2025年新反洗錢測試題及答案本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題1分，共50分）1.反洗錢工作的核心目標(biāo)是（）。A.防止金融犯罪B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C.提高金融效率D.增加金融機(jī)構(gòu)利潤2.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于反洗錢的基本原則？（）A.合法合規(guī)原則B.客戶為先原則C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則D.信息保密原則3.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要核實(shí)客戶的（）信息。A.姓名、年齡、職業(yè)B.姓名、身份證號、聯(lián)系方式C.姓名、職業(yè)、收入水平D.姓名、身份證號、職業(yè)、聯(lián)系方式4.反洗錢客戶身份識別制度的核心是（）。A.客戶身份信息的核實(shí)B.客戶交易信息的監(jiān)控C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評估D.客戶投訴處理5.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，對于無法獲取有效身份證明的客戶，可以采取的措施是（）。A.拒絕提供服務(wù)B.要求客戶提供輔助識別信息C.直接進(jìn)行交易D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告6.反洗錢客戶身份識別制度中的“了解你的客戶”原則，簡稱為（）。A.KYCB.AMLC.CFTD.FIT7.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.財(cái)富狀況B.政治背景C.交易習(xí)慣D.以上都是8.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對9.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是10.反洗錢客戶身份識別制度中的“客戶身份資料和交易記錄保存”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.保存客戶身份資料和交易記錄至少5年B.保存客戶身份資料和交易記錄至少3年C.保存客戶身份資料和交易記錄至少2年D.保存客戶身份資料和交易記錄至少1年11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是12.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通13.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是14.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對15.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是16.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對17.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是18.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通19.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是20.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對21.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是22.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對23.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是24.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通25.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是26.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對27.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是28.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對29.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是30.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通31.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是32.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對33.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是34.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對35.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是36.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通37.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是38.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對39.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是40.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對41.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是42.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通43.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是44.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對45.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是46.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對47.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是48.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通49.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是50.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對二、多選題（每題2分，共50分）1.反洗錢工作的基本原則包括（）。A.合法合規(guī)原則B.客戶為先原則C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則D.信息保密原則2.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要核實(shí)客戶的（）信息。A.姓名、年齡、職業(yè)B.姓名、身份證號、聯(lián)系方式C.姓名、職業(yè)、收入水平D.姓名、身份證號、職業(yè)、聯(lián)系方式3.反洗錢客戶身份識別制度的核心是（）。A.客戶身份信息的核實(shí)B.客戶交易信息的監(jiān)控C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評估D.客戶投訴處理4.反洗錢客戶身份識別制度中的“了解你的客戶”原則，簡稱為（）。A.KYCB.AMLC.CFTD.FIT5.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.財(cái)富狀況B.政治背景C.交易習(xí)慣D.以上都是6.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對7.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是8.反洗錢客戶身份識別制度中的“客戶身份資料和交易記錄保存”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.保存客戶身份資料和交易記錄至少5年B.保存客戶身份資料和交易記錄至少3年C.保存客戶身份資料和交易記錄至少2年D.保存客戶身份資料和交易記錄至少1年9.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是10.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是12.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對13.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是14.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對15.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是16.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通17.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是18.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對19.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是20.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對21.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是22.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通23.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是24.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對25.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是26.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對27.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是28.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通29.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是30.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對31.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是32.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對33.