第頁金融反洗錢、業(yè)務操作及客戶身份識別制度相關知識試卷1.會計檔案應及時歸檔。遇特殊情況需推遲會計檔案歸檔時間的，應經(jīng)（）同意。A、會計主管B、支行行長C、檔案管理員D、會計管理部門【正確答案】：A2.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A3.大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運行時間由（）確定和調(diào)整。A、省聯(lián)社B、辦事處C、人民銀行D、法人機構【正確答案】：C4.《反電信網(wǎng)絡詐騙法》自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年12月1日D、2023年1月1日【正確答案】：C5.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險機構應于案件確認后（）內(nèi)報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。A、8個月，3個月B、9個月，3個月C、6個月，3個月D、9個月，6個月【正確答案】：A6.各銀行業(yè)金融機構和支付機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規(guī)定。A、

風險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本【正確答案】：B7.反洗錢內(nèi)部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（）A、經(jīng)營管理B、風險控制C、業(yè)務流程D、業(yè)績指標【正確答案】：D8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況，屬于（）。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、并表檢查D、跨境檢查【正確答案】：B9.超過提示付款期限銀行匯票使用哪個交易進行付款()A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷【正確答案】：B10.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務截止時間是：()A、17點00分B、17點15分C、17點30分D、20點30分【正確答案】：B11.商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務價格，應當至少于實行前()按照本辦法規(guī)定進行公示，必要時應當采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關客戶。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：A12.新增銀行卡產(chǎn)品原則上由省聯(lián)社充分論證后，全省統(tǒng)一申請、統(tǒng)一開發(fā)；農(nóng)商銀行可根據(jù)當?shù)貙嶋H和行業(yè)合作等情況，確有需要的可申請發(fā)行聯(lián)名卡和（）。A、聯(lián)名卡B、信用卡C、公務卡D、主題卡【正確答案】：D13.各農(nóng)商銀行網(wǎng)點負責人要加強本網(wǎng)點墊款追償，每日查看山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》及《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，指導客戶通過柜面（）補繳，手機銀行補繳，或者存入扣款賬號等待補扣，切勿使用7022手工記賬收回墊款，否則將導致內(nèi)部賬戶不平。A、4901B、4902C、4903D、7022【正確答案】：B14.（）是各營業(yè)網(wǎng)點廳堂網(wǎng)格化營銷的核心。A、運營主管B、客戶經(jīng)理C、大堂經(jīng)理D、柜員【正確答案】：C15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，所需要檢查的文件、資料，銀行業(yè)金融機構工作人員（）。A、不得拒絕、阻礙和隱瞞B、涉及國家秘密的可以隱瞞C、涉及商業(yè)秘密的可以隱瞞D、涉及客戶隱私的可以隱瞞【正確答案】：A16.通過查看各網(wǎng)點《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點補扣款失敗客戶明細，出現(xiàn)客戶補扣款失敗原因為“內(nèi)部賬透支”深層次原因是由（）導致。A、內(nèi)部戶不存在B、客戶賬戶余額不足C、客戶賬戶狀態(tài)異常D、網(wǎng)點人員錯誤使用“7022”手工記賬【正確答案】：D17.法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，以下哪些不是董事會的職責（）A、

定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風險事件及處理情況B、

審核洗錢風險管理政策和程序C、審批洗錢風險管理的政策和程序D、

授權高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理【正確答案】：B18.下列關于重要空白憑證說法錯誤的是（）A、自行領用重要空白憑證，在途憑證當日必須入庫B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應當日入庫。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時原則上應按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時，應當面逐份清點?！菊_答案】：C19.法人機構收繳假幣，應向持有人出具《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在()工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：C20.通過聯(lián)動營銷，客戶最多可被網(wǎng)點工作人員進行（）有效識別。A、2次B、3次C、4次D、5次【正確答案】：C21.（）是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件,可以單獨使用,作為辦理銀行和支付機構業(yè)務的有效身份證件。公安部自2017年6月16日起簽發(fā)的2017版,內(nèi)嵌芯片，芯片同時存入持證人個人資料和證件簽發(fā)管理信息。A、港澳臺居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、外國人永久居留身份證D、臺灣居民來往大陸通行證【正確答案】：C22.庫箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：D23.人力資源社會保障行政部門開展查詢工作，應當嚴格履行審批程序，經(jīng)（）人力資源社會保障行政部門負責人批準，依法開展查詢工作。A、縣級以上B、設區(qū)的市級以上C、省級以上【正確答案】：B24.營業(yè)機構為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應設定有效期限，最長不超過（）個月。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B25.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項凍結【正確答案】：A26.內(nèi)部賬戶的賬號共（）。A、25位B、21位C、19位D、16位【正確答案】：A27.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機構應核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復印件或影印件，以及業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B28.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對貨幣真?zhèn)舞b定過程中形成的紙質(zhì)資料和電子資料進行歸檔管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C29.實體印章應在有監(jiān)控設施的辦公場所使用，原則上不得攜帶外出。確因特殊原因需在非辦公場所使用印章的，需經(jīng)（）審批，并采取嚴格的用印監(jiān)控措施。A、營業(yè)機構主要負責人B、分管行長C、會計主管D、辦事處【正確答案】：A30.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動生成（）數(shù)字的客戶編號。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B31.金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度A、

大額交易B、

反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、

資金結算【正確答案】：B32.開戶或印鑒變更等新增的預留印鑒卡片，已完成電子驗印系統(tǒng)印鑒建庫的，營業(yè)機構應（）保管。A、將正副卡配對與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對入冊封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管【正確答案】：C33.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構原則上應同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B34.“智e融-稅保通”代收社保費業(yè)務代收的社保費征收主管部門是()。A、稅務部門B、社保部門C、醫(yī)保部門【正確答案】：A35.商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）。A、15%B、20%C、25%D、30%【正確答案】：C36.()業(yè)務是由收款行發(fā)起，經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)務信息經(jīng)付款清算行轉發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時限發(fā)出回執(zhí)信息，小額支付系統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務B、借記業(yè)務C、即時轉賬業(yè)務D、集中代收付業(yè)務【正確答案】：B37.營業(yè)機構要對接收的大額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務及時處理，對于經(jīng)確認具備入賬條件的，對工作日8:30前接收的，應于當日（）前完成處理；對于8:30之后接收的，（）前處理完畢。A、當日，當日B、12:00，當日最遲下一工作日上午11:00前C、,12:00，當日D、12:00，原則上當日最遲下一個工作日12:00【正確答案】：D38.經(jīng)營者違反法律、法規(guī)的規(guī)定牟取暴利的，責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得（）以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓，或者由工商行政管理機關吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、3倍B、5倍C、10倍D、20倍【正確答案】：B39.為深入持久推進"三反"監(jiān)管體制機制建設，完善"三反"監(jiān)管措施，應持續(xù)完善相關法律制度。其中包括加強特定非金融機構風險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業(yè)。（）A、

