基于層次分析法的承包商風(fēng)險評價計算案例目錄TOC\o"1-3"\h\u10840基于層次分析法的承包商風(fēng)險評價計算案例 166611.1層次分析法 1157391.2承包商風(fēng)險分析 2181981.3風(fēng)險應(yīng)對措施 91.1層次分析法1.1.1層次分析法定義層次分析法(AnalyticHierarchyProcess,簡稱AHP)是由美國匹茲堡大學(xué)教授T.L.Saaty在20世紀(jì)70年代中期提出的[15]。它的基本思想是將一個復(fù)雜的問題分解成不同的元素，并根據(jù)普遍的關(guān)系對這些元素進行分組，從而形成一個有序的層次結(jié)構(gòu)。然后通過比較人的判斷，確定決策中各因素相對重要性的總體順序。因此在科研和生產(chǎn)實踐中得到了廣泛的應(yīng)用。1.1.2層次分析法步驟建立層次結(jié)構(gòu)模型[15]。在深入分析實際問題的基礎(chǔ)上，從上到下在幾個層次上存在著不同因素的不同屬性。一個層次的因子按頂層因子排序或?qū)攲右蜃佑杏绊?，同時保持頂層因子為目標(biāo)層，通常只有一個因素，底層通常是一個圖表或?qū)ο髮?，中間可能有一個或多個層，通常是標(biāo)準(zhǔn)或塑性指數(shù)構(gòu)造成對比較陣。從層次結(jié)構(gòu)模型的第2層開始，對于影響上一層每個因素的同一層諸因素，用成對比較法和1—9比較尺度構(gòu)造成對比較陣，直到最下層。計算權(quán)向量并做一致性檢驗。對于每一個成對比較陣計算最大特征根及對應(yīng)特征向量，利用一致性指標(biāo)、隨機一致性指標(biāo)和一致性比率做一致性檢驗。若檢驗通過，特征向量即為權(quán)向量，若不通過，需重新構(gòu)造成對比較陣。計算組合權(quán)向量并做組合一致性檢驗。計算最下層對目標(biāo)的組合權(quán)向量，并根據(jù)公式做組合一致性檢驗，若檢驗通過，則可按照組合權(quán)向量表示的結(jié)果進行決策，否則需要重新考慮模型或重新構(gòu)造那些一致性比率較大的成對比較陣。1.2承包商風(fēng)險分析1.2.1總承包模式下風(fēng)險分析構(gòu)建風(fēng)險分析的指標(biāo)體系：按照“目標(biāo)-因素-指標(biāo)”的結(jié)構(gòu)構(gòu)建指標(biāo)體系圖4-1通過對每一層指標(biāo)的相對重要性進行賦值，構(gòu)建判斷矩陣，并計算矩陣最大特征值，最大特征值對應(yīng)的特征向量，判斷矩陣的一直性指標(biāo)以及一致性檢驗系數(shù)，其定義與計算方法如下：特征值與特征向量：對于矩陣A、向量W、實數(shù)λ，如果滿足AW＝λW，其中W≠0，則稱λ為矩陣A的特征值，稱向量W為矩陣A對應(yīng)于特征值λ的特征向量。計算出特征值及特征向量后，取最大特征值λmax及其對應(yīng)的特征向量，并對該特征向量做歸一化處理，得到權(quán)重向量W。一致性指標(biāo)：當(dāng)n維矩陣A中的元素滿足aijajk=aik（其中i，j，k＝1，2，3…，n）時，矩陣A具備一致性。一致性檢驗系數(shù)：一致性檢驗系數(shù)是一致性指標(biāo)同隨機一致性指標(biāo)的比值，當(dāng)一致性檢驗系數(shù)小于等于0.1時，可認(rèn)為判斷矩陣具有滿意的一致性，其權(quán)重向量所代表的指標(biāo)權(quán)重的排序基本合理，否則需調(diào)整判斷矩陣，直到一致性檢驗系數(shù)小于等于0.1為止。一致性檢驗系數(shù)的計算公式為CR＝CI/RI（4-1）其中RI為隨機一致性指標(biāo)，與判斷矩陣的維數(shù)相關(guān)，具體取值如下：表4-1隨機一致性指標(biāo)的取值矩陣維數(shù)123456789RI000.580.91.121.241.381.411.46另外，對每一程指標(biāo)相對重要性賦值的規(guī)則說明如下：表4-2相對重要性賦值說明重要性賦值定義說明1同樣重要兩因素對某屬性影響程度相同3稍微重要一因素對某屬性的影響稍大于另一因素5明顯重要一因素對某屬性的影響明顯大于另一因素7強烈重要一因素對某屬性的影響絕對大于另一因素9極端重要一因素對某屬性的影響極大，另一因素顯得微不足道2,4,6,8兩相鄰判斷的值表示需要在兩個程度的判斷之間賦值根據(jù)以上方法，構(gòu)造第二層相對于第一層的判斷矩陣和如下：表4-3A-B判斷矩陣A-BB1B2B111/3B231W=[0.25,0.75]Tλmax=2CI=0CR＜0.1因為CR＜0.1，通過檢驗。