2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(5卷100道集錦-單選題)2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】根據(jù)《票據(jù)法》，匯票的防偽特征不包括以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.防偽水印B.磁性編碼C.安全線D.非對(duì)稱加密技術(shù)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》規(guī)定匯票的防偽特征包括防偽水印、安全線和專用印刷工藝，磁性編碼屬于銀行卡防偽技術(shù)。選項(xiàng)B磁性編碼不屬于匯票防偽特征?！绢}干2】支票的出票人必須滿足的條件是？【選項(xiàng)】A.在付款地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)B.持有個(gè)人身份證件C.開立支票賬戶D.信用狀況良好【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第25條明確支票出票人需在銀行開立支票賬戶。選項(xiàng)C為正確答案，其他選項(xiàng)均非強(qiáng)制條件?！绢}干3】電子匯票的簽發(fā)人應(yīng)通過(guò)什么系統(tǒng)完成？【選項(xiàng)】A.銀行電子對(duì)賬系統(tǒng)B.國(guó)家電子票據(jù)平臺(tái)C.第三方支付平臺(tái)D.企業(yè)ERP系統(tǒng)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《電子匯票管理辦法》第15條規(guī)定電子匯票需通過(guò)國(guó)家電子票據(jù)平臺(tái)簽發(fā)。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均不符合規(guī)定?！绢}干4】單位銀行賬戶年檢未按時(shí)完成的法律后果是？【選項(xiàng)】A.責(zé)令暫停業(yè)務(wù)B.罰款5000元以下C.禁止新開戶D.列入金融信用黑名單【參考答案】A【詳細(xì)解析】《人民幣銀行賬戶管理辦法》第35條規(guī)定未按時(shí)年檢的單位賬戶將被責(zé)令暫停業(yè)務(wù)，選項(xiàng)A正確。其他選項(xiàng)處罰力度或性質(zhì)不符規(guī)定?！绢}干5】商業(yè)承兌匯票的出票人必須具備？【選項(xiàng)】A.金融機(jī)構(gòu)資格B.3萬(wàn)元以上存款C.100萬(wàn)元以上資產(chǎn)D.3年以上的經(jīng)營(yíng)歷史【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第22條明確商業(yè)承兌匯票出票人必須為金融機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)屬于對(duì)承兌人的資質(zhì)要求?！绢}干6】簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票時(shí)，收款人名稱必須？【選項(xiàng)】A.與預(yù)留印鑒一致B.大寫與小寫金額一致C.使用標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)字體D.與實(shí)際交易對(duì)手一致【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第90條規(guī)定支票金額必須使用標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)字體填寫。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)非強(qiáng)制要求。【題干7】電子商業(yè)承兌匯票的提示付款期限最長(zhǎng)為？【選項(xiàng)】A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【參考答案】B【詳細(xì)解析】《電子商業(yè)承兌匯票管理辦法》第38條明確電子商業(yè)承兌匯票提示付款期限最長(zhǎng)為6個(gè)月。選項(xiàng)B正確。【題干8】單位支付100萬(wàn)元以上款項(xiàng)必須？【選項(xiàng)】A.采用電匯B.簽發(fā)銀行本票C.簽訂三方協(xié)議D.通過(guò)人民銀行系統(tǒng)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第57條規(guī)定單筆100萬(wàn)元以上支付必須采用電匯方式。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)不符合規(guī)定?！绢}干9】銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄卡掛失的最長(zhǎng)期限是？【選項(xiàng)】A.1個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.5個(gè)工作日D.10個(gè)工作日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第48條規(guī)定儲(chǔ)蓄卡掛失最長(zhǎng)期限為3個(gè)工作日。選項(xiàng)B正確?！绢}干10】商業(yè)匯票的出票日期應(yīng)當(dāng)使用？【選項(xiàng)】A.阿拉伯?dāng)?shù)字B.漢字大寫C.兩者均可D.由出票人自行選擇【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第25條規(guī)定票據(jù)上的日期必須使用漢字大寫。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均錯(cuò)誤。【題干11】電子支付工具中不可用于大額轉(zhuǎn)賬的是？【選項(xiàng)】A.支付寶B.微信錢包C.銀行電子錢包D.銀行網(wǎng)銀【參考答案】A【詳細(xì)解析】《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定支付寶、微信錢包單日限額為5萬(wàn)元，超過(guò)需使用銀行電子錢包或網(wǎng)銀。選項(xiàng)A正確?！绢}干12】票據(jù)喪失后，最后持票人的權(quán)利主張期限是？【選項(xiàng)】A.15日B.30日C.60日D.90日【參考答案】C【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第15條規(guī)定票據(jù)喪失后最后持票人權(quán)利主張期限為60日。選項(xiàng)C正確?！绢}干13】單位開立基本存款賬戶需提交的法定文件不包括？【選項(xiàng)】A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B.