第頁(yè)金融支付結(jié)算賬戶管理相關(guān)知識(shí)考試試卷1.填寫的匯票經(jīng)復(fù)核無(wú)誤后，第（）聯(lián)交給申請(qǐng)人，第（）聯(lián)銀行留存專夾保管。A、2和3；1和4B、1和2；3和4C、2和4；1和3D、3和4；1和2【正確答案】：A2.根據(jù)支付結(jié)算辦法規(guī)定，出票人簽發(fā)空頭支票，銀行予以退票，并按票面金額處以（）的罰款A(yù)、2%但不低于1000元B、5%但不低于1000元C、3%但不低于1000元D、1%但不低于1000元【正確答案】：B3.2014年3月1日，甲公司簽發(fā)一張出票后一個(gè)月付款的銀行承兌匯票給乙公司。根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，下列說法正確的是（）A、該票據(jù)不需要提示承兌B、該票據(jù)應(yīng)當(dāng)于2014年3月11日前提示承兌C、該票據(jù)應(yīng)當(dāng)于2014年4月11日前提示承兌D、該票據(jù)應(yīng)當(dāng)于2014年4月11日前提示付款【正確答案】：D4.單張單位結(jié)算卡的ATM取款交易上限為每卡每日累計(jì)（）萬(wàn)元。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B5.境外投資者同時(shí)使用人民幣資金和外匯資金出資的，銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法辦理人民幣資金結(jié)算手續(xù)，按照外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理外匯資金結(jié)算手續(xù)。人民幣與外幣的折算匯率為注冊(cè)驗(yàn)資日當(dāng)日中國(guó)人民銀行公布的（）。A、現(xiàn)匯買入價(jià)B、現(xiàn)鈔買入價(jià)C、現(xiàn)匯賣出價(jià)D、現(xiàn)鈔賣出價(jià)E、?【正確答案】：E6.單位公務(wù)卡采用發(fā)卡行標(biāo)識(shí)代碼（BankIdentificationNumber,BIN）為（）開頭的人民幣單幣種銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)信用卡，A、622B、623C、624D、628【正確答案】：D7.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起()日內(nèi)予以清退。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：A8.對(duì)依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊(cè)登記的實(shí)體特約商戶(小微商戶)，收單機(jī)構(gòu)在遵循（）原則的前提下，可以通過審核商戶主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料為其提供收單服務(wù)。A、方便快捷B、普惠金融C、了解你的客戶D、審慎開通【正確答案】：C9.上海票據(jù)交易所調(diào)整電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間，應(yīng)至少提前（）個(gè)系統(tǒng)工作日通知系統(tǒng)參與者。

A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C10.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（）。A、B、6個(gè)月C、1年D、2年E、5年【正確答案】：C11.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢A、B、每月C、每季度D、每半年E、每年【正確答案】：D12.對(duì)特約商戶的培訓(xùn)和檢查記錄等檔案資料，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后（）。A、1年B、2年C、5年D、10年【正確答案】：C13.境內(nèi)銀行與境外機(jī)構(gòu)簽訂信用卡代理收單協(xié)議，其分潤(rùn)比率按境內(nèi)銀行與境外機(jī)構(gòu)分別占商戶所交手續(xù)費(fèi)的()和()執(zhí)行。A、40%、60%B、37.5%、62.5%C、62.5%、37.5%D、60%、40%【正確答案】：B14.銀行違反規(guī)定為企業(yè)多頭開立基本存款賬戶，或者未按規(guī)定開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核導(dǎo)致企業(yè)多頭開立基本存款賬戶的，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、六十四條B、六十五條C、六十六條D、六十七條【正確答案】：C15.參與者和特許參與者需撤銷其行號(hào)信息的，應(yīng)按規(guī)定以書面形式向（）提出撤銷申請(qǐng)。A、國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門B、國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門C、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門D、中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)管理部門【正確答案】：D16.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（）A、10/31/2006B、10/31/2007C、10/31/2003D、1/1/2007【正確答案】：A17.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行賬戶管理系統(tǒng)（）級(jí)操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。

