金融公司業(yè)務(wù)談判管理規(guī)章

一、總則1.目的本規(guī)章旨在規(guī)范金融公司金融業(yè)務(wù)談判活動，提高談判效率與質(zhì)量，保障公司利益，增強市場競爭力，確保金融業(yè)務(wù)的順利開展與有效推進，同時維護良好的客戶關(guān)系，實現(xiàn)公司經(jīng)濟效益與社會效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。2.制定依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及公司的企業(yè)文化、發(fā)展戰(zhàn)略和實際業(yè)務(wù)需求制定本規(guī)章。3.指導(dǎo)原則-合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策及行業(yè)規(guī)范，確保談判活動合法合規(guī)。-利益最大化原則：在維護公司核心利益的前提下，追求公司與客戶利益的平衡與共贏，實現(xiàn)公司價值最大化。-誠信原則：秉持誠實守信的理念，在談判中保持真誠、守信，樹立良好的企業(yè)形象。-高效原則：優(yōu)化談判流程，合理配置資源，提高談判效率，確保在規(guī)定時間內(nèi)達成談判目標。-人文關(guān)懷原則：尊重談判各方人員，關(guān)注員工在談判過程中的需求，營造良好的談判氛圍。二、適用范圍本規(guī)章適用于金融公司全體員工參與的各類金融業(yè)務(wù)談判活動，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品銷售等相關(guān)談判，同時也適用于與公司有業(yè)務(wù)往來的客戶在談判過程中的相關(guān)事項。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.談判領(lǐng)導(dǎo)小組-組成：由公司高層管理人員組成，包括CEO、CFO、業(yè)務(wù)部門總監(jiān)等。-職責(zé)：負責(zé)制定金融業(yè)務(wù)談判的戰(zhàn)略方向和重大決策；協(xié)調(diào)跨部門資源，解決談判過程中的重大問題；對重要談判項目進行最終審批和決策。2.談判工作小組-組成：根據(jù)具體談判項目，從相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門、財務(wù)部門等抽調(diào)專業(yè)人員組成。-職責(zé)：負責(zé)具體談判項目的策劃、組織、實施和跟進；收集、整理和分析談判相關(guān)信息；起草談判方案和協(xié)議文本；與對方進行談判協(xié)商，并及時向談判領(lǐng)導(dǎo)小組匯報談判進展情況。3.支持保障部門-行政部門：負責(zé)為談判活動提供后勤支持，包括場地安排、設(shè)備設(shè)施保障、文件資料整理等。-人力資源部門：負責(zé)為談判團隊配備合適的人員，提供培訓(xùn)與發(fā)展支持，制定相關(guān)績效考核與激勵措施。-信息技術(shù)部門：保障談判過程中的信息安全，提供信息技術(shù)支持，確保溝通與信息傳遞的順暢。四、管理內(nèi)容與流程1.談判前準備-項目立項：業(yè)務(wù)部門根據(jù)市場需求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，提出金融業(yè)務(wù)談判項目申請，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后立項。-組建談判團隊：根據(jù)談判項目的性質(zhì)和需求，由談判領(lǐng)導(dǎo)小組確定談判工作小組成員，明確各成員的職責(zé)和分工。-信息收集與分析：談判團隊通過多種渠道收集與談判項目相關(guān)的信息，包括客戶基本情況、財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)需求、市場競爭態(tài)勢、法律法規(guī)政策等，并進行深入分析，評估談判的可行性和潛在風(fēng)險。-制定談判方案：根據(jù)信息分析結(jié)果，談判團隊制定詳細的談判方案，包括談判目標、策略、議程、底線、可能的讓步空間等。談判方案需經(jīng)談判領(lǐng)導(dǎo)小組審核批準。-模擬談判：在正式談判前，組織模擬談判，由團隊成員扮演談判對手，對談判過程進行預(yù)演，發(fā)現(xiàn)問題并及時調(diào)整談判方案。2.談判過程管理-開場環(huán)節(jié)：談判團隊成員準時到達談判現(xiàn)場，按照預(yù)定議程進行開場介紹，營造良好的談判氛圍。開場介紹應(yīng)包括雙方團隊成員、談判目的、議程安排等內(nèi)容。-實質(zhì)性談判：雙方圍繞談判項目的核心條款進行討論和協(xié)商，談判團隊要靈活運用談判策略，堅持原則，保持良好的溝通與互動。在談判過程中，要注重傾聽對方意見和需求，及時調(diào)整談判思路。-記錄與溝通：安排專人負責(zé)談判記錄，詳細記錄談判過程中的重要觀點、意見分歧、達成的共識等內(nèi)容。談判團隊成員之間要保持密切溝通，及時共享信息，確保談判立場的一致性。