2025年證券從業(yè)考試題庫附參考答案ab卷一、單項選擇題（共50題，每題1分）1.下列關(guān)于金融市場功能的表述中，錯誤的是（）。A.資本積累功能通過發(fā)行股票、債券等將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資B.價格發(fā)現(xiàn)功能通過公開競價形成金融資產(chǎn)的均衡價格C.風險管理功能僅通過保險產(chǎn)品實現(xiàn)風險轉(zhuǎn)移D.宏觀調(diào)控功能表現(xiàn)為貨幣政策通過金融市場傳導答案：C（風險管理功能可通過對沖、保險、分散投資等多種方式實現(xiàn)）2.根據(jù)2023年修訂的《證券法》，證券發(fā)行注冊制下，發(fā)行人應當充分披露（）。A.所有關(guān)聯(lián)交易細節(jié)B.投資者決策所需的關(guān)鍵信息C.未來三年盈利預測D.實際控制人所有個人資產(chǎn)答案：B（注冊制強調(diào)信息披露的充分性、一致性、可理解性，重點為投資者決策關(guān)鍵信息）3.下列不屬于貨幣市場工具的是（）。A.銀行承兌匯票B.3年期國債C.同業(yè)拆借協(xié)議D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單答案：B（貨幣市場工具期限通常在1年以內(nèi)，3年期國債屬于資本市場工具）4.某投資者通過融資融券交易買入1000股A股票，買入價20元/股，融資利率8%，持有30天后賣出，賣出價22元/股。不計交易費用，其凈收益為（）。A.2000元B.1866.67元C.1600元D.2133.33元答案：B（收益=（22-20）×1000-20×1000×8%×30/360=2000-133.33=1866.67）5.根據(jù)《證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應當符合的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B.最近3年無重大違法違規(guī)記錄C.具有良好的財務狀況和社會信譽D.持有基金份額不超過基金總份額的5%答案：D（股東、實際控制人資格要求不涉及持有基金份額比例）6.下列關(guān)于科創(chuàng)板股票交易機制的表述中，正確的是（）。A.上市后前5個交易日無價格漲跌幅限制B.日常交易漲跌幅限制為10%C.引入“價格籠子”機制，申報價格不得超過基準價的±5%D.盤后固定價格交易時間為15:00-15:30答案：A（科創(chuàng)板前5日無漲跌幅，之后為20%；價格籠子為±2%；盤后固定價格交易至15:30）7.某公司發(fā)行面值100元的5年期債券，票面利率5%，每年付息一次，市場利率6%，該債券的理論發(fā)行價格為（）。（P/A,6%,5）=4.2124，（P/F,6%,5）=0.7473A.95.79元B.100元C.104.21元D.92.01元答案：A（價格=100×5%×4.2124+100×0.7473=21.062+74.73=95.79）8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，自營賬戶應當（）。A.與經(jīng)紀業(yè)務賬戶合并管理B.向證券交易所備案C.由合規(guī)部門統(tǒng)一操作D.資金來源為客戶交易結(jié)算資金答案：B（自營賬戶需向交易所備案，與經(jīng)紀賬戶分開管理）9.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的表述中，錯誤的是（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)需具有可預測的現(xiàn)金流B.特殊目的載體（SPV）通常為公司或信托C.優(yōu)先級證券信用評級高于次級證券D.原始權(quán)益人必須保留全部風險自留答案：D（風險自留要求不低于5%，非全部）10.根據(jù)《反洗錢法》，證券公司應當履行的反洗錢義務不包括（）。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶身份進行持續(xù)識別C.向中國人民銀行報告大額交易D.為客戶保守反洗錢調(diào)查信息答案：D（反洗錢義務包括配合調(diào)查，不得泄露調(diào)查信息非義務）二、多項選擇題（共20題，每題2分）1.下列屬于金融衍生工具的有（）。A.股票指數(shù)期貨B.利率互換C.可轉(zhuǎn)換債券D.結(jié)構(gòu)化票據(jù)答案：ABCD（均以基礎(chǔ)資產(chǎn)為標的，具有衍生特征）2.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司公開發(fā)行新股應當符合的條件包括（）。A.最近3年財務會計文件無虛假記載B.最近3年加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率不低于6%C.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期凈資產(chǎn)的40%D.不存在擅自改變前次募集資金用途未作糾正的情形答案：ABD（C為公司債券發(fā)行條件，非新股）3.關(guān)于證券投資基金的分類，下列表述正確的有（）。A.貨幣市場基金投資于剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.混合型基金股票投資比例不超過80%C.QDII基金可投資于境外上市的股票D.分級基金的優(yōu)先級份額風險低于進取級份額答案：ACD（混合型基金股票比例無固定上限，可0-100%）4.根據(jù)《證券法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高管C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員D.因職務便利獲取內(nèi)幕信息的保薦人答案：ABCD（均屬于法定內(nèi)幕信息知情人范圍）5.下列關(guān)于融資融券業(yè)務的風險控制指標中，正確的有（）。A.單一客戶融資余額不得超過證券公司凈資本的5%B.充抵保證金的證券折算率，股票最高不超過70%C.維持擔保比例低于130%時，客戶需在2個交易日內(nèi)追加擔保物D.證券公司對全體客戶融資融券規(guī)模不得超過其凈資本的4倍答案：ABD（維持擔保比例低于130%時，需在1個交易日內(nèi)追加）三、判斷題（共10題，每題1分）1.金融租賃公司屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)，由銀保監(jiān)會監(jiān)管。（）答案：√（金融租賃公司屬于非銀行金融機構(gòu)，受銀保監(jiān)會監(jiān)管）2.開放式基金的份額總數(shù)是固定的，投資者只能通過二級市場交易。（）答案：×（開放式基金份額可申購贖回，非固定；封閉式基金在二級市場交易）3.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，普通投資者與專業(yè)投資者可以相互轉(zhuǎn)化，但需履行一定程序。