第頁(yè)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)相關(guān)規(guī)定測(cè)試試卷1.公安機(jī)關(guān)對(duì)案件現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查，偵查人員不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》2.根據(jù)不同交易類別設(shè)定監(jiān)督比例，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施（）監(jiān)督。A、75%B、80%C、90%D、100%【正確答案】：D解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第五條3.如遇分管行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人、現(xiàn)金管理中心主管等兩人或者三人同時(shí)查庫(kù)，視為（）的查庫(kù)行為。A、其中一人B、其中兩人C、其中三人D、無效【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》4.外國(guó)人犯罪案件，由犯罪地的（）立案?jìng)刹?。A、派出所B、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)C、地（市）以上公安機(jī)關(guān)D、與中國(guó)人犯罪案件一樣，無特別規(guī)定【正確答案】：C解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》5.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自主柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理后（）小時(shí)之后辦理，（）小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。A、24、24B、12、12C、12、24｜24、12【正確答案】：A解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào))6.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取或上繳重要空白憑證時(shí)應(yīng)（）辦理并登記交接手續(xù)A、雙人B、單人C、三人D、四人【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》7.（）網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)品種相對(duì)齊全，設(shè)立現(xiàn)金高柜，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立低柜和理財(cái)專區(qū)，面向?qū)蛯?duì)私客戶，提供存取款、開戶、支付結(jié)算、貸款發(fā)放、電子銀行簽約、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)?shù)雀黝惤鹑诜?wù)，具有較強(qiáng)服務(wù)營(yíng)銷功能。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、智能型【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常運(yùn)營(yíng)工作規(guī)范指引》8.（）起，江蘇省支付清算服務(wù)協(xié)會(huì)組織部分會(huì)員單位在省內(nèi)部分地區(qū)開展了小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶試點(diǎn)，為進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)成果，支持小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，現(xiàn)決定在全省進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。A、2021年5月B、2021年6月C、2020年6月D、2020年5月【正確答案】：B解析：

關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶試點(diǎn)范圍的通知9.出票人簽發(fā)空頭支票的持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額（）%的賠償金。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》10.針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能，審慎與客戶約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整（）和身份核驗(yàn)方式，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符，杜絕開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”。A、非柜面交易限額B、柜面交易限額C、手機(jī)銀行限額D、第三方支付限額【正確答案】：A11.重要空白憑證保管人員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)由移交人員與（）、監(jiān)交人當(dāng)面清點(diǎn)無誤后辦理交接手續(xù)。A、接收人B、柜員C、會(huì)計(jì)主管D、安全員【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》12.（）將整改的差錯(cuò)單及資料納入會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。A、業(yè)務(wù)審核崗B、差錯(cuò)審核崗C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督主管崗D、質(zhì)量監(jiān)督崗【正確答案】：B解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第九條13.符合納入久懸銀行賬戶管理的銀行賬戶結(jié)轉(zhuǎn)頻率（）。A、按日B、按年C、按月D、按季【正確答案】：D解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）14.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對(duì)于納入“可疑賬戶信息”賬戶的處理，下列說法正確的是（）。A、開戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)C、銀行不得向納入“可疑賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)D、開戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能【正確答案】：D解析：

41.人民銀行工信部公安部工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知（銀辦發(fā)〔2016〕86號(hào)）15.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)【2017】號(hào)），企業(yè)開戶時(shí)可不提交（）A、基本戶開戶許可證B、機(jī)構(gòu)信用代碼證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、稅務(wù)登記證【正確答案】：B解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)【2017】號(hào)）16.省聯(lián)社（）為銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理的主管部門，負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理、協(xié)調(diào)與考核。A、運(yùn)營(yíng)管理部B、信息科技部C、電子銀行部D、審計(jì)部【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程》17.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》自（）起實(shí)行A、2021年7月30日B、2021年8月30日C、2021年9月30日D、2021年10月30日【正確答案】：C解析：

