第頁金融業(yè)務知識及操作規(guī)范測試試卷真題1.客戶預留印鑒時，應在打印賬戶信息的印鑒卡片正面加蓋預留印鑒，并在印鑒卡背面加蓋（）。A、財務專用章B、法人章C、單位公章D、印鑒章【正確答案】：C2.印鑒變更后，原印鑒卡使用有效期為自變更之日起（）日（最后一天遇節(jié)假日順延）。A、5B、10C、3D、15【正確答案】：B3.辦理大額現(xiàn)金收、付款實行復核制度（）以上單筆現(xiàn)金收款必須換人卡把復點。A、10萬元B、20萬元C、10萬元（含）D、20萬元（含）【正確答案】：D4.客戶領取或上門預留印鑒卡未能及時交回的，由會計柜臺經(jīng)辦柜員或兩名上門服務人員進行催收，超過（）個工作日且確認無法收回的，可按規(guī)定和流程進行作廢。A、5B、10C、3D、15【正確答案】：B5.存款人單位定期存款足額存入后，營業(yè)網(wǎng)點必須于（）打印單位定期存款證實書。A、次日B、當日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)【正確答案】：B6.假幣收繳機構應當自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達()。A、人民銀行B、收繳機構C、鑒定單位D、公安機關【正確答案】：C7.重要空白憑證上（）預先加蓋印章備用。A、可以B、必須C、嚴禁D、不能【正確答案】：C8.下列會計印章中，（）須刻有“收妥抵用”字樣。A、業(yè)務專用章B、同城交換專用章C、業(yè)務受理專用章D、結算專用章【正確答案】：C9.同一存款人在我行全行范圍內(nèi)只能開立（）個I類戶A、1個B、2個C、3個D、不限【正確答案】：A10.“查庫專用介紹信”有效期限按檢查需要的實際天數(shù)填寫，最長不得超過（）天A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C11.辦理現(xiàn)金業(yè)務（），一筆現(xiàn)金業(yè)務未完成，經(jīng)辦人員不得離柜或同時辦理另一筆業(yè)務。A、一筆一清B、日終結清C、最多三筆一清D、多筆業(yè)務合并辦理，提高效率。【正確答案】：A12.一張結算卡僅能綁定一個單位結算賬戶,一張結算卡僅對應（）且持卡人不可變更。A、3個持卡人B、1個持卡人C、N個持卡人D、5個持卡人【正確答案】：B13.營業(yè)網(wǎng)點應加強與企業(yè)的賬務核對，對賬頻率不低于（）一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：B14.（）用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付，實行期限管理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：D15.單位久懸客戶向開戶行申請辦理賬戶銷戶業(yè)務的，應提交《解除久懸申請》和《撤銷銀行結算賬戶申請書》。經(jīng)會計主管審批同意后于（）個工作日內(nèi)報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構審批。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B16.銀行承兌匯票上出票人的簽章應是()。A、公章、法人章B、財務章、法人章C、財務章、法人章、法人授權人的章D、預留銀行的印鑒章【正確答案】：D17.自助設備短款掛賬金額在（）萬元以下的，由運營主管簽批，分行自助設備集中清裝鈔機構由清裝鈔機構會計負責人審核簽批。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A18.能辨別面額，票面剩余（）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，營業(yè)網(wǎng)點向持有人按原面額全額兌換。A、四分之三（含）B、二分之一（含）C、五分之四（含）D、三分之二（含）【正確答案】：A19.柜外營業(yè)經(jīng)理要多久巡查網(wǎng)點大堂情況，對網(wǎng)點整體環(huán)境、物品擺放、自助設備運行、宣傳標識張貼、環(huán)境清潔等進行檢查監(jiān)督？A、每日B、每周C、每月D、不定期【正確答案】：D20.“客戶信息三要素”是指（）。A、客戶姓名+證件號碼+客戶號B、客戶姓名+證件號碼+客戶賬號C、客戶姓名+證件類型+證件號碼D、客戶號+證件類型+證件號碼【正確答案】：C21.按照支付主體的不同,財政資金支付分為()兩種方式A、財政直接支付和財政授權支付B、財政預算內(nèi)支付和財政授權支付C、財政預算外支付和財政直接支付D、財政直接支付和財政國庫支付【正確答案】：A22.企業(yè)存款人申請開立（）的，營業(yè)網(wǎng)點應采取面對面視頻錄音錄像方式向企業(yè)法定代表人核實開戶意愿，并留存相關工作記錄。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A23.長短款掛賬金額在（）萬元及以上的由運營主管和網(wǎng)點主要負責人雙簽，分行自助設備集中清裝鈔機構則由清裝鈔機構會計負責人和運營管理部主要負責人雙簽。A、3B、5C、8D、10【正確答案】：B24.