依法清收管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司依法清收工作流程，加強對各類債權的有效管理，維護公司合法權益，確保公司資產(chǎn)安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在經(jīng)營活動中形成的各類債權清收工作，包括但不限于應收賬款、借款、擔保代償款等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：清收工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和相關政策規(guī)定，確保清收行為合法有效。2.風險控制原則：在清收過程中，要充分評估風險，采取有效措施降低風險，避免公司利益受損。3.成本效益原則：合理安排清收資源，注重清收成本與效益的平衡，以最小的成本實現(xiàn)最大的清收效果。4.積極主動原則：清收人員應積極主動開展工作，及時掌握債務人情況，采取有效措施推進清收工作。二、清收職責分工（一）清收部門職責1.負責制定清收計劃和方案，明確清收目標、任務、措施和時間節(jié)點。2.對債務人進行調(diào)查、分析和評估，掌握其經(jīng)營狀況、財務狀況和還款能力。3.與債務人進行溝通協(xié)商，督促其履行還款義務，及時反饋清收進展情況。4.依法采取清收措施，如發(fā)送催款函、提起訴訟、申請強制執(zhí)行等。5.負責清收檔案的整理、歸檔和保管工作。（二）法務部門職責1.為清收工作提供法律支持和指導，審查清收文件和合同，確保清收行為合法合規(guī)。2.參與重大清收案件的研究和決策，提供法律意見和建議。3.協(xié)助清收部門辦理訴訟、仲裁等法律事務，代表公司參加訴訟、仲裁活動。4.對清收過程中涉及的法律問題進行分析和研究，提出防范法律風險的措施和建議。（三）財務部門職責1.負責對清收款項進行核算和管理，及時準確記錄清收收入和相關費用。2.協(xié)助清收部門制定清收成本預算，控制清收費用支出。3.對清收款項的資金流向進行監(jiān)控，確保資金安全。（四）其他部門職責公司其他部門應根據(jù)各自職責，配合清收部門做好相關工作，如提供債務人信息、協(xié)助調(diào)查取證等。三、清收流程（一）債權確認1.清收部門負責對公司的各類債權進行梳理和核對，確保債權的真實性、準確性和完整性。2.收集與債權相關的合同、協(xié)議、發(fā)票、收據(jù)、對賬單等資料，作為債權確認的依據(jù)。3.對債權進行分類登記，建立債權臺賬，詳細記錄債權的基本情況、形成原因、到期時間、清收進展等信息。（二）前期催收1.清收部門根據(jù)債權情況，制定前期催收計劃，明確催收方式、時間節(jié)點和責任人。2.向債務人發(fā)送催款函，告知其欠款金額、還款期限和逾期后果，要求其盡快履行還款義務。3.通過電話、短信、郵件等方式與債務人進行溝通，了解其還款意愿和困難，協(xié)商制定還款計劃。4.對前期催收情況進行記錄和總結，及時調(diào)整催收策略。（三）風險評估1.清收部門在催收過程中，對債務人的經(jīng)營狀況、財務狀況、還款能力等進行持續(xù)關注和評估。2.收集債務人的財務報表、審計報告、納稅記錄等資料，分析其償債能力。3.評估債務人的信用狀況，查看其是否存在逾期還款、違約記錄等。4.根據(jù)風險評估結果，將債務人分為不同等級，如高風險、中風險、低風險，并采取相應的清收措施。（四）法律措施1.對于經(jīng)前期催收仍未還款的債務人，清收部門應及時與法務部門溝通，研究采取法律措施的可行性。2.法務部門對案件進行審查，確定訴訟主體、訴訟請求、證據(jù)材料等，起草訴訟文書。3.代表公司向法院提起訴訟，參加庭審活動，維護公司合法權益。4.在訴訟過程中，及時與法院溝通，了解案件進展情況，根據(jù)需要申請財產(chǎn)保全等措施。5.對于生效的法律文書，及時申請強制執(zhí)行，確保公司債權得以實現(xiàn)。（五）清收執(zhí)行1.清收部門負責執(zhí)行法院的生效判決、裁定等法律文書，采取查封、扣押、凍結、拍賣等強制執(zhí)行措施。2.與法院執(zhí)行部門密切配合，及時提供被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索，協(xié)助執(zhí)行工作的順利進行。3.對執(zhí)行過程中遇到的問題和困難，及時與法務部門溝通，尋求解決方案。4.