《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》18.電子銀行、直銷銀行開立的Ⅱ類戶的驗(yàn)證信息應(yīng)當(dāng)至少（）個(gè)要素。A、1B、3C、5D、8【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）19.審核自然人有效證件，并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、真實(shí)性、有效性、合規(guī)性B、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性C、真實(shí)性、合規(guī)性、完整性D、準(zhǔn)確性、合規(guī)性、真實(shí)性【正確答案】：A解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十條20.儲(chǔ)戶前來支取已轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的活期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營(yíng)業(yè)收入B、營(yíng)業(yè)支出C、營(yíng)業(yè)外收入D、營(yíng)業(yè)外支出【正確答案】：D解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）21.對(duì)依法留所執(zhí)行刑罰的罪犯，下列哪種情形不可暫予監(jiān)外執(zhí)行？（）A、有嚴(yán)重疾病需要保外就醫(yī)的B、懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女C、患有慢性病但不嚴(yán)重的患者D、生活不能自理，適用暫予監(jiān)外執(zhí)行不致危害社會(huì)的【正確答案】：C解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》22.業(yè)務(wù)監(jiān)督信息定性為案件的，提交風(fēng)險(xiǎn)案件，將案件信息推送至（）A、業(yè)務(wù)審核崗B、差錯(cuò)審核崗C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督主管崗D、質(zhì)量監(jiān)督崗【正確答案】：C解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第八條23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、財(cái)政部【正確答案】：A解析：

出自金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第三條24.根據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》，公安機(jī)關(guān)可根據(jù)辦案需要對(duì)同一賬戶再次止付，但止付次數(shù)以（）為限。A、兩次B、三次C、四次D、五次【正確答案】：A解析：

41.人民銀行工信部公安部工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知（銀辦發(fā)〔2016〕86號(hào)）25.（）對(duì)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)交易信息透明傳輸情況持續(xù)跟蹤監(jiān)督。A、中國(guó)人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、反詐中心【正確答案】：B26.以下不屬于公安機(jī)關(guān)辦案協(xié)作規(guī)定內(nèi)容的是（）。A、協(xié)助查詢犯罪信息、資料B、協(xié)助執(zhí)行傳喚、拘傳C、代為執(zhí)行傳喚、拘傳D、代為執(zhí)行拘留、逮捕【正確答案】：C解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》27.久懸銀行賬戶款項(xiàng)支取的方式A、現(xiàn)金支取B、轉(zhuǎn)賬支取C、現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）28.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：()A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、二個(gè)工作日D、三個(gè)工作日【正確答案】：B解析：

《反洗錢法》第二十六條29.能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、全額B、半額C、四分之三D、不予兌換【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》30.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行（）審查，有助于了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況A、預(yù)測(cè)性B、回溯性C、平面性D、單一性【正確答案】：B解析：

34.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》31.公安機(jī)關(guān)收到在押的犯罪嫌疑人提出的法律援助申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)將其申請(qǐng)轉(zhuǎn)交所在地的法律援助機(jī)構(gòu)，并在（）以內(nèi)通知申請(qǐng)人的法定代理人、近親屬或者其委托的其他人員協(xié)助提供有關(guān)證件、證明等相關(guān)材料。A、二十四小時(shí)、二十四小時(shí)B、二十四小時(shí)、四十八小時(shí)C、二十四小時(shí)、三日D、四十八小時(shí)、三日【正確答案】：C解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》32.根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C、對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施【正確答案】：C解析：

《反洗錢法》第十六條、十九條33.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺(tái)報(bào)文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的（）A、交易流水號(hào)B、流水號(hào)C、前置流水號(hào)D、憑條流水號(hào)【正確答案】：A解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）34.自（）起，對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、2016.1.1B、2016.12.1C、2017.1.1D、2017.12.1【正確答案】：C解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào))35.銀行應(yīng)按照《辦法》要求于每年（）前向中國(guó)人民銀行報(bào)送《辦法》第三十五條規(guī)定的非居民金融賬戶信息。A、3月31日B、5月31日C、6月31日D、12月31日【正確答案】：B解析：