房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)【正確答案】：D40.營業(yè)網(wǎng)點每月組織自查不少于（）次，營業(yè)網(wǎng)點負責人對本營業(yè)場所及轄屬營業(yè)場所（含分理處、離行式自助銀行）均要進行檢查。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A41.根據(jù)現(xiàn)行憲法，下列有關公民基本權利的表述，正確的是（）。A、被剝奪政治權利的公民可以服兵役B、公民有受教育的權利和義務C、憲法明文保護隱私權D、財產(chǎn)權規(guī)定于憲法“公民的基本權利和義務”章【正確答案】：B42.違反勞動紀律，經(jīng)常遲到、早退或曠工，經(jīng)批評教育無效的，給予（）處分。A、開除B、降級C、記大過D、警告至記大過【正確答案】：D43.必須牢牢把握社會公平正義這一法治價值追求，努力讓人民群眾在每一項法律制度、每一個執(zhí)法決定、每一宗司法案件中都感受到（）。A、合理合法

B、公平正義C、公平合理

D、符合規(guī)定【正確答案】：B44.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、

登記客戶的經(jīng)常居住地B、

登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時居住地【正確答案】：A45.

金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行（），并書面記錄相關情況。A、

洗錢風險評估B、洗錢結果評價C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓【正確答案】：A46.《民法典》規(guī)定，不滿（）的未成年人為無民事行為能力人，由其法定代理人代理實施民事法律行為。A、八周歲B、十周歲C、十六周歲D、十八周歲【正確答案】：A47.對于法人和其他組織辦理單筆或當日累計人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應當要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：C48.以下關于支票付款的有關說法，不正確的是：()。A、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的，該票據(jù)無效B、支票的持票人應當自出票日起10日內(nèi)提示付款C、超過付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超過付款提示期限的，并不喪失對出票人的追索權【正確答案】：A49.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務按照()清分規(guī)則進行清分。A、先行號、后賬號B、先賬號、后行號C、先行號，后戶名D、先戶名，后行號【正確答案】：B50.

中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調(diào)查時，()應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機構C、司法機關D、公安機關【正確答案】：B51.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,銀行業(yè)金融機構應當指定專門部門負責函證回函工作，并于（）前實現(xiàn)集中處理。A、2022年12月31日B、2023年1月1日C、2023年6月30日D、2023年12月31日【正確答案】：B52.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。A、存入日B、結息日C、支取日D、轉存日【正確答案】：B53.營業(yè)網(wǎng)點應每（）對營業(yè)辦公場所進行全面安全檢查。A、天B、周C、半月D、月【正確答案】：A54.《中華人民共和國電子商務法》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2019年3月1日C、2019年7月1日D、2020年1月1日【正確答案】：A55.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定懲戒開始日期、結束日期將通過（）發(fā)布。A、風險協(xié)查系統(tǒng)B、風險防控管理平臺C、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺D、指標管理平臺【正確答案】：C56.農(nóng)商銀行的90日流動性缺口率應當不低于（）。A、-20%B、-10%C、25%D、100%【正確答案】：B57.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人。A、二人B、三人C、四人D、五人【正確答案】：A58.單位存款人在同一營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶的，重新開立的銀行結算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A59.流動性應急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A60.對以下哪種違法行為，不能處以罰款（）A、