-決策與調(diào)整：對于談判過程中的重大問題和關(guān)鍵決策點，談判團隊應(yīng)及時向談判領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見進行決策和調(diào)整談判策略。-階段性總結(jié)：在談判過程中，適時進行階段性總結(jié)，梳理已達成的共識和未解決的問題，明確下一階段的談判重點和方向。3.談判結(jié)果處理-協(xié)議簽訂：如果談判達成一致，雙方根據(jù)談判結(jié)果起草并簽訂正式協(xié)議。協(xié)議文本需經(jīng)法律合規(guī)部門審核，確保其合法有效。-未達成共識的處理：如果談判未能達成共識，談判團隊應(yīng)分析原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并根據(jù)具體情況決定是否繼續(xù)談判或調(diào)整談判策略。-成果匯報與歸檔：談判結(jié)束后，談判團隊向公司內(nèi)部進行成果匯報，包括談判過程、達成的協(xié)議內(nèi)容、取得的成效等。同時，將談判過程中的相關(guān)文件、資料、記錄等進行整理歸檔，以備后續(xù)查閱和參考。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-獲取信息權(quán)：員工有權(quán)獲取與所參與談判項目相關(guān)的信息，包括客戶資料、市場數(shù)據(jù)、公司政策等，以便更好地開展談判工作。-建議權(quán)：員工在談判過程中有提出合理建議和意見的權(quán)利，公司應(yīng)重視并積極考慮員工的建議，對于有助于談判成功的建議給予適當(dāng)獎勵。-培訓(xùn)與發(fā)展權(quán)：員工有權(quán)參加公司組織的與金融業(yè)務(wù)談判相關(guān)的培訓(xùn)活動，提升自身談判技能和專業(yè)素養(yǎng)，公司應(yīng)為員工提供必要的培訓(xùn)資源和發(fā)展機會。-合理待遇權(quán)：員工在參與談判活動期間，有權(quán)享受公司規(guī)定的合理待遇，如出差補貼、加班補貼等，以保障員工的正常工作和生活需求。2.員工義務(wù)-遵守規(guī)章制度：員工必須嚴格遵守本規(guī)章及公司其他相關(guān)規(guī)章制度，按照規(guī)定的流程和要求開展談判工作。-維護公司利益：在談判過程中，員工要始終以公司利益為重，保守公司商業(yè)秘密，不得泄露公司機密信息，不得做出有損公司利益的行為。-積極履行職責(zé)：員工應(yīng)認真履行談判工作職責(zé)，積極參與談判前的準備、談判過程的實施和談判后的跟進工作，確保談判任務(wù)的順利完成。-團隊協(xié)作：員工要與談判團隊其他成員密切配合，相互支持，共同完成談判目標，不得在團隊內(nèi)部制造矛盾和沖突。3.客戶權(quán)利-知情權(quán)：客戶有權(quán)了解金融業(yè)務(wù)談判涉及的產(chǎn)品、服務(wù)、條款、風(fēng)險等相關(guān)信息，公司應(yīng)確保信息的真實、準確、完整。-公平交易權(quán)：客戶在談判過程中享有公平交易的權(quán)利，公司不得利用優(yōu)勢地位設(shè)置不合理的交易條件，確保交易的公平、公正。-受尊重權(quán)：客戶在談判過程中應(yīng)受到公司員工的尊重和禮貌對待，其合理需求和意見應(yīng)得到公司的重視和回應(yīng)。4.客戶義務(wù)-提供真實信息：客戶有義務(wù)向公司提供真實、準確、完整的相關(guān)信息，以便公司進行業(yè)務(wù)評估和談判決策。-遵守談判規(guī)則：客戶應(yīng)遵守與公司共同約定的談判規(guī)則和程序，積極配合公司開展談判工作，不得故意拖延或干擾談判進程。六、監(jiān)督與考核機制1.監(jiān)督機制-內(nèi)部監(jiān)督：公司建立內(nèi)部監(jiān)督體系，由風(fēng)險管理部門、法律合規(guī)部門等對金融業(yè)務(wù)談判活動進行監(jiān)督。監(jiān)督內(nèi)容包括談判流程的合規(guī)性、談判團隊的履職情況、協(xié)議簽訂與執(zhí)行情況等。-審計監(jiān)督：定期開展內(nèi)部審計工作，對金融業(yè)務(wù)談判項目的財務(wù)收支、經(jīng)濟效益等進行審計，確保談判活動的經(jīng)濟性和效益性。-投訴處理：設(shè)立專門的投訴渠道，接受客戶和員工對談判過程中違規(guī)行為的投訴和舉報。對于投訴和舉報事項，公司應(yīng)及時進行調(diào)查核實，并依法依規(guī)處理。2.考核機制-談判團隊考核：建立談判團隊績效考核指標體系，從談判目標達成情況、談判效率、客戶滿意度、風(fēng)險控制等方面對談判團隊進行考核?？己私Y(jié)果與團隊成員的薪酬、晉升、獎勵等掛鉤。-個人考核：對參與談判的員工進行個人績效考核，考核內(nèi)容包括工作態(tài)度、專業(yè)能力、團隊協(xié)作、貢獻度等方面。根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予表彰和獎勵，對不稱職的員工進行培訓(xùn)或調(diào)整崗位。-持續(xù)改進：根據(jù)監(jiān)督和考核結(jié)果，分析金融業(yè)務(wù)談判管理中存在的問題和不足，制定改進措施，不斷完善談