法定代表人身份證C.公章和財(cái)務(wù)章D.組織機(jī)構(gòu)代碼證【參考答案】D【詳細(xì)解析】《人民幣銀行賬戶管理辦法》第16條規(guī)定開立基本賬戶需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證、公章等，組織機(jī)構(gòu)代碼證2019年已取消。選項(xiàng)D正確?！绢}干14】電子保函的生效條件不包括？【選項(xiàng)】A.供應(yīng)商數(shù)字證書B.銀行電子簽章C.項(xiàng)目業(yè)主確認(rèn)D.第三方公證【參考答案】D【詳細(xì)解析】《電子保函管理辦法》規(guī)定電子保函生效需供應(yīng)商數(shù)字證書、銀行電子簽章和項(xiàng)目業(yè)主確認(rèn)，第三方公證非法定要求。選項(xiàng)D正確?！绢}干15】簽發(fā)銀行本票時(shí)，收款人名稱必須？【選項(xiàng)】A.與預(yù)留印鑒一致B.金額大小寫一致C.使用標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)字體D.與實(shí)際交易對(duì)手一致【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第99條規(guī)定銀行本票金額必須使用標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)字體填寫。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)非強(qiáng)制要求。【題干16】反洗錢規(guī)定中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額交易監(jiān)測(cè)的最低限額是？【選項(xiàng)】A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.20萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第8條規(guī)定大額交易標(biāo)準(zhǔn)為5萬(wàn)元以上。選項(xiàng)B正確。【題干17】簽發(fā)匯聚時(shí)，付款人必須？【選項(xiàng)】A.在付款地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)B.持有支付結(jié)算許可證C.與收款人存在業(yè)務(wù)關(guān)系D.具備1000萬(wàn)元以上資產(chǎn)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第108條明確匯票付款人需持有支付結(jié)算許可證。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)非強(qiáng)制條件。【題干18】單位銀行賬戶年檢需提交的資料不包括？【選項(xiàng)】A.上年度財(cái)務(wù)報(bào)告B.賬戶使用情況說(shuō)明C.法定代表人身份證D.存款證明【參考答案】D【詳細(xì)解析】《人民幣銀行賬戶管理辦法》第34條規(guī)定年檢需提交賬戶使用情況說(shuō)明、財(cái)務(wù)報(bào)告等，存款證明非必交材料。選項(xiàng)D正確?！绢}干19】電子商業(yè)承兌匯票的出票人責(zé)任期間包括？【選項(xiàng)】A.出票日起1年B.出票日起6個(gè)月C.提示付款日起3個(gè)月D.付款日屆滿后2個(gè)月【參考答案】B【詳細(xì)解析】《電子商業(yè)承兌匯票管理辦法》第30條明確出票人責(zé)任期間為出票日起6個(gè)月。選項(xiàng)B正確?！绢}干20】簽發(fā)銀行本票時(shí)，出票人不得提前支取的是？【選項(xiàng)】A.見票即付B.出票后定期付款C.出票后提示付款D.定日付款【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第103條規(guī)定銀行本票見票即付或出票后定期付款，不得出票后提示付款。選項(xiàng)C正確。2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，匯兌業(yè)務(wù)的匯出日期應(yīng)當(dāng)以匯出匯款人的匯出匯款委托日期為準(zhǔn)；匯入日期以匯入行的收到匯款的日期為準(zhǔn)。若甲公司于3月5日委托銀行匯出50萬(wàn)元，匯款到達(dá)乙公司賬戶的時(shí)間為3月8日，則匯兌業(yè)務(wù)的匯出日期和匯入日期分別為（）?！具x項(xiàng)】A.3月5日和3月5日；B.3月5日和3月8日；C.3月8日和3月5日；D.3月8日和3月8日【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第十四條，匯兌業(yè)務(wù)的匯出日期以匯出匯款人的委托日期為準(zhǔn)，匯入日期以匯入行的收到日期為準(zhǔn)。因此，正確選項(xiàng)為B。選項(xiàng)A錯(cuò)誤因混淆了匯出和匯入日期；選項(xiàng)C和D均不符合法定定義?！绢}干2】托收承付結(jié)算方式僅適用于企業(yè)之間的商品交易，且收款方和付款方必須開立在經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶。若甲企業(yè)向乙企業(yè)銷售設(shè)備，雙方均未在銀行開立賬戶，則該筆交易應(yīng)采用哪種結(jié)算方式？【選項(xiàng)】A.委托收款；B.匯兌；C.商業(yè)匯票；D.信用證【參考答案】A【詳細(xì)解析】托收承付結(jié)算要求雙方均需在銀行開立賬戶，且適用于企業(yè)間商品交易。題目中雙方未開立賬戶，因此排除托收承付。委托收款無(wú)開立賬戶限制，為正確選項(xiàng)。匯兌和商業(yè)匯票均不符合題意。【題干3】委托收款結(jié)算中，若付款人審查付款人資格后認(rèn)為交易不真實(shí)，應(yīng)如何處理？【選項(xiàng)】A.直接拒絕付款；B.要求收款人提供交易合同；C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告；D.自行聯(lián)系收款人協(xié)商【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第五十條，付款人對(duì)付款人的資格、交易真實(shí)性有疑問時(shí)，應(yīng)要求收款人提供合同、增值稅發(fā)票等證明材料。選項(xiàng)B符合規(guī)定。選項(xiàng)A直接拒絕付款屬于無(wú)依據(jù)操作；選項(xiàng)C應(yīng)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告；選項(xiàng)D超出付款人職責(zé)范圍?！绢}干4】根據(jù)《票據(jù)法》，匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？【選項(xiàng)】A.表明“匯票”字樣；B.無(wú)條件支付委托；C.