銀行簽章管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)銀行簽章管理，規(guī)范簽章行為，保障銀行及客戶的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，確保各類業(yè)務(wù)的順利開展。適用范圍本辦法適用于[銀行名稱]各級(jí)機(jī)構(gòu)及全體員工在辦理各類業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及的簽章管理活動(dòng)，包括但不限于對(duì)公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、資金清算業(yè)務(wù)等?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保簽章行為合法有效。2.審慎嚴(yán)謹(jǐn)原則：簽章操作應(yīng)認(rèn)真審核，謹(jǐn)慎對(duì)待，避免因簽章失誤引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。3.責(zé)任明確原則：明確各環(huán)節(jié)簽章責(zé)任，做到責(zé)任到人，便于追溯和問(wèn)責(zé)。4.安全保密原則：保障簽章信息安全，防止簽章被盜用、冒用等情況發(fā)生，維護(hù)銀行和客戶信息安全。簽章種類及使用范圍公章1.定義：[銀行名稱]公章是銀行對(duì)外行使權(quán)力、承擔(dān)責(zé)任的重要標(biāo)志，代表銀行的正式意思表示。2.使用范圍：以銀行名義出具的各類正式文件、函件、合同、協(xié)議等。對(duì)外報(bào)送的重要報(bào)表、報(bào)告、資料等。法律訴訟、仲裁等法律事務(wù)相關(guān)文件。其他需要代表銀行對(duì)外正式表態(tài)或承擔(dān)責(zé)任的文件。財(cái)務(wù)專用章1.定義：用于銀行財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，代表銀行財(cái)務(wù)方面的特定授權(quán)。2.使用范圍：各類財(cái)務(wù)報(bào)表、憑證、票據(jù)的簽章。與財(cái)務(wù)收支、資金結(jié)算等相關(guān)的文件、合同、協(xié)議的簽章。經(jīng)授權(quán)的財(cái)務(wù)事項(xiàng)審批文件。法人章1.定義：代表銀行法定代表人的個(gè)人印鑒，用于特定的授權(quán)事項(xiàng)。2.使用范圍：按規(guī)定需法定代表人簽章的重要文件、合同等。涉及法定代表人個(gè)人授權(quán)的資金支付、業(yè)務(wù)審批等事項(xiàng)。業(yè)務(wù)專用章1.定義：根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型設(shè)置，用于特定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的文件、憑證、協(xié)議等的簽章。2.使用范圍：各類業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、申請(qǐng)書等的簽章。業(yè)務(wù)操作過(guò)程中產(chǎn)生的重要記錄、憑證的簽章。經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)確認(rèn)文件。個(gè)人名章1.定義：銀行員工個(gè)人用于辦理業(yè)務(wù)時(shí)的身份標(biāo)識(shí)和授權(quán)簽章。2.使用范圍：?jiǎn)T工在經(jīng)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中，按規(guī)定需個(gè)人簽章確認(rèn)的各類文件、憑證、報(bào)表等。經(jīng)授權(quán)的個(gè)人業(yè)務(wù)操作事項(xiàng)。簽章的刻制與啟用刻制流程1.銀行各部門因業(yè)務(wù)需要申請(qǐng)刻制簽章的，應(yīng)填寫《簽章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明簽章名稱、用途、使用范圍、預(yù)計(jì)啟用時(shí)間等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.《簽章刻制申請(qǐng)表》提交至行政管理部門，行政管理部門審核后報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)后，行政管理部門統(tǒng)一安排具有資質(zhì)的印章制作單位刻制簽章。刻制過(guò)程應(yīng)嚴(yán)格保密，確保簽章樣式符合銀行規(guī)定和安全要求。4.簽章刻制完成后，行政管理部門應(yīng)會(huì)同申請(qǐng)部門對(duì)簽章進(jìn)行驗(yàn)收，檢查簽章外觀、尺寸、文字等是否符合要求，并在《簽章驗(yàn)收登記表》上簽字確認(rèn)。啟用流程1.新刻制的簽章經(jīng)驗(yàn)收合格后，行政管理部門應(yīng)填寫《簽章啟用申請(qǐng)表》，注明簽章名稱、啟用日期、啟用范圍等信息，并附《簽章驗(yàn)收登記表》。2.《簽章啟用申請(qǐng)表》提交至相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由其對(duì)簽章啟用后的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并簽署意見。3.經(jīng)業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門同意后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。4.分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，行政管理部門負(fù)責(zé)將簽章啟用信息通知相關(guān)部門和崗位，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)進(jìn)行公告。簽章的保管與使用保管要求1.專人專管：各類簽章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉簽章管理規(guī)定。