第頁2019年金融業(yè)務(wù)知識及法規(guī)相關(guān)試卷題目及答案1.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬【正確答案】：C2.儲蓄機構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（）。A、實行統(tǒng)一的利率政策B、存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密C、實行鼓勵政策D、實行保護(hù)政策【正確答案】：B3.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃存款過程中，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。()A、錯誤B、正確【正確答案】：A4.第五套人民幣50元紙幣有色熒光油墨印刷圖案特征有（）。A、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的紅藍(lán)色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)藍(lán)色熒光圖案B、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)黃色熒光圖案C、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的黃綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案D、位于票面背面主景上、下方膠印圖案中的綠色線紋，在特定波長的紫外光下顯現(xiàn)綠色熒光圖案【正確答案】：B5.辦理單折業(yè)務(wù)時，當(dāng)客戶密碼連續(xù)輸入（）錯誤的，系統(tǒng)自動將客戶密碼鎖定。A、3次B、5次C、10次D、30次【正確答案】：B6.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B7.對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施，甚至免除實施客戶盡職調(diào)查措施。A、錯B、對【正確答案】：B8.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時，審核其他身份證明文件。A、5萬元（不含）B、10萬元（含）C、10萬元（不含）D、5萬元（含）【正確答案】：D9.整存整取定期儲蓄存款起存金額為（）。A、10元（含）B、30元（含）C、50元（含）D、100元（含）【正確答案】：C10.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。A、20B、5C、10D、15【正確答案】：B11.按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。A、錯誤B、正確【正確答案】：B12.收到小額貸記來賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)使用以下哪類憑證進(jìn)行打?。ǎ?。A、支付清算系統(tǒng)專用憑證B、A5通用機打憑證C、支付清算信息類業(yè)務(wù)專用憑證D、支付清算類業(yè)務(wù)往賬憑證【正確答案】：B13.經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】：A14.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金存入【正確答案】：A15.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產(chǎn)按（）。A、轉(zhuǎn)繼承辦理B、無人繼承辦理C、代位繼承辦理D、法定繼承辦理【正確答案】：D16.偽造、變造重要空白憑證的，將給予直接責(zé)任人（）的處分。A、記大過B、降級C、解除勞動合同D、開除公職【正確答案】：D解析：

偽造、變造重要空白憑證屬于嚴(yán)重的違規(guī)行為，通常涉及金融、財務(wù)或類似領(lǐng)域，可能對機構(gòu)或個人的財產(chǎn)造成重大損失。對于此類行為，各機構(gòu)和組織的內(nèi)部規(guī)章制度以及相關(guān)法律法規(guī)都有嚴(yán)格的規(guī)定。一般來說，這種行為的后果十分嚴(yán)重，往往會導(dǎo)致直接責(zé)任人受到最嚴(yán)厲的處分，即開除公職。因此，選項D是正確的答案。17.受理單位應(yīng)詳細(xì)記錄每筆查詢業(yè)務(wù)操作員，查詢業(yè)務(wù)復(fù)核（監(jiān)督）員、（）、查詢業(yè)務(wù)時間、查詢結(jié)果等。A、查詢冠字號碼B、查詢業(yè)務(wù)方式C、查詢詳情【正確答案】：A18.（）不在新一代柜面系統(tǒng)中掛失/撤掛交易的掛失種類中。A、密碼掛失B、印鑒卡掛失C、憑證掛失D、掛失申請書掛失【正確答案】：D19.下列哪種現(xiàn)金收款憑證無需加蓋儲蓄專用章（）。A、存折B、股金證C、定期儲蓄一本通D、定期儲蓄存單【正確答案】：B20.辦理公積金貸款業(yè)務(wù)時，柜員通過（）交易開立“受托貸款業(yè)務(wù)本金戶”和“受托貸款業(yè)務(wù)利息戶”。A、存款開戶B、貸款開戶C、公積金開戶D、內(nèi)部賬開戶【正確答案】：D21.異地存款的撤掛、解掛原則上必須由（）親自辦理，不得委托他人。A、他人B、代理人C、客戶本人D、以上人員都可以【正確答案】：C解析：

在金融業(yè)務(wù)中，涉及資金安全和個人信息保護(hù)的操作，通常需要客戶本人親自辦理，以確保操作的合法性和安全性。異地存款的撤掛、解掛屬于此類敏感操作，因此，原則上必須由客戶本人親自辦理，不得委托他人。這是為了防止身份冒用、資金被盜等風(fēng)險。因此，選項C“客戶本人”是正確的答案。22.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)執(zhí)照字號名稱為“天天蔬菜水果店”，且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、李某B、天天蔬菜水果店C、個體戶李某D、個體戶張某【正確答案】：B23.賠償金實行定期扣付，（）于次月3日內(nèi)單獨劃給收款人。A、每10天計算一次B、每月計算一次C、每季計算一次D、每年計算一次【正確答案】：B24.各金融機構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批”的原則，逐步推進(jìn)分類貼標(biāo)工作。于（）年底前完成所有存取款一體機和取款機的分類貼標(biāo)工作，（）年底前完成所有柜臺的分類貼標(biāo)工作。A、2014，2016B、2015，2016C、2014，2015【正確答案】：C25.董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期向農(nóng)村合作金融機構(gòu)申報所持有的本機構(gòu)股份及變動情況；上述人員在任職期間及離職后（）不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本機構(gòu)股份，但司法強制處置的除外。A、3個月內(nèi)B、6個月內(nèi)C、1年內(nèi)D、2年內(nèi)【正確答案】：B26.縣級行社在備付金賬戶管理中，未制定大額資金支付實時上報等相關(guān)制度或備付金賬戶監(jiān)控不到位發(fā)生透支行為的，給予直接責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰()元。A、100-500B、500-1000C、100-1000D、警告至記過處分【正確答案】：B27.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，也影響其他簽章的效力。A、錯誤B、正確【正確答案】：A28.（）儲種的起存金額為50萬元（含）。A、單位通知存款B、單位定期存款C、個人通知存款D、存本取息定期儲蓄存款【正確答案】：A29.柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。A、錯誤B、正確【正確答案】：B30.（）負(fù)責(zé)對銀行本票底卡的專夾保管。A、柜員AB、柜員BC、柜員CD、柜員Y【正確答案】：D31.隔日沖正交易主要是完成（）功能。A、隔日賬務(wù)沖銷B、隔日賬務(wù)補記C、撤銷原流水D、隔日賬務(wù)沖銷和賬務(wù)補記【正確答案】：D32.《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專門受理部門和專人信息及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并抄送同級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。上述信息發(fā)生變動的，應(yīng)當(dāng)及時報告。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：B33.符合開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。A、5B、4C、3D、2【正確答案】：A34.便易貸業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)授信、合同簽訂、解除授信等環(huán)節(jié)需由（）辦理。A、本人及代理人B、本人C、代理人D、他人【正確答案】：B解析：