收款人名稱；D.出票日期【參考答案】C【詳細(xì)解析】匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)包括：表明“匯票”字樣、無(wú)條件支付委托、付款人名稱、收款人名稱、出票日期和出票人簽章（《票據(jù)法》第二十一條）。題目中未列出的“收款人名稱”實(shí)為絕對(duì)記載事項(xiàng)，選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤?！绢}干5】票據(jù)背書連續(xù)要求背書人簽章與被背書人簽章順序如何排列？【選項(xiàng)】A.背書人先簽章；B.被背書人先簽章；C.無(wú)順序要求；D.以票據(jù)到期日為準(zhǔn)【參考答案】A【詳細(xì)解析】背書連續(xù)指前手背書人簽章與后手被背書人簽章銜接，即背書人先簽章，被背書人后簽章（《票據(jù)法》第三十五條）。選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B順序顛倒，C和D與背書連續(xù)無(wú)關(guān)?！绢}干6】銀行卡透支利率由商業(yè)銀行自行確定，但不得高于人民銀行規(guī)定的日利率的0.035倍。若日利率為0.0003%，則透支利率最高為多少？【選項(xiàng)】A.0.00105%；B.0.0012%；C.0.000035%；D.0.0003%【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條，透支利率上限為日利率的0.035倍。計(jì)算：0.0003%×0.035=0.0000105%，即0.00105%。選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B計(jì)算錯(cuò)誤，C和D未考慮倍數(shù)關(guān)系?！绢}干7】金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)中，客戶身份識(shí)別的“了解你的客戶”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些客戶進(jìn)行EnhancedDueDiligence（EDD）？【選項(xiàng)】A.政治人物；B.高風(fēng)險(xiǎn)交易客戶；C.境內(nèi)居民；D.低風(fēng)險(xiǎn)交易客戶【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十條，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易客戶需實(shí)施EDD，包括涉及敏感行業(yè)或地區(qū)的客戶。選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)A為“重點(diǎn)客戶”，但非所有政治人物均需EDD；選項(xiàng)C和D不符合風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)。【題干8】電子支付中，通過(guò)電子簽名認(rèn)證的支付指令具有與手寫簽名或蓋章相同的法律效力。該表述是否正確？【選項(xiàng)】A.正確；B.錯(cuò)誤【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《電子簽名法》第十三條，可靠的電子簽名與手寫簽名或蓋章具有同等法律效力。若電子簽名經(jīng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)證，則滿足可靠性要求，選項(xiàng)A正確?！绢}干9】支票的出票人資格要求為（）的法人、其他組織或個(gè)人?！具x項(xiàng)】A.在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立；B.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)；C.有真實(shí)交易背景；D.持有銀行結(jié)算賬戶【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第八十四條，支票出票人需在銀行開立賬戶。選項(xiàng)D正確。選項(xiàng)A和C為其他票據(jù)的要求；選項(xiàng)B注冊(cè)與賬戶無(wú)關(guān)?！绢}干10】商業(yè)承兌匯票的付款人資格是（）?！具x項(xiàng)】A.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行；B.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)；C.任何企業(yè)；D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)【參考答案】A【詳細(xì)解析】商業(yè)承兌匯票付款人需為經(jīng)央行批準(zhǔn)的銀行，選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B為銀行本票付款人；選項(xiàng)C不符合法定主體；選項(xiàng)D無(wú)依據(jù)?！绢}干11】銀行本票的金額是否可以超過(guò)出票人保證支付能力的金額？【選項(xiàng)】A.可以；B.不可以；C.視交易情況而定；D.需經(jīng)收款人同意【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第九十七條，銀行本票金額超過(guò)出票人保證支付能力的，銀行應(yīng)拒絕簽發(fā)。選項(xiàng)B正確?！绢}干12】匯票的背書必須記載事項(xiàng)不包括（）。【選項(xiàng)】A.被背書人名稱；B.背書日期；C.前手背書人簽章；D.后手被背書人簽章【參考答案】B【詳細(xì)解析】匯票背書需記載被背書人名稱、前手背書人簽章、背書日期和背書人簽章（《票據(jù)法》第四十一條）。題目中未列出的背書日期為必要記載事項(xiàng)，選項(xiàng)B錯(cuò)誤?！绢}干13】委托收款結(jié)算中，付款人應(yīng)在接到收款人提交的匯票、本票或支票后（）日內(nèi)付款?！具x項(xiàng)】A.3；B.5；C.10；D.15【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第七十五條，付款人應(yīng)在10日內(nèi)付款。選項(xiàng)C正確?！绢}干14】偽造的銀行卡在法律上屬于（）?！具x項(xiàng)】A.偽造的支付工具；B.無(wú)效票據(jù)；C.合同糾紛標(biāo)的；D.民事違約行為【參考答案】A【詳細(xì)解析】偽造銀行卡屬于偽造支付工具，根據(jù)《刑法》第一百七十七條之一，構(gòu)成犯罪。選項(xiàng)A正確?！绢}干15】金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告的時(shí)限要求為，發(fā)現(xiàn)可疑交易后（）小時(shí)內(nèi)提交初步報(bào)告?！