單位客戶需繼續(xù)使用賬戶的，營業(yè)網(wǎng)點應告知客戶須在《單位銀行結算賬戶預轉久懸清單》產(chǎn)生的（）內(nèi)，到營業(yè)網(wǎng)點辦理賬務性交易激活賬戶。A、15日內(nèi)B、1個月內(nèi)C、2個月內(nèi)D、3個月內(nèi)【正確答案】：B25.自助設備的視頻監(jiān)控錄像資料應保存（）以上。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：B26.根據(jù)《支付結算辦法》的規(guī)定，支票的提示付款期限最長不得超過（)A、5日B、10日C、20日D、30日【正確答案】：B27.每年全行現(xiàn)金從業(yè)人員理論知識評估及實操評估覆蓋率均須達到（）。A、0.5B、0.7C、0.9D、1【正確答案】：D28.原始憑證金額開具出現(xiàn)錯誤，正確的處理方法是（）A、可以更正B、可以重開C、只能重開D、可以更正或重開【正確答案】：C29.營業(yè)網(wǎng)點系統(tǒng)內(nèi)大小額查詢查復、銀行承兌匯票查詢查復須（）審核簽批。A、運營主管B、營業(yè)網(wǎng)點三級柜員C、網(wǎng)點負責人D、分管行領導【正確答案】：A30.賬戶分類分級管理是指按照（）原則，采用包括但不限于根據(jù)單位行業(yè)、資質(zhì)、規(guī)模、經(jīng)營情況、結算交易，個人職業(yè)、年齡、征信情況、賬戶用途等特征，對單位和個人銀行結算賬戶進行分類和評級，根據(jù)分類和評級結果在支付通道、支付限額等方面實施動態(tài)管理的過程。A、客戶優(yōu)先B、了解你的客戶C、及時性D、實質(zhì)重于形式【正確答案】：B31.敏感信息包括一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上，對社會公眾付出假幣或發(fā)生假幣流失事件，媒體發(fā)布的涉及本單位的假幣信息等。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C32.自助設備長款掛賬金額在（）萬元以下的，由運營主管簽批，分行自助設備集中清裝鈔機構由清裝鈔機構會計負責人審核簽批。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C33.企業(yè)存款人只能在銀行開立1個（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A34.業(yè)務人員必須當面告知被收繳人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》第二聯(lián)（交持幣人收存聯(lián)）直接或者通過收繳單位向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：B35.營業(yè)網(wǎng)點和金庫現(xiàn)金作業(yè)區(qū)必須按國家相關標準及我行安全防護規(guī)定，安裝視頻監(jiān)控等安全防護設施。金庫保管區(qū)、交接區(qū)、清分區(qū)和通道中視頻監(jiān)控不得留有死角盲區(qū)。視頻監(jiān)控錄像資料須保留（）天以上。A、30B、60C、90D、180【正確答案】：C36.上門收送款業(yè)務必須由（）名（含）以上人員共同辦理。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B37.向單位客戶出售同類支票，一個賬戶原則上不超過（）份。A、25份B、50份C、75份D、100份【正確答案】：B38.柜面現(xiàn)金收款業(yè)務按下列操作程序辦理（）A、初點—點清細數(shù)—審查憑證—交易處理—簽章B、初點—點清細數(shù)—審查憑證—簽章—交易處理C、審查憑證—初點—點清細數(shù)—交易處理—簽章D、審查憑證—初點—點清細數(shù)—簽章—交易處理【正確答案】：C39.長期不動戶的確認：一年未發(fā)生資金收付活動且賬戶余額在（）元（含）以下的單位活期存款賬戶。A、1000B、10000C、20000D、100000【正確答案】：B40.下列證件屬儲蓄存款實名證件使用的是（）A、學生證B、機動車駕駛證C、身份證復印件D、護照【正確答案】：D41.作廢的重要空白憑證，應立即在監(jiān)控下切角并加蓋（），將作廢憑證作為當日傳票附件。A、“附件”戳記B、“作廢”戳記C、個人名章D、業(yè)務辦訖章【正確答案】：B42.月末余額或一個月內(nèi)單筆發(fā)生額達100萬元（含）的賬戶為（）。A、重點賬戶B、風險賬戶C、普通賬戶D、小額賬戶【正確答案】：A43.柜員因工作崗位發(fā)生變動，應將其未用的重要空白憑證及時上繳（）。A、營業(yè)機構B、憑證庫房管理員C、分行D、營業(yè)機構重要空白憑證庫管員【正確答案】：D44.同一單位賬戶根據(jù)支付結算需要可申請開立多張單位結算卡，最多不超過()張。A、2張B、4張C、6張D、5張【正確答案】：D45.現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由（）兩個應用系統(tǒng)組成A、大額實時支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)B、大額實時支付系統(tǒng)和賬戶管理系統(tǒng)C、支付管理信息系統(tǒng)和大額實時支付系統(tǒng)D、支付管理信息系統(tǒng)和賬戶管理系統(tǒng)【正確答案】：A46.