理財沒合同協議理財服務合同協議甲方：姓名：身份證號碼：聯系地址：聯系電話：乙方：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯系地址：聯系電話：鑒于甲方有理財需求，乙方具備提供理財服務的專業(yè)能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方為甲方提供理財服務事宜達成如下協議：一、理財服務內容及標的物描述（一）理財服務內容乙方為甲方提供專業(yè)的理財規(guī)劃、投資咨詢及資產管理等綜合性理財服務。具體包括但不限于：根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方量身定制個性化的理財方案；對市場動態(tài)進行實時跟蹤和分析，為甲方提供投資建議；協助甲方進行各類金融產品的投資操作，并對投資組合進行定期評估和調整等。（二）標的物描述1.金融產品范圍乙方將依據理財方案，為甲方選擇并投資于多種金融產品，包括但不限于銀行理財產品、基金、債券、股票、期貨、外匯等。具體投資的金融產品種類、數量及比例將根據理財方案的設計以及市場情況進行合理配置。2.投資金額及期限甲方初始投資金額為人民幣[X]元。投資期限為自本協議生效之日起[X]年/月/日至[X]年/月/日。投資期限屆滿后，雙方可根據市場情況及甲方意愿協商決定是否延續(xù)投資或進行其他處置。3.收益預期基于市場情況及過往經驗，乙方預計在本投資期限內，甲方投資組合的年化收益率約為[X]%[X]%。但需明確，理財投資具有風險，實際收益可能高于或低于預期收益，乙方不承諾甲方的投資本金不受損失及保證固定收益。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解理財服務的具體內容、操作流程、投資策略及風險狀況等信息。有權對乙方提供的理財方案提出修改意見和建議。有權按照本協議約定獲取理財服務過程中的相關信息及投資收益。在發(fā)現乙方存在違反本協議約定或損害甲方利益的行為時，有權要求乙方予以糾正并賠償損失。2.義務向乙方如實提供個人/公司的財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關信息，保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的一切后果，由甲方自行承擔。按照本協議約定的時間和方式向乙方支付理財服務費用及相關投資款項。積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料，協助乙方完成理財方案的制定、執(zhí)行及調整等工作。接受乙方的投資建議和決策安排，不得干涉乙方的正常理財操作，但有權對投資決策提出疑問并要求乙方作出解釋。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取理財服務費用及相關報酬。根據甲方提供的信息及市場情況，獨立制定理財方案并進行投資決策。在理財服務過程中，有權要求甲方配合提供必要的文件和資料，以確保理財工作的順利進行。對于甲方違反本協議約定或提出不合理要求的行為，有權拒絕并要求甲方改正。2.義務按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務，盡最大努力實現甲方的理財目標。向甲方充分披露理財服務涉及的金融產品信息、風險狀況、投資策略等內容，確保甲方在充分了解相關情況的基礎上做出投資決策。定期向甲方提供理財服務報告，詳細說明投資組合的運作情況、收益情況、風險狀況以及后續(xù)投資建議等內容。報告周期為每[X]月/季/半年/年一次。嚴格遵守保密義務，對在理財服務過程中知悉的甲方個人/公司信息及商業(yè)秘密予以保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。根據市場變化及甲方情況，及時調整理財方案，確保理財方案的合理性和有效性。但調整理財方案前，應提前通知甲方并說明調整的原因及預期效果。三、理財服務費用及支付方式（一）理財服務費用甲方應向乙方支付理財服務費用，費用標準為甲方理財資產規(guī)模的[X]%/年。理財資產規(guī)模以每日日終資產凈值計算。（二）支付方式甲方應在本協議簽訂后的[X]個工作日內，向乙方支付首年理財服務費用人民幣[X]元。此后，每年的理財服務費用應在當年[X]月[X]日前支付。乙方應在收到甲方支付的理財服務費用后，向甲方開具合法有效的發(fā)票。四、投資收益分配與處置（一）投資收益分配理財投資所產生的收益，在扣除相關稅費及理財服務費用后，歸甲方所有。乙方應按照本協議約定及相關法律法規(guī)的規(guī)定，及時、準確地計算甲方的投資收益，并通知甲方。（二）收益處置甲方有權選擇將投資收益繼續(xù)投資于原投資組合或根據理財方案進行其他投資安排，也可選擇提取現金。如甲方選擇提取現金，乙方應在甲方提出申請后的[X]個工作日內，將相應款項支付至甲方指定的銀行賬戶。五、風險揭示與承擔（一）風險揭示乙方已向甲方充分揭示了理財服務涉及的各類風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。甲方已充分了解并認可理財投資存在風險，可能導致投資本金損失及收益波動的情況。（二）風險承擔理財投資的風險由甲方自行承擔。乙方在理財服務過程中，將盡最大努力為甲方控制風險，但不承擔因市場波動、不可抗力等非乙方原因導致的投資損失。如因甲方自身原因（如未如實提供信息、違反本協議約定干涉乙方投資決策等）導致的損失，由甲方自行承擔全部責任。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定的時間和方式支付理財服務費用或投資款項，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停理財服務，直至甲方支付全部款項及違約金。2.若甲方提供虛假信息或違反本協議約定干涉乙方投資決策，導致乙方遭受損失的，甲方應全額賠償乙方因此遭受的損失，包括但不限于直接經濟損失、律師費、訴訟費等。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定為甲方提供理財服務或未履行保密義務，應向甲方支付理財服務費用總額的[X]%作為違約金。如因乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。2.若乙方違反法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范進行理財操作，導致甲方遭受損失的，乙方應全額賠償甲方的損失，并按照損失金額的[X]%向甲方支付額外的賠償金。七、協議變更與解除（一）協議變更本協議的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。（二）協議解除1.經雙方協商一致，可以解除本協議。2.若一方違反本協議約定，另一方有權解除本協議，并要求違約方承擔違約責任。3.在投資期限屆滿前，如因不可抗力或法律法規(guī)政策變化等原因導致本協議無法繼續(xù)履行的，雙方可協商解除本協議，互不承擔違約責任。但乙方應按照本協議約定，對投資組合進行清算，并將剩余資產及收益支付給甲方。八、爭議解決本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。九、其他條款（一）通知與送達雙方在本協議中填寫的聯系地址和聯系電話為有效送達地址。任何一方如變更送達地址，應提前[X]日