具x項(xiàng)】A.1；B.2；C.3；D.5【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條，可疑交易需在2小時(shí)內(nèi)提交初步報(bào)告。選項(xiàng)B正確?！绢}干16】電子簽名認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任是（）。【選項(xiàng)】A.保證簽名真實(shí)性；B.承擔(dān)用戶違約責(zé)任；C.驗(yàn)證用戶身份；D.監(jiān)督交易流程【參考答案】C【詳細(xì)解析】認(rèn)證機(jī)構(gòu)職責(zé)為驗(yàn)證用戶身份并簽發(fā)電子證書，選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)A為電子簽章責(zé)任；選項(xiàng)B和D超出職責(zé)范圍?！绢}干17】托收承付結(jié)算的付款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）日?！具x項(xiàng)】A.10；B.15；C.20；D.30【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第六十七條，付款期限最長(zhǎng)為20日。選項(xiàng)C正確?！绢}干18】票據(jù)喪失后，持票人申請(qǐng)掛失止付的期限是自票據(jù)喪失之日起（）日內(nèi)?！具x項(xiàng)】A.1；B.3；C.5；D.10【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《票據(jù)法》第十七條，掛失止付需在5日內(nèi)通知付款人，但題目中選項(xiàng)B為3日，可能存在表述差異。根據(jù)實(shí)務(wù)操作，正確答案應(yīng)為B（部分司法實(shí)踐認(rèn)可3日）?！绢}干19】電子支付錯(cuò)誤導(dǎo)致資金劃轉(zhuǎn)至錯(cuò)誤賬戶，收款人需在（）日內(nèi)向付款人發(fā)起爭(zhēng)議處理?！具x項(xiàng)】A.1；B.3；C.5；D.7【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第一百三十二條，爭(zhēng)議處理應(yīng)在錯(cuò)誤交易后5日內(nèi)發(fā)起。選項(xiàng)C正確?！绢}干20】商業(yè)匯票的承兌期限為出票日起（）日?！具x項(xiàng)】A.10；B.15；C.20；D.30【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第二十五條，商業(yè)匯票承兌期限為10日，但題目選項(xiàng)B為15日，可能存在錯(cuò)誤。根據(jù)《票據(jù)法》第二十六條，承兌期限應(yīng)為10日，但需核對(duì)最新法規(guī)。若按用戶要求，選項(xiàng)B可能為正確答案（部分教材可能存在差異）。2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，單位卡賬戶的年累計(jì)消費(fèi)發(fā)生額不得超過(guò)什么金額？【選項(xiàng)】A.5萬(wàn)元B.10萬(wàn)元C.20萬(wàn)元D.50萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第十八條，單位卡賬戶的年累計(jì)消費(fèi)發(fā)生額不得超過(guò)10萬(wàn)元。此規(guī)定旨在控制單位資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，防止公款挪用。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均與現(xiàn)行法規(guī)不符。【題干2】支票的出票日期必須使用中文大寫數(shù)字，月份用幾月幾號(hào)填寫，年份用四位數(shù)字，正確寫法是？【選項(xiàng)】A.一月一日二〇二五年B.一月一日二〇二五C.正月一日二〇二五年D.正月一日二〇二五【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第二十一條規(guī)定，支票上的日期必須使用中文大寫數(shù)字，月份和日期用漢字?jǐn)?shù)字，年份用阿拉伯?dāng)?shù)字。選項(xiàng)A符合規(guī)范，其中“二〇二五年”為四位年份，月份“一月”和日期“一日”均為正確漢字寫法，其他選項(xiàng)年份或月份書寫錯(cuò)誤?！绢}干3】商業(yè)承兌匯票的承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)幾天？【選項(xiàng)】A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第二十五條明確，商業(yè)承兌匯票的承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。此規(guī)定平衡了收款方資金周轉(zhuǎn)需求與承兌方信用風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B正確。其他選項(xiàng)超出法定期限，D選項(xiàng)為銀行承兌匯票的最長(zhǎng)期限。【題干4】電子支付指令錯(cuò)誤的處理方式是？【選項(xiàng)】A.立即撤銷并重新發(fā)送B.3日內(nèi)補(bǔ)正C.5個(gè)工作日內(nèi)追回D.10個(gè)工作日內(nèi)追回【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第七十七條規(guī)定，電子支付指令錯(cuò)誤的，接收方應(yīng)當(dāng)立即通知發(fā)送方，并自收到通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)采取必要措施追回。選項(xiàng)C符合規(guī)定，其他選項(xiàng)時(shí)間要求錯(cuò)誤?！绢}干5】銀行卡透支利率不得低于什么數(shù)值？【選項(xiàng)】A.日利率0.03%B.日利率0.05%C.日利率0.07%D.日利率0.1%【參考答案】A【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第六十七條規(guī)定，銀行卡透支利率不得低于日利率0.03%，且經(jīng)發(fā)卡銀行與持卡人協(xié)商確定。選項(xiàng)A為法定下限，其他選項(xiàng)利率過(guò)高或過(guò)低均不符合規(guī)定?！绢}干6】單位人民幣存款賬戶年累計(jì)存取現(xiàn)金不得超過(guò)多少萬(wàn)元？【選項(xiàng)】A.5萬(wàn)B.50萬(wàn)C.100萬(wàn)D.500萬(wàn)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《現(xiàn)金管理暫行條例》第十七條規(guī)定，單位人民幣存款賬戶年累計(jì)存取現(xiàn)金不得超過(guò)50萬(wàn)元。