在金融業(yè)務(wù)中，特別是涉及信貸的業(yè)務(wù)，為了確保業(yè)務(wù)的合法性和安全性，通常要求關(guān)鍵環(huán)節(jié)如關(guān)聯(lián)授信、合同簽訂、解除授信等必須由本人親自辦理。這是為了防止代理人或他人濫用權(quán)限，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。因此，根據(jù)這一原則和常識，選項B“本人”是正確的答案。35.下列不屬于現(xiàn)金長短款處理原則的是（）。A、長款不得寄庫B、短款不得空庫C、不得以長補短D、長款可以自留【正確答案】：D36.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、專業(yè)委員會B、反洗錢專職崗C、高級管理層D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：A37.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是∶（）A、金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）"40+9"項建議C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作【正確答案】：B38.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、委托人B、實際受益人C、受托人（即信托投資公司）D、出資人【正確答案】：C39.短期貸款展期時，展期期限不得超過（）。A、原貸款期限的一半B、原貸款期限C、累計不超3年D、6個月【正確答案】：B40.信托投資公司對受托的信托財產(chǎn)，應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、臨時存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、一般存款賬戶【正確答案】：B41.存款賬戶實名制是指個人在金融機構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣【正確答案】：A42.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、司法機關(guān)C、工商行政管理D、海關(guān)【正確答案】：C43.《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》中規(guī)定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現(xiàn)金（）的，取款人需提前一天電話預(yù)約。A、5萬元（含）以上B、10萬元（含）以上C、20萬元（含）以上D、50萬元（含）以上【正確答案】：C44.內(nèi)部賬同方向記賬正確的有（）。A、賬號1為紅字B、賬號1可為紅字也可為藍(lán)字C、賬號2可為紅字D、賬號2可為紅字也可為藍(lán)字【正確答案】：A45.本票出票人絕對必要記載的事項不包括（）。A、付款人名稱B、無條件支付的承諾C、收款人名稱D、確定的金額【正確答案】：A46.“標(biāo)識對公睡眠戶”交易用于實現(xiàn)手動對（）進(jìn)行“睡眠戶”標(biāo)識。A、單位定期賬戶B、單位活期結(jié)算賬戶C、單位通知存款賬戶D、單位協(xié)定存款【正確答案】：B47.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制營業(yè)C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地【正確答案】：A48.客戶信息公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控。例如，對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。A、錯誤B、正確【正確答案】：B49.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、簽票人B、債權(quán)人C、出票人D、債務(wù)人【正確答案】：D50.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)只對經(jīng)確認(rèn)所持鈔票為（）的銀行客戶提供查詢服務(wù)。A、假幣B、真幣C、殘缺污損人民幣【正確答案】：A51.公安機關(guān)有權(quán)扣劃單位和個人在金融機構(gòu)的存款。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：A52.全額章可加蓋在（）。A、全額兌換的殘幣等B、全額兌換的殘硬幣密封袋上C、全額兌換的殘幣封簽上D、金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上【正確答案】：A53.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、經(jīng)營范圍C、取現(xiàn)標(biāo)識D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息【正確答案】：B54.下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是（）。A、出票人的簽章B、背書人的簽章C、保證人的簽章D、承兌人的簽章【正確答案】：A55.智慧柜員機U-KEY箱最多可容納（）個U-KEY。A、20個B、70個C、40個D、30個【正確答案】：D56.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》于（）頒布。A、2003年11月12日B、2003年12月24日C、2003年11月25日【正確答案】：B57.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處收納的預(yù)算收入，應(yīng)在收納當(dāng)日辦理報解入庫手續(xù)，不得延解、占壓和挪用；如當(dāng)日確實不能報解的，必須在下一個工作日報解。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：B58.人民幣紙幣尺寸形狀發(fā)生變化，票幅長邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）%以上，為不宜流通人民幣。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A59.同一客戶身份資料或者交易記錄采取不同介質(zhì)保存的，只需按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、錯誤B、正確【正確答案】：A60.假幣一般分為（）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、復(fù)印幣和機制幣C、仿造幣和仿制幣D、偽造幣和變造幣【正確答案】：D61.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、形成權(quán)B、支配權(quán)C、抗辯權(quán)D、請求權(quán)【正確答案】：C62.合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人。A、百分之十B、百分之二十C、百分之二十五D、百分之五十【正確答案】：C63.銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶在限額內(nèi)可以透支。A、錯誤B、正確【正確答案】：A64.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請求的最后期限為（）。A、1996年06月01日B、1996年02月01日C、1995年06月01日D、1997年02月01日【正確答案】：B65.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、復(fù)印幣和機制幣B、偽造幣和變造幣C、機制幣和手繪幣D、假紙幣和假硬幣【正確答案】：B66.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強制性C、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。D、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為【正確答案】：C67.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同，約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明，王某難以履行債務(wù)，遂將棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷擊燒毀，其損失應(yīng)由（）。A、張某承擔(dān)B、提存機關(guān)承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、王某承擔(dān)【正確答案】：A68.金融機構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報告，不應(yīng)當(dāng)以違反銀行保密原則而追究法律責(zé)任。A、錯誤B、正確【正確答案】：B69.個人存款證明開立時需加蓋（）。A、業(yè)務(wù)專用章B、業(yè)務(wù)辦訖章C、儲蓄專用章D、縣級行社公章【正確答案】：D70.銀行對于開戶單位更換印鑒前簽發(fā)的支票（）。A、憑原印鑒支取B、憑新印鑒支取C、憑新舊印鑒都可支取D、不予支取【正確答案】：A71.根據(jù)權(quán)利的效力范圍可以把民事權(quán)利劃分為絕對權(quán)和相對權(quán)。（）A、錯B、對【正確答案】：B72.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、間接參與者B、直接參與者和間接參與者C、直接參與者和間接參與者都不需要D、直接參與者【正確答案】：D73.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度，完善信息系統(tǒng)，依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：B74.中國人民銀行依照（）的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、憲法B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務(wù)院D、法律行政法規(guī)【正確答案】：D75.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行反洗錢局D、其上級機構(gòu)【正確答案】：B76.金融機構(gòu)應(yīng)不遲于（）年底，實現(xiàn)客戶每一筆存取款業(yè)務(wù)的冠字號碼查詢。A、2014B、2015C、2016【正確答案】：B77.票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時，由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期。背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書。A、錯誤B、正確【正確答案】：B78.（）是系統(tǒng)記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的工具，用以記載各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動的過程與結(jié)果，具有一定格式的賬頁相互連接在一起的簿冊。A、賬簿B、憑證C、科目D、賬務(wù)組織【正確答案】：A79.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。A、錯誤B、正確【正確答案】：A80.下列哪類賬戶可不再發(fā)放對賬單（）。A、基本存款賬戶B、單位銀行卡賬戶C、存款睡眠戶D、一般存款賬戶【正確答案】：C81.