為保證對賬時效，各營業(yè)網(wǎng)點（外包公司）回收的對賬回執(zhí)應（）送至對賬中心進行掃描入庫，確保對賬的時效性。A、至少每兩周一次B、至少每月一次C、至少每周一次D、至少每季度一次【正確答案】：C47.銀行辦理支付結算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響他行資金使用的，按中國人民銀行規(guī)定的（）計付賠償金。A、同檔次同業(yè)往來利率B、同檔次準備金存款利率C、同檔次流動資金貸款利率D、同檔次活期存款利率【正確答案】：C48.一個營業(yè)網(wǎng)點最多配備（）枚上門服務專用章。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C49.會計印章（）一律不得攜帶離開本單位、本部門使用。A、除本票專用章外B、除業(yè)務受理專用章外C、除上門服務專用章外D、除同城交換專用章外【正確答案】：C50.柜員在辦理業(yè)務使用重要空白憑證時，對填錯的憑證必須作切()并加蓋“作廢”戳記，附當日表外付出憑證隨當日傳票裝訂入會計檔案管理。A、左上角B、左下角C、右上角D、右下角【正確答案】：D51.營業(yè)網(wǎng)點在客戶預留印鑒的（）必須在電子驗印系統(tǒng)建立電子印鑒印模。A、當日B、次日C、三個工作日D、五個工作日【正確答案】：A52.對于“對賬不相符”的對賬單，對賬中心（或營業(yè)網(wǎng)點）應立即聯(lián)系客戶進行交易明細勾對，并在收到對賬回執(zhí)的（）個工作日內(nèi)完成未達賬項（或錯賬）調(diào)平工作A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C53.離行式自助設備（）至少清機一次，每兩次的清機的間隔天數(shù)最長不得超過十五個工作日。A、周B、月C、旬D、季【正確答案】：C54.企業(yè)因轉戶原因撤銷基本存款賬戶的，營業(yè)網(wǎng)點還應打?。?并交付企業(yè)。A、企業(yè)開立銀行結算賬戶清單B、已開立銀行結算賬戶清單C、企業(yè)撤銷銀行結算賬戶清單D、已撤銷銀行結算賬戶清單【正確答案】：B55.重點賬戶、風險賬戶的對賬回執(zhí)回收期為賬單日后（）天（含）內(nèi)。A、15B、20C、30D、40【正確答案】：D56.1409.50元正確的大寫金額是A、一千四百零九元五B、壹千肆百零玖圓伍角C、壹仟肆佰零玖元伍角D、以上均不對【正確答案】：C57.各指定機構應按月將收繳的假幣全部解繳至（），不得自行處理。A、上級管理行B、公安機關C、分行現(xiàn)金中心D、當?shù)厝嗣胥y行分支機構【正確答案】：D58.客戶購買重要空白憑證時應填寫憑證出售單，經(jīng)辦柜員應核驗（）和購買人有效身份證件后方可辦理出售。A、憑證出售單B、法人章C、單位預留印鑒D、單位公章【正確答案】：C59.我行規(guī)定的長期不動戶符合條件為：（）未發(fā)生資金收付活動且賬戶余額在（）（含）以下的單位活期存款賬戶。A、半年，5000元B、一年，5000元C、半年，10000元D、一年，10000元【正確答案】：D60.單人領取重要空白憑證辦理外出營銷業(yè)務時，原則上每次活動領取的空白銀行卡不得超過（）張（含）。A、10B、20C、50D、100【正確答案】：B61.單位定期存款的期限分()六個檔次A、三個月、半年、一年、二年、三年和十年B、三個月、半年、一年、二年、三年和五年C、一個月、半年、一年、二年、三年和五年D、三個月、半年、一年、二年、三年和六年【正確答案】：B62.柜員在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份證辦理開戶業(yè)務時，正確的做法是A、立即退還客戶，并告知只能使用本人身份證辦理業(yè)務。B、當場剪角作廢，并告知只能使用本人身份證辦理業(yè)務。C、當場予以沒收，上繳分行統(tǒng)一定期銷毀。D、及時向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關?！菊_答案】：D63.營業(yè)經(jīng)理在配置柜面系統(tǒng)柜員角色時，還應滿足柜面系統(tǒng)柜員角色等級相應準入條件，對配置柜面系統(tǒng)二級柜員角色的營業(yè)經(jīng)理，應至少從事柜面業(yè)務累計滿()及以上并經(jīng)考試培訓通過?A、半個月B、一個月C、三個月D、六個月【正確答案】：B64.企業(yè)存款人出具的依法設立的身份證明文件、法定代表人有效身份證件列明有效期的，營業(yè)網(wǎng)點應當于證件到期日前及時通知企業(yè)更新身份證明文件，企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人有效身份證件有效期到期后（）個月內(nèi)仍未更新身份證明文件，營業(yè)網(wǎng)點有權采取中止服務的控制措施。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C65.營業(yè)網(wǎng)點超過（）的跨行匯款，需經(jīng)總行清算部門進行授權發(fā)送處理。A、1000萬（含）B、2000萬（含）C、3000萬（含）D、5000萬（含）【正確答案】：D66.營業(yè)經(jīng)理的隊伍建設、培訓、營銷管理與考核評價體系建設由哪個部門牽頭負責？