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是34.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通35.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是36.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對37.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是38.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對39.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是40.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通41.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是42.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對43.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是44.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對45.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方B.交易目的C.交易金額D.以上都是46.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指（）。A.客戶身份信息無法核實(shí)B.客戶交易金額較小C.客戶交易頻率較低D.客戶職業(yè)較為普通47.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易對手方的身份B.交易對手方的交易目的C.交易對手方的交易金額D.以上都是48.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指（）。A.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)C.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都不對49.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的（）。A.交易目的B.交易金額C.交易頻率D.以上都是50.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.定期更新客戶身份信息B.不需要關(guān)注客戶的變動C.僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別D.以上都不對三、判斷題（每題1分，共50分）1.反洗錢工作的核心目標(biāo)是防止金融犯罪。（）2.反洗錢的基本原則包括合法合規(guī)原則、客戶為先原則、風(fēng)險(xiǎn)管理原則和信息保密原則。（）3.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要核實(shí)客戶的姓名、身份證號、聯(lián)系方式等信息。（）4.反洗錢客戶身份識別制度的核心是客戶身份信息的核實(shí)。（）5.反洗錢客戶身份識別制度中的“了解你的客戶”原則，簡稱為KYC。（）6.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的財(cái)富狀況、政治背景和交易習(xí)慣。（）7.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)定期更新客戶身份信息。（）8.反洗錢客戶身份識別制度中的“客戶身份資料和交易記錄保存”原則，要求金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄至少5年。（）9.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶身份信息無法核實(shí)。（）10.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）12.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)不需要關(guān)注客戶的變動。（）13.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易金額較小。（）14.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。（）15.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易目的、交易金額和交易頻率。（）16.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別。（）17.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易頻率較低。（）18.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）19.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）20.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)定期更新客戶身份信息。（）21.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶職業(yè)較為普通。（）22.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）23.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易目的、交易金額和交易頻率。（）24.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)不需要關(guān)注客戶的變動。（）25.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶身份信息無法核實(shí)。（）26.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。（）27.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）28.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別。（）29.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易金額較小。（）30.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）31.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）32.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)定期更新客戶身份信息。（）33.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易頻率較低。（）34.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）35.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易目的、交易金額和交易頻率。（）36.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)不需要關(guān)注客戶的變動。（）37.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶職業(yè)較為普通。（）38.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。（）39.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）40.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)定期更新客戶身份信息。（）41.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶身份信息無法核實(shí)。（）42.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）43.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易目的、交易金額和交易頻率。（）44.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)不需要關(guān)注客戶的變動。（）45.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易金額較小。（）46.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）47.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，需要關(guān)注客戶的交易對手方、交易目的和交易金額。（）48.反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則，要求金融機(jī)構(gòu)僅在客戶交易異常時(shí)才進(jìn)行識別。（）49.反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”是指客戶交易頻率較低。（）50.反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”是指評估客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡答題（每題5分，共50分）1.簡述反洗錢工作的核心目標(biāo)。2.簡述反洗錢的基本原則。3.簡述金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)需要核實(shí)的信息。4.簡述反洗錢客戶身份識別制度的核心。5.簡述反洗錢客戶身份識別制度中的“了解你的客戶”原則。6.簡述金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)需要關(guān)注的內(nèi)容。7.簡述反洗錢客戶身份識別制度中的“持續(xù)識別”原則。8.簡述反洗錢客戶身份識別制度中的“客戶身份資料和交易記錄保存”原則。9.簡述反洗錢客戶身份識別制度中的“例外情況”。10.簡述反洗錢客戶身份識別制度中的“風(fēng)險(xiǎn)評估”。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行客戶身份識別。2.論述反洗錢客戶身份識別制度的重要性。答案及解析一、單選題1.A2.B3.D4.A5.B6.A7.D8.A9.D10.A11.D12.A13.D14.A15.D16.A17.D18.A19.D20.A21.D22.A23.D24.A25.D26.A27.D28.A29.D30.A31.D32.A33.D34.A35.D36.A37.D38.A39.D40.A41.D42.A43.D44.A45.D46.A47.D48.A49.D50.A二、多選題1.A,C,D2.B,D3.A,C4.A5.D6.A7.D8.A,B9.D10.A,B,C11.A,B,C12.A13.D14.A15.D16.A,B,C17.A,B,C18.A19.D20.A21.D22.A,B,C23.A,B,C24.A25.D26.A27.D28.A,B,C29.A,B,C30.A31.D32.A33.D34.A,B,C35.D36.A37.D38.A39.D40.A,B,C41.D42.A43.D44.A45.D46.A,B,C4