2025年建行合規(guī)知識(shí)考試題庫(kù)本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題1分，共50分）1.以下哪項(xiàng)不屬于中國(guó)建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？A.全面性原則B.相互獨(dú)立原則C.責(zé)任追究原則D.有效性原則2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查3.下列哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本5.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任6.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)？A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查7.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化8.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而進(jìn)行虛假宣傳9.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密10.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債11.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益12.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)13.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則14.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營(yíng)銷策略D.銀行的員工工資15.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化16.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？A.全面性原則B.相互獨(dú)立原則C.責(zé)任追究原則D.有效性原則17.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查18.下列哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本20.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任21.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)？A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查22.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化23.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而進(jìn)行虛假宣傳24.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密25.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債26.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益27.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)28.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則29.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營(yíng)銷策略D.銀行的員工工資30.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化31.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查33.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本35.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任36.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)？A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查37.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化38.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)賄賂？A.銀行工作人員接受客戶賄賂B.銀行工作人員向客戶送禮C.銀行工作人員為客戶提供便利D.銀行工作人員為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而進(jìn)行虛假宣傳39.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密40.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債41.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益42.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)43.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則44.以下哪項(xiàng)行為不屬于商業(yè)秘密？A.銀行的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B.銀行的客戶信息C.銀行的營(yíng)銷策略D.銀行員工的工資45.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化46.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告47.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素不包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查48.以下哪項(xiàng)行為不屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位49.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本50.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任二、多選題（每題2分，共50分）1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：A.全面性原則B.相互獨(dú)立原則C.責(zé)任追究原則D.有效性原則2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括：A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益8.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查13.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的包括：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本15.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括：A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益21.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告25.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查26.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的包括：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本28.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任29.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括：A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債33.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益34.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化37.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告38.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括：A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.成本控制D.監(jiān)督檢查39.以下哪些行為屬于利益沖突？A.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益B.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品C.銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐D.銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的包括：A.預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提高銀行盈利能力C.增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.降低銀行運(yùn)營(yíng)成本41.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.公平公正B.保密原則C.及時(shí)處理D.推諉責(zé)任42.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括：A.建立客戶身份識(shí)別制度B.進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存C.監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易D.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.實(shí)事求是B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.統(tǒng)一指揮B.快速反應(yīng)C.逐級(jí)上報(bào)D.保守秘密45.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：A.保證業(yè)務(wù)合規(guī)B.提高經(jīng)營(yíng)效率C.保障資產(chǎn)安全D.降低銀行負(fù)債46.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.真實(shí)準(zhǔn)確B.公平公正C.引導(dǎo)消費(fèi)D.保護(hù)客戶權(quán)益47.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶自愿原則B.安全保密原則C.依法合規(guī)原則D.公開透明原則49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.安全穩(wěn)健B.公平公正C.誠(chéng)實(shí)信用D.追求利潤(rùn)最大化50.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告三、判斷題（每題1分，共50分）1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是全面性原則、獨(dú)立性原則、責(zé)任追究原則和有效性原則。（）2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。（）4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。（）6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障資產(chǎn)安全和降低銀行負(fù)債。（）7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。（）8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。（）9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）13.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位。（）14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、提高銀行盈利能力、增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、降低銀行運(yùn)營(yíng)成本。（）15.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則、及時(shí)處理和推諉責(zé)任。（）16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。（）17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。（）19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障資產(chǎn)安全和降低銀行負(fù)債。（）20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。（）21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。（）22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）25.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）26.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位。（）27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、提高銀行盈利能力、增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、降低銀行運(yùn)營(yíng)成本。（）28.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則、及時(shí)處理和推諉責(zé)任。（）29.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。（）30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。（）32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障資產(chǎn)安全和降低銀行負(fù)債。（）33.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。（）34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。（）35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）37.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）38.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、成本控制和監(jiān)督檢查。（）39.以下行為屬于利益沖突：銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受正常的工作餐、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位。（）40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、提高銀行盈利能力、增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、降低銀行運(yùn)營(yíng)成本。（）41.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則、及時(shí)處理和推諉責(zé)任。（）42.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。（）43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。（）45.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障資產(chǎn)安全和降低銀行負(fù)債。（）46.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。（）47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。（）48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。（）49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。（）50.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）答案及解析一、單選題1.B2.C3.C4.A5.D6.D7.D8.B9.C10.D11.C12.D13.D14.D15.D16.B17.C18.C19.A20.D21.D22.D23.D24.C25.D26.C27.D28.D29.D30.D31.C32.C33.C34.A35.D36.D37.D38.D39.C40.D41.C42.D43.D44.D45.D46.C47.C48.C49.A50.D解析1.相互獨(dú)立原則不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。2.成本控制不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素。3.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。4.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。6.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。7.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。8.向客戶送禮不屬于商業(yè)賄賂。9.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。10.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。11.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。12.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。13.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。16.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。17.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。18.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。19.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。20.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。21.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。22.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。23.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。24.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。25.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。26.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。27.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。28.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。29.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。30.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。31.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。32.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。33.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。34.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。35.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。36.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。37.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。38.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。39.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。40.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。41.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。42.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。43.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。44.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。45.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。46.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。47.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。48.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。49.