金融終端管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司金融終端的管理，規(guī)范金融終端的使用行為，確保金融終端的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，保障公司金融業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有使用金融終端設(shè)備的部門和人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保金融終端的使用符合監(jiān)管要求。2.安全性原則：采取有效措施保障金融終端設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)及數(shù)據(jù)的安全，防止信息泄露、網(wǎng)絡(luò)攻擊等安全事件發(fā)生。3.規(guī)范性原則：規(guī)范金融終端的采購(gòu)、配置、使用、維護(hù)、報(bào)廢等流程，確保各項(xiàng)操作有章可循。4.責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在金融終端管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、金融終端的定義與分類（一）定義本辦法所稱金融終端是指用于公司金融業(yè)務(wù)操作、數(shù)據(jù)處理、信息傳輸?shù)裙δ艿母黝愲娮釉O(shè)備及軟件系統(tǒng)，包括但不限于計(jì)算機(jī)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、交易終端、存儲(chǔ)設(shè)備等。（二）分類1.核心業(yè)務(wù)終端：直接參與公司核心金融業(yè)務(wù)處理，如交易系統(tǒng)終端、客戶信息管理終端等，對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性和數(shù)據(jù)安全性要求極高。2.辦公輔助終端：用于支持金融業(yè)務(wù)相關(guān)的日常辦公，如文件處理、郵件收發(fā)等，相對(duì)核心業(yè)務(wù)終端安全級(jí)別稍低。3.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備終端：包括路由器、交換機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，負(fù)責(zé)金融終端之間及與外部網(wǎng)絡(luò)的連接和數(shù)據(jù)傳輸，是保障金融業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)暢通的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。三、職責(zé)分工（一）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)金融終端設(shè)備的選型、采購(gòu)、配置及安裝調(diào)試工作，確保設(shè)備符合公司業(yè)務(wù)需求和安全要求。2.制定金融終端的網(wǎng)絡(luò)安全策略，建立網(wǎng)絡(luò)防護(hù)體系，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。3.定期對(duì)金融終端設(shè)備進(jìn)行維護(hù)、保養(yǎng)和升級(jí)，及時(shí)處理設(shè)備故障，保障設(shè)備正常運(yùn)行。4.負(fù)責(zé)金融終端數(shù)據(jù)的備份與恢復(fù)工作，制定數(shù)據(jù)備份策略，確保數(shù)據(jù)的安全性和可恢復(fù)性。5.對(duì)金融終端的使用情況進(jìn)行監(jiān)控和統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為并采取措施。（二）業(yè)務(wù)部門1.根據(jù)本部門金融業(yè)務(wù)需求，提出金融終端設(shè)備的功能和性能要求，配合信息技術(shù)部門完成設(shè)備選型和采購(gòu)工作。2.負(fù)責(zé)本部門金融終端設(shè)備的日常使用和管理，確保操作人員按照規(guī)定的流程和權(quán)限使用終端設(shè)備。3.對(duì)本部門金融終端設(shè)備的運(yùn)行狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告信息技術(shù)部門。4.協(xié)助信息技術(shù)部門開展金融終端設(shè)備的安全培訓(xùn)和教育工作，提高本部門人員的安全意識(shí)。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.負(fù)責(zé)監(jiān)督金融終端管理辦法的執(zhí)行情況，對(duì)違反規(guī)定的行為進(jìn)行調(diào)查和處理。2.評(píng)估金融終端設(shè)備面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。3.定期對(duì)金融終端的安全狀況進(jìn)行評(píng)估，提出改進(jìn)建議，促進(jìn)金融終端管理水平的不斷提高。（四）使用人員1.嚴(yán)格按照本辦法及相關(guān)操作規(guī)程使用金融終端設(shè)備，不得擅自更改設(shè)備配置和軟件設(shè)置。2.妥善保管個(gè)人賬號(hào)和密碼，不得將賬號(hào)轉(zhuǎn)借他人使用，如發(fā)現(xiàn)賬號(hào)異常應(yīng)及時(shí)報(bào)告。