《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》(南銀轉(zhuǎn)5號(hào))36.工程完工且未拖欠農(nóng)民工工資的，施工總承包單位公示（）后，可以申請(qǐng)注銷農(nóng)民工工資專用賬戶，賬戶內(nèi)有無歸施工總承包單位所有。A、10日B、20日C、25日D、30【正確答案】：D解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕69號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法37.在客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查過程中有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢或其他犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)報(bào)送()A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、甄別報(bào)告【正確答案】：B解析：

關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知38.個(gè)人代理他人開立賬戶以及單位代理個(gè)人開立賬戶的，由()簽署稅收居民身份聲明文件。A、賬戶持有人本人B、經(jīng)其書面授權(quán)的代理人C、經(jīng)其口頭授權(quán)的代理人D、賬戶持有人本人或經(jīng)其書面授權(quán)的代理人【正確答案】：D解析：

《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》(南銀轉(zhuǎn)5號(hào))39.張某持有一張某銀行的貸記卡，按規(guī)定該信用卡免息還款期最長(zhǎng)為（）。A、30天B、45天C、60天D、90天【正確答案】：C解析：

《支付結(jié)算辦法》40.賬戶持有人自被要求提供聲明文件之日起（）內(nèi)未能提供的，銀行應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理，并按國(guó)籍等信息確定其稅收居民國(guó)(地區(qū))。A、60日B、30日C、90日D、10日【正確答案】：C解析：

《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》(南銀轉(zhuǎn)5號(hào))1.一次性金融業(yè)務(wù)是指：為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付品等一次性交易且交易金額單筆人民幣（）以上的A、5萬元以上B、1萬元以上C、外幣等值1萬美元D、外幣等值1千美元【正確答案】：BD解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)重要空白憑證的領(lǐng)入、保管、使用和上繳等管理工作,做到A、控制合理B、手續(xù)嚴(yán)密C、賬實(shí)相符D、安全有效【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》3.清分間需設(shè)置門禁系統(tǒng)或配備鎖具，安裝防護(hù)門窗，并使用不帶抽屜的專用清分工作臺(tái)。清分間的（）、（）應(yīng)由專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)密保管。A、密碼B、鑰匙C、門禁卡D、現(xiàn)金【正確答案】：AB解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》4.清點(diǎn)現(xiàn)金，按照哪三先三后程序操作？A、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；B、先點(diǎn)主幣、后點(diǎn)輔幣；C、先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣D、柜員看情況而定【正確答案】：ABC解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》5.王某持有一張某銀行的貸記卡，如他選擇（）方式將不再享受免息還款期待遇，需按規(guī)定利率計(jì)算透支利息。A、最低還款額B、超過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡C、支取現(xiàn)金D、惡意透支【正確答案】：ABC解析：

《支付結(jié)算辦法》6.從營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)入的現(xiàn)金，如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)的，按下列流程辦理：A、通知差錯(cuò)網(wǎng)點(diǎn)并發(fā)送差錯(cuò)通知單；B、保存封簽、腰條及現(xiàn)金實(shí)物；C、登記現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿，逐筆記載差錯(cuò)情況及差錯(cuò)處理結(jié)果；D、如差錯(cuò)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)差錯(cuò)有異議，可派人至總行調(diào)閱監(jiān)控錄像資料；E、發(fā)現(xiàn)假幣的，按照相關(guān)規(guī)定收繳?！菊_答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí)，予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（）。A、向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)B、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款C、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的D、其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的【正確答案】：ABCD解析：

35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知8.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)（）A、與受托機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)B、受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理C、由受托機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立專門機(jī)制，審核受托機(jī)構(gòu)確定的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：ABD解析：

34.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》9.系統(tǒng)預(yù)警信息按風(fēng)險(xiǎn)類別可分為（）和（）A、提示類預(yù)警信息B、重點(diǎn)關(guān)注類預(yù)警信息C、監(jiān)測(cè)類預(yù)警信息D、關(guān)注類預(yù)警信息【正確答案】：AC解析：