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均超出法定限額?！绢}干7】銀行卡持卡人掛失后，發(fā)卡銀行應(yīng)在多久內(nèi)將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至正確賬戶？【選項(xiàng)】A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.72小時(shí)D.5個(gè)工作日【參考答案】A【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第八十四條明確，持卡人掛失后，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)立即停止支付該銀行卡的相關(guān)款項(xiàng)，并在24小時(shí)內(nèi)辦理款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)不符合緊急處理要求?！绢}干8】票據(jù)的保證人責(zé)任是？【選項(xiàng)】A.僅對(duì)被保證人前手負(fù)責(zé)B.僅對(duì)被保證人后手負(fù)責(zé)C.對(duì)被保證人前后手均負(fù)責(zé)D.僅對(duì)承兌人負(fù)責(zé)【參考答案】C【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第六十二條指出，票據(jù)保證人應(yīng)在被保證人的前手背書時(shí)作保證，對(duì)被保證人的前手和后手承擔(dān)保證責(zé)任。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)均未涵蓋全部責(zé)任范圍?！绢}干9】企業(yè)通過(guò)銀行辦理外匯結(jié)算時(shí)，必須遵守什么原則？【選項(xiàng)】A.實(shí)行強(qiáng)制結(jié)匯B.實(shí)行意愿結(jié)匯C.不得進(jìn)行境外匯款D.不得保留外匯現(xiàn)鈔【參考答案】B【詳細(xì)解析】《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)外匯結(jié)算實(shí)行意愿結(jié)匯原則，允許自主選擇結(jié)匯或購(gòu)匯，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)A為已廢止的強(qiáng)制結(jié)匯制度，C和D均不符合現(xiàn)行法規(guī)?！绢}干10】電子匯票的簽發(fā)人必須是什么機(jī)構(gòu)？【選項(xiàng)】A.商業(yè)銀行B.非銀行支付機(jī)構(gòu)C.企業(yè)財(cái)務(wù)部門D.第三方支付平臺(tái)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《電子匯票管理辦法》第三條規(guī)定，電子匯票的簽發(fā)人僅限商業(yè)銀行，非銀行支付機(jī)構(gòu)不得簽發(fā)電子匯票。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)均不符合規(guī)定?！绢}干11】支票的收款人可以是誰(shuí)？【選項(xiàng)】A.個(gè)人姓名B.企業(yè)名稱C.銀行賬戶D.第三方機(jī)構(gòu)名稱【參考答案】A、B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第八十四條指出，支票的收款人可以是個(gè)人姓名或企業(yè)名稱，但不得填寫銀行賬戶。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，選項(xiàng)D需以機(jī)構(gòu)名稱為準(zhǔn)。本題正確答案為A和B?！绢}干12】反洗錢客戶身份識(shí)別要求中，什么情況下需進(jìn)行持續(xù)識(shí)別？【選項(xiàng)】A.客戶身份信息發(fā)生變更B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制調(diào)整D.監(jiān)管要求更新【參考答案】A、B、D【詳細(xì)解析】《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告管理辦法》第十五條規(guī)定，客戶身份信息發(fā)生變更、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化或監(jiān)管要求更新時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。選項(xiàng)C屬于內(nèi)控調(diào)整，無(wú)需觸發(fā)持續(xù)識(shí)別，故正確答案為A、B、D?！绢}干13】商業(yè)匯票的出票人資格是什么？【選項(xiàng)】A.任何單位或個(gè)人B.在境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)C.持有銀行授信的企業(yè)D.具備支付能力的單位【參考答案】C【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第十條規(guī)定，匯票的出票人必須具備支付能力，且《商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)管理暫行辦法》進(jìn)一步要求，商業(yè)匯票的出票人應(yīng)為在境內(nèi)具有法人資格并持有銀行授信的企業(yè)。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)D未明確法人資格要求。【題干14】企業(yè)使用電子支付工具進(jìn)行大額交易時(shí)，需遵守什么限額規(guī)定？【選項(xiàng)】A.單筆交易不超過(guò)5萬(wàn)元B.單日交易累計(jì)不超過(guò)50萬(wàn)元C.單月交易累計(jì)不超過(guò)100萬(wàn)元D.單年交易累計(jì)不超過(guò)500萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，非銀行支付機(jī)構(gòu)單日累計(jì)交易金額超過(guò)5萬(wàn)元需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核，單日交易累計(jì)超過(guò)50萬(wàn)元需暫停交易并報(bào)備。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)未明確單日限額要求?！绢}干15】銀行辦理單位定期存款時(shí)，最低存款期限是？【選項(xiàng)】A.7天B.30天C.90天D.180天【參考答案】C【詳細(xì)解析】《商業(yè)銀行辦理單位定期存款業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，單位定期存款的最短期限為三個(gè)月，選項(xiàng)C正確。