資管合同管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范本公司/組織資管合同的管理，保障資管業(yè)務(wù)的合法合規(guī)運(yùn)營，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織開展的各類資管業(yè)務(wù)所涉及的合同管理活動，包括但不限于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、單一資產(chǎn)管理計(jì)劃等。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則資管合同的簽訂、履行、變更、終止等活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則。2.風(fēng)險(xiǎn)控制原則注重合同條款對風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估和控制，確保資管業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)健發(fā)展。3.投資者保護(hù)原則充分保障投資者的知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)和監(jiān)督權(quán)，合同條款應(yīng)公平合理，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益。4.統(tǒng)一規(guī)范原則建立統(tǒng)一的資管合同管理制度和標(biāo)準(zhǔn)文本，確保合同管理的規(guī)范性和一致性。二、合同簽訂管理（一）合同起草1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)資管業(yè)務(wù)的具體情況，按照公司/組織統(tǒng)一的合同模板起草資管合同。合同模板應(yīng)涵蓋資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本信息、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、投資范圍、投資限制、收益分配、費(fèi)用承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露等主要內(nèi)容。2.在起草過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保合同條款準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，明確各方責(zé)任和義務(wù)，避免模糊不清或歧義條款。（二）合同審核1.合同初稿完成后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提交至合規(guī)風(fēng)控部門進(jìn)行合規(guī)審核。合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織內(nèi)部規(guī)定，對合同條款的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注投資范圍、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者權(quán)益保護(hù)等方面。2.審核過程中，合規(guī)風(fēng)控部門可要求業(yè)務(wù)部門對相關(guān)條款進(jìn)行解釋或補(bǔ)充說明，必要時可提出修改意見。業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)審核意見及時對合同進(jìn)行修改完善。3.合同經(jīng)合規(guī)風(fēng)控部門審核通過后，還應(yīng)提交至法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審核。法律事務(wù)部門應(yīng)從法律角度對合同的完整性、準(zhǔn)確性、有效性進(jìn)行審查，確保合同不存在法律風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。4.法律事務(wù)部門審核通過后，合同方可提交至公司/組織管理層審批。管理層應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，對合同進(jìn)行全面審查，做出最終審批決定。（三）合同簽署1.經(jīng)公司/組織管理層審批通過的資管合同，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表與投資者簽署。簽署前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)確保投資者已充分理解合同條款，并在簽署過程中給予投資者必要的解釋和說明。2.合同簽署應(yīng)使用公司/組織統(tǒng)一的印章管理規(guī)定，確保印章使用的合法性和安全性。簽署后的合同應(yīng)及時歸檔保存，確保合同原件的完整性和可追溯性。三、合同履行管理（一）投資運(yùn)作管理1.投資部門應(yīng)按照資管合同約定的投資范圍、投資策略和投資限制進(jìn)行投資運(yùn)作，確保投資活動符合法律法規(guī)和合同要求。2.在投資運(yùn)作過程中，投資部門應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資組合，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)安全和收益穩(wěn)定。3.投資部門應(yīng)建立健全投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，明確投資決策權(quán)限和審批程序，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。（二）收益分配管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)按照資管合同約定的收益分配方式和時間，及時進(jìn)行收益核算和分配。收益分配應(yīng)確保公平、公正、公開，符合法律法規(guī)和合同要求。2.在收益分配過程中，財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格核對投資者信息和收益數(shù)據(jù)，確保收益分配的準(zhǔn)確性和及時性。同時，應(yīng)按照規(guī)定向投資者披露收益分配情況，保障投資者的知情權(quán)。（三）信息披露管理1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照資管合同約定和法律法規(guī)要求，定期向投資者進(jìn)行信息披露。信息披露內(nèi)容應(yīng)包括資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、重大事項(xiàng)等，確保投資者及時了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況。2.信息披露應(yīng)采用多種方式進(jìn)行，如定期報(bào)告、臨時公告、短信通知、電子郵件等，確保投資者能夠及時獲取信息。同時，應(yīng)建立健全信息披露檔案管理制度，妥善保存信息披露文件，以備查閱。（四）客戶服務(wù)管理1.客服部門應(yīng)建立健全客戶服務(wù)體系，及時處理投資者的咨詢、投訴和建議?？头藛T應(yīng)具備專業(yè)的業(yè)務(wù)知識和良好的溝通能力，能夠?yàn)橥顿Y者提供準(zhǔn)確、及時、有效的服務(wù)。