A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)【正確答案】：C18.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）賬戶管理。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時(shí)存款【正確答案】：C19.客戶印鑒的預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷等可授權(quán)他人辦理，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)辦人本人身份證件B、單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章的授權(quán)D、以上都是【正確答案】：D20.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書或電報(bào)，要妥善保管，按查詢書日期順序排列（作憑證附件的除外），按（）裝訂，視同聯(lián)行查詢查復(fù)書歸檔保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：C21.銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B22.調(diào)閱檔案時(shí)，不可以（）。A、帶走原件B、復(fù)印C、照相D、抄錄【正確答案】：A23.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)有聯(lián)系地址的，應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)聯(lián)系地址和境外聯(lián)系地址中確定一個(gè)為主要聯(lián)系方式，方便銀行開展對(duì)賬等業(yè)務(wù)。境內(nèi)聯(lián)系地址或者境外聯(lián)系地址發(fā)生變更的，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向銀行提出變更申請(qǐng)。A、5個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、10個(gè)工作日【正確答案】：A24.定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）內(nèi)向承兌人提示付款。A、5日B、10日C、20日D、1個(gè)月【正確答案】：B25.根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，簽發(fā)票據(jù)時(shí)，可以更改的項(xiàng)目是（）A、出票日期B、收款人名稱C、用途D、票據(jù)金額【正確答案】：C26.存款屬于銀行的（）A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、所有者權(quán)益D、其他【正確答案】：B27.（）委托的收款銀行的責(zé)任，限于按照匯票上記載事項(xiàng)將匯票金額轉(zhuǎn)入持票人賬戶。A、出票人B、付款人C、持票人D、收款人【正確答案】：C28.收單機(jī)構(gòu)布放新型受理終端、開展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當(dāng)至少提前()向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)備案。A、30日B、45日C、30個(gè)工作日D、45個(gè)工作日【正確答案】：A29.通過對(duì)已承兌、貼現(xiàn)商業(yè)匯票所附發(fā)票、單據(jù)等憑證（）的方式，防范虛假交易或相關(guān)資料的重復(fù)使用。A、原件正面加注B、原件背面加注C、復(fù)印件正面加注D、復(fù)印件背面加注【正確答案】：A30.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)為銀行機(jī)構(gòu)有效辨別（）提供了權(quán)威、便捷的技術(shù)手段。A、客戶身份B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、內(nèi)控制度【正確答案】：A31.（）類戶賬戶余額不得超過1000元A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、以上都是【正確答案】：C32.（）負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)管理要求，監(jiān)督檢查電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行管理制度落實(shí)情況；對(duì)各種票據(jù)糾紛進(jìn)行取證、對(duì)票據(jù)信息泄露、篡改等事件進(jìn)行評(píng)估并提出處置意見；協(xié)助司法、審計(jì)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢舉證；制定票據(jù)查凍扣管理辦法和辦理流程。A、電子商業(yè)匯票管理崗B、系統(tǒng)參與者管理崗C、RA管理崗D、法律合規(guī)崗【正確答案】：D33.電子商業(yè)匯票信息發(fā)送業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)發(fā)起方內(nèi)部系統(tǒng)提交的電子商業(yè)匯票信息、向接收方內(nèi)部系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)信息，以及根據(jù)業(yè)務(wù)處理需要向系統(tǒng)參與者主動(dòng)發(fā)送相關(guān)信息的業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)票據(jù)信息時(shí)（）A、不僅轉(zhuǎn)發(fā)本次票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章，還轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章。B、不轉(zhuǎn)發(fā)本次票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章，但轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章。C、只轉(zhuǎn)發(fā)本次票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章，不轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章?！菊_答案】：C34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）年。A、2年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：C35.報(bào)案事項(xiàng)屬實(shí)的，經(jīng)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以立案，并通過管理平臺(tái)向止付賬戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)發(fā)送“（）”。A、B、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文C、協(xié)助止付財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文D、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文E、協(xié)助扣劃財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文【正確答案】：C36.