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C61.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應對員工的真實身份承擔責任，原則上應由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機構辦理身份確認、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付【正確答案】：B62.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權利時效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權利時效。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：D63.清算備付金賬戶按（）計提利息，按（）結息,遇利率調(diào)整（）計息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正確答案】：C64.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）。A、5%B、10%C、15%D、25%【正確答案】：B65.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機構可以受理冠字號碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)（含取款當日）提出的申請，A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D66.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），抽樣監(jiān)督按月進行，監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務的()且一般不應少于()筆。A、1%,1000B、2%,2000C、1%,2000D、5%,2000【正確答案】：C67.各級審計部門要將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務納入審計范圍，（）進行審計。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正確答案】：D68.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機構財務會計部門統(tǒng)一銷毀，銷毀工作應在停用后（）內(nèi)完成。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：C69.就其性質(zhì)而言，中國人民政治協(xié)商會議是（）。A、國家機關B、民主黨派聯(lián)盟C、自治組織D、統(tǒng)一戰(zhàn)線組織【正確答案】：D70.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時應將訂單業(yè)務辦理時采集的影像與客戶進行核對。A、下一工作日B、下一日C、月末【正確答案】：A71.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認相關票據(jù)未付款的，應當于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎設施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎設施登記相關信息。A、當日B、次日C、不晚于業(yè)務辦理的次一工作日【正確答案】：A72.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構開展客戶身份識別的，應當充分評估（）的風險狀況，并將其作為對客戶身份識別、風險評估和分類管理的基礎。A、該機構接受反洗錢監(jiān)管B、該機構C、該機構所在國家或者地區(qū)D、該機構受到反洗錢處罰【正確答案】：C73.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），如銀行業(yè)金融機構因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應當在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會計師事務所，以保證回函效率。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B74.大額支付系統(tǒng)的運行工作日為國家法定工作日，每個工作日細分為七個階段,正確的處理流程是()A、營業(yè)準備→日間處理→業(yè)務截止→清算窗口→清算窗口預關閉→日終對賬處理→日終批處理B、營業(yè)準備→日間處理→業(yè)務截止→清算窗口預關閉→清算窗口→日終對賬處理→日終批處理C、營業(yè)準備→日間處理→業(yè)務截止→清算窗口→清算窗口預關閉→日終批處理→日終對賬處理D、營業(yè)準備→日間處理→業(yè)務截止→清算窗口預關閉→日終對賬處理→清算窗口→日終批處理【正確答案】：A75.關于柜員的交接規(guī)則，下列說法錯誤的是（）。A、柜員交接、權限交接、權限預交接均可進行循環(huán)交接B、柜員進行循環(huán)交接時，交接類型必須為同一類型，不允許跨交接類型的循環(huán)交接C、交接類型為“柜員交接”時，接收柜員名下必須未掛靠任何庫箱D、通過“權限預交接”交出的權限，交回時只能面對面進行權限交回【正確答案】：D76.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理服務監(jiān)督管理辦法（2018版）》，下列不屬于《客戶服務須知》內(nèi)容的是：A、農(nóng)金員與農(nóng)商銀行關系B、金融電子機具基本功能C、農(nóng)商銀行監(jiān)督電話D、農(nóng)金員代理服務“十不準”【正確答案】：D77.()行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。A、第三人B、持票人C、付款人D、當事人【正確答案】：B78.市場主體登記機關應當依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第十七條第一款的規(guī)定（）；為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構進行客戶（）和依法（）受益所有人提供便利。A、及時共享；盡職調(diào)查；識別B、及時處理；調(diào)查；觀察C、及時共享；盡職調(diào)查；觀察【正確答案】：A79.會計主管每月對本營業(yè)機構所有柜員尾箱查庫不少于（）次，對轄屬營業(yè)機構柜員尾箱查庫不少于（）次。A、2，1,B、2，2C、1，1D、1，2【正確答案】：A80.表內(nèi)科目采用（）記賬法，表外科目采用（）記賬法。A、復式、單式B、單式、復式C、雙向、單向D、單向、雙向【正確答案】：A81.《中華人民共和國電子商務法》規(guī)定，電子商務平臺商品和服務信息、交易信息保存時間自交易完成之日起不少于（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C82.被代理法人機構專人至少（）持現(xiàn)金支票隨同押運人員到代理法人機構提取現(xiàn)金。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：B83.《民法典》是新中國成立以來()以“法典”命名的法律，是新時代我國社會主義法治建設的重大成果。A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部【正確答案】：A84.堅持（），是實現(xiàn)良法善治的必由之路。A、全心全意為人民服務B、依憲治國、依憲執(zhí)政C、在法治軌道上推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化D、建設中國特色社會主義法治體系【正確答案】：C85.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A86.通過查看各網(wǎng)點《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點補扣款失敗客戶明細，出現(xiàn)客戶補扣款失敗原因為“內(nèi)部賬透支”直接原因是100643核算碼下內(nèi)部戶（）余額小于《山東高速ETC通行費補扣款失敗清單》與《山東高速ETC通行費扣款掛賬清單》之和導致。A、借方B、貸方【正確答案】：A87.農(nóng)商銀行（）承擔業(yè)務部門和風險管理部門履職情況的審計責任。A、業(yè)務部門B、風險合規(guī)部門C、審計部門D、安全保衛(wèi)部門【正確答案】：C88.銀企對賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天已回”狀態(tài)的賬單：賬單發(fā)出()后回收掃描的紙質(zhì)賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C89.《中華人民共和國電子商務法》規(guī)定，電子商務平臺經(jīng)營者在轉送聲明到達知識產(chǎn)權權利人后()內(nèi)，未收到權利人已經(jīng)投訴或者起訴通知的，應當及時終止所采取的措施。A、五日B、十日C、十五日D、三十日【正確答案】：C90.同業(yè)存放款項賬戶實行客戶賬戶管理方式，賬戶性質(zhì)一般應為()，并按賬戶管理有關規(guī)定向人民銀行報備。A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用存款賬戶D、臨時賬戶【正確答案】：C91.目前，銀電通業(yè)務支持客戶在柜面繳納電費，柜員使用（）交易為客戶繳納電費，因目前省電力沒有沖正接口，柜員在辦理柜面代收電費業(yè)務時要認真核對客戶繳費金額確保繳費準確無誤。A、4622B、4623C、4627D、4628【正確答案】：B92.原則上，會計主管應定期對柜員庫箱進行隨機交叉分配并登記《營業(yè)日志》，每個庫箱（）隨機交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C93.票交所關于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的提示付款期內(nèi)或超過提示付款期提示付款，承兌人在收到提示付款請求（）日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）仍未應答，承兌人接入機構也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）代為應答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”和“逾期提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、當日B、次日C、收到提示付款請求的次日起第2日D、收到提示付款請求的次日起第3日【正確答案】：D94.一名柜員只能使用（）柜員卡，分配（）柜員號。凡憑柜員卡在核心業(yè)務系統(tǒng)中進行的業(yè)務操作，均視為該柜員卡對應的柜員所為。A、一張、多個B、多張、多個C、一張、一個D、多張、一個【正確答案】：C95.為做好商品房預售資金監(jiān)管賬戶的管理工作，省聯(lián)社不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，陸續(xù)增加了賬戶標識，關閉了線上渠道（）功能，增加了凍結、扣劃時對經(jīng)辦柜員或有權機關的提示，支持賬戶凍結下的資金支付等。A、查詢B、扣劃C、凍結【正確答案】：B96.商業(yè)銀行對一般企業(yè)債權的風險權重為（）。A、25%B、50%C、75%D、100%【正確答案】：D97.在推廣收單業(yè)務時，農(nóng)商銀行可以在廣告中使用的宣傳用語是：（）A、安全保障B、零扣率C、T+0D、即時到賬【正確答案】：A98.銀企對賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對賬頻率由（）修改。A、法人機構級對賬操作員B、非法人會計主體對賬操作員C、營業(yè)網(wǎng)點管理員D、省聯(lián)社管理員【正確答案】：D99.出票人開戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有()A、約定使用支付密碼的,支付密碼未填寫或錯誤B、電子清算信息與支票影像不相符C、數(shù)字簽名或證書錯誤D、以上都對【正確答案】：D100.假幣包括偽造幣和變造幣。()是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、偽造幣B、變造幣【正確答案】：B101.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部（）財產(chǎn)獨立承擔民事責任。A、分支機構B、法人C、股東D、總部【正確答案】：B102.《農(nóng)村金融服務代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權利義務，下列不屬于甲方權利的是：A、有權對乙方出現(xiàn)違反本協(xié)議的行為及時進行制止。B、有權對乙方的委托代理活動進行監(jiān)督、管理、檢查。C、有權根據(jù)監(jiān)管部門政策、業(yè)務拓展需要，與乙方協(xié)商調(diào)整代理服務費計付標準。D、有權指定代理業(yè)務工作時間?！菊_答案】：D103.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，對銀行詢證函（格式一），如果被審計單位的文件記錄或管理層提供的信息中顯示其與銀行業(yè)金融機構之間沒有此等交易或余額，但注冊會計師認為需要就此獲得銀行業(yè)金融機構確認時，注冊會計師應在每個對應欄目內(nèi)填寫（）A、留白B、填寫“無”C、用斜線劃掉【正確答案】：B104.抵押權證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評估價值、債權數(shù)額或貸款金額等）的，按照（）進行表外登記A、評估金額B、每份一元的假定價格C、貸款金額D、記載的價值【正確答案】：D105.承兌人收到票據(jù)影像確認請求或者票據(jù)實物后，應當在（）內(nèi)做出或者委托其開戶行做出同意或者拒絕到期付款的應答。拒絕到期付款的，應當說明理由。A、2日B、兩個工作日C、3日D、三個工作日【正確答案】：D106.核算碼由（）數(shù)字組成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正確答案】：C107.省電力電費省級直收后，農(nóng)商銀行（）開立當?shù)毓╇姽倦娰M結算賬戶即可提供代收電費服務。A、不需要B、需要C、不確定【正確答案】：A108.義務機構應當對本機構的（）嚴格保密，建立相應制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標準，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A109.自助設備吞沒卡，持卡人應在（）（從吞卡日次日算起）辦理領卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D110.省聯(lián)社資金中心頭寸確認起點金額為（）（含）。A、500萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元【正確答案】：C111.每日各地稅務部門通過財稅庫銀系統(tǒng)將社保費資金從在（）開立的待報解社會保險費賬戶劃至國庫。A、濟南農(nóng)商行營業(yè)部B、各農(nóng)商行營業(yè)部【正確答案】：A112.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B113.10月20日的中文大寫（）。A、零壹拾月貳拾日B、壹拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日【正確答案】：D114.農(nóng)商銀行應當制定清晰的（），至少每年評估一次其有效性。A、風險偏好B、風險管理策略C、風險限額D、風險計劃【正確答案】：B115.同一客戶在同一法人機構開立借記卡原則上不超過（）張。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：B116.銀行承兌匯票承兌申請人提供100%保證金，或全額(或差額部分)以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的，可只開立()。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A117.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標準應為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A118.個人認購大額存單起點金額為人民幣（）萬元。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元【正確答案】：C119.

