第頁(yè)商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷真題及答案1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門現(xiàn)場(chǎng)檢查、（）、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)B、約談C、風(fēng)險(xiǎn)提示D、行政處罰【正確答案】：D2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。用于重估的定價(jià)因素應(yīng)當(dāng)從（）的渠道獲取或者經(jīng)過獨(dú)立的驗(yàn)證。A、前臺(tái)B、后臺(tái)C、獨(dú)立于前臺(tái)D、獨(dú)立于后臺(tái)【正確答案】：C3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》稱近親屬不包括()。A、父母B、配偶C、兄弟姐妹及其配偶D、父母的父母及其配偶【正確答案】：D4.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)通過借款合同的約定，要求借款人指定()賬戶并及時(shí)提供該賬戶資金進(jìn)出情況。A、資金回籠B、個(gè)人或單位存款C、貸款發(fā)放D、資金管理【正確答案】：A5.憲法的修改，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)或者五分之一以上的全國(guó)人民代表大會(huì)代表提議，并由全國(guó)人民代表大會(huì)以全體代表的（）以上的多數(shù)通過。A、半數(shù)B、三分之二C、四分之三D、全票【正確答案】：B6.商業(yè)銀行（）應(yīng)至少向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交一次對(duì)全行集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D7.以下屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車10萬(wàn)元B、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件C、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元的事故、自然災(zāi)害D、高管人員違規(guī)【正確答案】：B8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）情形，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的B、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的C、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的D、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的【正確答案】：B9.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過()元人民幣的其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照要求披露杠桿率相關(guān)信息。A、1萬(wàn)億B、1.5萬(wàn)億C、2萬(wàn)億D、3萬(wàn)億【正確答案】：A10.()及其派出機(jī)構(gòu)按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的杠桿率及其管理狀況實(shí)施監(jiān)督檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)工商總局D、中國(guó)審計(jì)總局【正確答案】：B11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信用轉(zhuǎn)換系數(shù)和對(duì)應(yīng)的表內(nèi)項(xiàng)目權(quán)重計(jì)算表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)，實(shí)行：A、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重控制B、資本比率控制C、經(jīng)濟(jì)資本控制D、風(fēng)險(xiǎn)量化控制【正確答案】：B12.立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)填寫()審批表，報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)。A、撤回B、復(fù)查C、調(diào)整D、銷案【正確答案】：D13.從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告給:A、銀行監(jiān)管部門B、上級(jí)C、上級(jí)和銀行監(jiān)管部門D、上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告【正確答案】：D14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》規(guī)定，下列收入總額中為不征稅收入的是（）。A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益B、租金收入C、特許權(quán)使用費(fèi)收入D、依法收取并納入財(cái)政管理的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金【正確答案】：D15.商業(yè)銀行從事代理投資連結(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員應(yīng)至少有（）以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于（）小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)。A、六個(gè)月,20B、六個(gè)月,40C、1年,20D、1年,40【正確答案】：D16.關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗期限原則上不得超過（）年。A、3B、4C、6D、7【正確答案】：D17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立反洗錢和（）內(nèi)部控制制度，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況進(jìn)行管理。A、非法集資B、反恐怖融資C、民間集資D、民間融資【正確答案】：B18.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的，應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道作出行政行為之日起()內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。A、15日B、30日C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：D19.本人或其所在單位提出任職回避建議，由（）作出決定，需要回避的，應(yīng)調(diào)整崗位或崗位職責(zé)。A、屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、任免單位C、所在單位負(fù)責(zé)人D、屬地人民銀行【正確答案】：B20.理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的()(含)以上A、0.1B、0.3C、0.5D、0.8【正確答案】：C21.應(yīng)當(dāng)在規(guī)范商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格行為方面充分發(fā)揮自律協(xié)調(diào)作用的是：A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織C、商業(yè)銀行自身D、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)【正確答案】：B22.貸款人應(yīng)通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的()進(jìn)行管理與控制。A、支付B、額度C、利率D、安全性【正確答案】：A23.國(guó)有公司、企業(yè)的()、經(jīng)理利用職務(wù)便利，自己經(jīng)營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與其所任職公司、企業(yè)同類的營(yíng)業(yè)，獲取非法利益，數(shù)額巨大的，成立非法經(jīng)營(yíng)同類營(yíng)業(yè)罪。A、董事B、監(jiān)事C、主管D、總經(jīng)理【正確答案】：A24.