3.負(fù)責(zé)維護(hù)金融終端設(shè)備的清潔和正常運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障或異常情況及時(shí)通知信息技術(shù)部門。4.積極參加金融終端安全培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高自身安全意識(shí)和操作技能。四、金融終端的采購(gòu)與配置（一）采購(gòu)計(jì)劃1.各業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，提前向信息技術(shù)部門提交金融終端設(shè)備采購(gòu)申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明采購(gòu)設(shè)備的名稱、規(guī)格、數(shù)量、用途等信息。2.信息技術(shù)部門結(jié)合公司整體規(guī)劃和現(xiàn)有設(shè)備狀況，對(duì)采購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行審核和匯總，制定年度金融終端設(shè)備采購(gòu)計(jì)劃，報(bào)公司管理層審批。（二）選型與采購(gòu)1.信息技術(shù)部門根據(jù)采購(gòu)計(jì)劃，組織相關(guān)人員對(duì)市場(chǎng)上的金融終端設(shè)備進(jìn)行調(diào)研和選型，綜合考慮設(shè)備的性能、質(zhì)量、安全性、價(jià)格等因素，選擇符合公司要求的設(shè)備供應(yīng)商。2.與選定的設(shè)備供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確設(shè)備的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨期、售后服務(wù)等條款，確保采購(gòu)過(guò)程的合法性和規(guī)范性。3.在設(shè)備采購(gòu)過(guò)程中，嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和公司采購(gòu)制度執(zhí)行，確保采購(gòu)行為公開、公平、公正。（三）配置與安裝1.設(shè)備到貨后，信息技術(shù)部門組織專業(yè)技術(shù)人員對(duì)設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收，檢查設(shè)備的數(shù)量、規(guī)格、型號(hào)、外觀等是否與合同一致，同時(shí)對(duì)設(shè)備的性能進(jìn)行測(cè)試，確保設(shè)備質(zhì)量合格。2.根據(jù)公司金融業(yè)務(wù)需求和安全策略，對(duì)采購(gòu)的金融終端設(shè)備進(jìn)行配置，包括安裝操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)軟件、安全防護(hù)軟件等，并進(jìn)行必要的參數(shù)設(shè)置和優(yōu)化。3.將配置好的金融終端設(shè)備安裝部署到指定的工作地點(diǎn)，連接網(wǎng)絡(luò)，確保設(shè)備能夠正常運(yùn)行，并與公司現(xiàn)有信息系統(tǒng)集成。五、金融終端的使用與操作（一）使用權(quán)限管理1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求和崗位職責(zé)，為金融終端使用人員分配相應(yīng)的操作權(quán)限，明確不同人員對(duì)金融終端設(shè)備及軟件系統(tǒng)的訪問(wèn)級(jí)別和操作范圍。2.使用人員的操作權(quán)限應(yīng)定期進(jìn)行審核和調(diào)整，確保權(quán)限設(shè)置與人員崗位變動(dòng)及業(yè)務(wù)需求相適應(yīng)。3.嚴(yán)禁使用人員超越權(quán)限操作金融終端設(shè)備和軟件系統(tǒng)，如因工作需要臨時(shí)調(diào)整權(quán)限，需經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并在操作完成后及時(shí)恢復(fù)原權(quán)限。（二）操作流程規(guī)范1.信息技術(shù)部門制定詳細(xì)的金融終端操作手冊(cè)，明確各類業(yè)務(wù)操作的流程、步驟和注意事項(xiàng)，并向使用人員進(jìn)行培訓(xùn)和講解。2.使用人員在操作金融終端設(shè)備前，應(yīng)認(rèn)真閱讀操作手冊(cè)，熟悉操作流程，確保操作準(zhǔn)確無(wú)誤。3.在進(jìn)行涉及資金交易、客戶信息修改等重要操作時(shí)，必須嚴(yán)格按照雙人復(fù)核制度執(zhí)行，確保操作的準(zhǔn)確性和安全性。4.操作過(guò)程中如出現(xiàn)系統(tǒng)提示錯(cuò)誤或異常情況，應(yīng)立即停止操作，并及時(shí)報(bào)告信息技術(shù)部門，不得擅自處理。（三）數(shù)據(jù)管理1.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)數(shù)據(jù)保護(hù)的法律法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)金融終端設(shè)備中存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的管理，確保數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。