客戶王明在北京農(nóng)商行匯劃資金給紫金農(nóng)商行城南支行開戶的南京錦江之星商務(wù)酒店，金額100萬(wàn)元，電匯憑證的收款人名稱為南京錦江之星酒店，收款人賬號(hào)正確，匯入行的名稱為紫金農(nóng)商銀行城南支行，北京農(nóng)商行柜員在業(yè)務(wù)操作時(shí)，匯劃渠道選擇農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)，開戶行選擇紫金農(nóng)商銀行清算中心，業(yè)務(wù)復(fù)核成功后，資金匯劃正確的表述為（）。A、實(shí)時(shí)匯出，款項(xiàng)掛在省聯(lián)社B、實(shí)時(shí)匯出，款項(xiàng)掛紫金農(nóng)商行清算中心C、實(shí)時(shí)匯出，款項(xiàng)掛紫金農(nóng)商城南支行D、實(shí)時(shí)匯出，款項(xiàng)實(shí)時(shí)入客戶賬【正確答案】：B37.對(duì)于存款人為非中國(guó)居民的，銀行應(yīng)按照存款人（）進(jìn)行標(biāo)識(shí)并實(shí)現(xiàn)對(duì)非中國(guó)居民銀行賬戶的分類查詢和管理A、B、姓名C、身份證號(hào)碼D、護(hù)照E、國(guó)籍（地區(qū)）【正確答案】：D38.上海票據(jù)交易所發(fā)生系統(tǒng)故障,向中國(guó)人民銀行報(bào)告，故障報(bào)告應(yīng)采用書面報(bào)告的形式，情況緊急的，可采用先（）報(bào)告后書面報(bào)告的形式。

A、郵件B、電話C、短信D、口頭【正確答案】：B39.票據(jù)付款人及代理付款人在付款時(shí)應(yīng)當(dāng)審查（）。A、出票人與持票人之間有無(wú)真實(shí)的交易關(guān)系B、背書是否連續(xù)C、持票人與其前手之間有無(wú)原因關(guān)系D、出票人的簽章是否真實(shí)【正確答案】：B40.（）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A、B、禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約C、禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約D、打擊跨國(guó)有組織犯罪公約E、反腐敗公約【正確答案】：B1.以下屬于商業(yè)票據(jù)特征的是（）。A、融資成本低B、融資靈活性高C、利率敏感性D、期限短E、面額大【正確答案】：ABCDE2.存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的（）。A、簽名B、蓋章C、簽名或蓋章【正確答案】：ABC3.2010版銀行票據(jù)憑證在（）方面進(jìn)行優(yōu)化。A、將票據(jù)整合為統(tǒng)一的底紋和四種花卉圖案B、采用了紙張防偽、油墨防偽、印刷技術(shù)防偽等高科技防偽技術(shù)C、對(duì)于票據(jù)印刷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了部分調(diào)整，將原來(lái)8位的票據(jù)號(hào)碼調(diào)整為16位D、對(duì)票據(jù)格式、要素等進(jìn)行部分調(diào)整，調(diào)整“密押”、“行號(hào)”等要素【正確答案】：ABCD4.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)身份識(shí)別制度應(yīng)遵循以下哪些原則（）A、完整性B、持續(xù)性C、差異性D、真實(shí)性【正確答案】：ABCD5.農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)主要類型有（）。A、農(nóng)村普惠金融支付服務(wù)點(diǎn)B、農(nóng)村普惠金融綜合服務(wù)點(diǎn)C、銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)D、銀行卡收單機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB6.下列（）情況下，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商部門核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。A、對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人為兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同的D、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的地址相同的?！菊_答案】：ABCD7.輔助身份證明材料包括：A、中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件E、外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他帶有照片的身份證件F、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證【正確答案】：ABCDEF8.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》,取消企業(yè)銀行賬戶許可準(zhǔn)備工作中技術(shù)準(zhǔn)備包括（）。A、賬戶管理系統(tǒng)B、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)D、客戶端系統(tǒng)【正確答案】：AB9.接入機(jī)構(gòu)使用綜合前置子系統(tǒng)可以辦理（）業(yè)務(wù)：A、賬務(wù)核對(duì)B、同業(yè)對(duì)賬C、交存款D、電子報(bào)表分析E、電子回單接收和對(duì)賬F、流動(dòng)性查詢及清算排隊(duì)查詢【正確答案】：ABCEF10.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供收單服務(wù)前對(duì)特約商戶開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并根據(jù)特約商戶的()，定期開展后續(xù)培訓(xùn)，保存培訓(xùn)記錄。A、支付業(yè)務(wù)場(chǎng)景B、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)防范能力D、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：BD11.電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書必須記載的事項(xiàng)（）A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD12.