綜拓人員管理辦法總則目的為加強(qiáng)公司綜合開(kāi)拓人員（以下簡(jiǎn)稱“綜拓人員”）的管理，規(guī)范綜拓人員的行為，提高綜拓業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和效率，促進(jìn)公司綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司所有從事綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的人員，包括但不限于綜拓專員、綜拓主管、綜拓經(jīng)理等。定義綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)是指公司利用自身的資源和渠道，整合多種金融產(chǎn)品和服務(wù)，為客戶提供一站式金融解決方案的業(yè)務(wù)模式。綜拓人員是指專門從事綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的工作人員，負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和金融產(chǎn)品的銷售等工作。招聘與入職招聘原則1.德才兼?zhèn)湓瓌t：招聘綜拓人員應(yīng)注重其品德修養(yǎng)和專業(yè)能力，確保其具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)。2.公開(kāi)、公平、公正原則：招聘過(guò)程應(yīng)公開(kāi)透明，公平對(duì)待每一位應(yīng)聘者，確保招聘結(jié)果的公正性。3.擇優(yōu)錄取原則：根據(jù)應(yīng)聘者的綜合素質(zhì)和崗位需求，選拔最優(yōu)秀的人員加入公司。招聘流程1.需求分析：人力資源部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，確定綜拓人員的招聘需求，包括招聘人數(shù)、崗位要求等。2.發(fā)布招聘信息：通過(guò)公司官網(wǎng)、招聘網(wǎng)站、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息，吸引符合條件的應(yīng)聘者。3.簡(jiǎn)歷篩選：人力資源部門對(duì)應(yīng)聘者的簡(jiǎn)歷進(jìn)行篩選，初步確定面試人選。4.面試：面試分為初試和復(fù)試，初試由人力資源部門組織，復(fù)試由業(yè)務(wù)部門和人力資源部門共同組織。面試內(nèi)容包括專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、溝通技巧等方面。5.背景調(diào)查：對(duì)通過(guò)面試的應(yīng)聘者進(jìn)行背景調(diào)查，了解其工作經(jīng)歷、職業(yè)操守等情況。6.錄用決策：根據(jù)面試和背景調(diào)查結(jié)果，確定錄用人員名單，并與錄用人員簽訂勞動(dòng)合同。入職手續(xù)1.資料提交：新入職的綜拓人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交身份證、學(xué)歷證書、資格證書等相關(guān)資料。2.培訓(xùn)：新入職的綜拓人員需參加公司組織的入職培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括公司規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技巧等方面。3.崗位分配：根據(jù)培訓(xùn)考核結(jié)果和個(gè)人能力，為新入職的綜拓人員分配工作崗位。崗位職責(zé)與工作規(guī)范崗位職責(zé)1.客戶開(kāi)發(fā)：積極開(kāi)拓新客戶，建立客戶資源庫(kù)，不斷擴(kuò)大客戶群體。2.客戶維護(hù)：定期回訪客戶，了解客戶需求，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。3.產(chǎn)品銷售：向客戶介紹公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)，根據(jù)客戶需求為客戶制定個(gè)性化的金融解決方案，完成銷售任務(wù)。4.市場(chǎng)調(diào)研：關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況，及時(shí)反饋市場(chǎng)信息，為公司的產(chǎn)品研發(fā)和營(yíng)銷策略提供參考。5.團(tuán)隊(duì)協(xié)作：與團(tuán)隊(duì)成員密切配合，共同完成團(tuán)隊(duì)目標(biāo)。工作規(guī)范1.遵守法律法規(guī)：綜拓人員應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的活動(dòng)。2.遵守公司規(guī)章制度：嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從公司的管理和工作安排。3.誠(chéng)實(shí)守信：在工作中應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，不得隱瞞或歪曲事實(shí)，不得欺騙客戶。4.保守機(jī)密：嚴(yán)格保守公司的商業(yè)秘密和客戶信息，不得泄露給任何第三方。5.規(guī)范服務(wù)：為客戶提供規(guī)范、專業(yè)、熱情的服務(wù)，不得出現(xiàn)服務(wù)態(tài)度惡劣、推諉客戶等情況。培訓(xùn)與發(fā)展培訓(xùn)體系1.入職培訓(xùn)：新入職的綜拓人員需參加公司組織的入職培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間不少于[X]天。培訓(xùn)內(nèi)容包括公司概況、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技巧等方面。2.崗位培訓(xùn)：根據(jù)綜拓人員的崗位需求，定期組織崗位培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等方面。3.晉升培訓(xùn)：為有晉升潛力的綜拓人員提供晉升培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括管理知識(shí)、領(lǐng)導(dǎo)力等方面。4.在線學(xué)習(xí)：公司建立在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，為綜拓人員提供豐富的學(xué)習(xí)資源，方便其隨時(shí)隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)。培訓(xùn)計(jì)劃1.