理財外包協(xié)議書鑒于甲方希望將個人或家庭的財務(wù)管理工作委托給乙方，以實現(xiàn)更專業(yè)、高效的財務(wù)管理，甲乙雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確甲方委托乙方進(jìn)行財務(wù)管理服務(wù)的具體內(nèi)容、雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保乙方按照甲方的需求和標(biāo)準(zhǔn)提供專業(yè)服務(wù)，幫助甲方實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。二、委托內(nèi)容1.資產(chǎn)管理：乙方負(fù)責(zé)管理甲方委托的資產(chǎn)，包括但不限于銀行存款、股票、債券、基金、房地產(chǎn)等。乙方應(yīng)根據(jù)市場情況和甲方的需求，制定合理的資產(chǎn)配置方案，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。2.風(fēng)險控制：乙方應(yīng)制定風(fēng)險控制策略，確保甲方資產(chǎn)的安全性和穩(wěn)定性。在市場波動或出現(xiàn)風(fēng)險時，乙方應(yīng)及時采取措施，降低風(fēng)險損失。3.報告服務(wù)：乙方應(yīng)定期向甲方提供財務(wù)報告，包括但不限于資產(chǎn)狀況報告、投資收益報告、風(fēng)險分析報告等。報告內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，便于甲方了解自己的財務(wù)狀況。4.稅務(wù)籌劃：乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行稅務(wù)籌劃，合理降低稅負(fù)，提高稅后收益。5.其他服務(wù)：根據(jù)甲方的需求，乙方還可提供財務(wù)咨詢、投資建議、法律咨詢等其他服務(wù)。三、委托期限本協(xié)議的委托期限為____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。協(xié)議期滿后，雙方可協(xié)商續(xù)簽或終止協(xié)議。四、費用及支付方式1.乙方提供理財外包服務(wù)，應(yīng)向甲方收取相應(yīng)的服務(wù)費用。服務(wù)費用包括資產(chǎn)管理費、風(fēng)險控制費、報告服務(wù)費、稅務(wù)籌劃費等。2.服務(wù)費用的計算方式為：____（具體計算方式）。3.甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，按時足額支付服務(wù)費用。支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，甲方應(yīng)在每月____日前將當(dāng)月服務(wù)費用支付至乙方指定賬戶。五、雙方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方的權(quán)利和義務(wù)：a.有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供服務(wù)，并對服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。b.有權(quán)了解自己的財務(wù)狀況，要求乙方提供真實、準(zhǔn)確的財務(wù)報告。c.有權(quán)要求乙方對其提供的財務(wù)建議和投資方案進(jìn)行解釋和說明。d.應(yīng)按照協(xié)議約定，按時足額支付服務(wù)費用。e.應(yīng)向乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，配合乙方進(jìn)行財務(wù)管理工作。2.乙方的權(quán)利和義務(wù)：a.有權(quán)按照協(xié)議約定收取服務(wù)費用。b.應(yīng)按照協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、高效的理財外包服務(wù)。c.應(yīng)對甲方的財務(wù)信息進(jìn)行保密，未經(jīng)甲方同意，不得泄露給第三方。d.應(yīng)定期向甲方提供財務(wù)報告，報告內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。e.應(yīng)對甲方的財務(wù)建議和投資方案進(jìn)行充分論證，確保方案的合理性和可行性。六、保密條款甲乙雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密進(jìn)行保密。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。保密期限為本協(xié)議履行期間及協(xié)議終止后____年。七、違約責(zé)任1.甲方未按時足額支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未支付金額的____%。2.乙方未按照協(xié)議約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合質(zhì)量要求的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為當(dāng)月服務(wù)費用的____%。3.任何一方違反保密條款，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。八、爭議解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。九、協(xié)議的變更和解除1.本協(xié)議的變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議。2.本協(xié)議的解除，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，或依據(jù)本協(xié)議約定的解除條件進(jìn)行。十、協(xié)議的生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（簽字）：___________________