第頁江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)金融業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試試卷1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將登記保存的受益所有人信息報(bào)送（）運(yùn)營管理的相關(guān)信息數(shù)據(jù)庫。A、證監(jiān)會(huì)B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行征信中心D、商業(yè)銀行【正確答案】：C解析：

33.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》2.全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分。其中（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分，（）元及以下券別如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。A、50,20B、20,10C、10,5D、100，50【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》3.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或其授權(quán)的組織審核通過，并由高級(jí)管理層中的（）負(fù)責(zé)實(shí)施A、任意一人B、指定專人C、董事長D、行長【正確答案】：B解析：

34.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》4.電子銀行、直銷銀行開立的Ⅲ類戶的驗(yàn)證信息應(yīng)當(dāng)至少包括（）個(gè)要素。A、1B、2C、4D、5【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）5.分管行長按（）不定期檢查一次。A、季B、月C、天D、年【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》6.電子現(xiàn)金交易差錯(cuò)是本行借記卡進(jìn)行（）、圈提、脫機(jī)消費(fèi)時(shí)，核心系統(tǒng)、IC卡管理系統(tǒng)和IC卡芯片記賬不一致產(chǎn)生的各類單邊賬。A、圈存B、取款C、存款D、匯款【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程》7.持有人對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，應(yīng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出具認(rèn)定證明并（）該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。A、收繳B、沒收C、退回D、兌換【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》8.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）（含）以下各面額現(xiàn)金。A、5元B、10元C、20元D、50元【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》9.對(duì)不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào))10.單位卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》11.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B解析：

出自金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第二十八條12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B解析：

出自金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條13.面額達(dá)（）（含）元需清分后付出。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)視頻監(jiān)督操作規(guī)程》第五章第十七條14.如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)可以（）A、開展客戶盡職調(diào)查，提交可疑交易報(bào)告B、不開展客戶盡職調(diào)查，但提交可疑交易報(bào)告C、開展客戶盡職調(diào)查，但不提交可疑交易報(bào)告D、可以不開展客戶盡職調(diào)查，也不提交可疑交易報(bào)告【正確答案】：B解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》15.關(guān)于訊問犯罪嫌疑人，下列說法正確的是（）。A、訊問犯罪嫌疑人只能由辦案人員進(jìn)行B、訊問時(shí)偵查人員不得少于3人C、訊問時(shí)應(yīng)當(dāng)讓犯罪嫌疑人陳述有罪的情況或無罪的辯解D、訊問時(shí)可不制作訊問筆錄【正確答案】：C解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》16.公安機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)兀ǎ?，公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻。A、中國人民銀行B、反詐中心C、公安機(jī)關(guān)D、總行【正確答案】：B17.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪報(bào)案，核實(shí)情況屬實(shí)后應(yīng)當(dāng)立即予以立案，及時(shí)向（）發(fā)送凍結(jié)指令并出具凍結(jié)法律文書。A、銀行、支付機(jī)構(gòu)B、人民銀行和銀行、支付機(jī)構(gòu)C、人民銀行、電信主管部門D、人民銀行、支付機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

41.人民銀行工信部公安部工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知（銀辦發(fā)〔2016〕86號(hào)）18.省聯(lián)社（）為銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理的主管部門，負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理、協(xié)調(diào)與考核。A、運(yùn)營管理部B、信息科技部C、電子銀行部D、審計(jì)部【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程》19.農(nóng)商行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶信息通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、當(dāng)日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法。》20.領(lǐng)回的印章在啟用前，應(yīng)由（）及時(shí)登記每枚領(lǐng)入印章的名稱（必須為全稱）、領(lǐng)用日期等A、分管行長B、運(yùn)營主管C、部門負(fù)責(zé)人D、行長【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法》21.根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，下列各項(xiàng)結(jié)算方式中有金額起點(diǎn)限制的是（）A、委托收款B、商業(yè)匯票C、匯兌D、托收承付【正確答案】：D解析：

《支付結(jié)算辦法》22.商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡業(yè)務(wù)須報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行分行B、轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行支行C、中國人民銀行省行D、中國人民銀行總行【正確答案】：D解析：