年度培訓(xùn)計(jì)劃：人力資源部門每年年初制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間等。2.月度培訓(xùn)計(jì)劃：根據(jù)年度培訓(xùn)計(jì)劃，人力資源部門每月制定月度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施。培訓(xùn)考核1.培訓(xùn)考核方式：培訓(xùn)考核方式包括筆試、面試、實(shí)際操作等。2.培訓(xùn)考核結(jié)果：培訓(xùn)考核結(jié)果分為合格和不合格，考核合格的綜拓人員方可繼續(xù)從事相關(guān)工作，考核不合格的綜拓人員需參加補(bǔ)考或重新培訓(xùn)。職業(yè)發(fā)展1.晉升機(jī)制：公司建立科學(xué)合理的晉升機(jī)制，為綜拓人員提供廣闊的職業(yè)發(fā)展空間。綜拓人員可以根據(jù)自己的工作表現(xiàn)和能力，晉升為綜拓主管、綜拓經(jīng)理等管理崗位。2.崗位輪換：為了拓寬綜拓人員的業(yè)務(wù)視野，提高其綜合能力，公司定期組織崗位輪換。績(jī)效考核考核原則1.公平、公正、公開(kāi)原則：績(jī)效考核應(yīng)公平對(duì)待每一位綜拓人員，考核標(biāo)準(zhǔn)和考核過(guò)程應(yīng)公開(kāi)透明。2.定量與定性相結(jié)合原則：績(jī)效考核應(yīng)綜合考慮定量指標(biāo)和定性指標(biāo)，全面、客觀地評(píng)價(jià)綜拓人員的工作表現(xiàn)。3.激勵(lì)與約束相結(jié)合原則：績(jī)效考核結(jié)果應(yīng)與綜拓人員的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，充分發(fā)揮績(jī)效考核的激勵(lì)和約束作用?？己酥笜?biāo)1.業(yè)績(jī)指標(biāo)：包括銷售業(yè)績(jī)、客戶開(kāi)發(fā)數(shù)量、客戶維護(hù)質(zhì)量等。2.行為指標(biāo)：包括工作態(tài)度、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、服務(wù)質(zhì)量等?？己酥芷诳?jī)效考核分為月度考核、季度考核和年度考核?？己肆鞒?.制定考核方案：人力資源部門根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)，制定績(jī)效考核方案，明確考核指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核方法。2.考核數(shù)據(jù)收集：各部門在考核周期結(jié)束后，收集綜拓人員的考核數(shù)據(jù)，并提交給人力資源部門。3.考核評(píng)價(jià)：人力資源部門根據(jù)考核數(shù)據(jù)，對(duì)綜拓人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并計(jì)算考核得分。4.考核結(jié)果反饋：人力資源部門將考核結(jié)果反饋給綜拓人員本人，并與綜拓人員進(jìn)行溝通，聽(tīng)取其意見(jiàn)和建議。5.考核結(jié)果應(yīng)用：考核結(jié)果作為綜拓人員薪酬調(diào)整、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等的重要依據(jù)。薪酬與福利薪酬結(jié)構(gòu)綜拓人員的薪酬結(jié)構(gòu)包括基本工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)金等。1.基本工資：根據(jù)綜拓人員的崗位級(jí)別和工作經(jīng)驗(yàn)確定。2.績(jī)效工資：根據(jù)綜拓人員的績(jī)效考核結(jié)果確定。3.獎(jiǎng)金：包括銷售獎(jiǎng)金、團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)金等，根據(jù)公司的獎(jiǎng)勵(lì)政策和綜拓人員的工作表現(xiàn)發(fā)放。薪酬調(diào)整1.定期調(diào)整：公司根據(jù)市場(chǎng)行情和公司經(jīng)營(yíng)狀況，定期對(duì)綜拓人員的薪酬進(jìn)行調(diào)整。2.晉升調(diào)整：綜拓人員晉升后，其薪酬相應(yīng)調(diào)整。福利政策1.社會(huì)保險(xiǎn)：公司按照國(guó)家規(guī)定為綜拓人員繳納社會(huì)保險(xiǎn)，包括養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)。2.商業(yè)保險(xiǎn)：公司為綜拓人員購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)，提供額外的保障。3.帶薪年假：綜拓人員按照國(guó)家規(guī)定享受帶薪年假。4.節(jié)日福利：公司在重要節(jié)日為綜拓人員發(fā)放節(jié)日福利。獎(jiǎng)懲制度獎(jiǎng)勵(lì)1.獎(jiǎng)勵(lì)類型：包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)，物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)如獎(jiǎng)金、獎(jiǎng)品等，精神獎(jiǎng)勵(lì)如榮譽(yù)證書、表彰等。2.獎(jiǎng)勵(lì)條件：在銷售業(yè)績(jī)方面表現(xiàn)突出，完成或超額完成銷售任務(wù)。開(kāi)發(fā)重要客戶，為公司帶來(lái)顯著的經(jīng)濟(jì)效益。在客戶服務(wù)方面表現(xiàn)優(yōu)秀，得到客戶的高度評(píng)價(jià)。提出創(chuàng)新性的建議或解決方案，為公司的發(fā)展做出重要貢獻(xiàn)。懲罰1.懲罰類型：包括警告、罰款、降職、辭退等。2.懲罰條件：違反國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定。違反公司規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重。工作失誤給公司造成重大損失。欺騙客戶，損害公司聲譽(yù)。離職管理離職類型1.主動(dòng)離職：綜拓人員因個(gè)人原因主動(dòng)提出離職。2.被動(dòng)離職：公司因綜拓人員嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度、不能勝任工作等原因解除勞動(dòng)合同。離職手續(xù)1.提交離職申請(qǐng)：主動(dòng)離職的綜拓人員應(yīng)提前[X]天向公司提交書面離職申請(qǐng)。2.工作交接：離職人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成工作交接，包括客戶資料、業(yè)務(wù)文件等。3.離職