金融融資管理辦法總則目的為了加強公司金融融資活動的管理，規(guī)范融資行為，有效防范和控制融資風險，提高資金使用效率，確保公司資金鏈的穩(wěn)定和公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和金融行業(yè)相關標準，結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及公司下屬各子公司、分公司的一切金融融資活動。本辦法所指金融融資，是指公司通過各種金融渠道，以借貸、發(fā)行債券、股權(quán)融資等方式獲取資金的行為。融資原則1.合法性原則：融資活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門的相關規(guī)定，確保融資行為的合法性和合規(guī)性。2.安全性原則：在融資過程中，要充分評估融資風險，采取有效的風險防范措施，確保公司資金安全，避免因融資活動給公司帶來重大損失。3.效益性原則：融資活動應充分考慮融資成本和資金使用效益，合理安排融資規(guī)模和融資結(jié)構(gòu)，以最小的融資成本獲取最大的經(jīng)濟效益。4.計劃性原則：融資活動應納入公司年度預算和資金計劃，根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營需要，制定科學合理的融資計劃，確保融資活動有序進行。融資管理機構(gòu)及職責融資決策機構(gòu)公司董事會是公司金融融資的最高決策機構(gòu)，負責審議批準公司的融資戰(zhàn)略、融資計劃和重大融資事項。其主要職責包括：1.制定公司融資戰(zhàn)略和融資政策，明確融資目標和融資方向。2.審議批準公司年度融資計劃和重大融資項目方案。3.審議批準融資資金的使用計劃和投向。4.對融資活動的重大風險進行評估和決策。融資管理部門公司財務部是公司金融融資的管理部門，負責組織實施公司的融資活動。其主要職責包括：1.負責制定公司年度融資計劃和融資方案，報董事會審議批準。2.負責與金融機構(gòu)、中介機構(gòu)等進行溝通和協(xié)調(diào)，開展融資談判和融資項目的申報工作。3.負責融資資金的籌集、使用和管理，確保融資資金按時足額到位，并合理使用。4.負責對融資活動進行跟蹤和監(jiān)控，及時掌握融資項目的進展情況和資金使用情況，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并提出解決方案。5.負責建立和完善公司融資檔案，對融資活動的相關文件、資料進行整理和歸檔。其他相關部門職責公司其他相關部門應根據(jù)各自職責，配合財務部做好融資工作。具體職責如下：1.法務部：負責對融資合同、協(xié)議等法律文件進行審核，確保融資活動的合法性和合規(guī)性。2.審計部：負責對融資活動進行審計和監(jiān)督，檢查融資資金的使用情況和效益情況，防范融資風險。3.業(yè)務部門：負責提供融資項目的相關業(yè)務資料和數(shù)據(jù)，配合財務部做好融資項目的申報和評估工作。融資方式及程序融資方式公司可根據(jù)自身實際情況和市場環(huán)境，選擇合適的融資方式。主要融資方式包括：1.銀行貸款：向銀行等金融機構(gòu)申請短期貸款、中長期貸款等。2.發(fā)行債券：包括公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等。3.股權(quán)融資：通過增發(fā)、配股、引入戰(zhàn)略投資者等方式進行股權(quán)融資。4.其他融資方式：如融資租賃、信托融資、資產(chǎn)證券化等。融資程序1.融資需求分析：財務部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和資金狀況，對公司的融資需求進行分析和預測，確定融資規(guī)模、融資期限和融資方式等。2.融資方案制定：財務部根據(jù)融資需求分析結(jié)果，制定具體的融資方案。融資方案應包括融資目標、融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計劃等內(nèi)容，并對融資方案進行風險評估和效益分析。3.融資方案審批：融資方案制定完成后，報董事會審議批準。董事會根據(jù)公司的實際情況和融資方案的可行性，對融資方案進行審議和決策。4.融資項目實施：融資方案經(jīng)董事會批準后，財務部負責組織實施融資項目。具體包括與金融機構(gòu)、中介機構(gòu)等進行溝通和協(xié)調(diào)，簽訂融資合同、協(xié)議等法律文件，辦理融資手續(xù)，籌集融資資金等。5.融資資金使用：融資資金到位后，財務部應按照融資方案和資金使用計劃，合理安排融資資金的使用。同時，要加強對融資資金使用情況的監(jiān)督和管理，確保融資資金?？顚Ｓ?。6.融資項目監(jiān)控和評估：融資項目實施過程中，財務部要對融資項目進行跟蹤和監(jiān)控，及時掌握融資項目的進展情況和資金使用情況。融資項目結(jié)束后，要對融資項目進行評估和總結(jié)，分析融資項目的效益和風險，為今后的融資工作提供經(jīng)驗和參考。融資風險管理風險識別和評估公司應建立健全融資風險識別和評估機制，對融資活動中可能面臨的各種風險進行全面、系統(tǒng)的識別和評估。融資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。具體評估方法包括：1.定性分析：通過對融資市場環(huán)境、金融機構(gòu)信用狀況、融資項目可行性等因素進行分析，評估融資風險的可能性和影響程度。2.定量分析：運用財務指標分析、風險模型等方法，對融資風險進行量化評估，確定風險等級和風險限額。風險防范措施公司應根據(jù)融資風險評估結(jié)果，采取相應的風險防范措施，降低融資風險。具體措施包括：1.優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)：合理安排融資方式和融資期限，降低融資成本和融資風險。2.選擇優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)：與信譽良好、實力雄厚的金融機構(gòu)建立合作關系，降低信用風險。3.加強資金管理：合理安排資金使用，確保融資資金按時足額還款，避免出現(xiàn)流動性風險。4.完善內(nèi)部控制制度：加強對融資活動的內(nèi)部控制，規(guī)范融資業(yè)務流程，防范操作風險。5.建立風險預警機制：對融資風險進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，并采取相應的措施進行處理。風險應急處理公司應制定融資風險應急預案，明確風險應急處理的組織機構(gòu)、職責分工、應急措施和處置程序等。當融資活動出現(xiàn)重大風險時，應立即啟動應急預案，采取有效的措施進行處理，最大限度地減少損失。融資資金使用管理資金使用計劃制定融資資金到位后，財務部應根據(jù)融資方案和公司實際經(jīng)營需要，制定詳細的資金使用計劃。資金使用計劃應明確資金的使用方向、使用金額、使用時間等，并報董事會審議批準。資金使用監(jiān)督公司應加強對融資資金使用情況的監(jiān)督和管理，確保融資資金?？顚Ｓ谩Ｘ攧詹繎ㄆ趯θ谫Y資金的使用情況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出整改措施。同時，審計部應定期對融資資金的使用情況進行審計，確保融資資金使用的合規(guī)性和效益性。資金使用效益評估融資項目結(jié)束后，財務部應組織對融資資金的使用效益進行評估。評估內(nèi)容包括融資資金的使用效果、投資回報率、對公司經(jīng)營業(yè)績的影響等。通過評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓，為今后的融資決策提供參考。信息披露與檔案管理信息披露公司應按照國家有關法律法規(guī)和證券監(jiān)管部門的要求，及時、準確、完整地披露融資活動的相關信息。信息披露內(nèi)容包括融資方案、融資規(guī)模、融資成本、融資資金使用情況等。同時，要加強對信息披露的管理，確保信息披露的真實性、準確性和及時性。檔案