2.專柜存放：簽章應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜或保管箱中，實(shí)行雙人雙鎖管理，確保簽章安全。3.定期檢查：保管人員應(yīng)定期對(duì)簽章進(jìn)行檢查，核對(duì)簽章數(shù)量、狀態(tài)等，如發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。4.交接手續(xù)：簽章保管人員因工作變動(dòng)等原因需要交接時(shí)，應(yīng)辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，由交接雙方及監(jiān)交人共同簽字確認(rèn)，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)進(jìn)行記錄。使用流程1.申請(qǐng)：業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)需要使用簽章的，應(yīng)填寫《簽章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明使用事項(xiàng)、文件名稱、金額、涉及客戶等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.審核：《簽章使用申請(qǐng)表》提交至相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由其對(duì)使用事項(xiàng)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行審核，并簽署意見。3.審批：經(jīng)業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核同意后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。對(duì)于重大事項(xiàng)或涉及金額較大的業(yè)務(wù)，可能需報(bào)行長(zhǎng)辦公會(huì)或董事會(huì)審批。4.使用：審批通過(guò)后，業(yè)務(wù)人員持《簽章使用申請(qǐng)表》到簽章保管人員處領(lǐng)取簽章，并在指定位置使用。使用過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的用途和范圍使用簽章，確保簽章清晰、完整。5.登記：簽章使用完畢后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)將簽章交回保管人員，并在《簽章使用登記表》上登記使用情況，包括使用時(shí)間、文件名稱、金額、使用人等信息。簽章的停用與銷毀停用情形1.簽章所涉及的業(yè)務(wù)終止或不再開展。2.簽章樣式變更或廢止。3.因銀行機(jī)構(gòu)調(diào)整、合并、分立等原因，原簽章不再適用。停用流程1.相關(guān)業(yè)務(wù)部門或管理部門提出簽章停用申請(qǐng)，填寫《簽章停用申請(qǐng)表》，說(shuō)明停用原因、停用時(shí)間等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.《簽章停用申請(qǐng)表》提交至行政管理部門，行政管理部門審核后報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，行政管理部門負(fù)責(zé)將簽章停用信息通知相關(guān)部門和崗位，并在銀行內(nèi)部辦公系統(tǒng)進(jìn)行公告。銷毀流程1.對(duì)于停用的簽章，行政管理部門應(yīng)組織專人進(jìn)行清理核對(duì)，確保所有停用簽章均已收回。2.填寫《簽章銷毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)列出擬銷毀簽章的名稱、數(shù)量、啟用時(shí)間、停用時(shí)間等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。3.《簽章銷毀申請(qǐng)表》提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由其對(duì)銷毀事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并簽署意見。4.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門同意后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。5.分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，行政管理部門應(yīng)選擇具有資質(zhì)的銷毀機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中銷毀，并在銷毀現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督，確保銷毀過(guò)程合規(guī)、徹底。銷毀完成后，銷毀機(jī)構(gòu)應(yīng)出具銷毀證明，行政管理部門將銷毀證明存檔備案。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查機(jī)制1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)簽章管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查簽章的刻制、啟用、保管、使用、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.業(yè)務(wù)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在日常工作中對(duì)簽章使用情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。3.行政管理部門負(fù)責(zé)對(duì)簽章保管場(chǎng)所、保管設(shè)施等進(jìn)行定期檢查，確保簽章保管安全。違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開除等。2.如因簽章