如果金融機構境外分支機構駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標準要求比我國更為嚴格的，金融機構在我國各項法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應盡可能選擇（）的監(jiān)管標準作為本公司（集團）制定洗錢風險管理政策的依據(jù)A、

更為嚴格B、更為寬松C、適合自身D、適應我國法律規(guī)定【正確答案】：A120.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C121.每月回放農(nóng)金員業(yè)務辦理過程錄像，其中回放A類農(nóng)金員業(yè)務辦理錄像每月累計不少于（）。A、15筆B、10筆C、5筆D、20筆【正確答案】：D122.11.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構依照《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設備位置信息。A、個人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個人信息、支付受理終端信息C、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個人信息D、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D123.一級科目采用（）數(shù)字編碼。A、１位B、２位C、３位D、４位【正確答案】：D124.持票人應在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。A、3日B、5日C、10日D、10個工作日【正確答案】：C125.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B126.未經(jīng)本單位同意，在職人員利用工作時間在外兼職的，給予有關責任人()處分；警告無效的，予以解除勞動合同。A、警告B、記過C、記大過D、留用察看【正確答案】：A127.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準入農(nóng)金員操作規(guī)范》，《農(nóng)金員退出意見表》中詳細填寫退出原因、（）等，由核查人員和支行負責人簽字。A、核查結果B、退出聲明C、服務評價D、主管部門意見【正確答案】：A128.營業(yè)機構為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C129.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪【正確答案】：A130.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的跨境款項劃轉，應當報送大額交易報告。A、20,5B、20,1C、50,10D、20,2【正確答案】：B131.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項劃轉，應當報送大額交易報告。A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10【正確答案】：A132.違反《反詐法》第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關或者有關主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，由公安機關并處（）拘留。A、五B、十C、十五D、二十【正確答案】：C133.根據(jù)《關于做好人民幣單位銀行結算賬戶服務費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），長期不動賬戶維護費是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務而收取的費用，收費標準為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B134.金融機構應在（）中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，并在業(yè)務條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構的洗錢合規(guī)管理職責。A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層【正確答案】：D135.《中華人民共和國電子商務法》規(guī)定，國務院有關部門按照職責分工負責電子商務發(fā)展促進、監(jiān)督管理等工作。（）以上地方各級人民政府可以根據(jù)本行政區(qū)域的實際情況，確定本行政區(qū)域內(nèi)電子商務的部門職責劃分。A、區(qū)級B、縣級C、市級D、省級【正確答案】：B136.農(nóng)商銀行應當制定書面的（），做到定性指標和定量指標并重，至少每年進行一次評估。A、風險偏好B、風險管理策略C、風險限額D、風險計劃【正確答案】：A137.法人機構參數(shù)管理員通過()交易維護代理憑證種類，將代理業(yè)務憑證納入核心業(yè)務系統(tǒng)管理。A、0051-憑證類別管理B、0056-憑證狀態(tài)查詢C、0058-憑證狀態(tài)調(diào)整D、0425-重空憑證手工銷號【正確答案】：A138.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國公民，應由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、12B、14C、16D、18【正確答案】：C139.組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供相關幫助的違法犯罪人員，除依法承擔刑事責任、行政責任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔（）。A、紀律責任B、法律責任C、民事責任D、行政責任【正確答案】：C140.借記卡同號換卡包括“磁條卡同號換金融IC卡”和“金融IC卡同號換卡”，持卡人可在銀行卡（）網(wǎng)點辦理。A、開戶行所屬農(nóng)商銀行任一營業(yè)B、全省任一網(wǎng)點C、只能開戶行D、全市任一網(wǎng)點【正確答案】：A141.有價單證一律視同現(xiàn)金管理，并納入表外科目核算，并在營業(yè)輔助系統(tǒng)登記（）。A、重要空白憑證登記簿B、現(xiàn)金庫存登記簿C、《有價單證、代保管有價物品、票樣登記簿》D、抵質(zhì)押有價物品登記簿【正確答案】：C142.放入印控機管理的印章，非營業(yè)期間，（）取出入庫保管或隨箱包上解。A、需要B、無需C、必須D、應該【正確答案】：B143.定活兩便儲蓄存款存期達到或者超過整存整取的相應存期時，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計息，不分段計息。A、四B、五C、六D、七【正確答案】：C144.()用于辦理單位存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：B145.柜員收款業(yè)務，初點時應按下列操作程序辦理（）。A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)B、核對總數(shù)、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)、核對總數(shù)D、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)、核對總數(shù)【正確答案】：D146.（）是指行內(nèi)系統(tǒng)向財政申請分成資金劃轉信息后，根據(jù)財政分成資金劃轉文件要求，自動執(zhí)行劃出區(qū)劃財政對應匯繳戶向劃入?yún)^(qū)劃財政對應匯繳戶劃轉資金，并將資金劃轉結果上傳財政的過程。A、分成B、清分C、上劃D、結轉【正確答案】：A147.異地值守營業(yè)網(wǎng)點應至少指派（）名人員為應急處警人員。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B148.定期結息的存款業(yè)務一般按季結息，每季末月（）為結息日。A、31日B、30日C、21日D、20日【正確答案】：D149.打擊治理在中華人民共和國（）實施的電信網(wǎng)絡詐騙活動或者中華人民共和國公民在（）實施的電信網(wǎng)絡詐騙活動，適用本法。境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡詐騙活動的，或者為他人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供產(chǎn)品、服務等（）的，依照本法有關規(guī)定處理和追究責任。A、境外；境內(nèi)；幫助B、境內(nèi)；境外；幫助【正確答案】：B150.習近平指出，我們黨的執(zhí)政水平和執(zhí)政成效都不是由自己說了算，必須而且只能由（）來評判。A、勞動者