上海票據(jù)交易所和系統(tǒng)參與者應(yīng)采取有效措施，建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)E、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE13.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的()進(jìn)行核對(duì)，并在核對(duì)后按照有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)A、姓名B、身份證號(hào)碼C、照片D、簽發(fā)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCD14.銀行存在（），由人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰。A、B、未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對(duì)賬的C、未按規(guī)定落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的D、銀行超過期限或未向人民銀行備案基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶信息的E、未按規(guī)定開立、使用一般存款賬戶、專用存款賬戶的【正確答案】：ABDE15.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括（）A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散【正確答案】：ABC16.集中代收付中心有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行南京分行對(duì)其采取暫停新增業(yè)務(wù)、暫停部分業(yè)務(wù)權(quán)限等措施：()A、嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對(duì)集中代收付系統(tǒng)參與者或客戶權(quán)益造成重大損害B、與小額支付系統(tǒng)單次中斷超過10小時(shí)C、集中代收付系統(tǒng)與小額支付系統(tǒng)之間的安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題并造成嚴(yán)重影響D、集中代收付中心發(fā)起收、付款人之間沒有真實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的集中代收付業(yè)務(wù)E、將集中代收付業(yè)務(wù)資金通過中間賬戶進(jìn)行過渡【正確答案】：ABCDE17.中國(guó)銀聯(lián)應(yīng)按有關(guān)部門的要求，積極協(xié)助成員機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位做好有關(guān)信用卡套現(xiàn)等違法行為的風(fēng)險(xiǎn)防控工作A、中國(guó)銀聯(lián)應(yīng)配合收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)特約商戶交易進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)同一終端、同一商戶出現(xiàn)的異常交易進(jìn)行預(yù)警，并提示收單機(jī)構(gòu)立即調(diào)查。B、中國(guó)銀聯(lián)要進(jìn)一步加強(qiáng)“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的管理，協(xié)助收單機(jī)構(gòu)對(duì)不具備資質(zhì)的特約商戶進(jìn)行清理，對(duì)未經(jīng)中國(guó)銀聯(lián)授權(quán)而特約商戶私自違規(guī)張貼、使用的“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)進(jìn)行全面清除C、中國(guó)銀聯(lián)應(yīng)加強(qiáng)與成員機(jī)構(gòu)、工商、公安等有關(guān)部門合作與交流，協(xié)助成員機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)做好銀行卡案件調(diào)查取證工作，建立健全銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范合作機(jī)制。D、中國(guó)銀聯(lián)應(yīng)聯(lián)合各成員機(jī)構(gòu)開展持卡人安全用卡教育、特約商戶收銀員培訓(xùn)，提高持卡人和特約商戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)?！菊_答案】：ABD18.有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：（）A、B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資E、基本建設(shè)資金的需要【正確答案】：ABC19.銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)個(gè)體工商戶“兩證整合”后證照變化對(duì)審核客戶資料的影響，通過（）等方式進(jìn)行審查。A、B、柜臺(tái)查驗(yàn)C、電話聯(lián)系工商部門D、查詢?nèi)珖?guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)E、查詢地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)【正確答案】：ACD20.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶相關(guān)單位和個(gè)人信息包括（）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者信息。A、出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶B、出租、出借、出售、購(gòu)買支付賬戶C、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶D、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立支付賬戶【正確答案】：ABCD21.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)（）等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)A、數(shù)額B、權(quán)屬C、位置D、交易信息【正確答案】：ABCD22.按照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記【正確答案】：ABCD23.