出自:江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)督操作規(guī)程第五條10.人民幣假幣收繳流程包括（）A、任意兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面鑒別B、如確認(rèn)為假幣，應(yīng)當(dāng)面在鈔幣正、背面加蓋“假幣”印章C、出具《假幣收繳憑證》，并告知被收繳人有權(quán)申請(qǐng)鑒定D、對(duì)收繳的假幣實(shí)物登記在登記簿上，妥善保管【正確答案】：BCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)視頻監(jiān)督操作規(guī)程》第五章第二十條11.下列說法正確的是（）。A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施【正確答案】：ABC解析：

《反洗錢法》第二十三條12.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，需要提供材料包括（）A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等親屬關(guān)系證明C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCD解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十三條13.以下非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別受益所有人的有哪些？（）A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)B、武警部隊(duì)C、事業(yè)單位D、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處【正確答案】：ABD解析：

33.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》14.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）中監(jiān)管要求有哪些？（）A、加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別B、加強(qiáng)對(duì)自然人客戶身份識(shí)別C、加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別D、加強(qiáng)特定業(yè)務(wù)關(guān)系中客戶的身份識(shí)別措施【正確答案】：ACD解析：

33.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》15.業(yè)務(wù)監(jiān)督內(nèi)容包括（）等內(nèi)容。A、業(yè)務(wù)憑證B、賬務(wù)核算C、特殊業(yè)務(wù)D、員工行為【正確答案】：ABC解析：

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理辦法第14條（一）16.人民銀行指導(dǎo)清算機(jī)構(gòu)對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆（）萬元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率（）折實(shí)行優(yōu)惠。銀行卡清算機(jī)構(gòu)免收小微企業(yè)卡、單位結(jié)算卡跨行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)。A、5B、8C、9D、10【正確答案】：CD解析：

《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》17.柜面發(fā)現(xiàn)反宣幣時(shí)，要詳細(xì)登記（）、加印文字和加印方式（手寫、打印、刻?。┑惹闆r。A、持有人的身份B、反宣幣的數(shù)量C、券別D、來源【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》18.以下哪些個(gè)人銀行賬戶劃（）不可透支。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶【正確答案】：ABC解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）19.農(nóng)商行收到單位開戶申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)審核開戶證明文件的（），開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的（）以及單位開戶意愿的真實(shí)性。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、一致性【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法。》20.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。A、銀行賬戶B、身份證件C、金額D、其他金融資產(chǎn)【正確答案】：AC解析：

40.《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》21.系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)督中客戶行為預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)，同一客戶頻繁開、銷卡監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有A、由資金中介借用他人戶名開立非法賬戶B、利用頻繁開、銷戶規(guī)避監(jiān)管C、柜員庫(kù)存現(xiàn)金超限額監(jiān)測(cè)D、柜員權(quán)限異常監(jiān)測(cè)【正確答案】：AB解析：

出自:江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)督操作規(guī)程第十三條22.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、執(zhí)行裁定書B、協(xié)助執(zhí)行通知書C、工作證件D、執(zhí)行人員的公務(wù)證件【正確答案】：ABD解析：

40.《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》23.保險(xiǎn)公司在與客戶訂立人壽保險(xiǎn)合同和具有投資性質(zhì)的保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）A、登記投保人身份基本信息B、留存投保人身份基本信息復(fù)印件或影印件C、識(shí)別并核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人的身份D、登記并留存被保險(xiǎn)人、受益人的身份證件【正確答案】：ABCD解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》24.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，需要提供材料包括（）A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCD解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十三條25.專門的反洗錢國(guó)際組織有（）A、金融行動(dòng)特別工作組（英文簡(jiǎn)稱FATF）B、亞太反洗錢組織（英文簡(jiǎn)稱APG）C、歐亞反洗錢及反恐怖融資組織（英文簡(jiǎn)稱EAG）D、聯(lián)合國(guó)UN【正確答案】：ABC解析：

34.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》26.銀行應(yīng)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、合理性【正確答案】：ABC解析：

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中國(guó)人民銀行令〔2003〕5號(hào)27.試點(diǎn)銀行要對(duì)簡(jiǎn)易賬戶持續(xù)開展（）、（）、（）及（）措施等工作，實(shí)現(xiàn)賬戶業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理A、動(dòng)態(tài)復(fù)核B、銀企對(duì)賬C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D、后續(xù)控制【正確答案】：ABCD解析：