B、無產(chǎn)階級C、公民

D、人民【正確答案】：D1.

銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD2.本票必須記載下列事項：()。A、表明“本票”的字樣B、無條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCD3.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務（）A、貸記支付業(yè)務B、即時轉賬業(yè)務C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務【正確答案】：ABCDEF4.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。A、安全B、準確C、清晰D、完整E、保密【正確答案】：ABDE5.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ACD6.財稅庫銀業(yè)務遵循()原則，并采用()模式。A、“統(tǒng)一管理、分級負責”B、“統(tǒng)一管理、共同負責”C、“一點接入”、“多點清算”D、“一點接入”、“一點清算”【正確答案】：AC7.支付系統(tǒng)查詢查復業(yè)務必須堅持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復C、復必詳盡D、切實處理【正確答案】：ABCD8.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過收繳單位向開展鑒定業(yè)務的營業(yè)機構提出鑒定申請的，營業(yè)機構應要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE9.報表按生成時機分為（）。A、連線批量報表B、連線預約報表C、日終批量報表D、日間批量報表【正確答案】：BC10.下列說法正確的是()A、重要空白憑證嚴禁移作他用B、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，不得由客戶簽發(fā)C、嚴禁在重要空白憑證上預先加蓋印章備用D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場所簽發(fā)【正確答案】：ABCD11.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD12.“智e融-稅保通”代收社保費業(yè)務中參保人通過批扣繳費或實扣繳費（稅務大廳繳費）方式進行繳費時，需簽訂《城鄉(xiāng)居民/靈活就業(yè)基本養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險繳費代扣協(xié)議》，簽署渠道包括（）。A、柜面B、手機銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：AB13.柜面業(yè)務印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結算專用章、已電子登記權屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。A、業(yè)務專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財稅專用章【正確答案】：ABD14.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權推廣工作指導意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)所稱集中授權是依托集中作業(yè)平臺信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡和影像傳輸技術，將轄內(nèi)營業(yè)機構柜面或其他渠道（如智慧柜員機）需授權審核業(yè)務的()等同步傳輸至授權終端上，由遠程授權人員對影像資料和交易信息進行審核，并完成授權的一種授權模式，是實現(xiàn)業(yè)務操作與授權分離的一種非現(xiàn)場授權方式。A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務背景信息【正確答案】：ABC15.單位存款人開立的下列存款賬戶需經(jīng)人民銀行核準后核發(fā)開戶許可證的有（）？A、事業(yè)單位開立的基本存款賬戶B、企業(yè)開立的一般存款賬戶C、預算單位開立的專用存款賬戶D、企業(yè)開立的臨時存款賬戶【正確答案】：AC16.以下說法正確的是：（）A、對于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費和信貸資信證明費B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉為存款。C、不得忽視企業(yè)實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時，強制企業(yè)購買保險、理財、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等?！菊_答案】：ABCD17.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括（）。A、重新核對賬款，核實錯款金額B、核點現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料【正確答案】：ABCD18.營業(yè)終了，臨柜人員在視頻監(jiān)控下將（）等清查無誤后，裝箱上鎖?？钕渖湘i后，臨柜人員要在柜臺內(nèi)等待運鈔車到達營業(yè)網(wǎng)點。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價證券C、印鑒D、密押E、重要空白憑證【正確答案】：ABCDE19.個人客戶由他人代理儲蓄存單存入業(yè)務時，無論金額大小，應（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復印件或影印件D、留存業(yè)務辦理場景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE20.智慧廳堂審核流程中，進入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場正面照C、業(yè)務信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE21.下列關于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領用單、登記簿、銷毀清單等均應按照會計檔案的有關規(guī)定妥善保管。D、營業(yè)機構因辦理業(yè)務需要在其開戶機構購買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應加強管理，按規(guī)定做好銷號和核對工作?！菊_答案】：BCD22.會計檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報表、憑證等。A、實物會計檔案的掃描影像件B、柜面服務平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關影像件C、報表服務平臺、總賬系統(tǒng)、自助設備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC23.持卡人使用借記卡辦理消費、取款、轉賬結算等業(yè)務須憑密碼進行，（）等相關交易除外。A、金融IC卡電子現(xiàn)金B(yǎng)、ATM取款C、協(xié)議代收付D、小額免密免簽【正確答案】：ACD24.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標準。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告B、全省農(nóng)村商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論C、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國人民銀行要求關注的其他因素【正確答案】：ABCDE25.崗位信息維護包括（）。A、崗位新增B、崗位修改C、崗位刪除D、崗位拆分【正確答案】：ABC26.根據(jù)省電力最新接口規(guī)范，目前通過省聯(lián)社銀電通繳納電費需要提供以下信息（）方可獲得更多用電客戶信息，完成電費繳納。A、用電戶號B、用電姓名C、身份證號D、手機號【正確答案】：ABCD27.根據(jù)假幣來源，可分為哪幾種情形。（）A、主動上交沒收B、鑒定沒收C、回籠券中夾雜假幣沒收【正確答案】：ABC28.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。A、技術性錯款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應追回款項，并給予相應的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理?！菊_答案】：BCD29.國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關條件、程序和救濟措施。公安機關依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。A、即時查詢B、緊急止付C、快速凍結D、及時解凍【正確答案】：ABCD30.全面風險管理牽頭部門全面風險管理職責（）A、實施全面風險管理體系建設B、牽頭協(xié)調(diào)識別、計量、評估、監(jiān)測、控制或緩釋全面風險和各類重要風險，及時向高級管理人員報告C、持續(xù)監(jiān)控風險管理策略、風險偏好、風險限額及風險管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風險偏好、風險限額以及違反風險管理政策和程序的情況及時預警、報告并提出處理建議D、組織開展風險評估，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風險管理的有效性E、建立風險文化【正確答案】：ABCD31.表外科目分為（）。A、有價單證類B、或有事項類C、實物管理類D、登記備查類【正確答案】：BD32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），對監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應區(qū)分不同情況進行如下處理（）。A、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應于發(fā)現(xiàn)后當日至遲下一工作日向營業(yè)機構下發(fā)差錯單，并要求營業(yè)機構限期整改。B、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴重問題和嚴重問題，事后監(jiān)督中心在向營業(yè)機構下發(fā)差錯單的同時，應立即報告，以便及時采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會計內(nèi)控問題，應向有關管理部門提出防范建議。C、營業(yè)機構收到差錯單后，應在規(guī)定時間內(nèi)進行整改，并按規(guī)定將整改結果反饋事后監(jiān)督中心，無法整改的應說明原因。D、營業(yè)機構與事后監(jiān)督中心對差錯認定未能達成一致或遇到疑難問題、重要問題時，應及時向事后監(jiān)督業(yè)務管理部門反映，由其負責協(xié)調(diào)解決?！菊_答案】：ABCD33.會計檔案按照存儲介質(zhì)不同分為（）。A、紙質(zhì)會計檔案B、電子會計檔案C、磁盤會計檔案D、光盤會計檔案【正確答案】：AB34.下列說法不正確的是（）A、