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、三年B、一年C、6個月D、兩年【正確答案】：B82.金融機構(gòu)對外宣傳或披露客戶信息時，可直接提供客戶身份證號、手機號碼等信息。A、錯誤B、正確【正確答案】：A83.證券登記結(jié)算機構(gòu)屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機構(gòu)。A、錯誤B、正確【正確答案】：A84.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)〔2013〕14號）中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集到的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存時間是（）。A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月【正確答案】：A85.在第五套人民幣的紙張中，無色熒光纖維在紫外光下呈現(xiàn)（）。A、紅色和藍(lán)色B、藍(lán)色和綠色C、藍(lán)色和黃色D、紅色和黃色【正確答案】：C86.金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。A、錯誤B、正確【正確答案】：B87.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件?（）A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超過75%D、不得低于50%【正確答案】：C88.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：B89.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、人民銀行及其分支機構(gòu)B、商業(yè)銀行C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局【正確答案】：A90.支票的金額、收款人名稱，可以由（）授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兌人【正確答案】：B91.按照反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A、錯誤B、正確【正確答案】：B92.關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說法正確的是（）。A、縣級行社與營業(yè)網(wǎng)點之間的憑證出入庫B、網(wǎng)點與網(wǎng)點之間的憑證出入庫C、柜員與柜員之間的憑證出入庫D、庫柜員與柜員之間的憑證出入庫【正確答案】：D93.以下哪個選項不屬于政務(wù)處分。()A、警告B、記過C、撤職D、批評通報【正確答案】：D94.下列關(guān)于訴訟時效期間的判斷正確的是（）。A、附解除條件的請求權(quán)，自解除條件成就之時計算訴訟時效期間B、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時效期間C、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時效期間一律自受傷害之日起算D、違約損害賠償請求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請求之時計算訴訟時效期間【正確答案】：D95.2016年公開發(fā)行的孫中山先生誕辰150周年普通紀(jì)念幣上的“隱形圖文”是（）字樣。A、150B、5C、150年D、5元【正確答案】：A96.“銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定”將應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。A、錯誤B、正確【正確答案】：B97.農(nóng)信銀實時匯兌業(yè)務(wù)的金額起點為（）。A、5萬B、2萬C、無金額限制D、1萬【正確答案】：C98.對審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款的情況和內(nèi)容，金融機構(gòu)及其工作人員可以告知有關(guān)單位或者個人。（）A、錯誤B、正確【正確答案】：A99.企業(yè)法人分立和合并，它的權(quán)利和義務(wù)由變更后的法人享有和承擔(dān)。（）A、錯B、對【正確答案】：B100.下列哪些賬戶可以辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)（）。A、單位定期存款賬戶B、單位保證金存款賬戶C、驗資期間的臨時存款賬戶D、單位銀行卡賬戶【正確答案】：C1.商業(yè)銀行辦理（）等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單壓票或者違反規(guī)定退票。A、委托收款B、匯兌C、開資金證明D、票據(jù)承兌【正確答案】：ABD2.單位銀行結(jié)算賬戶信息變更包括（）。A、法定代表人姓名B、存款人名稱C、電話D、地址【正確答案】：ABCD3.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國票據(jù)法》【正確答案】：BCD4.簽發(fā)銀行匯票時，以下說法錯誤的是（）。A、銀行匯票可以手工填制B、銀行匯票出票時小寫金額需要手工填寫C、銀行匯票出票時，可以修改出票日期D、銀行匯票出票時，可以修改收款人信息【正確答案】：ABCD5.銀行承兌匯票的查詢查復(fù)方式（）。A、通過大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)B、傳真查詢C、通過“中國票據(jù)”網(wǎng)進(jìn)行查詢查復(fù)D、實地查詢【正確答案】：ABCD6.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，機構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明僅為中國稅收居民，但機構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的B、投資機構(gòu)聲明不屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的【正確答案】：ABCD7.（）商品的款項，不得辦理托收承付結(jié)算。A、代銷B、寄銷C、促銷D、賒銷【正確答案】：ABD8.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、賬戶名稱B、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱C、賬號D、情況說明【正確答案】：ABC9.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬（HCE）、手機安全單元（SE）、支付標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、交易情況B、客戶風(fēng)險等級C、客戶需求D、賬戶余額E、以上都是【正確答案】：AB10.下列符合貸款主體資格的有（）。A、項目部B、企業(yè)法人C、個體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：BCD11.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)（）。A、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、在三個工作日內(nèi)交與客戶【正確答案】：BC12.用鑄造法制作的假硬幣主要特點是（）。A、表面色澤發(fā)白發(fā)悶，沒有金屬光澤B、用手指反復(fù)捻擦其表面，幣面會留下灰黑色污跡C、周邊澆鑄打磨痕跡明顯，直徑一般小于真幣D、單枚質(zhì)量一般高于真幣，多數(shù)無磁性E、落地聲音較沉悶【正確答案】：ABCDE13.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分∶（）A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的C、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的D、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的【正確答案】：ABD14.《山西省農(nóng)村信用社運營業(yè)務(wù)印章停用清冊》需由（）三方簽字確認(rèn)。A、上繳人B、負(fù)責(zé)人C、接收人D、監(jiān)交人【正確答案】：ACD15.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印【正確答案】：ABCDE16.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運輸合同C、加工承攬合同D、買賣合同E、保管合同【正確答案】：BCE17.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時，委托代理人需提供（）。A、本人有效身份證件B、被害人有效證件C、被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書D、本人其他證件【正確答案】：ABC18.各銀行業(yè)金融機構(gòu)對未按期進(jìn)行年檢的銀行結(jié)算賬戶的處理，以下說法正確的是（）。A、應(yīng)要求存款人完成賬戶年檢后，再為其辦理相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)B、對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠銀行債務(wù)的，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入行內(nèi)系統(tǒng)久懸未取專戶管理C、對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且未欠銀行債務(wù)的，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入行內(nèi)營業(yè)外收入管理D、對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動且尚欠銀行債務(wù)的，應(yīng)在賬戶管理系統(tǒng)中將該賬戶加注久懸標(biāo)識【正確答案】：ABD19.在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為（）。