投資銀行試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券承銷B.吸收存款C.兼并收購(gòu)D.資產(chǎn)管理答案：B2.以下哪項(xiàng)是投資銀行在一級(jí)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)（）A.證券交易B.企業(yè)并購(gòu)C.證券承銷D.資產(chǎn)證券化答案：C3.投資銀行起源于（）A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.意大利答案：D4.投資銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資主要是（）A.為了短期獲利B.為了長(zhǎng)期戰(zhàn)略布局C.政府要求D.隨機(jī)行為答案：B5.在證券發(fā)行中，投資銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大的承銷方式是（）A.代銷B.余額包銷C.全額包銷D.助銷答案：C6.投資銀行在企業(yè)并購(gòu)中充當(dāng)（）角色。A.買方B.賣方C.中介D.監(jiān)管者答案：C7.以下哪種不是投資銀行的組織形式（）A.合伙人制B.混合公司制C.連鎖制D.股份制答案：C8.投資銀行對(duì)新興企業(yè)的早期投資屬于（）A.過橋貸款B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.夾層融資D.常規(guī)貸款答案：B9.投資銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力是（）A.資金規(guī)模B.人才C.網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量D.政府關(guān)系答案：B10.投資銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要面向（）A.個(gè)人投資者B.企業(yè)投資者C.政府投資者D.所有投資者答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的功能包括（）A.媒介資金供求B.構(gòu)造證券市場(chǎng)C.優(yōu)化資源配置D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中答案：ABCD2.投資銀行的證券承銷業(yè)務(wù)包括（）A.股票承銷B.債券承銷C.基金承銷D.衍生證券承銷答案：AB3.以下屬于投資銀行在兼并收購(gòu)中的業(yè)務(wù)的有（）A.尋找并購(gòu)目標(biāo)B.評(píng)估目標(biāo)企業(yè)價(jià)值C.協(xié)助制定并購(gòu)方案D.為并購(gòu)融資答案：ABCD4.投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理手段有（）A.風(fēng)險(xiǎn)回避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)控制答案：ABCD5.影響投資銀行聲譽(yù)的因素有（）A.業(yè)務(wù)能力B.道德水準(zhǔn)C.市場(chǎng)份額D.經(jīng)營(yíng)歷史答案：ABD6.投資銀行的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括（）A.為企業(yè)重組提供顧問服務(wù)B.為企業(yè)融資提供顧問服務(wù)C.為政府項(xiàng)目提供顧問服務(wù)D.為個(gè)人理財(cái)提供顧問服務(wù)答案：ABC7.以下屬于投資銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的有（）A.資產(chǎn)證券化B.金融衍生品交易C.私募股權(quán)投資D.網(wǎng)上證券交易答案：ABCD8.投資銀行的資金來源包括（）A.自有資金B(yǎng).借入資金C.客戶保證金D.政府補(bǔ)貼答案：AB9.投資銀行在資本市場(chǎng)中的作用有（）A.提高市場(chǎng)效率B.促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.增加市場(chǎng)流動(dòng)性D.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC10.衡量投資銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）A.總資產(chǎn)收益率B.凈資產(chǎn)收益率C.手續(xù)費(fèi)收入D.市場(chǎng)份額答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.投資銀行可以吸收公眾存款。（）答案：錯(cuò)誤2.證券承銷是投資銀行在一級(jí)市場(chǎng)的重要業(yè)務(wù)。（）答案：正確3.投資銀行的組織形式只有股份制。（）答案：錯(cuò)誤4.在代銷方式下，投資銀行承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤5.投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)主要面向成熟企業(yè)。（）答案：錯(cuò)誤6.企業(yè)并購(gòu)中，投資銀行只能為買方服務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤7.投資銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只管理股票資產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)誤8.投資銀行的聲譽(yù)與其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)無關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤9.金融衍生品交易是投資銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤10.投資銀行的自有資金越多越好。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述投資銀行在證券承銷中的作用。答案：投資銀行在證券承銷中的作用包括：一是連接發(fā)行者與投資者，幫助發(fā)行者設(shè)計(jì)發(fā)行方案，確定發(fā)行價(jià)格等；二是承擔(dān)一定的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，如在包銷方式下；三是為證券發(fā)行提供營(yíng)銷推廣，提高證券的知名度和吸引力。2.投資銀行進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)的意義是什么？答案：意義包括優(yōu)化資源配置，使企業(yè)資產(chǎn)得到更有效的利用；推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促使企業(yè)向更合理的產(chǎn)業(yè)布局發(fā)展；實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，降低企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本；提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。3.簡(jiǎn)述投資銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答案：重要性在于保障投資銀行自身的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，避免因風(fēng)險(xiǎn)過度暴露而遭受重大損失；保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)投資銀行的信心；維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，防止風(fēng)險(xiǎn)在金融體系內(nèi)擴(kuò)散。4.簡(jiǎn)述投資銀行的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)范圍。答案：業(yè)務(wù)范圍包括為企業(yè)的重組、并購(gòu)、融資等提供戰(zhàn)略規(guī)劃、方案設(shè)計(jì)、價(jià)值評(píng)估等顧問服務(wù)；也為政府項(xiàng)目的融資、建設(shè)等提供財(cái)務(wù)分析、方案建議等顧問服務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資銀行如何在新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展中發(fā)揮作用。答案：投資銀行可通過風(fēng)險(xiǎn)投資為新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供資金支持；利用其專業(yè)能力幫助新興企業(yè)進(jìn)行融資規(guī)劃；協(xié)助新興企業(yè)進(jìn)行并購(gòu)重組以擴(kuò)大規(guī)模；還可在證券承銷方面助力新興企業(yè)上市融資。2.分析投資銀行人才的重要性及應(yīng)具備的素質(zhì)。答案：人才是投資銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。應(yīng)具備金融專業(yè)知識(shí)、敏銳的市場(chǎng)洞察力、良好的溝通能力、較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)分析和管理能力等素質(zhì)。3.探討投資銀行在經(jīng)濟(jì)周期不同階段的業(yè)務(wù)策略。答案：在繁榮期，積極開展承銷、并購(gòu)等業(yè)務(wù)；衰