說明判斷矩陣的一致性可以接受。同樣可以構(gòu)造第三層各元素相對應(yīng)第二層各元素的判斷矩陣：表4-4B1-C1判斷矩陣B1-C1C11C12C13C1111/23C12213C131/31/31W=[0.272，0.367，0.361]Tλmax=1.071CI=0.02367CR=0.0265＜0.1表4-5B2-C2判斷矩陣及權(quán)向量B2-C2C21C22C23C2111/31/2C22311/3C23231W=[0.535,0.289,0.176]Tλmax=1.041CI=0.019CR=0.033＜0.1第三層相對于第一層的權(quán)重通過第二層相對于第一層和第三層相對于準(zhǔn)層的權(quán)重組合而得到,如下表所示:表4-5B1B6總權(quán)重0.250.75C110.272-0.068C120.367-0.091C130.361-0.09C21-0.5350.401C22-0.2890.217C23-0.1760.132對其中各風(fēng)險指標(biāo)進行1-5風(fēng)險評級，分別為：低風(fēng)險，較低風(fēng)險，中等風(fēng)險，較高風(fēng)險，高風(fēng)險。依據(jù)這一規(guī)則，對評價指標(biāo)進行評價，即得出表4-6。表4-6綜合指標(biāo)風(fēng)險評價最終指標(biāo)權(quán)重風(fēng)險評價綜合風(fēng)險評價投標(biāo)報價風(fēng)險0.06820.136合同風(fēng)險0.09120.182審計風(fēng)險0.0930.27業(yè)主指令0.40120.802變更風(fēng)險0.21720.434管理風(fēng)險0.13230.396由上表，合計得到風(fēng)險評價系數(shù)為2.22，該數(shù)值在較低風(fēng)險與中等風(fēng)險之間更接近于較低風(fēng)險。因此總承包模式對于承包商來說存在較低風(fēng)險。1.2.2設(shè)計-建造模式下風(fēng)險分析構(gòu)建風(fēng)險分析的指標(biāo)體系：按照“目標(biāo)-因素-指標(biāo)”的結(jié)構(gòu)構(gòu)建指標(biāo)體系：圖4-2根據(jù)1.2.1中方法，結(jié)合本項目的實際情況和風(fēng)險評價指標(biāo)體系，構(gòu)造的判斷矩陣和如下：表4-7A-B判斷矩陣A-BB1B2B111/3B231W=[0.25,0.75]Tλmax=2CI=0CR＜0.1因為CR＜0.1，通過檢驗。說明判斷矩陣的一致性可以接受。同樣可以構(gòu)造第三層各元素相對應(yīng)第二層各元素的判斷矩陣，由此可得出表4-8。表4-8B1B2總權(quán)重0.250.75C110.372-0.093C120.557-0.139C130.071-0.018C21-0.2430.182C22-0.7570.567對其中各風(fēng)險指標(biāo)進行1-5風(fēng)險評級，分別為：低風(fēng)險，較低風(fēng)險，中等風(fēng)險，較高風(fēng)險，高風(fēng)險。依據(jù)這一規(guī)則，對評價指標(biāo)進行評價，即得出表4-9。表4-9綜合指標(biāo)風(fēng)險評價最終指標(biāo)權(quán)重風(fēng)險評價綜合風(fēng)險評價設(shè)計變更0.09330.279技術(shù)風(fēng)險0.13930.417惡劣氣候0.01820.036業(yè)主延遲0.18220.364材料，設(shè)備，勞動力風(fēng)險0.56721.134由上表，合計得到風(fēng)險評價系數(shù)為2.23，該數(shù)值在較低風(fēng)險與中等風(fēng)險之間更接近于較低風(fēng)險。