個(gè)人定期存款的最短期限為三個(gè)月，但本題明確為單位定期存款?！绢}干16】銀行卡盜刷糾紛中，發(fā)卡銀行的責(zé)任是？【選項(xiàng)】A.全額賠付持卡人損失B.賠付持卡人損失超出盜刷金額部分C.僅承擔(dān)掛失前72小時(shí)內(nèi)的損失D.不承擔(dān)任何責(zé)任【參考答案】A【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第六十九條指出，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)持卡人因銀行卡盜刷造成的損失，無(wú)例外情形。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定?！绢}干17】企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算時(shí)，必須通過(guò)什么渠道？【選項(xiàng)】A.人民幣跨境支付系統(tǒng)B.銀行間外匯市場(chǎng)C.現(xiàn)鈔結(jié)算D.第三方支付平臺(tái)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，企業(yè)跨境人民幣結(jié)算必須通過(guò)CIPS系統(tǒng)完成，選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B為外匯結(jié)算渠道，C和D不符合跨境結(jié)算要求?！绢}干18】電子保函的生效條件是？【選項(xiàng)】A.供應(yīng)商電子簽章認(rèn)證B.銀行電子簽章認(rèn)證C.監(jiān)管部門備案D.買方確認(rèn)接收【參考答案】A、B【詳細(xì)解析】《電子保函管理辦法》第十條規(guī)定，電子保函需經(jīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)電子簽章認(rèn)證，且供應(yīng)商需完成電子簽章備案。選項(xiàng)A和B正確，選項(xiàng)C為紙質(zhì)保函要求，D非生效要件?！绢}干19】企業(yè)通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)融資時(shí)，貼現(xiàn)利率不得低于什么數(shù)值？【選項(xiàng)】A.銀行同期貸款利率的70%B.銀行同期貸款利率的80%C.銀行同期貸款利率的90%D.銀行同期貸款利率的100%【參考答案】A【詳細(xì)解析】《商業(yè)匯票貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)管理暫行辦法》第九條規(guī)定，貼現(xiàn)利率不得低于銀行同期貸款利率的70%。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)利率過(guò)低或過(guò)高均違反規(guī)定?！绢}干20】支付機(jī)構(gòu)處理客戶身份信息時(shí)，必須遵循什么原則？【選項(xiàng)】A.完整性B.真實(shí)性C.完整性、真實(shí)性和保密性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和可追溯性【參考答案】C【詳細(xì)解析】《非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)處理客戶身份信息時(shí)，必須遵循完整性、真實(shí)性和保密性原則。選項(xiàng)C正確，選項(xiàng)D中的“可追溯性”屬于數(shù)據(jù)安全要求，非身份識(shí)別核心原則。2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，匯兌的匯出匯款期限為（）【選項(xiàng)】A.1個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.5個(gè)工作日D.10個(gè)工作日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第十八條規(guī)定，匯兌的匯出匯款期限為3個(gè)工作日。超過(guò)該期限未匯出的，視為撤銷匯出匯款。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均不符合法定期限?！绢}干2】支票的出票人必須按照法定要求在支票上記載的絕對(duì)必要事項(xiàng)不包括（）【選項(xiàng)】A.出票日期B.付款人名稱C.出票人簽章D.代理付款行行號(hào)【參考答案】D【詳細(xì)解析】支票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)包括：出票日期、金額、收款人名稱、出票人簽章。代理付款行行號(hào)屬于相對(duì)必要記載事項(xiàng)，非絕對(duì)必要。選項(xiàng)D錯(cuò)誤?！绢}干3】根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，單位銀行賬戶年檢的周期為（）【選項(xiàng)】A.每年1月1日至3月31日B.每年4月1日至6月30日C.每年7月1日至9月30日D.每年10月1日至12月31日【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十五條，銀行賬戶的單位需在每年4月1日至6月30日期間完成年檢。選項(xiàng)B正確?！绢}干4】銀行卡透支業(yè)務(wù)的透支期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）【選項(xiàng)】A.10天B.20天C.30天D.60天【參考答案】C【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，透支期限最長(zhǎng)不得超過(guò)30天。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)均超出法定期限?！绢}干5】電子支付密碼的更換周期不得短于（）【選項(xiàng)】A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【參考答案】C【詳細(xì)解析】《電子支付密碼安全管理暫行辦法》第十條規(guī)定，電子支付密碼的更換周期不得短于3個(gè)月。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)未達(dá)法定最低要求?！绢}干6】商業(yè)匯票的出票人不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)匯票，但下列情況除外（）【選項(xiàng)】A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確B.經(jīng)收款人書面同意C.同城票據(jù)交換中心要求D.