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要不斷更新排查工具和方法，通過遠(yuǎn)程審計(jì)、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等手段排查隱蔽性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)案件，摸清案件風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，強(qiáng)化案防工作()責(zé)任。A、主體B、直接C、間接D、管理【正確答案】：A25.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過:A、半年B、一年C、兩年D、六個(gè)月【正確答案】：B26.商業(yè)銀行設(shè)立新的實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前（）個(gè)月進(jìn)行公示。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月【正確答案】：C27.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，下列關(guān)于本票和支票的說法正確的是()。A、我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票是指銀行本票和商業(yè)本票B、我國(guó)票據(jù)法上的支票限于見票即付，不得另行記載付款日期C、本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不超過一個(gè)月D、支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不得用于支取現(xiàn)金【正確答案】：B28.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置貸款撥備率和撥備覆蓋率指標(biāo)考核商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的充足性。撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為:A、1B、1.25C、1.5D、1.75【正確答案】：C29.商業(yè)銀行重大運(yùn)營(yíng)中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致單家金融機(jī)構(gòu)兩個(gè)（含）以上省業(yè)務(wù)無(wú)法正常開展達(dá)（）個(gè)小時(shí)（含）以上的事件。A、0.5B、1C、2D、4【正確答案】：A30.行政復(fù)議決定書（）即發(fā)生法律效力。A、加蓋行政復(fù)議機(jī)關(guān)的印章B、自做出之日起C、一經(jīng)送達(dá)D、一經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意【正確答案】：C31.商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段，以及在數(shù)據(jù)中心正式運(yùn)營(yíng)前至少（）個(gè)工作日，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B32.《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國(guó)家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定的，下列處罰措施不正確的是（）。A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、對(duì)該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予留用察看直至開除的紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分D、構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：B33.根據(jù)國(guó)務(wù)院《信訪條例》，信訪人對(duì)各級(jí)人民法院職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)的()提出。A、人民代表大會(huì)B、人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)C、人民法院D、人民檢察院【正確答案】：C34.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，按照《金融違法行為處罰辦法》可以給予以下哪一項(xiàng)處理（）。A、給予警告，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予留用察看直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，由監(jiān)管部門直接接管該機(jī)構(gòu)D、構(gòu)成提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：D35.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。A、背書無(wú)效B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書【正確答案】：C36.（）以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：C37.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60的，應(yīng)當(dāng)：A、勸投保人購(gòu)買適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品B、對(duì)投保人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后承保C、取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保D、取得投保人或投保人親屬簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承?！菊_答案】：C38.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作。依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)（）及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，A、柜員B、客戶經(jīng)理C、大堂經(jīng)理D、擬離職人員【正確答案】：D39.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率監(jiān)管要求，將未使用的信用卡授信額度，納入承諾項(xiàng)目中的“其他承諾”子項(xiàng)計(jì)算表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使用()的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)和根據(jù)信用卡交易主體確定的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。A、0.7B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：D40.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。接管期限屆滿，（）可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過二年。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、法院D、國(guó)務(wù)院【正確答案】：A1.關(guān)于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》說法正確的是：A、2002年12月27日通過B、2003年12月27日通過C、2006年10月31日修正D、2007年10月31日修正【正確答案】：BC2.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放的各類保險(xiǎn)單證和宣傳資料上不得使用帶有銀行名稱的中英文字樣或銀行的形象標(biāo)識(shí)，不得出現(xiàn)以下哪些字樣：A、存款B、儲(chǔ)蓄C、與銀行共同推出D、分紅E、風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事先以（）等形式明確告知從業(yè)人員，如有違法違規(guī)違紀(jì)行為，其處罰信息將報(bào)送監(jiān)管部門，并用于行業(yè)內(nèi)共享。A、聘用合同B、告知書C、員工守則D、承諾書【正確答案】：AC4.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》規(guī)定違法、違規(guī)行為的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)以（）為依據(jù)。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件【正確答案】：ABCD5.