能源公司融資風險管理規(guī)定

一、總則本規(guī)定旨在建立健全能源公司風險管理體系，有效識別、評估、應對各類風險，保障公司穩(wěn)健運營，實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標，提升公司經(jīng)濟效益與社會效益。本規(guī)定依據(jù)國家相關法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司實際情況制定。公司風險管理遵循以下原則：1.全面性原則：風險管理應覆蓋公司所有業(yè)務活動、各個部門和層級，涵蓋人、事、財、物、信息等各個方面。2.重要性原則：在全面管理的基礎上，重點關注對公司有重大影響的風險，確保資源優(yōu)先配置于關鍵風險領域。3.適應性原則：風險管理體系應與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況以及管理水平相適應，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時調(diào)整完善。4.制衡性原則：風險管理應確保各部門和崗位之間相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的制衡機制，避免權(quán)力過度集中引發(fā)風險。5.成本效益原則：風險管理應在確保有效控制風險的前提下，合理權(quán)衡成本與效益，以最小的成本獲取最大的安全保障。公司秉持“安全、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化，在風險管理中充分體現(xiàn)人文關懷，保障員工權(quán)益，注重安全生產(chǎn)，追求經(jīng)濟效益與社會效益的統(tǒng)一，以扁平化管理理念提高風險管理效率。二、適用范圍本規(guī)定適用于能源公司全體員工以及與公司業(yè)務相關的各類客戶。公司各部門、各層級員工在開展業(yè)務活動過程中均需嚴格遵守本規(guī)定。對于客戶，涉及與公司合作中的風險評估、信息共享等相關事宜也應遵循本規(guī)定的相關要求。三、組織架構(gòu)與職責分工1.風險管理委員會：作為公司風險管理的最高決策機構(gòu)，由公司高層管理人員組成。負責制定公司風險管理戰(zhàn)略、政策和目標；審批重大風險應對方案；協(xié)調(diào)解決風險管理中的重大問題；監(jiān)督風險管理體系的有效運行。2.風險管理部門：作為風險管理的專職部門，負責制定和完善公司風險管理流程和制度；組織開展風險識別、評估和分析工作；建立風險預警指標體系和風險數(shù)據(jù)庫；對各部門風險管理工作進行指導、監(jiān)督和檢查；向風險管理委員會報告風險管理工作進展情況。3.各業(yè)務部門：作為風險管理的第一道防線，負責本部門業(yè)務活動中的風險識別、評估和應對工作。制定本部門的風險控制措施，并確保有效執(zhí)行；及時向風險管理部門報告本部門的風險狀況和應對措施落實情況。4.內(nèi)部審計部門：作為風險管理的監(jiān)督保障部門，負責對公司風險管理體系的健全性、有效性進行審計監(jiān)督。定期開展風險管理專項審計，對發(fā)現(xiàn)的問題提出改進建議，并跟蹤整改情況。四、管理內(nèi)容與流程1.風險識別-方法與途徑：公司采用多種方法進行風險識別，包括問卷調(diào)查、訪談、頭腦風暴、流程圖分析、財務報表分析等。各部門應結(jié)合自身業(yè)務特點，定期開展風險識別工作，梳理業(yè)務流程中的風險點。-風險分類：將風險分為戰(zhàn)略風險、市場風險、財務風險、運營風險、合規(guī)風險等幾大類，并進一步細分各小類風險。例如，戰(zhàn)略風險可包括產(chǎn)業(yè)政策變化、戰(zhàn)略決策失誤等；市場風險可包括能源價格波動、市場競爭加劇等；財務風險可包括資金短缺、應收賬款壞賬等；運營風險可包括安全生產(chǎn)事故、供應鏈中斷等；合規(guī)風險可包括違反法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求等。2.風險評估-定性評估：采用風險矩陣、專家評估等方法，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行定性描述，如高、中、低三個等級。-定量評估：對于能夠量化的風險，運用統(tǒng)計分析、敏感性分析、情景分析等方法，對風險進行定量評估，確定風險的具體數(shù)值和范圍。-綜合評估：結(jié)合定性和定量評估結(jié)果，對風險進行綜合評估，確定風險的優(yōu)先級，為風險應對提供依據(jù)。3.風險應對-應對策略：根據(jù)風險評估結(jié)果，采取風險規(guī)避、風險降低、風險分擔、風險承受等不同的應對策略。對于高風險且無法承受的風險，應采取風險規(guī)避策略；對于可降低的風險，采取風險降低策略，如制定控制措施、加強內(nèi)部管理等；對于可通過保險、外包等方式轉(zhuǎn)移的風險，采取風險分擔策略；對于風險發(fā)生可能性較低且影響程度較小的風險，可采取風險承受策略，但需持續(xù)監(jiān)控。-應對方案制定：針對不同的風險，各部門應制定具體的風險應對方案，明確責任人和時間節(jié)點，確保風險應對措施有效執(zhí)行。4.風險監(jiān)控與預警-監(jiān)控指標體系：建立健全風險監(jiān)控指標體系，實時監(jiān)測關鍵風險指標的變化情況。例如，對于市場風險，可監(jiān)控能源價格指數(shù)、市場占有率等指標；對于財務風險，可監(jiān)控資產(chǎn)負債率、流動比率等指標。-預警機制：設定風險預警閾值，當風險指標超出預警閾值時，及時發(fā)出預警信號。風險管理部門應迅速組織相關部門進行分析評估，采取相應的應對措施。-風險報告：各部門應定期向風險管理部門報告本部門的風險狀況，風險管理部門匯總后向風險管理委員會提交風險報告，報告內(nèi)容包括風險識別、評估、應對情況以及風險趨勢分析等。五、權(quán)利與義務1.員工權(quán)利與義務-權(quán)利：員工有權(quán)獲得與風險管理相關的培訓和信息，了解公司風險管理政策和流程；有權(quán)對公司風險管理工作提出建議和意見；在面臨重大風險可能危及自身安全時，有權(quán)采取必要的避險措施，并向上級報告。-義務：員工有義務遵守公司風險管理規(guī)定，積極參與風險識別、評估和應對工作；及時報告發(fā)現(xiàn)的風險隱患；配合風險管理部門和內(nèi)部審計部門的工作，提供必要的信息和資料。2.客戶權(quán)利與義務-權(quán)利：客戶有權(quán)要求公司提供與合作相關的風險信息披露；在合作過程中，有權(quán)對公司的風險管理措施提出合理建議。-義務：客戶有義務按照合同約定履行相關義務，配合公司開展風險評估和管理工作；不得故意隱瞞可能影響合作的重大風險信息。六、監(jiān)督與考核機制1.監(jiān)督機制-內(nèi)部審計監(jiān)督：內(nèi)部審計部門定期對公司風險管理體系進行審計，檢查風險管理流程的執(zhí)行情況、風險應對措施的有效性等。對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改建議，并跟蹤整改落實情況。-日常監(jiān)督檢查：風險管理部門對各部門風險管理工作進行日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正風險管理工作中的偏差。-投訴舉報機制：建立投訴舉報渠道，鼓勵員工和客戶對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和風險隱患進行舉報。公司對舉報信息進行及時調(diào)查處理，并對舉報人予以保護和獎勵。2.考核機制-納入績效考核：將風險管理工作納入各部門和員工的績效考核體系，設定相應的考核指標和權(quán)重。考核指標包括風險識別的準確性、風險評估的合理性、風險應對措施的執(zhí)行效果等。-獎懲措施：對于在風險管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰和獎勵；對于因工作失誤導致風險事故發(fā)生的部門和個人，依據(jù)情節(jié)輕重給予