A、運營管理部B、渠道管理部C、個人業(yè)務部D、人力資源部【正確答案】：C67.辦理大額現(xiàn)金收、付款實行復核制度，（）以上單筆大額現(xiàn)金付款必須換人卡把復點。A、5萬元B、10萬元C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：C68.客戶無法攜帶相關印鑒到會計柜臺辦理預留手續(xù)的，應填寫《貴州銀行空白印鑒卡申領單》。運營主管授權經(jīng)辦柜員根據(jù)客戶提交的開戶資料打印印鑒卡信息，登記《印鑒卡使用情況登記簿》，交客戶簽收?？蛻纛A留印鑒后，應在領取之日起（）日內(nèi)（領取之日起算，遇節(jié)假日順延）由領用人交回全套印鑒卡，嚴禁由客戶經(jīng)理代為繳回。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C69.重要空白憑證納入表外科目核算，以一份（）的假定價格記賬。A、一角B、一元C、十元D、一分【正確答案】：B70.（）可作為單位定期存款存入營業(yè)網(wǎng)點。A、財政撥款B、從銀行貸款等從銀行融資獲取的資金C、短期閑置資金D、預算內(nèi)資金【正確答案】：C71.狹義的票據(jù)行為是指能產(chǎn)生票據(jù)債權債務關系的法律行為,包括出票、背書、承兌、()四種A、保證B、公示C、掛失D、催告【正確答案】：A72.紙質(zhì)對賬單可采?。ǎ┓绞剿瓦_客戶。A、客戶至賬戶開戶機構自取。B、外包公司（或行內(nèi)人員）上門派送。C、外包公司（或行內(nèi)人員）郵寄。D、以上均可【正確答案】：D73.營業(yè)經(jīng)理應定期進行輪崗，輪崗期限為一年，輪崗時長不得低于多長時間？A、一個月B、三個月C、六個月D、九個月【正確答案】：A74.銀企對賬方式包括（）。A、紙式對賬B、電子對賬C、計算機系統(tǒng)自動對賬D、以上均是【正確答案】：D75.營業(yè)期間必須保證有（）名或以上會計結算人員在崗，相互監(jiān)督辦理會計結算業(yè)務。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B76.單位不動戶的總特征為：“（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶”。A、三個月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：C77.單位定期存款只能辦理一次部分提前支取業(yè)務。提前支取業(yè)務辦理后，單位定期存款剩余金額小于（）萬元（含）的，應為存款人辦理銷戶。A、0.5B、1C、2D、2.5【正確答案】：B78.財政國庫集中支付按照預算資金不同的支出類型分為（）。A、財政直接支付和財政授權支付B、財政直接支付和財政轉移支付C、財政授權支付和財政轉移支付D、財政直接支付和財政間接支付【正確答案】：A79.開立驗資賬戶必須出具()或有關部門批文。A、企業(yè)名稱預先核準通知書B、營業(yè)執(zhí)照C、組織機構代碼證D、委托書【正確答案】：A80.臨時停用的會計印章營業(yè)網(wǎng)點最長保管期限為（）。A、1個月B、3個月C、6個月D、一年【正確答案】：C1.會計運營業(yè)務重大事項報告范圍包括哪些？A、因各種原因引起會計運營業(yè)務營業(yè)中斷，出現(xiàn)大量交易失敗，影響一種或一種以上會計運營業(yè)務的對外營業(yè)，經(jīng)我行協(xié)調(diào)處理30分鐘仍不能恢復營業(yè)的事項。B、非常規(guī)的業(yè)務系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)升級改造需暫停營業(yè)或調(diào)整營業(yè)時間，對網(wǎng)銀、POS機具等渠道業(yè)務使用帶來影響。C、董事或高級管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡或涉嫌違規(guī)違紀、犯罪，被有權機關調(diào)查或采取強制措施等不能正常履職，影響銀行業(yè)金融機構正常經(jīng)營的事件D、發(fā)生存款擠提、客戶交易結算資金擠提、擠提退保等金融擠兌事件。E、發(fā)生盜竊、出賣、泄露、丟失、偽造重要空白憑證、賬冊、會計印章或涉密資料，已經(jīng)或可能造成重大損失的事件。F、在會計運營管理、支付結算過程中存在嚴重過失，導致資金、財產(chǎn)損失或形成潛在風險的重大會計差錯?！菊_答案】：ABDEF2.個人賬戶分級標準中，屬于可疑賬戶的有：A、賬戶所屬客戶頻繁開銷戶、頻繁升降級及頻繁掛失，且存在可疑；B、有可疑異地小額轉賬交易、境外登錄且具有特定金額交易的賬戶或與涉賭涉詐賬戶存在轉賬交易的賬戶C、網(wǎng)銀或手機銀行登錄IP或MAC地址為境內(nèi)外賭博、詐騙高發(fā)地區(qū)的賬戶D、24小時均有交易或非工作時間交易頻繁的賬戶E、列入我行反欺詐系統(tǒng)可疑客戶名單（行內(nèi)）、可疑客戶名單（監(jiān)管）、電信詐騙可疑名單的賬戶F、列入違法失信執(zhí)行人名單的賬戶【正確答案】：ABCDEF3.銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結算賬戶進行（）及其他違法犯罪活動。A、偷稅B、漏稅C、逃廢債務D、套取現(xiàn)金【正確答案】：ABCD4.