《支付結(jié)算辦法》23.農(nóng)商行按照本辦法規(guī)定對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶采取只收不付、不收不付等控制措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知單位。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、1個(gè)工作日【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法?！?4.農(nóng)商行（）管理部是重要空白憑證的主管部門A、信貸B、管理C、條線D、運(yùn)營【正確答案】：D解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》25.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張以上的，應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場。A、10B、20C、30D、35【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》26.審核自然人有效證件，并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、真實(shí)性、有效性、合規(guī)性B、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性C、真實(shí)性、合規(guī)性、完整性D、準(zhǔn)確性、合規(guī)性、真實(shí)性【正確答案】：A解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十條27.個(gè)人代理他人開戶或申領(lǐng)銀行卡的，發(fā)卡銀行必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份，對(duì)于被代理人與代理人之間明顯無任何個(gè)人或業(yè)務(wù)關(guān)系，或無合理理由代理開戶或申領(lǐng)銀行卡的，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、采取強(qiáng)化審查措施C、必要時(shí)可拒絕其代理開戶和申領(lǐng)銀行卡D、以上都是【正確答案】：D解析：

關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知28.因建設(shè)單位未按照合同約定及時(shí)撥付工程款導(dǎo)致農(nóng)民工工資拖欠的，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)以未結(jié)清的工程款為限（）被拖欠的農(nóng)民工工資。A、支付B、清償C、先行支付D、先行墊付【正確答案】：D解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕68號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法29.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。A、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書B、按照公、檢、法的順序協(xié)助C、都協(xié)助D、協(xié)助最先立案【正確答案】：A解析：

39.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》30.儲(chǔ)戶前來支取已轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入的活期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營業(yè)收入B、營業(yè)支出C、營業(yè)外收入D、營業(yè)外支出【正確答案】：D解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）31.賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、90日B、60日C、30日D、10日【正確答案】：C解析：

《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》(南銀轉(zhuǎn)5號(hào))32.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)，（）可適當(dāng)調(diào)高其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)A、客戶曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注B、客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄C、客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評(píng)論的D、以上都是【正確答案】：D解析：

34.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》33.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起（）內(nèi)予以清退。A、3日B、5日C、10日D、15日【正確答案】：C解析：

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）34.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：C解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法?！?5.下列選項(xiàng)中，可以辦理托收承付結(jié)算方式的是（）A、商品交易及因商品交易而產(chǎn)生的勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)B、代銷商品的款項(xiàng)C、賒銷商品的款項(xiàng)D、寄銷商品的款項(xiàng)【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》36.（）不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的，責(zé)令整改，拒不整改的，處2萬元以上5萬元以下罰款A(yù)、人力資源社會(huì)保障行政部門B、金融監(jiān)管部門C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、財(cái)政部門【正確答案】：B解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕66號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法37.無民事行為能力人或限制民事行為能力人開立賬戶的，由（）簽署聲明文件。A、法定代理人B、人民法院指定的人員C、有關(guān)部門依法指定的人員D、法定代理人或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員【正確答案】：D解析：

《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》(南銀轉(zhuǎn)5號(hào))38.農(nóng)商行實(shí)施外包前必須與外包服務(wù)供應(yīng)商（），明確雙方權(quán)利和義務(wù)，合同須包含外包服務(wù)的內(nèi)容和方式、管理與保密要求、計(jì)價(jià)方式、爭端解決機(jī)制、合同的終止和解除情形、違約責(zé)任等內(nèi)容。A、簽訂書面合同B、訂立口頭合同C、其他形式D、A和B都可以【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》39.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上100萬元以下C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下【正確答案】：C解析：

《反洗錢法》第三十二條40.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按規(guī)定期限提供其他合法證明喪失對(duì)其前手追索權(quán)的，（）應(yīng)對(duì)持票人承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、收款人C、出票人D、背書人【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》1.對(duì)于以下（）客戶，應(yīng)在確保一般客戶身份識(shí)別結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基礎(chǔ)上，開展加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。A、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人，如：境外政要B、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人特定關(guān)系人,如：其家庭成員、關(guān)系密切人員C、非自然人客戶的關(guān)聯(lián)人為特定自然人D、客戶存續(xù)期間評(píng)估為洗錢低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶【正確答案】：ABC解析：