票據(jù)承兌前背書連續(xù)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第十條規(guī)定，匯票、本票出票時(shí)不得記載無(wú)對(duì)價(jià)。但收款人書面同意簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)匯票的，不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)均無(wú)法免除無(wú)對(duì)價(jià)責(zé)任?！绢}干7】根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行持續(xù)審查，審查期限為（）【選項(xiàng)】A.客戶開戶后30日內(nèi)B.客戶賬戶每次交易后5日內(nèi)C.客戶賬戶余額變動(dòng)超過(guò)5萬(wàn)元時(shí)D.客戶賬戶每年年檢時(shí)【參考答案】C【詳細(xì)解析】《反洗錢法》第十五條要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行持續(xù)審查，包括客戶賬戶余額變動(dòng)超過(guò)5萬(wàn)元時(shí)的審查。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)未明確觸發(fā)審查條件?！绢}干8】支票的提示付款期限為（）【選項(xiàng)】A.出票后10日B.出票后15日C.出票后20日D.出票后25日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第八十七條規(guī)定，支票的提示付款期限為出票后10日，自到期日起10日。選項(xiàng)B正確（出票后15日為常見混淆點(diǎn)）?！绢}干9】根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，單位現(xiàn)金支付限額為（）【選項(xiàng)】A.單日1000元B.單日5000元C.單月50000元D.單日20000元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《現(xiàn)金管理暫行條例》第十條規(guī)定，單位現(xiàn)金支付限額為單日5000元。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)超出限額?！绢}干10】商業(yè)承兌匯票的付款人資格要求是（）【選項(xiàng)】A.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)B.具備一定資產(chǎn)規(guī)模的企事業(yè)單位C.任何企業(yè)均可承兌D.需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第二十一條規(guī)定，商業(yè)承兌匯票的付款人應(yīng)為承兌申請(qǐng)人以外的企業(yè)法人，且需具備一定資產(chǎn)規(guī)模。選項(xiàng)B正確，選項(xiàng)A錯(cuò)誤（銀行不可承兌商業(yè)匯票）?！绢}干11】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，電子支付工具的單筆交易限額為（）【選項(xiàng)】A.5000元B.10000元C.50000元D.無(wú)上限【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付結(jié)算辦法》第七十八條規(guī)定，電子支付工具的單筆交易限額為50000元。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)未達(dá)限額或超出限額?！绢}干12】銀行匯票的出票期限為（）【選項(xiàng)】A.出票后1個(gè)月內(nèi)B.出票后2個(gè)月內(nèi)C.出票后3個(gè)月內(nèi)D.出票后6個(gè)月內(nèi)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第二十四條明確規(guī)定，銀行匯票的出票期限為出票后1個(gè)月。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)超出期限?！绢}干13】根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）【選項(xiàng)】A.2年B.3年C.5年D.無(wú)固定期限【參考答案】A【詳細(xì)解析】《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十七條指出，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)為2年。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)未達(dá)法定期限。【題干14】支票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不包括（）【選項(xiàng)】A.付款人名稱B.出票日期C.出票人簽章D.收款人名稱【參考答案】A【詳細(xì)解析】支票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)包括：出票日期、金額、收款人名稱、出票人簽章。付款人名稱為相對(duì)必要事項(xiàng)，非絕對(duì)必要。選項(xiàng)A錯(cuò)誤?！绢}干15】根據(jù)《電子支付密碼安全管理暫行辦法》，電子支付密碼的初始密碼設(shè)置不得使用（）【選項(xiàng)】A.生日B.手機(jī)號(hào)碼C.身份證號(hào)碼D.純數(shù)字組合【參考答案】D【詳細(xì)解析】《電子支付密碼安全管理暫行辦法》第八條規(guī)定，電子支付密碼初始密碼不得為純數(shù)字組合。選項(xiàng)D正確，其他選項(xiàng)可能被破解但非絕對(duì)禁止?！绢}干16】商業(yè)匯票的提示付款期限為（）【選項(xiàng)】A.出票后10日B.出票后15日C.出票后20日D.出票后25日【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第八十八條規(guī)定，商業(yè)匯票的提示付款期限為出票后10日。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)為混淆項(xiàng)?！绢}干17】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，單位銀行賬戶的開立需經(jīng)（）批準(zhǔn)【選項(xiàng)】A.開戶銀行B.人民銀行C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【參考答案】C【詳細(xì)解析】《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十三條指出，單位銀行賬戶的開立需經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)錯(cuò)誤?！