2.在客戶服務(wù)過程中，客服部門應(yīng)注重收集投資者的意見和建議，及時反饋給相關(guān)部門，以便不斷改進(jìn)資管業(yè)務(wù)和服務(wù)質(zhì)量。四、合同變更管理（一）變更情形1.資管合同履行過程中，如因法律法規(guī)、監(jiān)管要求變化，或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，導(dǎo)致合同部分條款需要變更的，可進(jìn)行合同變更。2.常見的合同變更情形包括投資范圍調(diào)整、投資策略變更、收益分配方式調(diào)整、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)變更、當(dāng)事人信息變更等。（二）變更程序1.業(yè)務(wù)部門如需對資管合同進(jìn)行變更，應(yīng)首先提出變更申請，詳細(xì)說明變更的原因、內(nèi)容和影響。2.變更申請經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核同意后，提交至合規(guī)風(fēng)控部門進(jìn)行合規(guī)審核。合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織內(nèi)部規(guī)定，對變更申請進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注變更的合法性、合規(guī)性以及對投資者權(quán)益的影響。3.審核通過后，變更申請應(yīng)提交至法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審核。法律事務(wù)部門應(yīng)從法律角度對變更事項(xiàng)進(jìn)行審查，確保變更后的合同不存在法律風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。4.法律事務(wù)部門審核通過后，變更申請應(yīng)提交至公司/組織管理層審批。管理層應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，對變更申請進(jìn)行全面審查，做出最終審批決定。5.經(jīng)公司/組織管理層審批同意的合同變更事項(xiàng)，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門與投資者協(xié)商一致，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議作為原資管合同的組成部分，具有同等法律效力。五、合同終止管理（一）終止情形1.資管合同期滿，資產(chǎn)管理計(jì)劃正常結(jié)束的，合同終止。2.資產(chǎn)管理計(jì)劃提前達(dá)到終止條件，如投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、投資本金及收益全部收回、合同約定的終止事由出現(xiàn)等，合同終止。3.因法律法規(guī)、監(jiān)管要求變化，或不可抗力等原因，導(dǎo)致資管合同無法繼續(xù)履行的，合同終止。（二）終止程序1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在資管合同終止前，按照合同約定和法律法規(guī)要求，進(jìn)行資產(chǎn)清算和分配。資產(chǎn)清算應(yīng)確保公平、公正、公開，符合法律法規(guī)和合同要求。2.清算結(jié)束后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)編制清算報(bào)告，詳細(xì)說明資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)狀況、收益情況、費(fèi)用支出、清算結(jié)果等。清算報(bào)告經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核、合規(guī)風(fēng)控部門審查后，提交至公司/組織管理層審批。3.經(jīng)公司/組織管理層審批同意的清算報(bào)告，應(yīng)及時向投資者披露。同時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)要求，辦理資產(chǎn)移交手續(xù)，確保投資者的資產(chǎn)安全。4.合同終止后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同原件及相關(guān)檔案資料進(jìn)行整理歸檔，妥善保存，以備查閱。六、合同檔案管理（一）檔案收集1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在資管合同簽訂、履行、變更、終止等過程中，及時收集相關(guān)合同文件、審批文件、交易記錄、信息披露文件等資料，并移交至檔案管理部門。2.檔案管理部門應(yīng)建立健全檔案收集制度，明確檔案收集的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。（二）檔案整理1.檔案管理部門應(yīng)對收集到的檔案資料進(jìn)行分類整理，按照合同類別、時間順序、保管期限等進(jìn)行編號、裝訂和編目。2.在整理過程中，應(yīng)確保檔案資料的真實(shí)性、完整性和可讀性，對破損、褪色、模糊不清的文件應(yīng)進(jìn)行修復(fù)或復(fù)制。（三）檔案保管1.檔案管理部門應(yīng)根據(jù)檔案資料的重要性和保管期限，選擇合適的保管方式和保管地點(diǎn)。檔案保管應(yīng)確保安全、保密，防止檔案資料丟失、損壞或泄露。2.對于重要的檔案資料，應(yīng)采取備份存儲、異地存放等措施，以防止因自然災(zāi)害、意外事故等原因?qū)е聶n案資料丟失。（四）檔案查閱1.公司/組織內(nèi)部人員因工作需要查閱資管合同檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審批同意后，方可到檔案管理部門查閱。2.檔案管理部門應(yīng)建立健全檔案查閱登記制度，詳細(xì)記錄查閱人員姓名、部門、查閱時間、查閱內(nèi)容等信息。查閱人員應(yīng)在規(guī)定的查閱地點(diǎn)進(jìn)行查閱，不得擅自將檔案資料帶出。3.涉及商業(yè)秘密、投資者隱私等敏感信息的檔案資料，查閱人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露相關(guān)信息。（五）檔案銷毀1.對于超過保管期限且無保存價值的資管合同檔案，檔案管理部門應(yīng)按照公司/組織的檔案銷毀制度進(jìn)行銷毀。2.檔案銷毀前，應(yīng)編制檔案銷毀清單，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、公司/組織管理層審批同意后，方可進(jìn)行銷毀。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，確保檔案銷毀的徹底性和可追溯性。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)定期對資管合同的簽訂、履行、變更、終止等活動進(jìn)行合規(guī)檢查，確保公司/組織的資管業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和合同要求。2.檢查內(nèi)容包括合同條款的合法性、合規(guī)性，投資運(yùn)作的合規(guī)性，收益分配的準(zhǔn)確性，信息披露的及時性等。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)