定期對清收執(zhí)行情況進行總結和匯報，及時調(diào)整執(zhí)行策略。（六）清收終結1.當債權全部收回或經(jīng)評估無法收回時，清收部門應及時辦理清收終結手續(xù)。2.對清收過程中形成的各類資料進行整理、歸檔，建立清收檔案。3.對清收工作進行總結和分析，評估清收效果，總結經(jīng)驗教訓，為今后的清收工作提供參考。四、清收措施（一）協(xié)商清收1.主動與債務人進行溝通協(xié)商，了解其還款意愿和困難，共同探討解決方案。2.對于有還款能力但暫時困難的債務人，可以協(xié)商制定分期還款計劃，明確還款期限、金額和方式。3.在協(xié)商過程中，要注意保留相關證據(jù)，如協(xié)商記錄、還款計劃等。（二）函件催收1.向債務人發(fā)送催款函、律師函等書面函件，明確告知其欠款事實、還款期限和逾期后果。2.函件應通過郵政特快專遞等方式送達，并保留送達憑證。3.根據(jù)債務人的反饋情況，及時調(diào)整函件內(nèi)容和催收策略。（三）訴訟清收1.對于經(jīng)多次催收仍未還款的債務人，及時向法院提起訴訟。2.準備充分的證據(jù)材料，包括合同、協(xié)議、發(fā)票、收據(jù)、對賬單、催款記錄等，確保訴訟請求有充分的事實和法律依據(jù)。3.合理確定訴訟主體和訴訟請求，選擇合適的管轄法院。4.在訴訟過程中，積極配合法院工作，按時參加庭審，提供相關證據(jù)和陳述意見。（四）強制執(zhí)行1.對于生效的法律文書，及時向法院申請強制執(zhí)行。2.提供被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索，協(xié)助法院開展查封、扣押、凍結、拍賣等強制執(zhí)行措施。3.關注執(zhí)行進展情況，及時與法院執(zhí)行部門溝通，確保執(zhí)行工作順利進行。（五）資產(chǎn)處置1.對于債務人的資產(chǎn)，如房產(chǎn)、土地、車輛、設備等，依法進行處置。2.通過拍賣、變賣等方式實現(xiàn)資產(chǎn)價值，以清償公司債權。3.在資產(chǎn)處置過程中，要嚴格遵守法律法規(guī)和相關程序，確保處置行為合法合規(guī)。五、清收檔案管理（一）檔案內(nèi)容清收檔案應包括以下內(nèi)容：1.債權確認資料，如合同、協(xié)議、發(fā)票、收據(jù)、對賬單等。2.前期催收記錄，如催款函、電話記錄、短信記錄、郵件記錄等。3.風險評估報告，包括債務人的經(jīng)營狀況、財務狀況、信用狀況等分析。4.法律文書，如起訴狀、答辯狀、判決書、裁定書、調(diào)解書等。5.執(zhí)行文件，如執(zhí)行申請書、財產(chǎn)保全申請書、執(zhí)行通知書、查封扣押清單等。6.資產(chǎn)處置文件，如拍賣公告、拍賣成交確認書、變賣協(xié)議等。7.其他與清收工作相關的資料。（二）檔案整理1.清收部門應指定專人負責清收檔案的整理工作，按照檔案內(nèi)容的分類進行編號、裝訂。2.檔案資料應齊全、完整、清晰，確保能夠準確反映清收工作的全過程。3.對電子檔案和紙質檔案應同時進行整理，確保兩者內(nèi)容一致。（三）檔案保管1.清收檔案應妥善保管，存放于專門的檔案柜或檔案室，確保檔案安全。2.建立檔案借閱制度，嚴格限制檔案的借閱范圍和程序，防止檔案丟失或損壞。3.定期對檔案進行檢查和清理，對過期或無用的檔案進行銷毀處理。（四）檔案查閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱清收檔案的，應填寫檔案查閱申請表，經(jīng)部門負責人批準后，方可查閱。2.查閱檔案時，應在檔案管理人員的陪同下進行，不得擅自涂改、抽取、復制檔案資料。3.查閱完畢后，應及時將檔案歸還檔案管理人員，并辦理歸還手續(xù)。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.公司建立清收工作監(jiān)督機制，定期對清收工作進行檢查和評估。2.審計部門負責對清收工作進行內(nèi)部審計，檢查清收工作的合規(guī)性、準確性和有效性。3.對清收工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時提出整改意見，督促清收部門進行整改。（二）考核辦法1.制定清收工作考核辦法，明確考核指標、考核標準和考核方式。2.考核指標包括清收金額、清收比例、清收成本、清收效率等。3.根據(jù)考核結果，對清收部門和清收人員進行獎懲，激勵其積極開展清收工作。（三）獎懲措施1.對清收工作成績突