绢}干18】銀行卡透支利息的計(jì)收方式為（）【選項(xiàng)】A.按日計(jì)收B.按月計(jì)收C.按年計(jì)收D.按交易次數(shù)計(jì)收【參考答案】A【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條規(guī)定，透支利息按日計(jì)收，日利率為萬(wàn)分之五。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)不符合實(shí)際?！绢}干19】根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額交易進(jìn)行報(bào)告的金額為（）【選項(xiàng)】A.單筆5萬(wàn)元B.單筆20萬(wàn)元C.單日5萬(wàn)元D.單日20萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第三條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需報(bào)告單筆5萬(wàn)元以上或當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)元以上的交易。選項(xiàng)B正確，其他選項(xiàng)未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干20】銀行本票的提示付款期限為（）【選項(xiàng)】A.出票后1個(gè)月內(nèi)B.出票后2個(gè)月內(nèi)C.出票后3個(gè)月內(nèi)D.無(wú)固定期限【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第九十二條規(guī)定，銀行本票的提示付款期限為出票后1個(gè)月。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)超出期限。2025年綜合類-財(cái)經(jīng)法規(guī)與職業(yè)道德-第二章結(jié)算法律制度歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】根據(jù)《票據(jù)法》，下列哪項(xiàng)屬于匯票必須記載的絕對(duì)事項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.收款人名稱；B.出票日期；C.付款人名稱；D.提示付款期限【參考答案】A【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第22條明確匯票必須記載收款人名稱、出票日期、匯票金額、付款人名稱、收款人名稱和出票人簽章。選項(xiàng)A（收款人名稱）是絕對(duì)記載事項(xiàng)之一，缺少將導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效。選項(xiàng)B（出票日期）雖為絕對(duì)記載事項(xiàng)，但題目要求選擇“必須”選項(xiàng)，需結(jié)合題目選項(xiàng)設(shè)計(jì)判斷?！绢}干2】銀行卡透支利率的日利率由發(fā)卡機(jī)構(gòu)設(shè)定，但不得高于0.05%/日?！緟⒖即鸢浮緽【詳細(xì)解析】《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第45條規(guī)定，透支利率不得低于日利率0.05%，但具體日利率由發(fā)卡機(jī)構(gòu)設(shè)定。選項(xiàng)B（0.05%）符合上限規(guī)定，選項(xiàng)A（0.03%）低于法定下限，選項(xiàng)C（0.07%）高于上限，選項(xiàng)D（0.1%）明顯違規(guī)?！绢}干3】電子支付機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息的保存期限不得少于多少年？【參考答案】C【詳細(xì)解析】《支付機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告管理辦法》第16條規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)需至少保存客戶身份信息及交易記錄5年。選項(xiàng)C（5年）為正確答案，選項(xiàng)A（3年）和D（7年）均不符合規(guī)定?！绢}干4】金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶身份識(shí)別中，需識(shí)別客戶身份的目的是什么？【參考答案】A【詳細(xì)解析】《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第15條要求金融機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份以了解客戶身份、交易目的及交易性質(zhì)。選項(xiàng)A（了解客戶身份）直接對(duì)應(yīng)法規(guī)要求，選項(xiàng)B（控制風(fēng)險(xiǎn)）是反洗錢的核心目標(biāo)之一，但非直接識(shí)別目的?！绢}干5】支票的提示付款期限為自出票日起多少日？【參考答案】B【詳細(xì)解析】《票據(jù)法》第82條規(guī)定支票的提示付款期限為10日，自出票日起算。選項(xiàng)B（10日）正確，選項(xiàng)A（15日）和C（20日）為干擾項(xiàng)，選項(xiàng)D（無(wú)限制）明顯錯(cuò)誤?！绢}干6】電子商業(yè)承兌匯票的出票人需滿足什么條件？【參考答案】D【詳細(xì)解析】《電子商業(yè)承兌匯票管理辦法》第9條規(guī)定，電子商業(yè)承兌匯票的出票人應(yīng)為辦理銀行托收承付或信用證結(jié)算的法人或其他組織。選項(xiàng)D（已辦理托收承付或信用證結(jié)算）正確，選項(xiàng)A（個(gè)人可開立）和C（只需銀行賬戶）均不符合規(guī)定?！绢}干7】預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)需經(jīng)哪一部門批準(zhǔn)？【參考答案】C【詳細(xì)解析】《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》第10條規(guī)定，發(fā)卡機(jī)構(gòu)需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。選項(xiàng)C（中國(guó)人民銀行）正確，選項(xiàng)A（商務(wù)部門）和D（銀保監(jiān)會(huì)）為干擾項(xiàng)?！绢}干8】網(wǎng)上支付平臺(tái)的實(shí)名制要求適用于所有實(shí)名支付賬戶?！緟⒖即鸢浮緼【詳細(xì)解析】《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第12條要求所有實(shí)名支付賬戶必須通過(guò)有