33.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》2.電子銀行、直銷銀行開立的Ⅲ類戶的驗(yàn)證信息應(yīng)當(dāng)至少包括（）等要素。A、開戶申請(qǐng)人姓名B、居民身份證號(hào)碼C、手機(jī)號(hào)碼D、綁定賬戶賬號(hào)(卡號(hào))E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)重要空白憑證的領(lǐng)入、保管、使用和上繳等管理工作,做到A、控制合理B、手續(xù)嚴(yán)密C、賬實(shí)相符D、安全有效【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》4.柜面和自助機(jī)具可以開立（）類戶。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶【正確答案】：ABC解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）5.關(guān)于搜查的說法正確的是（）。A、搜查只能由偵查人員進(jìn)行B、搜查時(shí)必須向被搜查人出示搜查證C、公安機(jī)關(guān)遇到阻礙搜查的，偵查人員可以強(qiáng)制搜查D、搜查的情況應(yīng)當(dāng)寫成筆錄【正確答案】：ABCD解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》6.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開展社會(huì)救助家庭存款等金融資產(chǎn)信息查詢工作的基本原則是（）。A、堅(jiān)持及時(shí)高效B、堅(jiān)持授權(quán)查詢C、堅(jiān)持安全保密D、堅(jiān)持重點(diǎn)抽查與不定期復(fù)核相結(jié)合【正確答案】：ABCD解析：

38.民政部中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開展社會(huì)救助家庭存款等金融資產(chǎn)信息查詢工作的通知7.下列大額交易，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易C、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金【正確答案】：ABD解析：

出自金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第七條8.逮捕條件中“有證據(jù)證明有犯罪事實(shí)”是指同時(shí)具備下列哪些情形？（）A、有證據(jù)證明發(fā)生了犯罪事實(shí)B、有證據(jù)證明的犯罪事實(shí)應(yīng)當(dāng)是主要犯罪事實(shí)C、有證據(jù)證明該犯罪事實(shí)是犯罪嫌疑人實(shí)施的D、證明犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪行為的證據(jù)已有查證屬實(shí)的【正確答案】：ACD解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》9.義務(wù)機(jī)構(gòu)核實(shí)受益所有人信息的途徑有哪些？（）A、詢問非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開信息D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查【正確答案】：ABCD解析：

33.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》10.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的，（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD解析：

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中國人民銀行令〔2003〕5號(hào)11.以下情況不納入久懸銀行賬戶管理的情況包括：A、處于掛失、止付、凍結(jié)等非正常狀態(tài)的銀行結(jié)算賬戶B、有外幣存款余額的個(gè)人活期一本通賬戶C、卡內(nèi)有未結(jié)清定期存款的銀行卡賬戶D、社?？ā菊_答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣久懸銀行賬戶管理辦法》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2020〕57號(hào)）12.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行開戶服務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督，對(duì)、、、的單位，采取約見談話、通報(bào)、現(xiàn)場檢查等措施。A、開戶時(shí)間較長B、報(bào)送材料差錯(cuò)率高C、企業(yè)投訴較多D、流程不清【正確答案】：ABCD解析：

《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)【2017】號(hào)）13.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作應(yīng)建立（）管理機(jī)制。A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)B、分級(jí)負(fù)責(zé)C、定期報(bào)告D、考核與評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD解析：