A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶【正確答案】：ABCD20.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、拼湊D、移位E、重印【正確答案】：ABCDE21.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存。其中“了解”是指（）。A、了解交易的實際收益人B、了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況C、了解資金來源及用途D、了解實際控制客戶的自然人【正確答案】：ABCD22.在辦理柜面業(yè)務(wù)時，有下列（）情形的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰100-500元。A、相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、申請書等資料要素填寫不全、不規(guī)范或填寫錯誤的B、柜員之間空調(diào)現(xiàn)金的C、相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、申請書等資料未經(jīng)客戶簽章確認(rèn)或簽章錯誤的D、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)資料不齊全的【正確答案】：ACD23.在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)中，以下哪些情形，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。()A、對收到的款項未及時劃入收款人存款賬戶的B、擅自更改原始匯劃憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息的C、未將款項支付給存款人指定收款人的D、其他嚴(yán)重違反結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定的情形【正確答案】：ABCD24.關(guān)于重點可疑交易報告的要求，下列說明正確的是（）A、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）B、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標(biāo)準(zhǔn)D、語言要洗煉，少說套話【正確答案】：ABCD25.簽訂《委托銀行劃繳稅款三方協(xié)議書》涉及（）。A、納稅人B、稅務(wù)機關(guān)C、商業(yè)銀行D、中國人民銀行【正確答案】：ABC26.賬戶的（）狀態(tài)可以辦理掛失業(yè)務(wù)。A、正常B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、不動戶【正確答案】：ABC解析：

掛失業(yè)務(wù)通常是指客戶因賬戶憑證（如存折、銀行卡等）遺失或被盜，為保護(hù)資金安全而向銀行申請的一種業(yè)務(wù)。對于賬戶的不同狀態(tài)，其能否辦理掛失業(yè)務(wù)的規(guī)定如下：A.正常狀態(tài)：賬戶處于正常使用中，客戶可以辦理掛失業(yè)務(wù)。B.凍結(jié)狀態(tài)：雖然賬戶被凍結(jié)，但為了保護(hù)客戶資金安全，客戶仍然可以辦理掛失業(yè)務(wù)。C.質(zhì)押狀態(tài)：賬戶中的資金或資產(chǎn)已被用作質(zhì)押，但客戶仍可以辦理掛失業(yè)務(wù)，以防止質(zhì)押憑證的遺失或被盜造成的不必要風(fēng)險。D.不動戶：通常指的是長期未發(fā)生交易且未進(jìn)行銷戶的賬戶。這類賬戶由于長期未使用，銀行可能不再允許其辦理掛失業(yè)務(wù)，因為可能存在其他管理要求或風(fēng)險考慮。綜上所述，選項A、B、C的賬戶狀態(tài)可以辦理掛失業(yè)務(wù)，而選項D的不動戶狀態(tài)則通常不能辦理。因此，答案是ABC。27.下列關(guān)于支票掛失，說法正確的是（）。A、已簽發(fā)的現(xiàn)金支票遺失時，可以向銀行申請掛失B、開戶銀行收到客戶的掛失止付通知后，應(yīng)當(dāng)停止支付C、已簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票遺失，銀行不予掛失，但付款單位可以請求收款單位協(xié)助防范D、支票丟失后，客戶應(yīng)向開戶銀行提供申請催告或訴訟的證明【正確答案】：ABCD28.、通過柜面受理銀行個人結(jié)算賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅳ【正確答案】：ABC29.保應(yīng)記載事項包括（）。A、背書人簽章B、被背證人簽名或蓋章C、背書日期D、保證人的簽名或蓋章【正確答案】：ABC30.下列各檔次存款屬于整存整取定期儲蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期儲蓄存款B、二年期整存整取定期儲蓄存款C、三年期整存整取定期儲蓄存款D、六年期整存整取定期儲蓄存款【正確答案】：ABC31.下列（）業(yè)務(wù)需客戶本人辦理。A、個人存款掛失B、個人存款掛失結(jié)清C、個人存款掛失憑證補發(fā)D、個人存款撤掛【正確答案】：BCD32.財稅庫銀扣稅按扣稅時間分為（）和（）。A、月初扣稅B、實時扣稅C、月終扣稅D、批量扣稅【正確答案】：BD33.《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進(jìn)一步加強假人民幣收繳工作的通知》(銀貨金[2013]159號)文件提出，為實現(xiàn)假幣樣張收繳來源的全面覆蓋，中國人民銀行決定從（）方面進(jìn)一步強化假幣收繳工作的管理，以充實人民銀行假幣樣張庫，全面掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)假幣收繳情況。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心B、假幣案件收繳C、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜面D、現(xiàn)金流較大的車站、碼頭【正確答案】：AC34.銀行應(yīng)當(dāng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等管理制度，并報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、內(nèi)部控制B、業(yè)務(wù)考核C、責(zé)任追究D、業(yè)務(wù)管理E、操作規(guī)程【正確答案】：ABCDE35.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的B、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度C、仿造貨幣外觀或者理化特性D、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局【正確答案】：ABCD36.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，應(yīng)該審查（）。A、支票是否真實，提示付款期限是否超過B、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符C、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致D、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全?！菊_答案】：ABCDE37.冠字號碼查詢檢查工作中，正查法側(cè)重檢查金融機構(gòu)開展冠字號碼查詢工作的過程，其主要檢查（）等要素。A、相關(guān)業(yè)務(wù)制度B、查詢結(jié)果C、機具性能D、處理流程【正確答案】：ACD38.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人使用銀行結(jié)算賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得（）。A、出租銀行結(jié)算賬戶B、出借銀行結(jié)算賬戶C、利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用D、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC39.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開立存款帳戶B、在承兌銀行有一定的授信額度C、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源【正確答案】：ACD40.代理人申請冠字號碼信息查詢時，應(yīng)填寫《人民幣冠字號碼信息查詢申請表》（一式兩份），并提供（）等資料申請查詢。A、被代理人有效身份證件B、現(xiàn)金實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、代理人有效身份證件【正確答案】：ABCD41.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，存款人申請開立的下列人民幣銀行結(jié)算賬戶中，應(yīng)當(dāng)報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)核準(zhǔn)的有（）。A、預(yù)算單位專用存款賬戶B、非企業(yè)類基本存款賬戶C、個人存款賬戶D、異地一般存款賬戶【正確答案】：AB42.以下（）情況下不可以辦理同號換卡發(fā)卡業(yè)務(wù)。A、電子現(xiàn)金賬戶有余額B、原借記卡遺失C、原借記卡磁道或芯片損壞，無法讀取信息D、卡片狀態(tài)正常的借記卡E、已簽約手機銀行、網(wǎng)上銀行、銀信通【正確答案】：ABC43.重要空白憑證庫房內(nèi)嚴(yán)禁存入（）。A、易腐物品B、易爆物品C、私人物品D、一般憑證【正確答案】：ABCD44.電子認(rèn)證服務(wù)機構(gòu)簽發(fā)的電子簽名認(rèn)證證書應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無誤，并應(yīng)當(dāng)載明（）內(nèi)容。A、證書持有人的電子簽名驗證數(shù)據(jù)B、電子認(rèn)證服機構(gòu)名稱C、證書序列號和有效期D、電子認(rèn)證服務(wù)提供者的電子簽名【正確答案】：ABCD45.2005年版100元紙幣凹印縮微文字有（）調(diào)整。