因此總承包模式對于承包商來說存在較低風(fēng)險。1.2.3項目管理模式下風(fēng)險分析構(gòu)建風(fēng)險分析的指標(biāo)體系：按照“目標(biāo)-因素-指標(biāo)”的結(jié)構(gòu)構(gòu)建指標(biāo)體系，其中：圖4-3根據(jù)1.2.1中方法，結(jié)合本項目的實際情況和風(fēng)險評價指標(biāo)體系，構(gòu)造的判斷矩陣和如下：表4-10A-B判斷矩陣A-BB1B2B111/5B251W=[0.83，0.17]Tλmax=2CI=0CR＜0.1因為CR＜0.1，通過檢驗。說明判斷矩陣的一致性可以接受。同樣可以構(gòu)造第三層各元素相對應(yīng)第二層各元素的判斷矩陣，由此可得出表4-11。表4-11B1B2總權(quán)重0.830.17C110.3570.296C120.6430.534C21-0.3290.055C22-0.1890.032C230.4820.082對其中各風(fēng)險指標(biāo)進行1-5風(fēng)險評級，分別為：低風(fēng)險，較低風(fēng)險，中等風(fēng)險，較高風(fēng)險，高風(fēng)險。依據(jù)這一規(guī)則，對評價指標(biāo)進行評價，即得出表4-12。表4-12綜合指標(biāo)風(fēng)險評價最終指標(biāo)權(quán)重風(fēng)險評價綜合風(fēng)險評價費用控制和管理0.29620.592運行風(fēng)險0.53431.602進度管理0.05530.15質(zhì)量管理0.03230.096設(shè)計管理0.08220.164由上表，合計得到風(fēng)險評價系數(shù)為2.604，該數(shù)值在較低風(fēng)險與中等風(fēng)險之間更接近于中等風(fēng)險。因此總承包模式對于承包商來說存在中等風(fēng)險。1.2.4項目管理模式下風(fēng)險分析構(gòu)建風(fēng)險分析的指標(biāo)體系：按照“目標(biāo)-因素-指標(biāo)”的結(jié)構(gòu)構(gòu)建指標(biāo)體系，其中：圖4-4根據(jù)1.2.1中方法，結(jié)合本項目的實際情況和風(fēng)險評價指標(biāo)體系，構(gòu)造的判斷矩陣和如下：表4-13A-B判斷矩陣A-BB1B2B3B111/51/3B2513B331/31W=[0.105,0.637,0.258]Tλmax=3.039CI=0.019CR=0.033＜0.1因為CR＜0.1，通過檢驗。說明判斷矩陣的一致性可以接受。同樣可以構(gòu)造第三層各元素相對應(yīng)第二層各元素的判斷矩陣，由此可得出表4-14。表4-14B1B2B3總權(quán)重0.1050.6370.258C110.301--0.031C120.699--0.073C21-0.219-0.139C22-0.781-0.497C31--0.6010.155C32--0.3990.103對其中各風(fēng)險指標(biāo)進行1-5風(fēng)險評級，分別為：低風(fēng)險，較低風(fēng)險，中等風(fēng)險，較高風(fēng)險，高風(fēng)險。依據(jù)這一規(guī)則，對評價指標(biāo)進行評價，即得出表4-15。表4-15綜合指標(biāo)風(fēng)險評價最終指標(biāo)權(quán)重風(fēng)險評價綜合風(fēng)險評價材料0.03120.062設(shè)備0.13930.417工期0.49720.994成本0.15530.465勞動力0.10320.206由上表，合計得到風(fēng)險評價系數(shù)為2.144，該數(shù)值在較低風(fēng)險與中等風(fēng)險之間更接近于較低風(fēng)險。因此總承包模式對于承包商來說存在較低風(fēng)險。