客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、

客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識別是一個持續(xù)的過程【正確答案】：ABC35.嚴格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團貸款外，不得對小微企業(yè)貸款收?。ǎǎ?，嚴格限制對小微企業(yè)及其增信機構收取（）（）等費用。A、承諾費B、資金管理費C、財務顧問費D、咨詢費【正確答案】：ABCD36.移交會計檔案時，應當編制會計檔案移交清冊，列明應當移交的（）等內(nèi)容。A、會計檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF37.義務機構總部應當將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機構、附屬機構及反洗錢相關人員的考核和責任追究范圍，對違規(guī)行為嚴格追究()的相應責任。A、

負責人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD38.財稅庫銀系統(tǒng)已實現(xiàn)稅款的日間、日終自動劃繳功能，日間自動繳庫時間為（），日終自動繳庫時間為（）。A、11:00B、12:30C、21:30D、24：00【正確答案】：BD39.金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)【正確答案】：ABCD40.農(nóng)商行與人民銀行往來業(yè)務包括()。A、準備金存款B、繳存中央銀行財政性存款C、存放中央銀行特種存款D、向中央銀行借款等【正確答案】：ABCD41.信用卡預借現(xiàn)金業(yè)務包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉賬D、現(xiàn)金充值【正確答案】：BCD42.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、