發(fā)卡銀行的權(quán)利有（）。A、發(fā)卡銀行有權(quán)審查申請(qǐng)人的資信狀況、索取申請(qǐng)人的個(gè)人資料，并有權(quán)決定是否向申請(qǐng)人發(fā)卡及確定信用卡持卡人的透支額度B、發(fā)卡銀行對(duì)持卡人透支有追償權(quán)，對(duì)持卡人不在規(guī)定期限內(nèi)歸還透支款項(xiàng)的，發(fā)卡銀行有權(quán)申請(qǐng)法律保護(hù)并依法追究持卡人或有關(guān)當(dāng)事人的法律責(zé)任C、發(fā)卡銀行對(duì)不遵守其章程規(guī)定的持卡人，有權(quán)取消其持卡人資格，并可授權(quán)有關(guān)單位收回其銀行卡D、發(fā)卡銀行對(duì)儲(chǔ)值卡和IC卡內(nèi)的電子錢包不予掛失【正確答案】：ABCD24.柜員交接權(quán)限包括（）。A、現(xiàn)金交接B、憑證交接C、權(quán)限交接D、柜員交接【正確答案】：ABCD25.電子銀行和直銷銀行可以開立（）。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶【正確答案】：BCD26.開證行或保兌行將依據(jù)已轉(zhuǎn)讓（）、（）及（）來(lái)審核第二受益人的交單是否與已轉(zhuǎn)讓信用證相符。A、信用證正本B、信用證副本C、信用證修改書副本D、修改確認(rèn)書（如有）【正確答案】：BCD27.至少通過（）方式對(duì)存款銀行開戶意愿的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。A、通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)B、到存款銀行上門核實(shí)C、電話核實(shí)D、通過本銀行在異地的分支機(jī)構(gòu)上門核實(shí)【正確答案】：ABD28.一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、B、現(xiàn)金匯款C、現(xiàn)金存款D、現(xiàn)鈔兌換E、票據(jù)兌付【正確答案】：ACD29.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶，銀行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，銀行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)打印（），并交付企業(yè)。

A、B、基本存款賬戶信息C、機(jī)構(gòu)信用代碼證D、開戶許可證E、存款人查詢密碼【正確答案】：AD30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成準(zhǔn)備工作后，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出正式加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的書面申請(qǐng)，申請(qǐng)材料包括：A、申請(qǐng)書，載明工程實(shí)施、業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)及風(fēng)險(xiǎn)防范等準(zhǔn)備情況B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告C、應(yīng)急處置預(yù)案D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料【正確答案】：ACD1.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的稅收居民國(guó)（地區(qū)），以人民銀行網(wǎng)站最新公布的名單為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.外商投資房地產(chǎn)企業(yè)可以自境外借用人民幣資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.對(duì)于Ⅱ類戶，銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后，將其轉(zhuǎn)為Ⅰ類戶。對(duì)于Ⅲ類戶，銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行進(jìn)一步核驗(yàn)后，將其轉(zhuǎn)為Ⅰ類戶或Ⅱ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，需到人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)發(fā)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.已完成非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的賬戶加總余額不超過相當(dāng)于二十五萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，當(dāng)加總余額超過相當(dāng)于二十五萬(wàn)美元時(shí)，銀行無(wú)需重新開展盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.2017版外國(guó)人永久居留身份證參照第二代居民身份證標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)制作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時(shí)，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號(hào)的，銀行不予辦理查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.違反《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶；違反《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定支取現(xiàn)金；利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)；出租、出借銀行結(jié)算賬戶；從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列行為的，給予警告并處以2000元罰款；經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列行為的，給予警告并處以5000元以上2萬(wàn)元以下罰款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，不得僅憑特約商戶主要負(fù)責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金