營業(yè)機構辦理儲蓄業(yè)務，必須遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密【正確答案】：ABCD5.經(jīng)辦機構要加強對異常開戶信息的審核，以下哪些情形經(jīng)辦機構有權拒絕開立（）。A、替他人代辦開立業(yè)務的B、對于開戶人身份信息存疑的要求出示輔助證件，開戶人拒絕的C、發(fā)現(xiàn)組織他人同時或分批開立賬戶的D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的【正確答案】：BCD6.專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付，但部分專用存款賬戶資金用途必須嚴格按照以下規(guī)定執(zhí)行：（）A、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。B、財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。C、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機構存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的，應在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种C構批準。D、糧、棉、油收購資金、社會保障基金、住房基金和黨、團、工會經(jīng)費等專用存款賬戶支取現(xiàn)金應按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。E、收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款賬戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。業(yè)務支出賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理?！菊_答案】：ABCDE7.會計憑證包括（）和（）。A、原始憑證B、登記簿C、記賬憑證D、手工憑證【正確答案】：AC8.下列哪些機構不用識別受益所有人。A、各級黨政軍機關、國家權力機關、行政機關、司法機關B、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊C、參照公務員法管理的事業(yè)單位D、政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織等E、受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：ABCD9.強制招標（依法招標）是指根據(jù)《招投標法》規(guī)定的必須進行招標的項目范圍而實施的招標。國家對強制招標項目有明確的限定范圍，主要涉及關系社會公共利益、公眾安全的項目，政府投資、國有資金投資或國家融資的項目以及使用國際組織或者外國政府貸款、援助資金的項目。A、社會公共利益、公眾安全B、政府投資、國有資金投資或國家融資C、使用國際組織或者外國政府貸款、援助資金D、企業(yè)自有資金【正確答案】：ABC10.客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務時，如何防范不法分子轉移涉案資金？A、嚴格落實“一查二看三詢問”工作要求。B、查詢近2小時內(nèi)交易流水明細，核實轉入資金是否為陌生交易對手。C、調(diào)查客戶日常交易習慣，綜合研判取現(xiàn)業(yè)務用途合理性。D、發(fā)現(xiàn)可疑情形及時聯(lián)系當?shù)胤丛p中心核實，并有效攔截涉案資金轉出?！菊_答案】：ABCD11.以下哪些屬于辦理支付結算需要校驗的個人有效身份證件（）。A、居民身份證B、軍官證、警官證C、港澳臺同胞回鄉(xiāng)證D、士兵證E、戶口簿F、護照【正確答案】：ABCDEF12.憑證簽章應符合下列要求（）。A、所有憑證上簽字、蓋章均不得與憑證識別要素重疊。B、各種業(yè)務用章及柜員個人名章應加蓋在憑證指定位置，且保證印章加蓋端正、清晰C、業(yè)務用章不得壓蓋在前臺業(yè)務終端在記賬憑證上打印的流水號、金額和賬號等識別要素D、所有作為附件的憑證必須加蓋“附件”）戳記，加蓋在憑證的右上角空白處【正確答案】：ABCD13.會計業(yè)務外包應遵循（）的原則。A、風險可控原則B、成本效益原則C、保證質(zhì)量原則D、管理規(guī)范原則E、信息保密原則F、安全管理原則【正確答案】：ABCDE14.最先發(fā)生或診斷為業(yè)務中斷事件發(fā)生的部門承擔突發(fā)事件報告的首要責任，并作為首要報告責任主體，遵循（）的原則向上匯報。A、內(nèi)容完整B、及時高效C、逐級上報D、直接上報【正確答案】：ABC15.事權控制應遵循（）的原則。A、職責清晰B、標準一致C、管理科學D、風險可控【正確答案】：ABCD16.辦理支付結算應準確、及時、安全，并做到（）。A、恪守信用B、履約付款C、誰的錢進誰的賬D、由誰支配E、銀行不墊款【正確答案】：ABCDE17.根據(jù)對賬渠道和對賬形式的不同，我行對賬可分為（）。A、紙式對賬B、電子對賬C、計算機系統(tǒng)自動對賬D、人工對賬【正確答案】：ABC18.