運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理辦法第5條14.金融機(jī)構(gòu)采取簡化盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少（）A、實(shí)地調(diào)查B、識(shí)別并核實(shí)客戶身份C、登記客戶的名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件種類、號(hào)碼和有效期限等信息D、留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料【正確答案】：BCD解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》15.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，監(jiān)管部門（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓B、吊銷金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格D、禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作【正確答案】：ABCD解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》16.農(nóng)商行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶,應(yīng)與開戶申請(qǐng)人簽訂個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議,明確雙方的()。A、權(quán)力B、責(zé)任C、義務(wù)D、歸屬【正確答案】：AC解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）17.實(shí)體印章在停用待上繳、待銷毀期間，必須封存，由()或()妥善保管A、案件B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、犯罪D、指定專人【正確答案】：BD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法》18.實(shí)行總包代發(fā)制度的，（）以實(shí)名制管理信息為基礎(chǔ)，按月考核農(nóng)民工工作量并編制工資支付表、經(jīng)農(nóng)民工本人簽字確認(rèn)后，與農(nóng)民工（）、（）等情況一并交總包單位，并協(xié)助總包單位做好農(nóng)民工工資支付工作。A、監(jiān)理單位B、分包單位C、考勤表D、當(dāng)月工程進(jìn)度【正確答案】：BCD解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕77號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法19.偵查終結(jié)的案件，結(jié)案報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容？（）A、案件的事實(shí)和證據(jù)B、犯罪嫌疑人的基本情況C、是否采取了強(qiáng)制措施及其理由D、法律依據(jù)和處理意見【正確答案】：ABCD解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》20.視頻監(jiān)督內(nèi)容包括（）等。A、業(yè)務(wù)操作流程B、員工日常行為C、禁止事項(xiàng)D、賬戶管理【正確答案】：ABC解析：

運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理辦法第14條(三)21.企業(yè)信息核查平臺(tái)包括：A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、融安易信數(shù)據(jù)C、工商數(shù)據(jù)查詢系統(tǒng)D、江蘇政銀易企通涉企信息聯(lián)網(wǎng)查詢系統(tǒng)【正確答案】：ABCD解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法?！?2.農(nóng)民工工資卡實(shí)行（）、（）管理方式用人單位或者其他人員不得以任何理由扣押或者變相扣押。A、一人一卡B、本人持卡C、交于他人D、集中保管【正確答案】：AB解析：

通銀保監(jiān)轉(zhuǎn)〔2021〕74號(hào)附件續(xù)人力資源社會(huì)保障部等十部門關(guān)于印發(fā)工程建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資專用賬戶管理暫行辦法23.賬戶歸屬機(jī)構(gòu)依次執(zhí)行以下規(guī)則()A、推薦員工所屬機(jī)構(gòu)B、客戶自行選擇【正確答案】：AB解析：

《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分類管理規(guī)范（試行）》的通知（蘇信聯(lián)發(fā)〔2018〕169號(hào)）24.金融機(jī)構(gòu)無法完成本辦法規(guī)定的客戶盡職調(diào)查措施的，應(yīng)當(dāng)（）A、拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、采取必要的限制措施或者拒絕交易C、終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系D、無需提交可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABC解析：

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》25.父母是未成年子女的法定代理人，未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護(hù)能力的，由（）監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任代理人A、祖父母B、外祖父母C、兄、姐【正確答案】：ABC解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十二條26.查庫內(nèi)容包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、印章D、貴金屬E、有價(jià)單證F、假幣G、自助設(shè)備【正確答案】：ABCDEFG解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)視頻監(jiān)督操作規(guī)程》第五章第二十八條27.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）。A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)【正確答案】：ABCD解析：

《反洗錢法》第五條、二十二、二十三條28.無民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人代理業(yè)務(wù)，由（）監(jiān)護(hù)能力的人擔(dān)任代理人A、配偶B、父母C、子女D、其他近親屬【正確答案】：ABCD解析：

江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)監(jiān)督操作規(guī)程第十二條29.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人、偵查人員不得有下列行為（）。A、違反規(guī)定會(huì)見本案當(dāng)事人及其委托人B、索取、接受本案當(dāng)事人及其委托人的財(cái)物或者其他利益C、接受本案當(dāng)事人及其委托人的宴請(qǐng)，或者參加由其支付費(fèi)用的活動(dòng)D、其他可能影響案件公正辦理的不正當(dāng)行為【正確答案】：ABCD解析：

36.《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》30.下列關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)基金的表述中，正確的有（）。A、可以用于平衡其他政府預(yù)算B、不得違規(guī)投資運(yùn)營C、不得違反法律規(guī)定挪作他用D、可以用于償還社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下屬企業(yè)的債務(wù)【正確答案】：BC解析：

