金融公司合規(guī)檢查頻率制度

一、總則本制度旨在規(guī)范金融公司合規(guī)檢查頻率，確保公司運(yùn)營符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部政策，有效防范合規(guī)風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，提升公司社會效益，踐行公司企業(yè)文化與設(shè)計理念。通過明確合規(guī)檢查頻率，加強(qiáng)公司各層級對合規(guī)工作的重視，促進(jìn)扁平化管理模式下信息的有效傳遞與工作的高效開展，同時體現(xiàn)公司對員工的人文關(guān)懷，保障員工在合規(guī)環(huán)境中安心工作，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、合規(guī)的金融服務(wù)。二、適用范圍本制度適用于金融公司全體員工及與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的各類客戶。全體員工在日常工作中需遵循本制度所規(guī)定的合規(guī)檢查要求，確保自身工作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)；對于客戶，公司在業(yè)務(wù)往來過程中依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本制度要求進(jìn)行合規(guī)檢查，保障業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）合規(guī)管理部門1.負(fù)責(zé)制定和調(diào)整合規(guī)檢查頻率計劃，確保檢查覆蓋公司所有重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、部門及崗位。2.組織實(shí)施各類合規(guī)檢查工作，協(xié)調(diào)各部門配合檢查，對檢查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析和報告。3.跟蹤違規(guī)問題的整改情況，確保問題得到有效解決，對屢教不改的情況提出嚴(yán)肅處理建議。（二）各業(yè)務(wù)部門1.配合合規(guī)管理部門開展合規(guī)檢查工作，提供必要的資料和信息，如實(shí)反映業(yè)務(wù)開展情況。2.根據(jù)合規(guī)檢查結(jié)果，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題，制定并落實(shí)整改措施，向合規(guī)管理部門報告整改情況。3.在日常工作中開展自我合規(guī)檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正潛在的合規(guī)問題，提高部門整體合規(guī)水平。（三）管理層1.審批合規(guī)檢查頻率計劃，確保檢查工作符合公司整體戰(zhàn)略和風(fēng)險管理要求。2.根據(jù)合規(guī)檢查結(jié)果，做出決策部署，對重大合規(guī)問題進(jìn)行研究和處理，推動公司合規(guī)管理工作的持續(xù)改進(jìn)。四、管理內(nèi)容與流程（一）合規(guī)檢查頻率設(shè)定原則1.基于風(fēng)險評估：根據(jù)公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度、復(fù)雜程度以及法律法規(guī)變化情況，確定不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域和崗位的檢查頻率。高風(fēng)險業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位以及受法律法規(guī)影響較大的領(lǐng)域應(yīng)增加檢查頻率。2.全面覆蓋：確保合規(guī)檢查涵蓋公司所有業(yè)務(wù)活動、部門和員工，不留死角，保證公司整體運(yùn)營處于合規(guī)狀態(tài)。3.動態(tài)調(diào)整：隨著公司業(yè)務(wù)發(fā)展、監(jiān)管要求變化以及內(nèi)部管理需求，適時調(diào)整合規(guī)檢查頻率，確保檢查工作的有效性和適應(yīng)性。（二）具體檢查頻率安排1.日常檢查-業(yè)務(wù)操作層面：涉及資金交易、客戶信息管理等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，每日進(jìn)行系統(tǒng)自動監(jiān)測和人工抽查，確保業(yè)務(wù)操作符合流程和規(guī)范。-部門內(nèi)部：各部門每周進(jìn)行一次內(nèi)部合規(guī)自查，重點(diǎn)檢查員工日常工作中的合規(guī)執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)并糾正輕微違規(guī)行為。2.定期檢查-月度檢查：合規(guī)管理部門對各部門的合規(guī)工作進(jìn)行全面檢查，包括制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)流程合規(guī)性、文件記錄完整性等，形成月度合規(guī)檢查報告。-季度檢查：聯(lián)合內(nèi)部審計部門，對公司重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行深入合規(guī)檢查，如信貸業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)等，檢查范圍包括業(yè)務(wù)全流程、風(fēng)險管理措施落實(shí)情況等，形成季度綜合合規(guī)檢查報告。3.專項(xiàng)檢查-根據(jù)監(jiān)管要求、重大業(yè)務(wù)變更或內(nèi)部發(fā)現(xiàn)的突出合規(guī)問題，隨時開展專項(xiàng)合規(guī)檢查。例如，當(dāng)新的金融法規(guī)出臺涉及公司主要業(yè)務(wù)時，應(yīng)在法規(guī)生效后的一個月內(nèi)開展專項(xiàng)檢查，確保公司業(yè)務(wù)符合新法規(guī)要求。-對于重大項(xiàng)目或新開展的業(yè)務(wù)，在項(xiàng)目啟動初期和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行專項(xiàng)合規(guī)檢查，保障項(xiàng)目合規(guī)推進(jìn)。（三）檢查流程1.檢查準(zhǔn)備：合規(guī)管理部門制定檢查方案，明確檢查目的、范圍、內(nèi)容、方法和人員分工。