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。50.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二、多選題1.A,C,D2.A,B,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,D13.A,B,D14.A,C15.A,B,C16.A,B,C17.A,B,C18.A,B,C19.A,B,C20.A,B,C,D21.A,B,C,D22.A,B,C,D23.A,B,C,D24.A,B,C,D25.A,B,D26.A,B,D27.A,C28.A,B,C29.A,B,C30.A,B,C31.A,B,C32.A,B,C33.A,B,C,D34.A,B,C,D35.A,B,C36.A,B,C,D37.A,B,C,D38.A,B,D39.A,B,D40.A,C41.A,B,C42.A,B,C43.A,B,C44.A,B,C45.A,B,C46.A,B,C,D47.A,B,C,D48.A,B,C,D49.A,B,C,D50.A,B,C,D解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是全面性原則、責(zé)任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則和依法合規(guī)原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用。11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。25.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。26.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。28.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。29.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。33.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。37.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。38.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。39.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。41.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。42.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。45.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。46.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。48.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。49.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。50.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。三、判斷題1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×11.√12.√13.√14.√15.×16.√17.×18.√19.√20.√21.√22.√23.×24.√25.√26.√27.√28.×29.√30.×31.√32.√33.√34.√35.√36.×37.√38.√39.√40.√41.×42.√43.×44.√45.√46.√47.√48.√49.×50.√解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性原則、獨(dú)立性原則、責(zé)任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障資產(chǎn)安全和降低銀行負(fù)債。7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、成本控制和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)和保守秘密。19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正、引導(dǎo)消費(fèi)和保護(hù)客戶權(quán)益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。25.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。26.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。27.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。28.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。30.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。32.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。33.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。34.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。35.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。36.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。37.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。38.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。39.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。40.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。41.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。42.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。43.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。44.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。45.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。46.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。47.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。48.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。49.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。50.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。答案及解析一、單選題1.B2.C3.C4.A5.D6.D7.D8.B9.C10.D11.C12.D13.D14.D15.D16.B17.D18.D19.C20.D21.D22.D23.D24.C25.D26.C27.D28.D29.D30.D31.C32.C33.C34.A35.D36.D37.D38.D39.C40.D41.C42.D43.D44.D45.D46.D47.D48.D49.D50.D解析1.相互獨(dú)立原則不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。2.成本控制不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素。3.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。4.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。6.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。7.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。8.向客戶送禮不屬于商業(yè)賄賂。9.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。10.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。11.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。12.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。13.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。16.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。17.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。18.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。19.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。20.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。21.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。22.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。23.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。24.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。25.對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查不屬于商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。26.追求利潤(rùn)最大化不屬于商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。27.逐級(jí)上報(bào)不屬于商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。28.降低銀行負(fù)債不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。29.引導(dǎo)消費(fèi)不屬于商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。30.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素。31.接受正常的工作餐不屬于利益沖突。32.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。33.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。34.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。35.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。36.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。37.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。38.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。39.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。40.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。41.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。42.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。43.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。44.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。46.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。47.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。48.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。49.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。50.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。二、多選題1.A,C,D2.A,B,D3.A,B,C4.A,B,C5.A,B,C6.A,B,C7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C11.A,B,D12.A,B,C13.A,B,D14.A,C15.A,B,C16.A,B,C17.A,B,C18.A,B,C19.A,B,C20.A,B,C,D21.A,B,C,D22.A,B,C,D23.A,B,C,D24.A,B,C,D25.A,B,C26.A,B,D27.A,B,C,D28.A,B,C29.A,B,C30.A,B,C31.A,B,C32.A,B,C33.A,B,D34.A,B,C35.A,B,C36.A,B,C37.A,B,C38.A,B,C39.A,B,D40.A,B,C41.A,B,C42.A,B,C43.A,B,C44.A,B,D45.A,B,C46.A,B,C47.A,B,C48.A,B,C49.A,B,C50.A,B,C,D解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是全面性原則、責(zé)任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。21.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。22.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。23.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。25.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。26.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。27.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。28.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。29.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。30.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。31.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。33.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。34.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。35.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。36.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。37.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。38.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。39.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。40.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。41.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。42.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。43.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。44.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。45.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。46.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。47.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。48.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。49.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題1.√2.√3.√4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.√11.√12.√13.√14.√15.×16.√17.√18.√19.√20.√21.√22.√23.√24.√25.√26.√27.√28.√29.√30.√31.√32.√33.√34.√35.√36.√37.√38.√39.√40.√41.×42.√43.√44.√45.√46.√47.√48.√49.√50.√解析1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性原則、獨(dú)立性原則、責(zé)任追究原則和有效性原則。2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。3.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。4.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。5.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。7.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。8.商業(yè)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核激勵(lì)。9.商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶自愿原則、安全保密原則、依法合規(guī)原則和公開透明原則。10.商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是安全穩(wěn)健、公平公正、誠(chéng)實(shí)信用和追求利潤(rùn)最大化。11.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。13.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.推諉責(zé)任不屬于銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。16.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。17.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。18.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。19.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。20.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。21.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。22.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。23.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。25.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。26.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。27.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。28.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。30.商業(yè)銀行在開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是真實(shí)準(zhǔn)確和保護(hù)客戶權(quán)益。31.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離和監(jiān)督檢查。33.銀行工作人員利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取不正當(dāng)利益、銀行工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受客戶禮品、銀行工作人員同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)以上重要崗位屬于利益沖突。34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，其主要目的是預(yù)防和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。35.銀行工作人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是公平公正、保密原則和及時(shí)處理。36.商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識(shí)別制度、進(jìn)行客戶身份資料和交易記錄保存、監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易、對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。37.商業(yè)銀行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是實(shí)事求是、公平公正和誠(chéng)實(shí)信用。38.商業(yè)銀行在處理突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是統(tǒng)一指揮、快速反應(yīng)和保守秘密。39.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。40.商業(yè)銀行在開