A、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長度適當(dāng)縮短B、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長度適當(dāng)加長C、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”不穿過面額數(shù)字和“YUAN”D、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”穿過面額數(shù)字和“YUAN”【正確答案】：AC46.金融機構(gòu)有權(quán)拒絕為客戶開立賬戶的情形有（）。A、客戶不配合開展身份識別B、客戶有組織地同時或者分批開戶C、客戶申請開立與其身份不相符的賬戶D、客戶要求在其非戶籍所在地開戶【正確答案】：ABC47.第五套人民幣與第四套人民幣相比，主要特征有（）。A、第五套人民幣采用大肖像、大水印、大數(shù)字，既便利群眾識別，又增加了防偽功能B、打破了前四套人民幣明顯的邊框式設(shè)計模式，整個票面呈開放式設(shè)計結(jié)構(gòu)，給防偽措施的應(yīng)用留出了更多的空間C、第五套人民幣紙幣背面圖紋花邊設(shè)計既保持了貨幣傳統(tǒng)風(fēng)格和特點，又具有防偽功能D、票面簡潔，線條清晰，色彩亮麗；增加了機讀能力，便于現(xiàn)代化機具清分處理【正確答案】：ABCD48.對下列情況，付款人在承付期內(nèi)，可向銀行提出全部或部分拒絕付款（）。A、代銷、寄銷、賒銷商品的款項B、貨款已經(jīng)支付或計算有錯誤的款項C、賬戶款項不足的D、沒有簽訂購銷合同或購銷合同未訂明托收承付結(jié)算方式的款項【正確答案】：ABD49.以下（）防偽特征屬于紙張防偽技術(shù)。A、手工雕刻頭像B、水印C、安全線D、磁性號碼E、特種安全纖維【正確答案】：BCE50.下列情況屬于合同變更的有（）。A、違約金的增加B、標(biāo)的物數(shù)量的變更C、合同當(dāng)事人的變更D、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的提【正確答案】：ABD51.經(jīng)鑒定為假幣的，鑒定機構(gòu)應(yīng)向持有人開具（）。A、《假幣沒收收據(jù)》B、《中國人民銀行貨幣真?zhèn)舞b定書》C、《假幣收繳憑證》D、《假幣入庫單》【正確答案】：AB52.書寫會計單證必須做到（）。A、要素齊全B、數(shù)字正確C、字跡清晰D、不錯漏、不潦草【正確答案】：ABCD解析：

書寫會計單證是會計工作中的一項重要任務(wù)，它要求嚴(yán)格遵循一定的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。選項A“要素齊全”指的是會計單證上必須包含所有必要的信息，如日期、摘要、金額等，以確保單證的完整性和準(zhǔn)確性。選項B“數(shù)字正確”強調(diào)的是會計單證上的數(shù)字必須準(zhǔn)確無誤，這是保證會計信息真實可靠的基礎(chǔ)。選項C“字跡清晰”要求會計單證的書寫要清晰易讀，避免模糊不清或產(chǎn)生歧義。選項D“不錯漏、不潦草”則進(jìn)一步強調(diào)了會計單證書寫的規(guī)范性和整潔性，要求書寫過程中不出現(xiàn)遺漏、錯誤或潦草的情況。綜上所述，ABCD四個選項都是書寫會計單證時必須做到的要求，因此答案為ABCD。53.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢風(fēng)險管理的需要。A、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用BC、支持名單實時監(jiān)控和回溯性調(diào)查D、支持洗錢風(fēng)險評估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估和客戶洗錢風(fēng)險分類管理E、支持大額交易和可疑交易報告【正確答案】：ABCDE54.（）情況可以辦理承兌匯票結(jié)清。A、未用注銷B、不收不付C、掛失D、提示付款【正確答案】：AD55.第二套人民幣中的（）券別由蘇聯(lián)代印。A、1元券B、3元券C、5元券D、10元券【正確答案】：BCD56.對人民法院依法向金融機構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密A、復(fù)制B、原件暫時帶離C、抄錄D、照相【正確答案】：ACD57.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、工作證件B、執(zhí)行人員的公務(wù)證件C、執(zhí)行裁定書D、協(xié)助執(zhí)行通知書【正確答案】：BCD58.下列有關(guān)基本存款賬戶的表述，符合我國有關(guān)規(guī)定的是（）。A、一個單位只能開立一個基本存款賬戶B、工資、獎金的支付只能通過基本存款賬戶辦理C、開立基本存款賬戶必須取得中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證D、基本建設(shè)資金必須存入基本存款賬戶【正確答案】：AB59.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》(銀辦發(fā)[2014]113號）中，各銀行業(yè)金融機構(gòu)開展反假貨幣業(yè)務(wù)自查與整改的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A、假幣收繳業(yè)務(wù)開展情況B、清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作開展情況C、冠字號碼查詢工作開展情況D、在用點驗鈔機具性能及維護(hù)升級情況【正確答案】：ABCD60.非企業(yè)類存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、其開立基本存款賬戶所需資料B、基本存款賬戶開戶許可證C、存款人因借款需要，出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要，出具有關(guān)證明【正確答案】：ABCD61.匯票未記載以下事項的，可以依票據(jù)法推定（）。A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票日期【正確答案】：ABC62.小李大學(xué)畢業(yè)后，順利被銀行錄用為綜合柜員。2020年6月30日張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM取款時拿到的，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實是假幣，就當(dāng)著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號碼查詢系統(tǒng)為客戶進(jìn)行查詢，同時打印當(dāng)天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結(jié)果通知書，表明假幣非該行流出。請指出這個案例中違反規(guī)定的包括（）。A、在假幣糾紛未結(jié)束前，應(yīng)當(dāng)視同“假外幣、假硬幣”用專用信封封存處理B、超過冠字號碼查詢期限C、進(jìn)行冠字號碼查詢時未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請表D、發(fā)現(xiàn)假幣未換人復(fù)核E、假幣收繳應(yīng)在查詢工作處理完結(jié)后辦理【正確答案】：ACDE63.第四套人民幣中（）的冠字號碼是紅色的。A、100元B、50元C、10元D、5元【正確答案】：AC64.下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的有（）。A、企業(yè)法人B、個體工商戶C、社會保障基金D、非法人企業(yè)【正確答案】：ABD65.實施遠(yuǎn)程授權(quán)管理，應(yīng)遵循以下原則（）。A、控制風(fēng)險原則B、提高效率原則C、堅持制度原則D、服務(wù)客戶原則【正確答案】：ABCD66.軍隊、武警部隊一類保密單位開設(shè)的（），原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項訴訟保證措施。A、連隊帳戶的存款B、特種其他存款C、其他存款D、特種預(yù)算存款【正確答案】：ABD67.錯款責(zé)任認(rèn)定依據(jù)所從事的工作性質(zhì)不同，責(zé)任人可劃分為（）。A、第一責(zé)任人B、第二責(zé)任人C、經(jīng)辦人員D、管理人員【正確答案】：CD68.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列（）行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的D、拒絕、阻礙反洗錢檢查的【正確答案】：ABD69.按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)工作人員有（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABC70.客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時，銀行應(yīng)比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，應(yīng)要求客戶出示有效輔助證件。以下哪些選項屬于輔助身份證明材料（）。A、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件E、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證【正確答案】：ABCDE71.以下（）行為構(gòu)成銀行匯票無效。A、銀行匯票的出票日期更改B、銀行匯票的金額收款人名稱更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改收款人賬號E、更改實際結(jié)算金額【正確答案】：ABCE72.中國人民銀行可以對金融機構(gòu)的下列哪些情況隨時進(jìn)行稽核，檢查和監(jiān)管?（）A、存款B、呆賬C、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債【正確答案】：ABC73.在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列情形()之一的，給予直接責(zé)任人撤職至開除處分。A、偽造業(yè)務(wù)憑證、代收代付憑證或截留手續(xù)費收入B、索取正常入賬手續(xù)費收入之外的其他費用C、損毀、滅失中間業(yè)務(wù)的記錄、賬冊、報表和合同等重要資料D、辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時，截留、挪用、占用資金【正確答案】：ABCD74.委托貸款業(yè)務(wù)包括（）。