融資企業(yè)管理辦法總則目的為加強融資企業(yè)管理，規(guī)范融資行為，防范金融風險，保障融資企業(yè)合法權益，促進融資企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國家相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立并從事融資相關業(yè)務的企業(yè)（以下簡稱“融資企業(yè)”）?；驹瓌t融資企業(yè)應遵循合法合規(guī)、誠實守信、風險可控、穩(wěn)健經(jīng)營的基本原則開展融資活動。融資企業(yè)設立與變更設立條件1.有符合規(guī)定的章程。2.有符合要求的注冊資本。3.有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事、高級管理人員。4.有健全的組織機構、管理制度、風險控制制度。5.有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。設立程序1.申請：融資企業(yè)發(fā)起人向擬設立地的相關監(jiān)管部門提交設立申請及相關材料。2.審批：監(jiān)管部門對申請材料進行審查，符合條件的予以批準，并頒發(fā)相關許可證。3.登記：融資企業(yè)憑許可證向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照。變更管理融資企業(yè)變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、股東等重要事項，應按照設立程序辦理相關變更手續(xù)，并及時向監(jiān)管部門報備。融資業(yè)務管理融資業(yè)務范圍融資企業(yè)可從事的融資業(yè)務包括但不限于銀行貸款、債券發(fā)行、股權融資、融資租賃等。融資業(yè)務流程1.融資需求評估：對融資企業(yè)的經(jīng)營狀況、財務狀況、市場前景等進行全面評估，確定融資需求和融資規(guī)模。2.融資方案設計：根據(jù)評估結果，設計合理的融資方案，包括融資方式、融資期限、融資成本等。3.融資渠道選擇：選擇合適的融資渠道，如銀行、證券市場、融資租賃公司等，并與相關機構進行溝通協(xié)商。4.融資申請與審批：向選定的融資渠道提交融資申請，并按照其要求提供相關材料。融資渠道對申請進行審批，審批通過后簽訂融資合同。5.資金使用與監(jiān)控：按照融資合同約定使用資金，確保資金用于合法合規(guī)的經(jīng)營活動。同時，建立資金監(jiān)控機制，對資金使用情況進行實時監(jiān)控。6.融資償還與后續(xù)管理：按時償還融資本息，做好融資后的后續(xù)管理工作，如財務報表報送、信息披露等。融資風險管理1.風險識別與評估：建立風險識別與評估機制，對融資業(yè)務可能面臨的風險進行全面識別和評估，包括信用風險、市場風險、流動性風險等。2.風險控制措施：針對不同類型的風險，制定相應的風險控制措施，如信用評級、擔保措施、風險預警等。3.應急預案制定：制定融資業(yè)務應急預案，應對可能出現(xiàn)的突發(fā)風險事件，確保融資企業(yè)能夠及時、有效地應對風險。內(nèi)部控制與監(jiān)督內(nèi)部控制制度融資企業(yè)應建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋公司治理、財務管理、風險管理、業(yè)務操作等各個方面，確保各項業(yè)務活動規(guī)范有序進行。內(nèi)部監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計：設立獨立的內(nèi)部審計部門，定期對融資企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營活動、內(nèi)部控制等進行審計監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出整改建議。2.風險管理部門：建立風險管理部門，負責對融資業(yè)務風險進行識別、評估和監(jiān)控，制定風險控制措施并監(jiān)督執(zhí)行。3.合規(guī)管理部門：設立合規(guī)管理部門，負責對融資企業(yè)的經(jīng)營活動進行合規(guī)審查，確保各項業(yè)務符合法律法規(guī)及行業(yè)標準。外部監(jiān)督管理融資企業(yè)應接受相關監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照要求定期報送財務報表、業(yè)務數(shù)據(jù)等資料，配合監(jiān)管部門的檢查和調查工作。信息披露信息披露原則融資企業(yè)應遵循真實、準確、完整、及時的原則，向投資者、監(jiān)管部門等披露相關信息。信息披露內(nèi)容1.企業(yè)基本信息：包括企業(yè)名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人等。2.融資業(yè)務信息：包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本等。3.財務信息：包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。4.風險管理信息：包括風險識別、評估、控制措施等。5.重大事項信息：如企業(yè)重大決策、重大訴訟、重大資產(chǎn)變動等。信息披露方式融資企業(yè)可通過公司網(wǎng)站、新聞媒體、定期報告等方式進行信息披露。同時，應確保信息披露渠道的暢通，方便投資者及其他相關方獲取信息。從業(yè)人員管理任職資格要求融資企業(yè)董事、監(jiān)事、高級管理人員應具備相應的任職資格，熟悉融資業(yè)務相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，具有良好的職業(yè)道德和業(yè)務能力。培訓與考核融資企業(yè)應定期組織從業(yè)人員進行業(yè)務培訓和考核，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務水平和綜合素質。從業(yè)人員應參加監(jiān)管部門認可的培訓課程，并取得相應的培訓證書。職業(yè)道德規(guī)范融資企業(yè)從業(yè)人員應遵守職業(yè)道德規(guī)范，誠實守信、勤勉盡責、廉潔自律，不得從事?lián)p害融資企業(yè)及投資者利益的行為。法律責任違法違規(guī)處罰融資企業(yè)違反本辦法及相關法律法規(guī)的規(guī)定，將依法受到相應的處罰，包括警告、罰款、吊銷許可證等。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，將依法給予行政處罰；構成犯罪的，依法追究刑事