關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括A、配偶B、直系血親C、三代以內(nèi)旁系血親D、近姻親【正確答案】：ABCD6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）或（），以客戶為單位合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、交易金額B、業(yè)務(wù)種類C、賬戶屬性D、客戶特點(diǎn)【正確答案】：CD7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，受委托實(shí)施行政處罰的組織必須符合下列哪些條件（）。A、依法成立的管理公共事務(wù)的事業(yè)組織B、具有熟悉有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)的工作人員C、對(duì)違法行為需要進(jìn)行技術(shù)檢查或者技術(shù)鑒定的，應(yīng)當(dāng)有條件組織進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)檢查或者技術(shù)鑒定D、與委托組織有業(yè)務(wù)聯(lián)系的單位E、以上都對(duì)【正確答案】：ABC8.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述正確的有()。A、商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源B、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門C、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)D、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任【正確答案】：ABCD9.按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，下列關(guān)于國(guó)際保理和國(guó)內(nèi)保理描述正確的是：A、按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地，分為國(guó)際保理和國(guó)內(nèi)保理B、國(guó)內(nèi)保理是債權(quán)人和債務(wù)人均在境內(nèi)的保理業(yè)務(wù)C、國(guó)內(nèi)保理是債權(quán)人和債務(wù)人至少一人在境內(nèi)的保理業(yè)務(wù)D、國(guó)際保理是債權(quán)人和債務(wù)人中至少有一方在境外（包括保稅區(qū)、自貿(mào)區(qū)、境內(nèi)關(guān)外等）的保理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD10.商業(yè)銀行擁有被投資金融機(jī)構(gòu)50%以上表決權(quán)或?qū)Ρ煌顿Y金融機(jī)構(gòu)的控制權(quán)，但被投資金融機(jī)構(gòu)處于以下狀態(tài)之一的，可不列入并表范圍：A、已關(guān)閉或已宣布破產(chǎn)B、因終止而進(jìn)入清算程序C、被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成的危害和損失足以對(duì)銀行集團(tuán)的聲譽(yù)造成重大影響D、受所在國(guó)外匯管制及其它突發(fā)事件的影響，資金調(diào)度受到限制的境外被投資金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABD11.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過()等方式核查貸款支付是否符合約定用途。A、電話咨詢B、賬戶分析C、憑證查驗(yàn)D、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查【正確答案】：BCD12.依照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會(huì)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)（）。A、董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)B、公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額三分之一時(shí)C、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之十以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)D、董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)E、監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)【正確答案】：ABCDE13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，但內(nèi)控措施應(yīng)包括（）。A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范C、對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控D、定期對(duì)資產(chǎn)負(fù)債的匹配狀況進(jìn)行評(píng)估分析【正確答案】：ABC14.調(diào)查人員采取錄音、錄像、拍照等方式提取有關(guān)證據(jù)的，需要注明：A、制作方法B、制作單位C、制作地點(diǎn)D、證明對(duì)象【正確答案】：ACD15.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）制和（）制。A、審批B、備案C、咨詢D、報(bào)告【正確答案】：AD16.按照《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人與借款人簽訂的流動(dòng)資金借款合同應(yīng)明確約定哪些條款：A、貸款金額、期限B、利率、用途C、借款人財(cái)務(wù)指標(biāo)D、支付和還款方式【正確答案】：ABD17.《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定的關(guān)鍵人員任職回避：本人與親屬不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事（）、投資決策、投資交易等工作。A、人事B、財(cái)務(wù)C、監(jiān)察D、內(nèi)控E、風(fēng)險(xiǎn)管理F、授信審批【正確答案】：ABCDEF18.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)對(duì)投保人進(jìn)行：A、需求分析B、心理分析C、財(cái)務(wù)狀況分析D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)【正確答案】：AD19.金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)本機(jī)構(gòu)的（）、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方針、衍生產(chǎn)品交易目的及對(duì)市場(chǎng)走向的預(yù)測(cè)，選擇與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的測(cè)算衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)敞口的指標(biāo)和方法。A、整體實(shí)力B、自有資本C、盈利能力D、經(jīng)營(yíng)水平【正確答案】：ABC20.商業(yè)銀行在開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：()A、不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡(jiǎn)單類比，不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益。B、向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)主體是保險(xiǎn)公司，如實(shí)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。C、如實(shí)向客戶告知保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期、保險(xiǎn)責(zé)任、電話回訪、費(fèi)用扣除、退保費(fèi)用等重要事項(xiàng)。D、不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。E、法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。【正確答案】：ABCDE21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定，存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌的C、性質(zhì)惡劣，造成區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件【正確答案】：ABCD22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的（），建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。