A、開戶登記和歸集資金B(yǎng)、發(fā)放貸款C、計息和收到劃轉(zhuǎn)利息D、確認(rèn)手續(xù)費收入E、收回和劃轉(zhuǎn)資金【正確答案】：ABCDE75.企業(yè)開立、變更、撤銷（）實行備案制。A、臨時存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、基本存款賬戶【正確答案】：ABCD76.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，用于單位結(jié)算的存款賬戶有（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD77.2016年8月31日某客戶存入3個月10萬元整存整取定期儲蓄存款，于2016年11月30日支取，則支取時（）。A、利率按定期3個月執(zhí)行B、按活期利率執(zhí)行C、需驗證存款人身份證件D、需留存客戶身份證件復(fù)印件【正確答案】：AC78.個人銀行結(jié)算賬戶可以辦理（）。A、定期貸記B、定期借記C、匯兌業(yè)務(wù)D、支票業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD79.對具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險。（）A、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報道或評論的B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD80.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款的內(nèi)容，主要包括開戶銷戶情況、（）情況，以及交易資金流向、交易設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)信息、第三方支付信息等記錄。A、賬戶余額B、內(nèi)容C、交易日期D、金額【正確答案】：ABCD81.關(guān)于農(nóng)信銀業(yè)務(wù)中通存（通兌）錯賬控制以下說法正確的是（）。A、通存（通兌）錯賬控制是用于受理網(wǎng)點因柜員操作失誤導(dǎo)致的短款錯賬，通過此交易對客戶賬戶錯款資金進(jìn)行控制處理B、只可用于因柜員人為操作發(fā)生錯誤時使用，如客戶個人原因柜員應(yīng)當(dāng)拒絕受理C、控制時效為異常短款的當(dāng)日或交易日后的15日內(nèi)D、對同一筆錯賬，僅能成功控制一次【正確答案】：ABCD82.（）有權(quán)查詢單位存款，無權(quán)查詢個人存款。A、外匯管理機關(guān)B、政府價格主管部門C、財政部門及其派出機構(gòu)D、反壟斷執(zhí)法機構(gòu)【正確答案】：BCD83.什么情況下的印章加蓋應(yīng)使用藍(lán)色油墨（）。A、印模的留存（原子印章除外）B、業(yè)務(wù)專用章的使用加蓋C、假幣章的使用加蓋D、輔助類印章的使用加蓋【正確答案】：AC84.關(guān)于進(jìn)一步加強支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項的通知中要求加強應(yīng)急演練，包括哪些內(nèi)容（）。A、定期開展應(yīng)急演練B、按季組織開展風(fēng)險排查C、持續(xù)完善危機處置預(yù)案D、做好相關(guān)輿情監(jiān)測E、加強業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)【正確答案】：ACE85.2010版支票有哪些基本防偽點（）。A、2010版現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)賬支票使用滿版人民幣符號及“ZP”字樣的黑白水印紙B、紙張中含有無色熒光纖維，在紫外燈下呈紅藍(lán)雙色C、行徽采用紅色熒光油墨印制，在紫外燈下呈紅色D、號碼采用棕黑色滲透性油墨印制，號碼正面顯示為紅色，背面有棕黑色滲透效果【正確答案】：AB86.重要空白憑證管理必須貫徹（）的原則。A、證印分管B、證押分管C、證簿分管D、證賬分管【正確答案】：AB87.與2005年版第五套人民幣1角硬幣相比，2019年版第五套人民幣1角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點【正確答案】：BCE88.農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東持有的股份，按照有關(guān)規(guī)定可以（）。A、轉(zhuǎn)讓B、繼承C、贈予D、退股【正確答案】：ABC89.某柜員辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，因柜員失誤導(dǎo)致匯入行錯誤，柜員應(yīng)采取（）補救措施。A、重新發(fā)送一筆正確業(yè)務(wù)B、發(fā)送退回申請報文，業(yè)務(wù)退回后重新發(fā)送C、發(fā)送查詢書報文，說明情況請求退回D、告知客戶自行處理【正確答案】：BC90.個人存款證明開立時應(yīng)審核的內(nèi)容有（）。A、審核開立存款證明書申請?zhí)顚憙?nèi)容是否正確、完整B、審核存款人（代理人）身份證件是否真實、有效，與申請書填寫內(nèi)容是否一致C、存款是否掛失、凍結(jié)、止付D、存款憑證是否為同一法人機構(gòu)轄內(nèi)網(wǎng)點簽發(fā)【正確答案】：ABCD91.（）機構(gòu)可承兌商業(yè)匯票。A、中國人民銀行B、非銀行金融機構(gòu)C、政策性銀行D、經(jīng)上級行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機構(gòu)E、商業(yè)銀行【正確答案】：CDE92.柜員辦理農(nóng)信銀個人賬戶通存業(yè)務(wù)時發(fā)生差錯，當(dāng)日可以通過（）交易補救。A、柜臺沖銷B、手工賬務(wù)撤銷C、柜臺補正D、當(dāng)日抹賬【正確答案】：AC93.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢通知書D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書【正確答案】：BCD94.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）評價通報機制。A、備案信息質(zhì)量B、銀行報送賬戶資料C、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶服務(wù)D、服務(wù)質(zhì)量調(diào)查【正確答案】：ABC95.山西省農(nóng)村信用社存折可用于辦理（）業(yè)務(wù)。A、個人活期存款B、個人通知存款C、零存整取定期儲蓄存款D、存本取息定期儲蓄存款【正確答案】：ACD96.境外有關(guān)部門以涉恐為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、立即提供B、經(jīng)高管審批同意后提供C、告知對方通過外交途徑提出請求D、告知對方通過司法協(xié)助途徑提出請求【正確答案】：CD97.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)【正確答案】：ABCD98.金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，確認(rèn)是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管。在上述案例中，違反規(guī)定的有（）。A、金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，應(yīng)向現(xiàn)場負(fù)責(zé)人報告B、金融機構(gòu)清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)換人復(fù)核，確定是否是假幣C、就由現(xiàn)場負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》D、假幣實物不加蓋“假幣”印章E、清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)單獨妥善保管【正確答案】：ABCDE99.為什么將2019年版第五套人民幣1元、5角、1角硬幣正面面額數(shù)字字體調(diào)整為無襯線體并稍作傾斜處理（）。A、簡潔大方、更易識別，更具時代感B、更活潑、富有動感，更加突出和醒目C、設(shè)計師個人創(chuàng)作D、沒有改動【正確答案】：AB100.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機構(gòu)應(yīng)做到（）。A、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論日B、對于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作C、對于不實的消息，要及時發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響D、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通【正確答案】：ABCD1.日初先由庫柜員在新柜面中進(jìn)行加鈔加盾后，再由設(shè)備管理員進(jìn)入管理系統(tǒng)進(jìn)行加鈔加盾操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)銀行或金融機構(gòu)的常規(guī)操作流程，日初確實需要先由庫柜員在新柜面進(jìn)行實際的加鈔（添加現(xiàn)金）和加盾（可能是指添加安全設(shè)備或進(jìn)行安全設(shè)置）操作，隨后設(shè)備管理員需要在管理系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的加鈔加盾操作的記錄或確認(rèn)，以確保系統(tǒng)與實際操作的一致性。2.驗單付款的承付期為10天。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，驗單付款的承付期并非10天，而是有一定的期限規(guī)定，這個期限通常取決于具體的交易條款和所使用的支付方式。一般來說，承付期會由交易雙方協(xié)商確定，并在交易合同中明確。3.信托的控制人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的個人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：信托的控制人確實包括信托的委托人、受托人、受益人，他們都在信托關(guān)系中扮演著重要的角色，并對信托的實施有著直接或間接的控制權(quán)。