提前通知被檢查部門，要求其準(zhǔn)備相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。2.現(xiàn)場檢查：檢查人員通過查閱文件、記錄，訪談員工，實(shí)地觀察業(yè)務(wù)操作等方式收集證據(jù)，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問題和情況。3.問題溝通：檢查結(jié)束后，檢查人員與被檢查部門負(fù)責(zé)人就發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行溝通，確認(rèn)問題事實(shí)，聽取被檢查部門的解釋和意見。4.報告編制：合規(guī)管理部門根據(jù)檢查情況編制合規(guī)檢查報告，報告內(nèi)容包括檢查概況、發(fā)現(xiàn)的問題、問題分析、整改建議等。報告需經(jīng)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人審核后提交管理層。5.整改跟蹤：被檢查部門根據(jù)檢查報告提出的整改建議制定整改計劃，并在規(guī)定時間內(nèi)完成整改。合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)跟蹤整改情況，定期向管理層匯報，確保問題得到徹底解決。五、權(quán)利與義務(wù)（一）員工權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利-員工有權(quán)了解公司合規(guī)檢查的目的、范圍和流程，有權(quán)要求檢查人員對檢查過程中的問題進(jìn)行解釋說明。-對于合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的不實(shí)問題，員工有權(quán)提出申訴，公司應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并給予員工合理的答復(fù)。-員工有權(quán)獲得合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，以提升自身合規(guī)意識和能力，更好地應(yīng)對合規(guī)檢查。2.義務(wù)-員工有義務(wù)配合公司合規(guī)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，不得隱瞞、篡改或銷毀與檢查有關(guān)的文件和記錄。-對于檢查中發(fā)現(xiàn)的自身違規(guī)問題，員工應(yīng)積極主動整改，接受公司的處理意見，不得無故拖延或拒絕整改。-員工應(yīng)積極參與公司組織的合規(guī)培訓(xùn)和教育活動，不斷提高自身合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平，預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生。（二）客戶權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利-客戶有權(quán)知曉公司對其進(jìn)行合規(guī)檢查的依據(jù)和目的，有權(quán)要求公司對檢查過程中的相關(guān)事宜進(jìn)行合理說明。-若客戶認(rèn)為公司的合規(guī)檢查對其權(quán)益造成不合理影響，有權(quán)向公司提出異議，公司應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查處理，并給予客戶滿意的答復(fù)。2.義務(wù)-客戶有義務(wù)配合公司開展合規(guī)檢查工作，按照公司要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料和信息，不得故意隱瞞或提供虛假信息。-在公司根據(jù)合規(guī)檢查結(jié)果要求客戶進(jìn)行必要的整改或補(bǔ)充資料時，客戶應(yīng)積極配合，確保業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。六、監(jiān)督與考核機(jī)制（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督：合規(guī)管理部門定期對公司合規(guī)檢查工作進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查檢查流程的執(zhí)行情況、檢查結(jié)果的真實(shí)性和準(zhǔn)確性、整改措施的落實(shí)情況等，確保合規(guī)檢查工作的質(zhì)量和效果。2.外部監(jiān)督：接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門對公司合規(guī)工作的各項(xiàng)要求，及時整改監(jiān)管部門提出的問題。同時，主動向監(jiān)管部門匯報公司合規(guī)檢查工作的開展情況，接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。3.員工監(jiān)督：鼓勵員工對公司合規(guī)檢查工作中存在的問題進(jìn)行監(jiān)督舉報，對于提供有效線索和信息的員工給予適當(dāng)獎勵，保護(hù)舉報人權(quán)益。（二）考核機(jī)制1.將合規(guī)檢查結(jié)果納入員工績效考核體系，對于在合規(guī)檢查中表現(xiàn)優(yōu)秀、所在部門或崗位無違規(guī)問題的員工，給予績效加分和獎勵；對于存在違規(guī)問題且整改不力的員工，根據(jù)情節(jié)輕重給予績效扣分、警告、降職降薪等處罰。2.對各部門的合規(guī)管理工作進(jìn)行考核評價，考核指標(biāo)包括合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題的數(shù)量、整改完成率、合規(guī)制度執(zhí)行情況等。考核結(jié)果與部門績效獎金、部門負(fù)責(zé)人晉升等掛鉤，激勵各部門加強(qiáng)合規(guī)管理工作。3.對于因合規(guī)問題導(dǎo)致公司受到監(jiān)管處罰或重大聲譽(yù)損失的部門和個人，實(shí)行“一票否決”制，取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格，并根據(jù)公司規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。七、附則（一）本制度自發(fā)布之