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳、中國人民銀行辦公廳關于簡化提取已故存款人小額存款相關事宜的通知》，辦理已故存款人小額存款提取人只能是已故存款人的（）。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人E、公證遺囑指定的受遺贈人【正確答案】：ABCDE19.營業(yè)經(jīng)理輪崗主要采取什么方式開展？A、跨機構輪崗B、本機構內(nèi)其他崗位間輪崗C、高、低柜之前輪崗D、其他經(jīng)總行人力資源部同意實施的輪崗方式【正確答案】：ABD20.支付密碼不少于16位，支付密碼的編碼要素由（）組成。A、簽發(fā)人賬號B、簽發(fā)日期C、憑證號碼D、金額E、業(yè)務種類【正確答案】：ABCDE21.會計憑證應按照（）數(shù)字準確、無涂改的原則進行填制。A、格式規(guī)范B、要素齊全C、內(nèi)容完整D、反映真實E、字跡清晰【正確答案】：ABCDE22.對于存在以下（）開戶情形的，營業(yè)網(wǎng)點應當按照反洗錢等相關規(guī)定，拒絕開戶。A、不配合營業(yè)網(wǎng)點進行客戶身份識別和開戶審核的；B、開戶理由不合理的，開戶業(yè)務與客戶身份不相符的；C、對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的；D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在出售、轉讓、出借、開卡倒賣或從事違法犯罪活動的；E、使用偽造、變造開戶證明文件；【正確答案】：ABCDE23.如何做好反詐防詐宣傳工作？A、用有溫度、接地氣、能共情的話語將反詐舉措轉變?yōu)槿罕娙菀捉邮艿男睦镌挕嵲谠?、家常話。B、以服務保護客戶的角度宣傳反詐工作。C、以新媒體平臺為媒介正面宣傳成功協(xié)助客戶挽損的案例。D、宣傳內(nèi)容突出國家開展反詐工作的重要性。E、機械宣傳反詐注意事項?！菊_答案】：ABCD24.會計報表至少應當包括（）。A、資產(chǎn)負債表B、利潤表C、現(xiàn)金流量表D、附注【正確答案】：ABCD25.《貴州銀行會計業(yè)務事權控制管理規(guī)定》規(guī)定的有權審核簽批人包括（）。A、主管（含部分具有授權權限的柜員）B、機構（部門）負責人C、各級行分管會計行長D、行長（網(wǎng)點負責人）E、金庫副主任/主任【正確答案】：ABCDE26.人民幣單位銀行結算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶E、驗資戶【正確答案】：ABCD27.采購活動應當遵循“（）、（）、（）、（）、（）”和（）原則，符合國家有關規(guī)定，建立統(tǒng)一管理、分級授權、相互制約的內(nèi)部管理體制，切實維護單位整體利益，并嚴格遵守相關保密制度。A、公開B、公平C、質(zhì)優(yōu)D、高效E、價廉F、誠實信用【正確答案】：ABCDEF28.個體工商戶涉案前主要有哪些特征？A、命中特殊名單B、經(jīng)營情況異常C、新開網(wǎng)銀掛失UKD、交易對手異?！菊_答案】：ABCD29.涉案賬戶主要有哪些特征？A、賬戶過渡性強B、賬戶快進快出C、賬戶交易金額異常D、陌生交易對手E、涉詐高危職業(yè)F、資金來源異常【正確答案】：ABCDEF30.會計檔案管理是指會計檔案在（）等過程中對其實施的相應管理。A、收集B、整理C、保管D、利用E、鑒定銷毀【正確答案】：ABCDE31.以下對受益所有人識別正確的是。A、直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人。B、如果沒有超過25%股權或表決權的自然人或風險較高的非自然人客戶，按照人財物控制判斷方法。通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人。C、公司的高級管理人員。包括“經(jīng)理、副經(jīng)理、財務負責人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員”。D、對公司形成有效控制或者實際影響的其他自然人?！菊_答案】：ABCD32.客戶申請開立個人活期結算賬戶時，如何加強盡職調(diào)查？A、嚴格執(zhí)行客戶盡職調(diào)查工作要求，堅持了解你的客戶原則，多渠道核實客戶身份，確認客戶開戶的真實目的。B、柜員要對普惠金融員、客戶經(jīng)理推薦客戶的盡職調(diào)查結果進行再次核實。C、根據(jù)盡調(diào)結果和客戶實際需求，審慎設置能夠滿足客戶正常需求的非柜面渠道交易限額。D、根據(jù)客戶收入情況開通非柜面業(yè)務功能。【正確答案】：ABC33.運營條線重要會計崗位輪換方式有（）A、本機構（本部門）內(nèi)部輪換B、跨機構（跨部門）輪崗C、其他經(jīng)總行同意實施的方式【正確答案】：ABC34.客戶無法攜帶相關印章到營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理預留印鑒手續(xù)的，經(jīng)辦柜員對單位客戶交回的印鑒卡，應審核（）內(nèi)容。A、法定代表人或授權經(jīng)辦人身份信息是否一致。B、印鑒卡是否本行簽發(fā)。C、印鑒卡所載簽章是否清晰、正確，印鑒卡背面的單位公章是否與開戶申請書上的單位公章一致.D、印鑒卡各聯(lián)內(nèi)容是否一致?！