此外，其他對信托實施最終有效控制的個人，也可以被視為信托的控制人。4.由我國軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開立的賬戶無需開展盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.單位活期結(jié)算賬戶未年檢，需通過標(biāo)識對公睡眠戶此交易進(jìn)行手工睡眠戶登記。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：單位活期結(jié)算賬戶未年檢時，通常的做法是進(jìn)行賬戶的限制或凍結(jié)處理，而不是直接通過標(biāo)識對公睡眠戶進(jìn)行手工睡眠戶登記。睡眠戶的標(biāo)識和處理通常針對長期無交易、余額較小且未進(jìn)行年檢的賬戶，并且需要按照一定的規(guī)定和流程進(jìn)行，而非僅僅因為未年檢就直接進(jìn)行睡眠戶登記。6.如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)當(dāng)保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)反洗錢相關(guān)法規(guī)，金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄的保存上有明確的責(zé)任。當(dāng)這些資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動時，即使達(dá)到了通常的最低保存期限，也必須繼續(xù)保存，直到反洗錢調(diào)查工作完全結(jié)束。這是為了確保調(diào)查工作的順利進(jìn)行，并為可能的法律訴訟提供證據(jù)支持。7.銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，不需當(dāng)場辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權(quán)行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.在農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款的任何單位和個人必須在該網(wǎng)點投資入股。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：在農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款的單位和個人，并不意味著他們必須在該網(wǎng)點投資入股。貸款是一種金融交易，其中一方（借款人）從另一方（貸款人）那里獲得資金，并承諾在未來償還本金和利息。而投資入股則是成為該機構(gòu)的一部分，擁有其一部分所有權(quán)。這兩者是不同的金融活動，沒有必然的聯(lián)系。10.銀行業(yè)機構(gòu)根據(jù)本機構(gòu)現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，自主選擇自行清分或外包清分。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)機構(gòu)確實有權(quán)根據(jù)自身的現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)發(fā)展需要，自主決定是選擇自行清分還是外包清分。這一規(guī)定體現(xiàn)了監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)機構(gòu)運營自主權(quán)的尊重，同時也要求銀行業(yè)機構(gòu)在選擇清分方式時，要確?，F(xiàn)金清分的質(zhì)量和效率。11.實物黃金應(yīng)設(shè)立專柜保管，應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)金保管柜區(qū)分放置。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：實物黃金作為一種貴重的資產(chǎn)，需要設(shè)立專柜進(jìn)行保管，以確保其安全性和完整性。與現(xiàn)金保管柜區(qū)分放置，是為了防止混淆和誤操作，同時也是為了滿足不同資產(chǎn)類別分別管理的內(nèi)部控制要求。12.客戶風(fēng)險分類不是客戶盡職調(diào)查中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)會議召集人由國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會議辦公室主任擔(dān)任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.共同共有人對共同財產(chǎn)依約定享有所有權(quán)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.柜員不得代填或代改交款憑證，收付現(xiàn)金要當(dāng)面點清，一筆一清,票幣封簽對外無效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.個人客戶允許不同客戶號之間進(jìn)行主體變更。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：在某些金融服務(wù)或業(yè)務(wù)場景中，個人客戶確實可以在不同客戶號之間進(jìn)行主體變更，這通常涉及到客戶信息的更新或轉(zhuǎn)移。例如，在銀行賬戶、投資賬戶或服務(wù)訂閱中，客戶可能因各種原因需要更改其賬戶的主體信息，而這種變更在業(yè)務(wù)規(guī)則和操作上是允許的。17.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，如果對貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳憑證上簽字。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.銀行承兌匯票是出票人在指定日期無條件支付確定的金額給持票人的票據(jù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：銀行承兌匯票實際上是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。題目中的描述忽略了“委托付款人”這一環(huán)節(jié)，因此是不準(zhǔn)確的。19.屬于計算機打印的重要空白憑證，不得擅自手工填制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：在計算機打印廣泛應(yīng)用于各類憑證和文檔的背景下，重要空白憑證若采用計算機打印，能確保其準(zhǔn)確性和一致性。20.金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，金融機構(gòu)工作人員若參與偽造開戶資料、為存款人非法開立銀行結(jié)算賬戶，并協(xié)助進(jìn)行洗錢活動等違法行為，將嚴(yán)重違反職業(yè)操守和法律規(guī)定。此類行為不僅損害金融機構(gòu)的聲譽和信用，還可能對國家和社會的經(jīng)濟(jì)秩序造成不良影響。因此，對于此類違法行為，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予涉事工作人員相應(yīng)的紀(jì)律處分，并在其行為構(gòu)成犯罪時，依法移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。21.公示催告的期間不得少于60日。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)《民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，公示催告的期間確實不得少于60日，這是為了確保相關(guān)利害關(guān)系人有足夠的時間知曉并主張其權(quán)利。22.企業(yè)法人經(jīng)上級機關(guān)或?qū)徟块T批準(zhǔn)，便告成立，成立后應(yīng)向工商行政管理機關(guān)申請辦理開業(yè)登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，始能營業(yè)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)用重要空白憑證最遲次日入賬。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：根據(jù)一般財務(wù)管理規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)當(dāng)即時入賬，以確保賬實相符，防止憑證的丟失或濫用。次日入賬的做法不符合及時性原則，可能導(dǎo)致賬實不符，增加管理風(fēng)險。24.由他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)無需驗證代理人身份信息，只對被代理人的身份證件進(jìn)行審核并登記。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.第四套人民幣中第一次使用了安全線技術(shù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.報廢的智能設(shè)備，應(yīng)按規(guī)定報備，并在自助服務(wù)平臺注銷設(shè)備相關(guān)信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：對于報廢的智能設(shè)備，確實需要按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報備，以便管理部門了解設(shè)備的處理情況，同時在自助服務(wù)平臺注銷設(shè)備相關(guān)信息，確保設(shè)備信息的準(zhǔn)確性和實時性，避免產(chǎn)生不必要的麻煩或誤解。27.一般存款賬戶既可以辦理現(xiàn)金繳存，亦可辦理現(xiàn)金支取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：一般存款賬戶主要用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。28.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式服務(wù)時應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.