2025年融資融券考試題庫及答案本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題1分，共100分）1.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制，主要通過以下哪個(gè)指標(biāo)來衡量？A.流動(dòng)比率B.速動(dòng)比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.現(xiàn)金比率2.下列哪項(xiàng)不是融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)B.市場流動(dòng)性不足C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)D.證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)3.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源不包括：A.客戶自有資金B(yǎng).證券公司提供的融資款項(xiàng)C.第三方提供的擔(dān)保資金D.客戶通過其他途徑獲得的資金4.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合的條件不包括：A.具有健全的信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.凈資本不低于人民幣10億元C.具有滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)場所和設(shè)施D.具有完善的客戶投訴處理機(jī)制5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%6.客戶信用證券賬戶的證券資產(chǎn)，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保7.證券公司為客戶提供的融資額度，一般不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)的一定比例，這個(gè)比例通常是：A.30%B.50%C.70%D.100%8.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是9.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金11.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是12.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門13.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%14.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保15.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是16.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是17.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金18.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是19.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門20.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%21.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保22.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是23.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是24.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金25.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是26.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門27.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%28.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保29.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是30.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是31.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金32.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是33.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門34.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%35.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保36.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是37.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是38.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金39.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是40.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門41.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%42.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保43.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是44.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是45.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金46.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是47.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門48.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%49.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保50.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是二、多選題（每題2分，共50分）1.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括：A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)B.市場流動(dòng)性不足C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)D.證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)2.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%3.客戶信用賬戶的資金來源包括：A.客戶自有資金B(yǎng).證券公司提供的融資款項(xiàng)C.第三方提供的擔(dān)保資金D.客戶通過其他途徑獲得的資金4.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合的條件包括：A.具有健全的信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.凈資本不低于人民幣10億元C.具有滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)場所和設(shè)施D.具有完善的客戶投訴處理機(jī)制5.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是6.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金8.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是9.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門10.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%11.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保12.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是13.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是14.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金15.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是16.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門17.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%18.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保19.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是20.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是21.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金22.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是23.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門24.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%25.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保26.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是27.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是28.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金29.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是30.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門31.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%32.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保33.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是34.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)，可以用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.以上都是35.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括：A.設(shè)置保證金比例B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶C.設(shè)定警戒線和平倉線D.允許客戶無限次追加保證金36.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括：A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)C.客戶的信用記錄D.以上都是37.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.信用評(píng)估部門C.融資融券部門D.客戶服務(wù)部門38.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于：A.30%B.50%C.100%D.150%39.客戶信用賬戶的資金，不得用于：A.融資買入B.融券賣出C.買賣證券D.提供擔(dān)保40.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括：A.證券公司自有證券B.客戶信用賬戶中的證券C.第三方提供的證券D.以上都是三、判斷題（每題1分，共50分）1.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。（對(duì)）2.客戶信用賬戶的資金來源不包括客戶自有資金。（錯(cuò)）3.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合的條件包括凈資本不低于人民幣10億元。（對(duì)）4.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券。（對(duì)）5.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融券賣出。（對(duì)）6.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括設(shè)置保證金比例。（對(duì)）7.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模。（對(duì)）8.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。（對(duì)）9.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。（錯(cuò)）10.客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。（對(duì)）11.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括第三方提供的證券。（對(duì)）12.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于買賣證券。（對(duì)）13.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。（對(duì)）14.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的交易經(jīng)驗(yàn)。（對(duì)）15.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（錯(cuò)）16.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于150%。（錯(cuò)）17.客戶信用賬戶的資金，不得用于融資買入。（錯(cuò)）18.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券。（對(duì)）19.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融券賣出。（對(duì)）20.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶。（對(duì)）21.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的信用記錄。（對(duì)）22.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是信用評(píng)估部門。（錯(cuò)）23.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于30%。（錯(cuò)）24.客戶信用賬戶的資金，不得用于買賣證券。（錯(cuò)）25.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括第三方提供的證券。（對(duì)）26.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入。（對(duì)）27.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括設(shè)定警戒線和平倉線。（錯(cuò)）28.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模。（對(duì)）29.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。（對(duì)）30.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。（錯(cuò)）31.客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。（對(duì)）32.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券。（對(duì)）33.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融券賣出。（對(duì)）34.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括設(shè)置保證金比例。（對(duì)）35.融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的交易經(jīng)驗(yàn)。（對(duì)）36.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（錯(cuò)）37.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于150%。（錯(cuò)）38.客戶信用賬戶的資金，不得用于融資買入。（錯(cuò)）39.融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括第三方提供的證券。（對(duì)）40.客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于買賣證券。（對(duì)）四、簡答題（每題5分，共25分）1.簡述融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.簡述融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例及其調(diào)整規(guī)則。3.簡述客戶信用賬戶的資金來源。4.簡述證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)必須符合的條件。5.簡述融資融券業(yè)務(wù)的券源。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.論述融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及其重要性。---答案及解析單選題1.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制主要通過資產(chǎn)負(fù)債率來衡量。2.B-解析：市場流動(dòng)性不足不是融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.D-解析：客戶信用賬戶的資金來源不包括客戶通過其他途徑獲得的資金。4.D-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合的條件不包括具有完善的客戶投訴處理機(jī)制。5.B-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。6.B-解析：客戶信用證券賬戶的證券資產(chǎn)不得用于融券賣出。7.C-解析：證券公司為客戶提供的融資額度，一般不得超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)的70%。8.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。9.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。10.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。11.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。12.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。13.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，但調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。14.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。15.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。16.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。17.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。18.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。19.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。20.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。21.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。22.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。23.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。24.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。25.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。26.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。27.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。28.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。29.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。30.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。31.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。32.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。33.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。34.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。35.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。36.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。37.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。38.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。39.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。40.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。41.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。42.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。43.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。44.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。45.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。46.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。47.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。48.C-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于100%。49.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。50.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。多選題1.ABCD-解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、市場流動(dòng)性不足、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)和證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。2.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和100%。3.ABC-解析：客戶信用賬戶的資金來源包括客戶自有資金、證券公司提供的融資款項(xiàng)和第三方提供的擔(dān)保資金。4.ABCD-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合的條件包括具有健全的信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度、凈資本不低于人民幣10億元、具有滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)場所和設(shè)施和具有完善的客戶投訴處理機(jī)制。5.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。6.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。7.ABC-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括設(shè)置保證金比例、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶信用賬戶和設(shè)定警戒線和平倉線。8.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。9.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。10.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和100%。11.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。12.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。13.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。14.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。15.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。16.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。17.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和100%。18.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。19.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。20.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。21.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。22.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。23.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。24.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和100%。25.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。26.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。27.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。28.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。29.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。30.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。31.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和100%。32.D-解析：客戶信用賬戶的資金，不得用于提供擔(dān)保。33.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的券源主要包括證券公司自有證券、客戶信用賬戶中的證券和第三方提供的證券。34.D-解析：客戶信用賬戶的證券資產(chǎn)可以用于融資買入、融券賣出和買賣證券。35.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施不包括允許客戶無限次追加保證金。36.D-解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，主要包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄。37.C-解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)，這個(gè)部門通常是融資融券部門。38.BC-解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，根據(jù)市場情況可以進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后的保證金比例不得低于50%和10