37.《關(guān)于在審理和執(zhí)行民事、經(jīng)濟(jì)糾紛案件時(shí)不得查封、凍結(jié)和扣劃社會(huì)保險(xiǎn)基金的通知》（法【2000】19號(hào)）1.銀行卡清算機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)成員機(jī)構(gòu)對(duì)優(yōu)惠類商戶發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)繼續(xù)在現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)基礎(chǔ)上實(shí)行8折優(yōu)惠。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》2.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)建立單位銀行結(jié)算賬戶非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)單位銀行結(jié)算賬戶數(shù)量異常增加及多頭開戶等情況，加強(qiáng)賬戶的事中、事后及異常及時(shí)處置等管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法。》3.單位申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，農(nóng)商行堅(jiān)持審慎原則，應(yīng)由兩名（含）以上銀行正式工作人員采取面對(duì)面方式向單位法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人核實(shí)單位真實(shí)開戶意愿，如面對(duì)面有困難的可通過遠(yuǎn)程視頻方式，并留存相關(guān)核實(shí)記錄。機(jī)關(guān)、事業(yè)單位由農(nóng)商行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況決定是否進(jìn)行開戶意愿核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法?！?.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與業(yè)務(wù)操作要做到在空間上和人員上相互分離，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督人員參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)，不得接觸各類重要印章、密押以及相關(guān)操作系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理辦法第3條獨(dú)立性原則5.銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的，其多余金額由出票銀行退交申請(qǐng)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《支付結(jié)算辦法》6.匯入銀行對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過1個(gè)月無法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《支付結(jié)算辦法》7.有權(quán)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或第三人對(duì)被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所登記的優(yōu)先受償權(quán)信息在查詢結(jié)果中載明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

40.《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》8.人民幣結(jié)算賬戶管理辦法自2003年8月1日起施行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中國人民銀行令〔2003〕5號(hào)9.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人變更的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成基本存款賬戶編號(hào)，中心應(yīng)打印新的基本存款賬戶信息交付企業(yè)，并做好交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》10.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定在2個(gè)工作日內(nèi)完成銀行賬戶許可工作A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)【2017】號(hào)）11.營業(yè)中，運(yùn)營主管需對(duì)現(xiàn)金柜員現(xiàn)金進(jìn)行卡把復(fù)核并監(jiān)督其將重要物品入箱（包）保管，同時(shí)雙人落雙鎖；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)視頻監(jiān)督操作規(guī)程》第五章第二十三條12.企業(yè)事業(yè)單位可以根據(jù)需要，選擇幾家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立多個(gè)基本賬戶。（A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中國人民銀行令〔2003〕5號(hào)13.鼓勵(lì)商業(yè)銀行在免收一個(gè)賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)、不含不動(dòng)戶管理費(fèi)）和年費(fèi)基礎(chǔ)上，對(duì)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶免收部分單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》14.農(nóng)商行可以以核查結(jié)果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法?！?5.盡職調(diào)查崗負(fù)責(zé)核實(shí)單位銀行結(jié)算賬戶真實(shí)開戶意愿及進(jìn)行盡職調(diào)查工作，并對(duì)客戶開戶資料原件及開戶意愿核實(shí)、資料面簽、盡職調(diào)查等工作的真實(shí)性負(fù)責(zé)；負(fù)責(zé)審核客戶開戶資料原件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性；負(fù)責(zé)將盡職調(diào)查、面簽及核實(shí)開戶意愿過程的影像、視頻等資料提交至賬戶管理中心；負(fù)責(zé)紙質(zhì)資料移交至賬戶管理崗等工作，該崗位原則上應(yīng)由客戶經(jīng)理擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》16.企業(yè)開戶時(shí)可不提交機(jī)構(gòu)信用代碼證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)【2017】號(hào)）17.試點(diǎn)銀行要審慎為小微企業(yè)開通和設(shè)置簡易賬戶非柜面業(yè)務(wù)功能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大小微企業(yè)簡易開戶試點(diǎn)范圍的通知18.再監(jiān)督是制定現(xiàn)場以及非現(xiàn)