股金紅利單戶分配業(yè)務(wù)是農(nóng)村合作金融機構(gòu)向社員（股東）分配股金紅利時，無關(guān)聯(lián)分紅賬戶的，由社員（股東）在轄內(nèi)網(wǎng)點申請進(jìn)行紅利的分配。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：股金紅利單戶分配業(yè)務(wù)確實是農(nóng)村合作金融機構(gòu)針對其社員（股東）進(jìn)行的一項服務(wù)。當(dāng)社員（股東）沒有關(guān)聯(lián)的分紅賬戶時，他們可以在農(nóng)村合作金融機構(gòu)的轄內(nèi)網(wǎng)點申請進(jìn)行紅利的分配。這一業(yè)務(wù)流程確保了社員（股東）能夠享受到他們應(yīng)有的權(quán)益。30.人格權(quán)是公民專有的權(quán)利。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，收兌停止流通的人民幣，并將其自行銷毀。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.社員（股東）在農(nóng)村合作金融機構(gòu)入股前必須知曉其權(quán)利和義務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：在農(nóng)村合作金融機構(gòu)中，社員（股東）入股前確實需要充分了解并知曉其權(quán)利和義務(wù)，這是保障其合法權(quán)益和確保金融機構(gòu)規(guī)范運作的基礎(chǔ)。通常，這會在入股協(xié)議或相關(guān)文件中明確規(guī)定，并要求社員（股東）在入股前進(jìn)行確認(rèn)。33.在開具個人存款證明后的凍結(jié)/止付期內(nèi)，存款利息仍按該賬戶的既有計息方式執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：開具個人存款證明后，通常會有一個凍結(jié)/止付期，這是為了確保證明上所列存款金額在證明有效期內(nèi)不會被變動。但此期間，存款仍然屬于存款人，因此銀行會繼續(xù)按照該賬戶的既有計息方式計算利息。34.銀行本票持票人超過提示付款期不能退付現(xiàn)金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行本票的持票人超過提示付款期限后，如果請求付款，銀行將不會進(jìn)行付款。但這并不意味著不能退付現(xiàn)金，持票人仍可以向出票銀行請求退款，出票銀行應(yīng)對其進(jìn)行退款的處理。35.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，僅包括紙幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的為不宜流通的人民幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的才被視為不宜流通的人民幣。37.第一套人民幣采用了凹印、凸印、膠印等多種印刷工藝。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

第一套人民幣在設(shè)計印制過程中，確實采用了多種印刷工藝，包括凹印、凸印和膠印等，這些工藝的使用提高了人民幣的防偽性能和印制質(zhì)量。38.法人的分立和合并都必須向成立時的核準(zhǔn)登記機關(guān)登記并辦理公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.冠字號碼模糊檢索是指輸入冠字號碼部分字符等不完整信息進(jìn)行查詢的方法。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.客戶盡職調(diào)查時所規(guī)定一次性交易中的“票據(jù)兌付”僅限于以現(xiàn)金方式進(jìn)行票據(jù)兌付的業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.睡眠戶轉(zhuǎn)收益可以抹賬。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：在金融領(lǐng)域，“睡眠戶”通常指的是長時間沒有交易活動的賬戶。而“轉(zhuǎn)收益”可能指的是賬戶中因某種原因（如利息、分紅等）產(chǎn)生的收益。抹賬通常指的是取消或修正之前的賬目記錄。一般來說，銀行的系統(tǒng)設(shè)定和會計準(zhǔn)則不允許隨意抹掉已經(jīng)產(chǎn)生的收益，特別是涉及到客戶權(quán)益的部分。因此，睡眠戶產(chǎn)生的轉(zhuǎn)收益并不能隨意抹賬。42.營業(yè)網(wǎng)點收繳的外幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位退持有人；鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點收繳的外幣紙幣，無論是真幣還是假幣，都不應(yīng)由鑒定單位直接退給持有人或沒收。43.查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)日至遲下一個法定工作日上午11:00前予以回復(fù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)一般銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)則，查復(fù)行在收到查詢信息后，通常需要在當(dāng)日至遲下一個法定工作日上午11:00前給予回復(fù)，以確保業(yè)務(wù)的及時處理和客戶資金的安全。這一規(guī)定有助于提高業(yè)務(wù)處理效率，減少因延遲回復(fù)而導(dǎo)致的不必要風(fēng)險和糾紛。44.托收承付業(yè)務(wù)，收款人在承付期內(nèi)可以提前通知銀行承付，銀行應(yīng)立即辦理劃款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：在托收承付業(yè)務(wù)中，收款人在承付期內(nèi)通常不能提前通知銀行承付。按照業(yè)務(wù)規(guī)定，銀行需要在承付期滿的次日上午開始營業(yè)時，才能根據(jù)托收憑證、承付通知單以及相關(guān)的交易單證進(jìn)行劃款處理。45.解除凍結(jié)是指在存款凍結(jié)期限內(nèi)，山西省農(nóng)村信用社依照法律的規(guī)定根據(jù)解除凍結(jié)存款通知書，對已經(jīng)凍結(jié)的單位或個人存款予以解除凍結(jié)的行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：解除凍結(jié)確實是指在存款凍結(jié)期限內(nèi)，依照法律的規(guī)定對已經(jīng)凍結(jié)的單位或個人存款予以解除凍結(jié)的行為。但是，這一行為并非特定于“山西省農(nóng)村信用社”，而是適用于所有依法有權(quán)進(jìn)行存款凍結(jié)和解除凍結(jié)的金融機構(gòu)。因此，題目中的敘述將解除凍結(jié)的行為特定于“山西省農(nóng)村信用社”，這是不準(zhǔn)確的。46.對高風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.大額支付系統(tǒng)逐筆發(fā)送業(yè)務(wù)，定時清算資金。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

大額支付系統(tǒng)通常采用實時全額清算的方式，即逐筆發(fā)送支付指令，對每一筆支付業(yè)務(wù)進(jìn)行實時處理，全額清算資金。而不是定時清算資金。48.為使銀行扣劃單位存款得以順利進(jìn)行，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)在需要銀行協(xié)助扣劃單位存款時，應(yīng)向銀行全面了解被執(zhí)行單位的支付能力，銀行可視情況提供。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.商業(yè)銀行的分支機構(gòu)具有法人資格，其民事責(zé)任自行承擔(dān)。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議辦公室設(shè)在中國人民銀行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.銷毀運營業(yè)務(wù)類印章堅持“誰保管，誰銷毀”的原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.持票人所持票據(jù)超過權(quán)利時效即喪失票據(jù)權(quán)利。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：持票人所持票據(jù)超過權(quán)利時效，并不意味著其完全喪失票據(jù)權(quán)利。根據(jù)相關(guān)法律，持票人可能喪失的是票據(jù)的某些特定權(quán)利，如追索權(quán)，但仍然享有民事權(quán)利，可以請求出票人或承兌人返還與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?3.對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.非本地籍人員是指客戶身份證件的“簽發(fā)機關(guān)”為非本縣（區(qū)）域的客戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

答案解析：根據(jù)通常的定義和實踐，“非本地籍人員”確實是指那些身份證件“簽發(fā)機關(guān)”不在本縣（區(qū)）域內(nèi)的客戶。這是因為身份證件上的“簽發(fā)機關(guān)”往往代表了持證人的戶籍或常住地，所以這一判斷是準(zhǔn)確的。55.《國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議制度》自2004年6月1日起執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

題目中的《國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議制度》是國家政策法規(guī)中明確規(guī)定的，并且規(guī)定了執(zhí)行的時間為2004年6月1日，因此這個題目是正確的。這個制度的實施對于維護(hù)金融市場秩序，保障國家貨幣正常流通具有重要意義。56.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，個人也可以在銀行開立基本存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

答案解析：根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管