A、經(jīng)營(yíng)能力B、管理水平C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、業(yè)務(wù)發(fā)展需要【正確答案】：ABCD23.下列屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施的是（）。A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告B、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露信息D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算【正確答案】：ABCD24.堅(jiān)持（）三管齊下。構(gòu)建“落實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任、建立行業(yè)協(xié)作機(jī)制、強(qiáng)化外部監(jiān)督管理”三位一體的預(yù)防犯罪工作體系，形成齊抓共管的治理格局。A、內(nèi)部管控B、行業(yè)自律C、外部監(jiān)管D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【正確答案】：ABC25.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》所稱的商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的辦理下列哪些業(yè)務(wù)的企業(yè)法人？（）A、吸收公眾存款B、提供擔(dān)保C、辦理結(jié)算D、發(fā)放貸款【正確答案】：ACD26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)全機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為管理。除牽頭部門外的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、人力資源和監(jiān)察部門等行為管理相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)從業(yè)人員行為管理的職責(zé)分工，積極配合牽頭部門對(duì)從業(yè)人員的行為進(jìn)行（）。A、監(jiān)測(cè)B、識(shí)別C、記錄D、處理E、報(bào)告【正確答案】：ABCDE27.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的（）構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。A、禮品B、禮金C、回扣D、手續(xù)費(fèi)【正確答案】：CD28.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》所稱個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的（）等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、財(cái)務(wù)分析B、財(cái)務(wù)規(guī)劃C、投資顧問D、資產(chǎn)管理【正確答案】：ABCD29.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》中，對(duì)業(yè)務(wù)方面的排查主要是從以下哪幾個(gè)方面。（）A、超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)B、賬戶管理不嚴(yán)格C、不同性質(zhì)業(yè)務(wù)界限不清D、虛假業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD30.在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件,()A、可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B、可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的直接責(zé)任C、可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任D、可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任【正確答案】：ACD1.我國(guó)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，固定資產(chǎn)貸款形成不良貸款的，貸款人應(yīng)對(duì)其進(jìn)行專門管理，并及時(shí)辦理展期或核銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.被舉報(bào)人，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他主體，以及涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的自然人、法人或者其他組織。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中規(guī)定案件問責(zé)方式可以合并使用，給予紀(jì)律處分的，也可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間可以進(jìn)行輪崗。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)研發(fā)咨詢類信息科技外包包括數(shù)據(jù)中心、機(jī)房配套設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)的運(yùn)維外包。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，采用借款人受托支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.我國(guó)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》規(guī)定，實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)地區(qū)差異調(diào)整服務(wù)價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可自主經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)適時(shí)的編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，并編制年度報(bào)告，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.商業(yè)銀行設(shè)立新的實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前3個(gè)月進(jìn)行公示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的的重大案件線索、重大違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接組織調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.我國(guó)《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)披露會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。商業(yè)銀行在會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具審計(jì)報(bào)告前，應(yīng)與會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)機(jī)關(guān)進(jìn)行三方會(huì)談。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》規(guī)定，實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)地區(qū)差異調(diào)整服務(wù)價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)和借款人及其他相關(guān)當(dāng)事人簽訂書面借款合同及其他相關(guān)協(xié)議，需擔(dān)保的應(yīng)貸后簽訂擔(dān)保合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)管理人員最高可處以五十萬(wàn)元的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料，應(yīng)在年度報(bào)告中向銀保監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.對(duì)