMS1.3相關升級改造，境內匯款申請書需增加“交易附言1、交易附言2”字段但不更新申請書版本，涉及的COS_T交易為601001對公TT匯款及602001對私TT匯款，現對境內匯款申請書“交易附言”應按如下要求：A、交易附言1、交易附言2依次且按上下順序填寫在境內匯款申請書下方空白處。B、交易附言1、交易附言2無論是否有內容，境內匯款申請書均需要填寫“交易附言1：”、“交易附言2：”兩個要素名稱。C、交易附言1、交易附言2依次且按上下順序填寫在境內匯款申請書任意空白處。D、交易附言1、交易附言2依次且按上下順序填寫在境內匯款申請書上方空白處?！菊_答案】：AB解析：

根據題目描述，由于FIMS1.3的升級改造，境內匯款申請書新增了“交易附言1、交易附言2”兩個字段，但申請書版本并未更新。對于這兩個新字段的填寫要求，我們進行如下分析：30.福費廷買入業(yè)務,需上傳的輔助資料為()、()以及()A、債權轉讓報文B、利息回單C、放款通知書D、情況說明【正確答案】：ABC1.速匯通匯款時，身份證復印件或打印的聯(lián)網核查結果上應注明轉賬關鍵信息，并由柜員加蓋個人名章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.企業(yè)辦理現金支取業(yè)務，收款方為單位且5萬以上單位經辦人需在支票背面填寫證件種類、證件號碼以及發(fā)證機關同時經辦人簽字確認（經辦人在收款人簽章欄位簽字）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.李先生可代理趙小姐辦理借記卡賬戶類型維護交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.因業(yè)務印章磨損申請刻制新印章的，原印章應于前一日業(yè)務辦結后停用，新印章于原印章停用的當日啟用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.對私活期存款賬戶資料查詢僅限客戶本人持有效身份證件至柜面查詢A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.客戶王某在我行未開立Ⅰ類戶，其名下可擁有Ⅱ類戶借記卡6張。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.電子驗印系統(tǒng)自動核對方式不通過，經辦機構可以以“驗印不符”為由退票或拒絕支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.某企業(yè)印章被盜，該企業(yè)向銀行申請掛失預留簽章，提供了開戶許可證/基本存款賬戶編號和營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件、同時出具了公安部門關于印章被盜的相關證明，我行可予辦理該業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.辦理單筆等值5萬美元（含）以下的服務貿易外匯收支，無需審核資金性質是否明確，可直接予以辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.單位定期存單確因業(yè)務需要，且存款行與貸款行為同一機構時，單位定期存單質押擔保業(yè)務到期日超過質押存單到期日的，應在質押合同中約定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.對私活期存折維護，需上傳新、舊存折背面完整影像及扉頁影像或存單影像。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.處理對公活期存款賬戶睡眠轉正常業(yè)務，無需客戶盡調表。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.模糊查詢是指輸入完整待查冠字號碼后顯示唯一冠字號碼現金的查詢方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.個人結算賬戶的開戶、變更、撤銷交易均已實現申請書及客戶