2.按照規(guī)定的時(shí)間間隔和備份策略，對(duì)金融終端設(shè)備中的重要數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全可靠的介質(zhì)上，異地存放。3.禁止在金融終端設(shè)備上存儲(chǔ)與公司金融業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的敏感信息，如個(gè)人隱私數(shù)據(jù)、商業(yè)機(jī)密等。4.在進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸、共享和交換時(shí)，應(yīng)采取加密等安全措施，防止數(shù)據(jù)泄露。六、金融終端的維護(hù)與保養(yǎng)（一）日常維護(hù)1.使用人員負(fù)責(zé)金融終端設(shè)備的日常清潔和簡(jiǎn)單維護(hù)，定期擦拭設(shè)備表面，保持設(shè)備整潔。2.每天對(duì)金融終端設(shè)備的運(yùn)行狀況進(jìn)行檢查，包括設(shè)備的開機(jī)、關(guān)機(jī)、網(wǎng)絡(luò)連接、軟件運(yùn)行等情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告信息技術(shù)部門。3.信息技術(shù)部門定期對(duì)金融終端設(shè)備進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備的硬件狀態(tài)、軟件版本、系統(tǒng)日志等信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題并進(jìn)行處理。（二）故障維修1.當(dāng)金融終端設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，使用人員應(yīng)及時(shí)填寫故障報(bào)告，詳細(xì)描述故障現(xiàn)象、發(fā)生時(shí)間、影響范圍等信息，并提交給信息技術(shù)部門。2.信息技術(shù)部門接到故障報(bào)告后，應(yīng)立即安排技術(shù)人員進(jìn)行故障診斷和維修，對(duì)于一般性故障應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)修復(fù)，對(duì)于復(fù)雜故障應(yīng)制定詳細(xì)的維修方案，并及時(shí)向相關(guān)部門和人員通報(bào)維修進(jìn)度。3.在故障維修過(guò)程中，如需更換設(shè)備硬件部件，應(yīng)使用經(jīng)公司認(rèn)可的合格產(chǎn)品，并做好更換記錄。4.維修完成后，技術(shù)人員應(yīng)填寫維修記錄，詳細(xì)記錄故障原因、維修過(guò)程、更換部件等信息，并對(duì)維修效果進(jìn)行驗(yàn)證，確保設(shè)備正常運(yùn)行。（三）軟件升級(jí)1.信息技術(shù)部門應(yīng)密切關(guān)注金融終端設(shè)備所使用軟件的更新情況，及時(shí)獲取軟件升級(jí)補(bǔ)丁和新版本。2.在進(jìn)行軟件升級(jí)前，應(yīng)制定詳細(xì)的升級(jí)計(jì)劃，包括升級(jí)時(shí)間、升級(jí)范圍、升級(jí)步驟、回滾方案等，并進(jìn)行充分的測(cè)試和驗(yàn)證，確保升級(jí)過(guò)程的安全性和穩(wěn)定性。3.軟件升級(jí)過(guò)程中，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)處理升級(jí)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，如升級(jí)失敗、系統(tǒng)異常等。4.軟件升級(jí)完成后，應(yīng)對(duì)升級(jí)效果進(jìn)行評(píng)估，檢查系統(tǒng)功能是否正常，數(shù)據(jù)是否完整，如有問(wèn)題應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和修復(fù)。七、金融終端的安全管理（一）網(wǎng)絡(luò)安全1.建立完善的金融終端網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系，包括防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、防病毒軟件等，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。2.定期對(duì)金融終端網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行安全掃描和漏洞檢測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)網(wǎng)絡(luò)安全漏洞。3.嚴(yán)格控制金融終端設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)權(quán)限，只允許授權(quán)的網(wǎng)絡(luò)連接，禁止未經(jīng)授權(quán)的設(shè)備接入公司金融網(wǎng)絡(luò)。4.加強(qiáng)對(duì)金融終端網(wǎng)絡(luò)流量的監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常流量并采取措施進(jìn)行處理。（二）數(shù)據(jù)安全1.