反洗錢監(jiān)管政策B、

反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、

反洗錢新技術【正確答案】：ABCD43.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：AD44.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,（）依法對注冊會計師的銀行詢證函工作進行指導和監(jiān)督。（）依法對銀行業(yè)金融機構回函工作進行監(jiān)督和檢查。A、財政部門B、國資委C、人民銀行D、銀行保險監(jiān)管部門【正確答案】：AD45.農(nóng)商行的賬務核算主要包括（）等。A、會計主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會計主體間內(nèi)部核算C、跨法人會計主體核算D、外幣業(yè)務核算【正確答案】：ABCD46.《中國人民銀行工商總局關于“三證合一”登記制度改革有關支付結算業(yè)務管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或實地查訪D、審核貸款證明文件【正確答案】：BCD47.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)記錄的對象為第五套人民幣（）券，以及省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務管理需要設定的其他人民幣券別。A、100元B、50元C、20元D、10元【正確答案】：AB48.金庫款項應堅持日清日結，做到（）相符。A、賬款B、賬據(jù)C、賬實D、賬賬【正確答案】：ACD49.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機關團體C、部隊D、自然人【正確答案】：ABCD50.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應該（）。A、立即向媒體披露有關證據(jù)B、立即向銀行有關鄰導舉報C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應該立即向領導舉報【正確答案】：BD51.關于訂單現(xiàn)金業(yè)務短款處理操作流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點清鈔發(fā)現(xiàn)短款時，根據(jù)柜面業(yè)務操作規(guī)范的相關規(guī)定進行短款賬務處理。B、營業(yè)網(wǎng)點應結合交易流水、系統(tǒng)賬務及監(jiān)控錄像等情況及時確認差錯，查明原因，進行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機設備或后臺系統(tǒng)原因的，由設備供應商或軟件運營商承擔。由設備供應商或維護商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理?！菊_答案】：ABCD52.財務會計報告按（）整理裝訂。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：ABCD53.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務管理暫行辦法》，廳堂服務人員負責（）。A、對客戶進行業(yè)務指導B、業(yè)務審核與操作C、客戶身份識別D、在廳堂內(nèi)為客戶提供協(xié)同服務【正確答案】：ACD54.營業(yè)機構可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時【正確答案】：ABCD55.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務，應根據(jù)匯款委托人的要求確定支付業(yè)務的優(yōu)先支付級次。優(yōu)先級次按下列哪些標準確定？（）A、委托人要求的救災、戰(zhàn)備款項為特急支付B、委托人要求的緊急款項為加急支付C、特大額的匯款D、其他支付為普通支付【正確答案】：ABD56.重要空白憑證應實行專庫（柜）存放，保管庫房應具備（）等條件。A、防火B(yǎng)、防盜C、防潮D、防蛀【正確答案】：ABCD57.“智e融-稅保通”代收社保費業(yè)務中城鄉(xiāng)居民可通過（）渠道辦理社保費繳納。A、柜面B、手機銀行C、農(nóng)金通D、網(wǎng)銀【正確答案】：ABC58.領導干部要做（）的模范。A、尊法B、學法C、守法D、用法【正確答案】：ABCD59.19.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立（）制度，依法識別（），采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。A、客戶盡職調(diào)查B、受益所有人C、客戶身份識別D、實際控制人【正確答案】：AB60.流動性風險壓力測試特殊風險因素包括但不限于（）A、宏觀經(jīng)濟、金融政策變動和市場波動導致流動性緊張。B、突發(fā)疫情等重大外部事件導致資產(chǎn)質(zhì)量惡化。C、出現(xiàn)重大聲譽風險，線上存款集中流失或發(fā)生存款擠兌事件。D、特殊時點集中營銷產(chǎn)生的同一期限到期存款集中支付；春節(jié)等重大節(jié)假日市場資金需求較大時，發(fā)生的存款集中支付。E、信用風險、操作風險等其他類別風險導致流動性緊張等。【正確答案】：ABCDE61.營業(yè)及辦公場所不得違規(guī)存放（）等物品。A、食品B、藥品C、化學品D、煙花爆竹【正確答案】：CD62.金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實【正確答案】：ACD63.（）參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。A、組織B、策劃C、實施D、計劃【正確答案】：ABC64.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應當保存的客戶身份資料包括（）。A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料【正確答案】：BD65.《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》中規(guī)定的企業(yè)存款人包括（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、社會團體法人【正確答案】：ABC66.以下行為認定為只收費不服務的有哪些（）A、未能按照價目表、服務規(guī)程及與客戶約定的服務內(nèi)容提供服務，擅自減少服務內(nèi)容的B、偽造服務記錄、服務成果的C、商業(yè)銀行違背平等自愿原則，強制要求客戶購買服務的D、商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務操作過程中違背客戶真實意愿，強制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負擔，虛增中間業(yè)務收入【正確答案】：AB67.營業(yè)機構可設置的風險防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風控主管員D、風控員E、核查員【正確答案】：CE68.對于實行政府指導價、政府定價的收費項目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認定為違規(guī)收費行為：（）A、超出政府指導價浮動幅度的B、高于或者低于政府定價的C、擅自制定屬于政府指導價、政府定價范圍內(nèi)的收費項目或者標準的D、提前或者推遲執(zhí)行政府指導價、政府定價的E、對明令取消的收費項目繼續(xù)收費的【正確答案】：ABCDE69.激活醫(yī)保電子憑證后可享受各類在線醫(yī)療保障服務，包括（）。A、醫(yī)保業(yè)務辦理B、醫(yī)保賬戶查詢C、醫(yī)保就診D、購藥支付【正確答案】：ABCD70.銀企對賬管理系統(tǒng)中“賬單管理”模塊包括()。A、定期賬單B、預警賬單C、重發(fā)賬單D、對賬設備查詢【正確答案】：ABCD71.檔案室內(nèi)保管的會計檔案應按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時，可按內(nèi)容和形成時間建立索引。A、保管人B、機構C、保管期限D、種類【正確答案】：BCD72.國庫集中支付資金支付包括（）和（）。A、直接支付B、授權支付C、預算內(nèi)D、預算外【正確答案】：AB73.根據(jù)網(wǎng)格內(nèi)主要客戶類型的不同，將網(wǎng)格分為村莊、臨街商鋪、（）、（）和企事業(yè)單位、（）、商場等六型A、社區(qū)B、機關C、專業(yè)市場D、醫(yī)院【正確答案】：ABC74.代理清算行應設置中間業(yè)務代理清算崗位，其責任包括（）。A、負責財稅庫銀業(yè)務稅收劃款清單、稅款劃款憑證的打印及核對B、負責依據(jù)打印的稅收劃款清單和稅款劃款憑證向國庫劃款C、負責依據(jù)批量生成的稅庫銀調(diào)賬失敗明細表進行差錯調(diào)整D、負責簽訂三方協(xié)議【正確答案】：ABC75.電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網(wǎng)絡詐騙作出提示，對本領域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法（）本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡詐騙的法律責任作出警示。A、買賣B、出租C、出借D、出售【正確答案】：ABC76.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD77.農(nóng)村商業(yè)銀行應建立覆蓋受理終端（網(wǎng)絡支付接口）申請、審批、使用、更換、注冊、維護、撤銷等各環(huán)節(jié)的風險管理制度。明確受理終端（網(wǎng)絡支付接口）的()，以及相關密鑰的管理要求。A、使用范圍B、交易類型C、交易限額D、審批權限【正確答案】：ABCD78.票據(jù)包括()。A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票【正確答案】：ABC79.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務印章，包括（）等。