企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)審查參考模板一、適用業(yè)務(wù)場景新產(chǎn)品/服務(wù)上線前合規(guī)性核查，保證產(chǎn)品功能、運營模式符合行業(yè)監(jiān)管要求；重要合作伙伴（供應(yīng)商、服務(wù)商、渠道商）準入背景審查，防范合作方合規(guī)風險傳導；重大業(yè)務(wù)合同簽訂前條款合規(guī)性審核，避免合同內(nèi)容與法律法規(guī)或企業(yè)內(nèi)部制度沖突；業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新或轉(zhuǎn)型方案評估，提前識別合規(guī)風險并制定應(yīng)對措施；涉及用戶數(shù)據(jù)、個人信息處理業(yè)務(wù)的專項合規(guī)審查，保障數(shù)據(jù)安全與用戶權(quán)益。二、合規(guī)審查操作流程（一）資料準備與需求明確需求對接：由業(yè)務(wù)部門發(fā)起審查申請，明確審查對象（如某產(chǎn)品線、某合作項目）、審查范圍（如資質(zhì)許可、數(shù)據(jù)合規(guī)、知識產(chǎn)權(quán)等）及核心關(guān)注點（如是否涉及特許經(jīng)營、是否需行業(yè)特殊許可）。資料收集：業(yè)務(wù)部門需提交以下材料（根據(jù)實際情況補充）：業(yè)務(wù)方案說明書（含目標、流程、目標用戶等）；合作方背景資料（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、過往合作案例等）；擬簽訂合同文本或合作協(xié)議草案；涉及用戶數(shù)據(jù)的，需提供數(shù)據(jù)收集、存儲、使用規(guī)則說明；企業(yè)內(nèi)部相關(guān)制度文件（如《合規(guī)管理辦法》《數(shù)據(jù)安全管理制度》等）。審查清單確認：合規(guī)部門根據(jù)業(yè)務(wù)類型，對照法律法規(guī)（如《民法典》《網(wǎng)絡(luò)安全法》《反不正當競爭法》等）及行業(yè)監(jiān)管要求，制定針對性審查清單，與業(yè)務(wù)部門確認后啟動審查。（二）合規(guī)風險識別與評估法律法規(guī)匹配：對照審查清單，逐項識別業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)條款，判斷是否存在“禁止性規(guī)定”“限制性條件”或“義務(wù)性要求”。例如：金融類業(yè)務(wù)需確認是否持有相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的牌照；涉及跨境數(shù)據(jù)傳輸?shù)臉I(yè)務(wù)，需評估是否符合數(shù)據(jù)出境安全評估要求。風險點梳理：結(jié)合業(yè)務(wù)流程，識別潛在合規(guī)風險，包括但不限于：資質(zhì)風險：是否缺少必要的經(jīng)營許可、備案或許可證過期；合同風險：條款是否顯失公平、是否存在法律歧義、違約責任是否明確；數(shù)據(jù)風險：用戶信息收集是否超出“最小必要”原則、是否未履行告知同意義務(wù)；競爭風險：是否存在壟斷協(xié)議、濫用市場支配地位等不正當競爭行為；宣傳風險：廣告宣傳內(nèi)容是否虛假、是否含有夸大或誤導性信息。風險等級劃分：根據(jù)風險發(fā)生概率及影響程度，將風險劃分為三級：高風險：可能觸發(fā)重大行政處罰、業(yè)務(wù)關(guān)停、重大經(jīng)濟損失或聲譽損害；中風險：可能導致一般行政處罰、業(yè)務(wù)整改或較小經(jīng)濟損失；低風險：存在輕微合規(guī)瑕疵，可通過簡單調(diào)整整改，無實質(zhì)性影響。（三）逐項審查與記錄文件審查：對提交的書面材料、合同文本、制度文件等進行逐條核對，重點檢查：文件內(nèi)容是否符合法律法規(guī)要求；是否存在與企業(yè)內(nèi)部制度沖突的條款；關(guān)鍵信息（如有效期、范圍、責任主體）是否明確。訪談核實：對業(yè)務(wù)負責人、合作方代表（如涉及）進行訪談，核實業(yè)務(wù)實際操作流程與申報材料的一致性，確認是否存在未書面披露的潛在風險。記錄存檔：填寫《業(yè)務(wù)合規(guī)審查記錄表》（詳見模板），詳細記錄審查過程、發(fā)覺的問題、風險等級及初步整改建議，并由審查人（合規(guī)專員）、業(yè)務(wù)部門負責人（業(yè)務(wù)總監(jiān)）簽字確認。（四）整改建議與報告編制整改方案制定：針對審查發(fā)覺的風險點，提出具體整改建議，明確整改措施、責任部門/人及時限。