對(duì)金融終端設(shè)備中的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級(jí)管理，根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感程度和重要性采取不同的安全保護(hù)措施。2.采用加密技術(shù)對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)和傳輸，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲(chǔ)過(guò)程中的安全性。3.定期對(duì)金融終端設(shè)備中的數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并進(jìn)行異地存儲(chǔ)，防止因自然災(zāi)害、設(shè)備故障等原因?qū)е聰?shù)據(jù)丟失。4.建立數(shù)據(jù)安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)數(shù)據(jù)的訪問(wèn)、操作、修改等行為進(jìn)行審計(jì)和記錄，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理數(shù)據(jù)安全事件。（三）用戶安全1.加強(qiáng)對(duì)金融終端使用人員的安全培訓(xùn)和教育，提高其安全意識(shí)和防范能力，使其了解常見的安全風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施。2.要求使用人員設(shè)置強(qiáng)密碼，并定期更換密碼，密碼應(yīng)包含字母、數(shù)字和特殊字符，長(zhǎng)度符合公司規(guī)定要求。3.禁止使用人員在金融終端設(shè)備上下載和安裝未經(jīng)公司批準(zhǔn)的軟件，防止惡意軟件感染。4.定期對(duì)金融終端使用人員的賬號(hào)進(jìn)行安全檢查，如發(fā)現(xiàn)賬號(hào)異常應(yīng)及時(shí)采取措施，如鎖定賬號(hào)、重置密碼等。八、金融終端的報(bào)廢與處置（一）報(bào)廢條件1.金融終端設(shè)備因使用年限過(guò)長(zhǎng)、技術(shù)落后、損壞嚴(yán)重等原因無(wú)法正常使用，且維修成本過(guò)高，經(jīng)信息技術(shù)部門評(píng)估確認(rèn)后可申請(qǐng)報(bào)廢。2.因公司業(yè)務(wù)調(diào)整、系統(tǒng)升級(jí)等原因，導(dǎo)致部分金融終端設(shè)備不再使用，可申請(qǐng)報(bào)廢。（二）報(bào)廢申請(qǐng)與審批1.使用部門填寫金融終端設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明設(shè)備的名稱、規(guī)格、型號(hào)、購(gòu)置時(shí)間、報(bào)廢原因等信息，并提交給信息技術(shù)部門。2.信息技術(shù)部門對(duì)報(bào)廢申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)設(shè)備的實(shí)際情況，并出具審核意見。3.審核通過(guò)的報(bào)廢申請(qǐng)報(bào)公司管理層審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行報(bào)廢處置。（三）報(bào)廢處置1.對(duì)于報(bào)廢的金融終端設(shè)備，由信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)組織進(jìn)行清理和拆除，確保設(shè)備中的敏感信息被徹底清除。2.報(bào)廢設(shè)備的零部件如有可再利用價(jià)值，可進(jìn)行回收利用；對(duì)于無(wú)法再利用的設(shè)備，應(yīng)按照環(huán)保要求進(jìn)行妥善處置，如交由專業(yè)的電子廢棄物處理機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理。3.做好金融終端設(shè)備報(bào)廢處置記錄，包括報(bào)廢時(shí)間、報(bào)廢設(shè)備清單、處置方式等信息，并存檔備查。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)金融終端管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括設(shè)備采購(gòu)、配置、使用、維護(hù)、安全管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。2.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)對(duì)金融終端設(shè)備的運(yùn)行狀況、維護(hù)情況、安全防護(hù)等進(jìn)行日常檢查和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改。3.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門金融終端使用人員的管理和監(jiān)督，確保其嚴(yán)格按照規(guī)定使用設(shè)備。（二）外部檢查1.積極配合監(jiān)管部門及相關(guān)外部機(jī)構(gòu)對(duì)公司金融終端管理情況的檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于外部檢查提出的問(wèn)題和整改要求，應(yīng)及時(shí)制定整改方案并組織實(shí)施，確保公司金融終端管理符合監(jiān)管要