A、業(yè)務專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、代理財稅專用章【正確答案】：ABC80.代收政府非稅收入業(yè)務目前支持（）等多種渠道繳費。A、柜面B、網(wǎng)銀C、POSD、手機銀行【正確答案】：ABCD81.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，一次性金融服務是指，為不在農(nóng)村商業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)鈔兌換C、現(xiàn)金存取D、現(xiàn)金匯款【正確答案】：ABD82.機構內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實物的（），不涉及（）。A、調(diào)動B、轉移C、現(xiàn)金D、賬務【正確答案】：BD83.營業(yè)機構應按照風險為本的原則，勤勉盡責，識別客戶身份，采取（）等合理方式確認是否存在代理關系。A、向客戶問詢B、根據(jù)客戶性別或年齡進行辨識C、借助人臉識別或聯(lián)網(wǎng)核查照片D、柜面服務平臺客戶視圖照片【正確答案】：ABCD84.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD85.同號換卡業(yè)務辦理流程（）。A、柜面業(yè)務操作B、分配制卡數(shù)據(jù)C、制卡廠商制卡及寄送D、農(nóng)商銀行入庫及調(diào)撥E、客戶領卡【正確答案】：ABCDE86.支付結算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用()等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。A、票據(jù)B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、匯兌【正確答案】：ABCDE87.查庫實施的時間可在（）。A、營業(yè)前B、營業(yè)期間C、營業(yè)終了D、網(wǎng)點輪休【正確答案】：ABC88.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機關賬戶資金網(wǎng)絡查控”功能查詢、下載、打印相關法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載【正確答案】：ABC89.銀行匯票的()不得更改，更改的銀行匯票無效。A、出票金額B、日期C、收款人名稱D、實際結算金額【正確答案】：ABCD90.已停息貸款僅支持在柜面辦理貸款結清業(yè)務?？蛻敉ㄟ^（）、（）、（）、（）等非柜面渠道辦理貸款結清時，系統(tǒng)攔截并提示。A、智e通B、智慧柜員機C、農(nóng)金通D、ATM【正確答案】：ABCD91.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心職責包括（）。A、對轄內(nèi)營業(yè)機構的柜面業(yè)務進行全面審核監(jiān)督，做好事后監(jiān)督系統(tǒng)應用工作。B、對轄內(nèi)營業(yè)機構的紙質(zhì)會計資料進行掃描、補錄，對被監(jiān)督業(yè)務進行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。C、對會計資料進行封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接。D、及時向事后監(jiān)督業(yè)務管理部門、營業(yè)機構反饋監(jiān)督結果，對發(fā)現(xiàn)的問題提出處理意見并督促營業(yè)機構進行整改。E、針對事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，對各項業(yè)務規(guī)范提出修改意見或建議；對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、事故或案件線索，應及時向事后監(jiān)督業(yè)務管理部門報告?！菊_答案】：ABCDE92.銀行保險機構通過（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。A、外部舉報B、外部信訪C、外部投訴D、外部審計E、監(jiān)管檢查F、輿情監(jiān)測【正確答案】：ABCDEF93.農(nóng)商行辦理稅收收入資金劃繳國庫應通過大額支付系統(tǒng)辦理，附言內(nèi)容應包括：（）A、付款行行號（12位）B、清算國庫行號（12位）C、對賬日期（8位）和對賬批次（4位）D、筆數(shù)（10位）【正確答案】：ABCD94.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購領簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證，如（）等。A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單【正確答案】：AB95.柜員臨時離崗、休班或短期離崗，已進行（），柜員卡由使用人自行攜帶保管，也可隨款箱（包）上解。A、權限交接B、柜員交接C、請假D、未交接的【正確答案】：AB96.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會計檔案的，不得（），查閱完畢及時歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換【正確答案】：ABCD97.營業(yè)機構對單位銀行賬戶的年檢可以通過哪些方式進行？A、要求存款人提交開戶證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、委托第三方專業(yè)機構核實D、回訪客戶或實地查訪E、通過政府或其相關職能部門的官方網(wǎng)站查詢F、審核貸款證明文件【正確答案】：ABCDEF98.Ⅱ類結算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務【正確答案】：ABCD99.下列關于重要空白憑保管的說法正確的是（）A、領用的重要空白憑證實行個人負責制，由領用人負責保管和使用。B、人員少的營業(yè)機構，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，應留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應定期輪換，至少每半年輪換一次【正確答案】：AB100.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心人員應具備以下條件（）。A、具有大專以上學歷，從事農(nóng)村商業(yè)銀行會計相關工作3年（含）以上。B、具備良好的職業(yè)道德，有較強的工作責任心，遵紀守法，堅持原則，不徇私情，2年內(nèi)未受到警告（含）以上紀律處分。C、熟悉相關監(jiān)管制度、各項會計內(nèi)控管理規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程，具備檢查和分析問題的能力。D、具備較高的業(yè)務水平，較豐富的柜面業(yè)務操作經(jīng)驗和較強的計算機操作技能。E、未發(fā)生過重大業(yè)務差錯，無不良記錄。【正確答案】：ABCDE101.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務發(fā)生誤收、誤付假幣時，農(nóng)商銀行應采取的措施包括（）。A、檢測所用現(xiàn)金處理設備對假幣的鑒別能力。如設備已不能有效堵截假幣，應立即維修和升級。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務。C、誤付機構等值賠付客戶，并取得客戶諒解。若發(fā)生負面輿情，應按照聲譽風險管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應由清分整點機構按照以上規(guī)則查找原因，并補齊賠付款項?！菊_答案】：ABCD102.農(nóng)金員有以下情形之一的，應強制退出。A、本人品行不端，存在黃賭毒等違法或犯罪行為的；B、本人或家庭成員參與民間借貸，惡意逃廢銀行債務，侵占客戶資金的C、代理業(yè)務在一定時期內(nèi)增長明顯遲緩的D、本人或家庭成員為其他金融機構提供相同或近似服務的【正確答案】：ABCD103.庫房管理應達到“無火災、無霉爛、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯事故【正確答案】：ABCD104.法人機構可設置的風險防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風控主管員D、風控員E、核查員【正確答案】：ABCD105.省聯(lián)社統(tǒng)建的銀電通代收電費系統(tǒng)支持農(nóng)商銀行客戶通過以下渠道繳納電費（）。A、柜面渠道B、智e通電子銀行C、農(nóng)金通D、智慧柜員機【正確答案】：ABCD106.會計科目按核算要求分為（）。A、表內(nèi)科目B、表外科目C、或有事項D、登記備查【正確答案】：AB107.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督是指依據(jù)國家有關政策、法規(guī)以及省聯(lián)社制度要求，對會計事項發(fā)生后的（）進行再檢查和監(jiān)督的活動，是會計內(nèi)控體系的重要組成部分。A、原始憑證B、業(yè)務憑證C、賬務清單D、業(yè)務過程【正確答案】：ABCD108.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷（）存款賬戶應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等規(guī)定執(zhí)行。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：AC109.農(nóng)村商業(yè)銀行不得將()工作交由外包服務機構辦理。A、特約商戶資質(zhì)審核B、受理協(xié)議簽訂C、收單業(yè)務交易處理D、資金結算E、風險監(jiān)測F、受理終端主密鑰生成和管理G、差錯和爭議處理【正確答案】：ABCDEFG110.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構開展假幣鑒定業(yè)務，有下列行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以100