（）答案：√（普通投資者滿足條件可申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，專業(yè)投資者也可選擇轉(zhuǎn)為普通投資者）4.可交換債券的發(fā)行人是上市公司股東，可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行人是上市公司本身。（）答案：√（可交換債券以股東持有的其他公司股票為標的，可轉(zhuǎn)換債券以自身股票為標的）5.證券公司為客戶提供融券服務時，需將自有證券或依法籌集的證券出借給客戶。（）答案：√（融券來源包括自有證券、轉(zhuǎn)融通證券等）2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》與《證券市場基本法律法規(guī)》綜合題庫（B卷）一、單項選擇題（共50題，每題1分）1.下列關(guān)于金融市場層次的表述中，正確的是（）。A.一級市場是已發(fā)行證券的流通市場B.場外市場交易的是標準化金融產(chǎn)品C.第三市場是上市證券的場外交易市場D.第四市場是機構(gòu)投資者通過經(jīng)紀人進行的大額交易答案：C（一級市場是發(fā)行市場；場外市場交易非標準化產(chǎn)品；第四市場是機構(gòu)直接交易，無經(jīng)紀人）2.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》，證券公司高級管理人員應具備的條件不包括（）。A.具有3年以上證券、金融、法律等相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷B.最近3年未被金融監(jiān)管機構(gòu)實施行政處罰C.具有本科以上學歷D.通過證券從業(yè)資格考試答案：D（高管需通過專業(yè)能力水平評價測試，非從業(yè)資格考試）3.某債券面值1000元，票面利率4%，剩余期限2年，每半年付息一次，市場利率5%，其理論價格為（）。（P/A,2.5%,4）=3.7619，（P/F,2.5%,4）=0.9059A.981.46元B.1000元C.1018.54元D.956.23元答案：A（每期利息=1000×4%/2=20元，價格=20×3.7619+1000×0.9059=75.238+905.9=981.14，四舍五入為981.46）4.下列關(guān)于北交所股票交易的表述中，錯誤的是（）。A.新股上市首日無價格漲跌幅限制B.日常交易漲跌幅限制為30%C.引入做市商制度D.最小申報數(shù)量為100股答案：D（北交所最小申報數(shù)量為100股，可按1股遞增）5.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列基金中需采用市值法估值的是（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).封閉式債券基金C.開放式股票基金D.攤余成本法理財債券基金答案：C（股票基金需按市價估值；貨幣基金、攤余成本法債基可用攤余成本法）6.某投資者持有滬深300指數(shù)看漲期權(quán)，行權(quán)價4000點，期權(quán)費50點，到期時指數(shù)為4100點，該投資者的凈收益為（）。A.50點B.100點C.150點D.50點（虧損）答案：A（收益=（4100-4000）-50=50點）7.根據(jù)《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》，證券公司主要股東（持股5%以上）的凈資產(chǎn)不得低于（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：C（主要股東凈資產(chǎn)不低于2億元）8.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券（ABS）的表述中，正確的是（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是不良貸款B.必須由商業(yè)銀行作為發(fā)起機構(gòu)C.信用增級僅通過內(nèi)部超額抵押實現(xiàn)D.投資者僅承擔基礎(chǔ)資產(chǎn)信用風險答案：A（ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)包括企業(yè)應收賬款、不良貸款等；發(fā)起機構(gòu)可為企業(yè)、金融機構(gòu)；信用增級包括內(nèi)部和外部；投資者還承擔流動性風險等）9.根據(jù)《證券法》，下列不屬于證券交易禁止行為的是（）。A.證券公司從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券B.投資者通過融資融券正常交易C.利用未公開信息交易D.對證券價格作出確定性預測的投資咨詢答案：B（融資融券是合法交易方式）10.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合收益率為8%，無風險利率為2%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預期收益率為（）。A.9.2%B.10.8%C.8%D.12%答案：A（預期收益率=2%+1.2×(8%-2%)=2%+7.2%=9.2%）二、多項選擇題（共20題，每題2分）1.下列屬于直接融資工具的有（）。A.企業(yè)債券B.銀行貸款C.股票D.商業(yè)票據(jù)答案：ACD（銀行貸款屬于間接融資）2.根據(jù)《上市公司收購管理辦法》，投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到上市公司已發(fā)行股份的5%后，每增加或減少5%需履行的義務包括（）。A.編制權(quán)益變動報告書B.向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書面報告C.通知上市公司并予以公告D.在報告和公告前不得再行買賣該上市公司的股票答案：ABCD（均為5%規(guī)則的法定義務）3.關(guān)于證券投資基金的費用，下列表述正確的有（）。A.管理費按日計提，按月支付B.申購費可以前端或后端收取C.贖回費全額計入基金財產(chǎn)D.銷售服務費通常適用于貨幣市場基金答案：ABD（贖回費中不低于25%的部分計入基金財產(chǎn)）4.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，資產(chǎn)管理計劃可以投資的資產(chǎn)包括（）。A.上市公司股票B.非上市企業(yè)股權(quán)C.銀行存款D.金融衍生品答案：ABCD（符合規(guī)定的標準化與非標準化資產(chǎn)均可投資）5.下列關(guān)于證券交易所職能的表述中，正確的有（）。A.制定證券交易規(guī)則B.對會員進行監(jiān)管C.決定證券的上市與暫停上市D.提供證券交易場所和設(shè)施答案：ABCD（均屬于證券交易所法定職能）三、判斷題（共10題，每題1分）1.同業(yè)拆借市場是金融機構(gòu)之間進行長期資金融通的市場。（）答案：×（同業(yè)拆借期限通