例如：高風險：需暫停相關(guān)業(yè)務(wù)推進，直至風險消除（如補充資質(zhì)、修改合同核心條款）；中風險：需限期整改（如完善用戶協(xié)議、刪除違規(guī)宣傳內(nèi)容）；低風險：建議優(yōu)化調(diào)整（如補充數(shù)據(jù)安全告知細節(jié)）。審查報告輸出：編制《業(yè)務(wù)合規(guī)審查報告》，內(nèi)容包括：審查基本信息（業(yè)務(wù)名稱、審查對象、審查時間等）；審查結(jié)論（“通過”“有條件通過”“不通過”）；風險點清單及整改建議；附件（如審查記錄表、相關(guān)法律法規(guī)條文摘錄等）。報告審批：審查報告需經(jīng)合規(guī)部門負責人（合規(guī)總監(jiān)）及分管領(lǐng)導（副總經(jīng)理）審批后，正式反饋至業(yè)務(wù)部門。（五）整改跟蹤與閉環(huán)整改實施：業(yè)務(wù)部門根據(jù)審查報告要求，在規(guī)定時限內(nèi)完成整改，并向合規(guī)部門提交整改證明材料（如更新后的合同、新取得的資質(zhì)證書、整改后的宣傳物料截圖等）。復核確認：合規(guī)部門對整改結(jié)果進行復核，確認風險是否消除或有效控制。閉環(huán)管理：復核通過后，由合規(guī)部門在《業(yè)務(wù)合規(guī)審查記錄表》中標注“整改完成”，歸檔留存；若未通過整改，需重新啟動審查流程或上報決策層處理。三、業(yè)務(wù)合規(guī)審查表單審查事項審查內(nèi)容審查方法風險等級整改建議責任部門/人完成時限資質(zhì)許可是否取得《增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》《網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證》等必備資質(zhì)文件審查+官網(wǎng)核驗高風險立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，限期申請資質(zhì)，逾期未取得則終止項目業(yè)務(wù)部/項目經(jīng)理X年X月X日前數(shù)據(jù)合規(guī)用戶信息收集是否取得明示同意，是否超出“最小必要”原則，是否提供撤回同意選項文件審查+訪談+系統(tǒng)功能核查中風險修改《用戶協(xié)議》，明確收集范圍與用途，新增“撤回同意”功能，X月X日前完成上線產(chǎn)品部/產(chǎn)品經(jīng)理X年X月X日前合同條款合同中“不可抗力”“違約責任”條款是否明確，是否存在排除對方主要權(quán)利的格式條款文件審查+法務(wù)復核中風險修訂合同第X條、第X條，補充違約責任具體情形，由法務(wù)部審核后重新簽署法務(wù)部/法務(wù)專員X年X月X日前宣傳內(nèi)容合規(guī)性廣告宣傳中“最佳”“第一”等絕對化用語是否使用，是否涉及虛假宣傳文件審查+廣告內(nèi)容對比核查低風險刪除宣傳物料中“絕對化用語”，替換為“之一”“之一”等合規(guī)表述，X月X日前完成整改市場部/市場專員X年X月X日前合作方背景審查合作方是否納入企業(yè)“供應(yīng)商負面清單”，過往合作是否存在重大合規(guī)糾紛背景調(diào)查+系統(tǒng)查詢高風險立即終止與該合作方合作，啟動備選合作方篩選流程采購部/采購經(jīng)理X年X月X日前四、審查工作要點提示時效性與優(yōu)先級：高風險業(yè)務(wù)需啟動“加急審查流程”，保證在業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點前完成審查，避免因?qū)彶檠诱`導致業(yè)務(wù)違規(guī)；中低風險業(yè)務(wù)可按常規(guī)流程處理，但需明確各環(huán)節(jié)時限，保證審查效率。動態(tài)更新審查標準：關(guān)注法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管政策變化（如數(shù)據(jù)合規(guī)領(lǐng)域新規(guī)出臺），及時更新審查清單和標準，保證審查依據(jù)的時效性?？绮块T協(xié)作機制：合規(guī)審查需業(yè)務(wù)、法務(wù)、風控、技術(shù)等多部門協(xié)同，業(yè)務(wù)部門需提供真實完整的資料，法務(wù)部門負責條款合法性把關(guān)，技術(shù)部門需協(xié)助核查數(shù)據(jù)安全等技術(shù)風險點。記錄存檔與追溯：所有審查過程資料（如審查記錄表、整改材料、審批文件）需完整存檔，保存期限不少于5年，便于后續(xù)審