山東省2025年下半年基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制

B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用2、2025年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設立。

A．華安富利

B．南方寶元

C．華安創(chuàng)新

D．南方避險3、__可采用不同幣種申購基金份額。

A．一般封閉式基金

B．一般開放式基金

C．境內(nèi)ETF基金

D．QDⅡ基金4、__的規(guī)范要求建立完善的合作服務提供商選擇標準和業(yè)務流程。

A．監(jiān)察稽核控制

B．資金清算流程控制

C．銷售決策流程控制

D．基金內(nèi)部環(huán)境控制5、我國貨幣市場基金的管理費率為____

A：0

B：0.1%

C：0.2%

D：0.33%6、著重對管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____

A：基金衡量

B：公司衡量

C：微觀衡量

D：絕對衡量7、下列關于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的說法，不正確的是__。

A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B．防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益

C．確?；鹦畔⒄鎸?、準確、完整、及時

D．實現(xiàn)公司利潤最大化8、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構(gòu)

B．基金份額持有人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管部門9、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%10、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監(jiān)會頒布，于同年7月1日起實施。

A：2025

B：2025

C：2025

D：2025

11、我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。

A．銀華優(yōu)選

B．華安富利

C．南方避險

D．南方寶元12、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會行使的是____

A：檢查公司財務

B：制定公司的具體規(guī)章

C：修改公司章程

D：審議批準董事會的報告13、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。

A．“了解你的產(chǎn)品”

B．“了解你的客戶”

C．“了解你的職責”

D．“了解你的目標”14、對基金的分析和評價應當遵循__原則。

A．長期性

B．全面性

C．一致性

D．客觀公正性15、基金托管人需要對__出具意見。

A．基金公司財務報告

B．基金財務會計報告

C．中期基金報告

D．年度基金報告16、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠桿性

C．聯(lián)動性

D．高風險性17、下列關于前臺業(yè)務系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有__。

A．前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B．前臺業(yè)務系統(tǒng)應具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

C．后臺管理系統(tǒng)應具備交易清算、資金處理的功能

D．后臺管理系統(tǒng)應具備進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能18、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的______保管、并委托______進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__

A．基金投資人，基金托管人

B．基金投資人，基金管理人

C．基金托管人，基金管理人

D．基金管理人，基金托管人19、基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。

A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平20、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構(gòu)投資者。

A：投資規(guī)模

B：投資方式上

C：投資目標

D：投資組合21、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。

A．公司風險控制理念

B．投資風險控制的情況

C．公司合規(guī)經(jīng)營情況

D．公司風險控制組織架構(gòu)情況22、2025年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是__。

A．深證100ETF

B．華夏上證50ETF

C．上證180ETF

D．上證紅利ETF23、依照產(chǎn)生風險原因的不同，基金銷售的風險主要包括__。

A．系統(tǒng)風險

B．操作風險

C．技術風險

D．合規(guī)風險24、__標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市

B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市

C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市

D．中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市25、以下屬于金融遠期合約的有__。

A．遠期外匯合約

B．遠期利率協(xié)議

C．遠期股指合約

D．遠期貨幣合約26、基金銷售機構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應當包括__。

A．基金銷售機構(gòu)提供的服務內(nèi)容和收費方式

B．投資人辦理基金業(yè)務流程

C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構(gòu)的權(quán)利

D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示27、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____

A：現(xiàn)貨價格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率

C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況

D：匯率的變動28、開放式基金的分紅方式有__。

A．賦予份額期權(quán)

B．現(xiàn)金分紅方式

C．股利分紅

D．紅利再投資29、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。

A．基金份額的轉(zhuǎn)換

B．基金份額的轉(zhuǎn)托管

C．基金份額的凍結(jié)

D．基金的非交易過戶30、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能有__。

A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究

B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管

D．對基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、下列屬于金融衍生工具的有__。

A．金融遠期合約

B．金融債券

C．金融期權(quán)

D．金融互換32、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。

A．明確目標客戶市場

B．客戶的尋找

C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護33、證券投資基金合同的當事人不包括__。

A．基金份額持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金注冊登記機構(gòu)34、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產(chǎn)。__

A．5%；25%

B．10%；25%

C．5%；20%

D．10%；20%35、證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價____

A：越大

B：不變

C：越小

D：不能判定36、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。

A．集合

B．集資

C．聯(lián)合

D．合作37、關于債券與股票，下列說法錯誤的是__。

A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定

D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金38、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額總值

D．基金份額凈值39、反映股票型基金風險的指標包括__。

A．貝塔系數(shù)

B．基金分紅

C．份額凈值增長率

D．持股集中度40、債券的特征包括__。

A．償還性

B．流動性

C．安全性

D．收益性

41、基金的估值方法必須__。

A．保持一致性

B．保持公開性

C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化42、下列各項，__應依法征收營業(yè)稅。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

C．金融機構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入

D．非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入43、客戶追蹤的具體做法有__。

A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品

D．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤44、下列費用中不由基金資產(chǎn)承擔的有__。

A．基金轉(zhuǎn)換費

B．基金管理費

C．基金托管費

D．信息披露費45、證券投資基金“風險共擔”的特點表現(xiàn)在__。

A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊

C．強制性信息披露

D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔投資風險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失46、對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續(xù)營銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關系47、下列選項符合封閉式基金合同生效要求的有__。

A．基金份額總額占核準規(guī)模的60%

B．基金份額持有人人數(shù)為100人

C．基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗資機構(gòu)驗資

D．基金管理人在收到驗資報告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告48、老基金的特點不包括__。

A．缺乏基本的法律規(guī)范

B．不以上市證券為基本投資方向

C．是一種間接投資

D．資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高49、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。

A．1000萬

B．5000萬

C．1億

D．3億50、開放式基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括__。

A．建立并管理投資者基金份額賬戶

B．負責基金份額登記，確認基金交易

C．發(fā)放紅利

D．建立并保管基金投資者名冊51、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》52、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部53、某貨幣市場基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06%

B．該基金的7日年化收益率為3.98%

C．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10000×100%54、2025年8月4日以后，中國證券登記結(jié)算公司要求以____名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管基金資金結(jié)算。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金

D：托管人和基金聯(lián)名55、基金持有人享有__等法定權(quán)利。

A．分享基金財產(chǎn)收益

B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán)

C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán)

D．基金資產(chǎn)保管權(quán)56、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。

A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業(yè)機構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損57、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)