菊_答案】：ABCD35.各行要加強對使用密碼認證方式柜員所辦理業(yè)務的()管理。A、事前B、事中C、事后D、事間【正確答案】：ABC36.嚴格執(zhí)行有關重要崗位員工輪崗制度，堅決禁止采用（）等方式來代替輪崗制度的落實；嚴禁以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。A、離崗休假B、代班檢查C、離崗審計D、縮短輪崗期限【正確答案】：ABC37.記賬憑證基本要素主要包括（）。A、憑證日期B、收、付款人戶名C、賬號D、開戶行【正確答案】：ABCD38.柜面業(yè)務重點監(jiān)測是對經(jīng)辦柜員（）進行監(jiān)測和分析，判斷業(yè)務處理是否及時、資料是否完整、流程是否合規(guī)、結果是否正確。A、業(yè)務流程的合規(guī)性B、資料以及憑證要素的完整性和有效性C、處理結果的正確性D、關聯(lián)業(yè)務的連續(xù)性【正確答案】：ABC39.上門收送款業(yè)務必須遵從以下原則（）。A、安全性原則B、效益性原則C、審批制原則D、合規(guī)性原則【正確答案】：ABC40.大額支付系統(tǒng)暫免收取手續(xù)費的業(yè)務類型包括（）。A100-普通匯兌B、A105-退匯C、A101-公益性資金匯劃D、A202-城市商業(yè)銀行匯票【正確答案】：BCD41.存款人符合下列情形之一的可以在異地（跨省、市、縣）開立人民幣單位銀行結算賬戶：（）A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的。D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的?！菊_答案】：ABCD42.會計檔案歸檔范圍（）。A、會計憑證B、會計賬簿C、財務會計報告D、其他會計資料【正確答案】：ABCD43.會計業(yè)務事項系統(tǒng)控制分為（）。A、不需授權B、復核控制C、授權控制【正確答案】：ABC44.存款人有下列情形之一的，應向開戶行提出撤銷銀行結算賬戶的申請：（）A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的。B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。C、因遷址需要變更開戶銀行的。D、其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的?！菊_答案】：ABCD45.上門服務應遵循以下原則（）。A、客戶自愿原則B、安全性原則C、效益性原則D、審批制原則【正確答案】：ABCD46.經(jīng)辦機構為開戶申請人開立個人結算賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。以下哪些屬于有效證件（）。A、中國居民身份證B、戶口簿（未滿十六周歲）C、港澳居民居住證或港澳居民往來內(nèi)地通行證D、臺灣居民居住證或臺灣居民來往大陸通行證E、定居國外的中國公民為中國護照F、外國公民為護照或者外國人永久居留證【正確答案】：ABCDEF47.存款銀行一級法人應當以正式發(fā)文形式逐戶授權開立同業(yè)銀行結算賬戶，明確分支機構開立同業(yè)銀行結算賬戶的（）。A、開戶銀行B、賬戶名稱C、用途D、經(jīng)辦人員E、存款資金【正確答案】：ABCD48.崗位設置的內(nèi)部控制要點有（）A、全行會計結算機構實行統(tǒng)一管理、分級負責B、建立崗位制約機制C、明確崗位職責D、保證會計結算人員依法合規(guī)辦理會計事項E、安全可靠【正確答案】：ABCD49.營業(yè)網(wǎng)點如何加強ATM取現(xiàn)業(yè)務的風險防范？A、加強ATM區(qū)域安保巡邏B、日常抽查監(jiān)控時關注ATM區(qū)域C、關注頻繁進入ATM區(qū)域取現(xiàn)行為D、關注同一客戶持多卡存取現(xiàn)業(yè)務E、注意單次存取現(xiàn)時間過長的客戶【正確答案】：ABCDE50.變造幣是指在真幣的基礎上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、涂改D、拼湊E、粘貼F、移位G、重印【正確答案】：ABCDFG51.會計人員在辦理業(yè)務時（包括經(jīng)辦、復核、審批、授權），應按規(guī)定流程和要求審核業(yè)務資料與信息，確保其（）A、完整B、有效C、合規(guī)D、真實【正確答案】：ABC52.我國境內(nèi)（）無需填寫個人稅收聲明文件。A、軍人B、武警C、法院工作人員D、公安工作人員【正確答案】：AB53.企業(yè)存款人，是指境內(nèi)依法設立的（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、有字號的個體工商戶D、無字號的個體工商戶【正確答案】：ABCD54.我行賬戶評級按風險等級分為“"幾個級次（）。A、可信賬戶B、普通賬戶C、關注賬戶D、可疑賬戶E、風險賬戶【正確答案】：ABCDE55.各分行運營管理部門的柜面業(yè)務重點監(jiān)測工作職責如下()。