1.3風(fēng)險應(yīng)對措施1.3.1風(fēng)險回避風(fēng)險規(guī)避是指消除風(fēng)險源或風(fēng)險因素，使風(fēng)險不會產(chǎn)生或發(fā)展以避免損失?？紤]到巨大的損失和災(zāi)難性事件，這種方法被普遍接受，這是處理源風(fēng)險的一種方法，能夠在風(fēng)險發(fā)生前完全消除風(fēng)險因素[22]，通常用于決策階段，需要充分準(zhǔn)確地了解風(fēng)險發(fā)生的可能性和損害的嚴(yán)重程度，但這種方法通常應(yīng)終止項目或終止合同，這使得這個項目失去了很多盈利的機會。因此，這是一種相對消極的應(yīng)對方式，既無助于建筑企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展，也無助于提高自身的競爭力和風(fēng)險防范。在規(guī)避風(fēng)險時，要注意以下幾個問題。并非所有的風(fēng)險都適合采用風(fēng)險回避的方法。例如，許多自然風(fēng)險是無法避免；為了避免風(fēng)險，可能有必要放棄該項目，同時也放棄盈利機會，因此，需要對風(fēng)險損失和經(jīng)濟效益與最佳利潤進行充分權(quán)衡，找到最佳利潤點。在避免了一種風(fēng)險之后，另一種新的風(fēng)險可能會出現(xiàn)，因為這些風(fēng)險是相互聯(lián)系的。因此，在規(guī)避一種風(fēng)險時，如果出現(xiàn)新的風(fēng)險，就要考慮到新風(fēng)險造成的損失。1.3.2風(fēng)險控制當(dāng)項目管理者不愿意采取風(fēng)險回避措施放棄項目時，那么可以用風(fēng)險控制的方法最大限度減小風(fēng)險發(fā)生概率，減輕風(fēng)險帶來的損失。風(fēng)險控制又稱風(fēng)險緩解，它不能消除風(fēng)險且承認(rèn)風(fēng)險客觀存在，包括事前主動控制和事后采取措施。風(fēng)險控制是一種積極主動的應(yīng)對方法[25]。實際工程中大多數(shù)風(fēng)險應(yīng)對都用到這種方法風(fēng)險控制采取的措施一般包括：風(fēng)險識別階段控制風(fēng)險源發(fā)生，減少、隔離風(fēng)險因素，增強抗風(fēng)險能力，風(fēng)險發(fā)生后積極處理，防止擴散，再發(fā)生減小影響。對于風(fēng)險損失不太嚴(yán)重但發(fā)生概率高的風(fēng)險推薦采取風(fēng)險控制方法。1.3.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移的含義為通過某種方式將風(fēng)險因素或風(fēng)險發(fā)生時的損失部分或全部轉(zhuǎn)移給其他人[23]。風(fēng)險轉(zhuǎn)移并沒有消除和減輕風(fēng)險，只是改變了風(fēng)險的承擔(dān)者。這種方法多數(shù)用于發(fā)生概率小，但一旦發(fā)生損失嚴(yán)重的風(fēng)險因素。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式主要有兩種：轉(zhuǎn)移保險和不轉(zhuǎn)移保險，即通過購買保險和簽訂合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險機構(gòu)。非保險轉(zhuǎn)移是指以保險以外的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，包括合同的轉(zhuǎn)移，即通過簽訂財務(wù)協(xié)議將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給分包商或材料供應(yīng)商；包括第三方擔(dān)保，主要是履約質(zhì)量擔(dān)保和業(yè)主付款擔(dān)保。1.3.4風(fēng)險自留風(fēng)險自留分為主動自留和被動自留。主動自留是一種有計劃的、積極的、主動的生存方式，認(rèn)為自