銀行假幣管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行假幣管理，規(guī)范假幣收繳、鑒定等行為，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的辦理貨幣存取款、外幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）及其分支機(jī)構(gòu)。（三）基本原則銀行假幣管理應(yīng)遵循依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確、及時有效、保密安全的原則。確保假幣管理工作嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，保障假幣收繳、鑒定等信息的真實性和準(zhǔn)確性，及時處理假幣相關(guān)事宜，同時保護(hù)涉及假幣業(yè)務(wù)的相關(guān)信息安全。二、假幣收繳（一）收繳主體與人員要求1.銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員是假幣收繳的直接責(zé)任人，應(yīng)經(jīng)過專門的反假貨幣培訓(xùn)，熟悉假幣收繳業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，取得反假貨幣上崗資格證書。2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)督本網(wǎng)點(diǎn)假幣收繳工作的合規(guī)開展，確保各項制度和操作要求得到有效執(zhí)行。（二）收繳流程1.當(dāng)客戶持幣辦理業(yè)務(wù)時，臨柜人員發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即予以收繳，不得再將該假幣退還客戶。2.收繳假幣時，經(jīng)辦人員應(yīng)向客戶說明情況，并當(dāng)面在假幣的正、背面加蓋“假幣”字樣戳記。戳記應(yīng)使用藍(lán)色油墨，清晰、完整地覆蓋假幣票面的主要部位。3.經(jīng)辦人員應(yīng)向客戶出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，憑證上應(yīng)準(zhǔn)確填寫假幣的券別、版別、冠字號碼、收繳日期等信息，并由客戶簽字確認(rèn)?？蛻艟芙^簽字的，經(jīng)辦人員應(yīng)在《假幣收繳憑證》上注明情況。4.收繳的假幣應(yīng)于當(dāng)日營業(yè)終了時，由雙人封袋，注明幣種、券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等內(nèi)容，交本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或指定專人保管。保管人員應(yīng)建立假幣收繳保管登記簿，詳細(xì)記錄假幣的收繳日期、幣種、券別、冠字號碼、數(shù)量等信息。（三）特殊情況處理1.對收繳的假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。2.對收繳的假人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)及時將該真幣退還客戶，并收回《假幣收繳憑證》，在假幣實物上加蓋“已鑒定為真幣”戳記后，與其他假幣一同妥善保管。經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)按規(guī)定予以沒收，并向客戶出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。三、假幣鑒定（一）鑒定申請1.客戶對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。2.收繳單位應(yīng)在接到鑒定申請后2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)。（二）鑒定機(jī)構(gòu)與人員1.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)假幣鑒定工作。鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)具備完善的鑒定設(shè)備和專業(yè)的鑒定人員，鑒定人員應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的培訓(xùn)和考核，取得貨幣真?zhèn)舞b定資格證書。2.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全鑒定工作制度，規(guī)范鑒定流程，確保鑒定結(jié)果的準(zhǔn)確、公正。（三）鑒定流程1.鑒定機(jī)構(gòu)收到需要鑒定的貨幣后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)通知收繳單位報送相關(guān)資料，包括假幣收繳情況說明、《假幣收繳憑證》復(fù)印件等。2.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理鑒定申請之日起15個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向收繳單位或申請鑒定人說明原因。3.鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定時，應(yīng)至少有兩名鑒定人員同時參與，并按照規(guī)定的鑒定方法和程序進(jìn)行操作。鑒定人員應(yīng)獨(dú)立作出鑒定結(jié)論，對鑒定結(jié)果負(fù)責(zé)。4.《貨幣真?zhèn)舞b定書》應(yīng)加蓋鑒定機(jī)構(gòu)公章，并由鑒定人員簽字。鑒定書應(yīng)包括鑒定的貨幣種類、券別、版別、冠字號碼、鑒定結(jié)果、鑒定日期等內(nèi)容。（四）鑒定結(jié)果處理1.經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)交收繳單位，收繳單位應(yīng)將該真幣退還客戶，并收回《假幣收繳憑證》。2.經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)予以沒收，并向收繳單位和客戶出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。收繳單位應(yīng)根據(jù)鑒定結(jié)果，對原收繳的假幣進(jìn)行相應(yīng)處理。四、假幣保管與上繳（一）保管要求1.銀行應(yīng)設(shè)立專門的假幣保管場所，配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，確保假幣保管安全。保管場所應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能，防止假幣受損或丟失。2.假幣應(yīng)按照幣種、券別、版別、冠字號碼等分類存放，不同版別的假幣應(yīng)分開保管。對收繳的假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)在專用袋上標(biāo)明相關(guān)信息后，分類存放于專用保險柜或保管箱內(nèi)。3.假幣保管人員應(yīng)定期對假幣進(jìn)行核對和盤點(diǎn)，確保賬實相符。核對和盤點(diǎn)記錄應(yīng)詳細(xì)、準(zhǔn)確，并存檔備查。（二）上繳規(guī)定1.銀行應(yīng)按照中國人民銀行的要求，定期將收繳的假幣上繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。上繳假幣時，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的幣種、券別、版別、冠字號碼、數(shù)量等信息，并加蓋銀行公章。2.上繳假幣的時間間隔由中國人民銀行根據(jù)實際情況確定。銀行應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)，將收繳的假幣整理、封裝好，按時上繳。3.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到銀行上繳的假幣后，應(yīng)進(jìn)行核對和驗收。對上繳的假幣數(shù)量、種類、版別等信息與《假幣上繳清單》不一致的，應(yīng)及時通知上繳銀行進(jìn)行核實和更正。五、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行應(yīng)建立健全假幣管理內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對假幣收繳、鑒定、保管、上繳等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、人員資質(zhì)等。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對假幣管理工作進(jìn)行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。審計報告應(yīng)提交銀行高級管理層，并作為考核相關(guān)部門和人員工作績效的重要依據(jù)。（二）外部監(jiān)督1.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對銀行假幣管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括假幣收繳、鑒定、保管、上繳等情況，以及相關(guān)制度執(zhí)行情況、人員培訓(xùn)情況等。2.銀行應(yīng)積極配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，如實提供有關(guān)資料和信息。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)按照要求及時整改，并將整改情況報告中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。六、法律責(zé)任（一）銀行責(zé)任1.銀行有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處1000元以上5萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分：未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；對收繳的假幣未按照本辦法規(guī)定進(jìn)行鑒定的；截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。2.銀行工作人員有下列行為之一的，依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：利用職務(wù)上的便利，以偽造、變造的貨幣換取真幣的；明知是偽造、變造的貨幣而持有、使用，尚不構(gòu)成犯罪的；協(xié)助偽造、變造貨幣的。（二）客戶責(zé)任1.客戶如有下列行為之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款：明知是偽造、變造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的；出售、購買偽造、變造的貨幣或者明知是偽造、變造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的。2.客戶對銀行收繳假幣的行為有異議，應(yīng)通過合法途徑解決。如采取威脅、侮辱、