關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶試點(diǎn)范圍的通知28.開戶銀行對(duì)納入久懸銀行賬戶管理的個(gè)人銀行賬戶應(yīng)履行告知義務(wù)，可通過網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站或公眾號(hào)等渠道發(fā)布《個(gè)人銀行賬戶清理公告》，公告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A、個(gè)人久懸銀行賬戶清理規(guī)則B、計(jì)息方式C、友情提示【正確答案】：ABC解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）29.公安機(jī)關(guān)移送審查起訴的案件，應(yīng)當(dāng)做到犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，其中包括的條件的有（）。A、認(rèn)定的案件事實(shí)都有證據(jù)證明B、認(rèn)定案件事實(shí)的證據(jù)均經(jīng)法定程序查證屬實(shí)C、認(rèn)定案件事實(shí)的證據(jù)只有犯罪嫌疑人供述，沒有其他證據(jù)D、綜合全案證據(jù)，對(duì)所認(rèn)定事實(shí)已排除合理懷疑【正確答案】：ABD解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》30.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則：（）、（）、（）。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款【正確答案】：ABC解析：

《支付結(jié)算辦法》1.有權(quán)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或第三人對(duì)被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所登記的優(yōu)先受償權(quán)信息在查詢結(jié)果中載明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

40.《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》2.對(duì)同一特約商戶或者同一個(gè)人控制的特約商戶反復(fù)更換服務(wù)機(jī)構(gòu)等異常情況，應(yīng)拒絕為其提供服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào))3.人力資源社會(huì)保障行政部門作出責(zé)令支付被拖欠的農(nóng)民工工資的決定，相關(guān)單位不支付的，可以依法申請(qǐng)公安機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕87號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法4.碰庫(kù)時(shí)，無需做到對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行卡把；換人卡把時(shí)，需對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行卡把。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)視頻監(jiān)督操作規(guī)程》第五章第二十二條5.公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)、扣劃犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》6.POS機(jī)具密鑰管理應(yīng)遵循中國(guó)銀聯(lián)“一機(jī)一密”的終端規(guī)范要求，不同的受理終端可以使用相同的終端主密鑰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》7.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）8.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《反洗錢法》第十六條9.單位或銀行承兌商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》10.如發(fā)生銀行卡差錯(cuò)，根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)裁判結(jié)果，農(nóng)商行須在10個(gè)工作日內(nèi)將應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的爭(zhēng)議款項(xiàng)、爭(zhēng)議申請(qǐng)費(fèi)、評(píng)審費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用上劃至省聯(lián)社指定賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程》11.單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項(xiàng)，均可以使用銀行本票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金結(jié)算的行政認(rèn)定意見，加大對(duì)無證機(jī)構(gòu)的打擊力度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào))13.農(nóng)商行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)集中開展全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作，對(duì)被監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)確認(rèn)、回復(fù)等處理進(jìn)行督辦，定期發(fā)布運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作報(bào)告等工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理辦法第9條14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《反洗錢法》第十六條15.對(duì)適用保外就醫(yī)可能有社會(huì)危險(xiǎn)性的罪犯，或者自傷自殘的罪犯，不得保外就醫(yī)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》16.以市場(chǎng)為導(dǎo)向，在明確告知簡(jiǎn)易開戶相關(guān)管理事項(xiàng)的前提下，在尊重小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶意愿、自愿選擇的基礎(chǔ)上，快速開立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的基本存款賬戶，盡可能滿足小微企業(yè)開戶需求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.對(duì)于來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶或交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施和必要的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》18.當(dāng)義務(wù)機(jī)構(gòu)與委托的境外第三方機(jī)構(gòu)屬于同一金融集團(tuán)，且集團(tuán)層面采取的客戶身份識(shí)別等反洗錢內(nèi)部控制措施能有效降低境外國(guó)家或者地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)水平，則義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不將境外的風(fēng)險(xiǎn)狀況納入對(duì)客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的范疇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

33.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》19.貸款開戶當(dāng)天不可做403