A、遵照行內(nèi)運營條線各項規(guī)章制度，根據(jù)《貴州銀行柜面業(yè)務重點監(jiān)測管理辦法（試行）》開展柜面交易重點監(jiān)測工作B、通過重點監(jiān)測交易流水查詢，對重點業(yè)務流水信息進行監(jiān)測分析C、督促問題核實和整改，排查風險隱患，及時向分行內(nèi)控案防工作管理部門報告重大問題或案件線索，反饋強化內(nèi)控案防機制的意見和建議D、按季度報送《柜面業(yè)務風險預警分析報告》E、建立定期更換監(jiān)測機構機制，監(jiān)測人員至少每年更換一次其負責的被監(jiān)測機構【正確答案】：ABCD56.集中作業(yè)業(yè)務外包分為（）。A、駐地式外包B、駐場式外包C、離場式外包D、行外式外包【正確答案】：BC57.根據(jù)《貴州銀行會計運營重大事項報告管理辦法》所稱會計運營重大事項是指貴州銀行會計運營條線在（）等工作中發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的影響正常業(yè)務處理的重大責任事故、案件和重大風險事項。A、會計系統(tǒng)運行B、資金清算C、支付結算D、現(xiàn)金業(yè)務E、賬務核對F、預警監(jiān)測、運營管理G、集中授權【正確答案】：ABCDEFG58.營業(yè)網(wǎng)點與押運人員尾箱交接時，營業(yè)網(wǎng)點當班雙人必須核驗押運解款員（）與在營業(yè)網(wǎng)點備案資料是否一致。A、身份證件B、相貌特征C、服飾裝備D、運鈔車牌號【正確答案】：ABD59.自助設備運營服務外包管理遵循以下原則:（）A、風險可控B、成本效益C、保證質(zhì)量D、管理規(guī)范E、信息保密【正確答案】：ABCDE60.非招標方式包括（）、（）、（）、（）、（）采購以及相關法律法規(guī)認可的采購方式A、競爭性談判B、競爭性磋商C、單一來源采購D、詢價E、框架協(xié)議【正確答案】：ABCD61.監(jiān)測人員對所轄機構各項柜面業(yè)務承擔監(jiān)測職責，主要包括：()A、審核、判斷柜面業(yè)務憑證的合規(guī)性、有效性以及賬務記載的準確性，監(jiān)督柜面人員對有關政策、法令及我行各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況；B、督促、跟蹤問題核實情況和差錯整改情況；C、及時上報監(jiān)測情況；D、完成部門及上級領導臨時交辦的其他工作。【正確答案】：ABCD62.各級行應加強對查詢查復和自由格式報文的管理，按照（）的原則，切實做好相關工作。A、有疑必查B、有查必復C、復必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD63.相關部門、各分行應根據(jù)（）的原則，按照總行設置的角色及要求配備柜員。A、科學合理B、崗位制約C、權限適配D、條線管理【正確答案】：ABCD64.人民幣單位定期存款（以下簡稱“單位定期存款”），是指（）等單位（以下簡稱“存款人”）在營業(yè)網(wǎng)點與我行約定存期并按存入日的掛牌利率計付利息的一種存款方式。A、企業(yè)B、事業(yè)C、機關D、部隊E、社會團體【正確答案】：ABCDE65.重要空白憑證庫房安全防范設施建設應符合安全保衛(wèi)部門的相關規(guī)定，應具備（）等條件，配備監(jiān)控設備等安全設施，庫房應至少配置防盜門窗，雙人雙鎖管理。A、防水B、防火C、防盜D、防潮【正確答案】：ABCD66.根據(jù)函證目的的不同，銀行詢證函分為（）和（）。A、審計業(yè)務銀行詢證函B、電子詢證函C、驗資業(yè)務銀行詢證函D、紙質(zhì)詢證函【正確答案】：AC67.會計檔案管理原則（）。A、合理分類B、有效利用C、安全保密D、誰保管誰負責【正確答案】：ABCD68.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）。A、設立臨時機構B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、增資驗資【正確答案】：ABCD69.貴州銀行會計業(yè)務系統(tǒng)應急業(yè)務重要場景涉及系統(tǒng)主要包括：（）A、核心系統(tǒng)B、二代支付系統(tǒng)C、中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS）D、電子銀行系統(tǒng)【正確答案】：ABC70.票據(jù)和結算憑證上的簽章為（）。A、簽名B、蓋章C、或者簽名加蓋章D、只能蓋章【正確答案】：ABC1.農(nóng)、副、產(chǎn)品銷售收入可以轉入個人結算戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.已完成回函的詢證函原件可交由被審計單位人員或行內(nèi)客戶經(jīng)理轉交會計師事務所。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.各級行會計結算業(yè)務操作崗位對需復核的業(yè)務應實行嚴格的復核制度，嚴禁一人獨自操作業(yè)務全過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.協(xié)助有權機關查詢業(yè)務按照“誰受理、誰負責”的原則受理和回復，各級機構不得以自身無查詢權限等理由推諉拒絕業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.審核簽批權可直接由上一級及以上有權人履行職責，原則上不需轉授權。確需轉授的，轉授原則上只能向下一級別的人員進