1ⅩⅩ銀行法律事務(wù)管理規(guī)定第一條為健全ⅩⅩ銀行的內(nèi)部控制機(jī)制，提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，規(guī)范法律事務(wù)工作，促進(jìn)依法經(jīng)營管理，根據(jù)國家法律法規(guī)，結(jié)合ⅩⅩ銀行實(shí)際，制定本規(guī)定。第二條ⅩⅩ銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)全行的法律事務(wù)工作，主管全行協(xié)議合同的審查、處理法律訴訟仲裁業(yè)務(wù)和提供法律咨詢等法律事務(wù)。第三條分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線根據(jù)總行的授權(quán)負(fù)責(zé)轄內(nèi)法律事務(wù)工作，完成總行布置的工作任務(wù)。第四條在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，分行間的法律事務(wù)工作應(yīng)加強(qiáng)（二）堅(jiān)持一級(jí)法人的原則，總行營業(yè)部、分行和直屬支行處理法律事務(wù)必須取得授權(quán)，總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線對(duì)ⅩⅩ銀行的法2第六條申請(qǐng)人是指需要法律咨詢、法律協(xié)助等法律事務(wù)工作支持，提出法律意見申請(qǐng)的總行各條線、營業(yè)部、分行、直屬法律工作人員是指總、分行從事法律事務(wù)工作的員工。法律意見是從法律角度對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行分析，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)做第七條法律工作人員應(yīng)當(dāng)熟悉金融業(yè)務(wù)，熱愛法律工作，受過正規(guī)系統(tǒng)的高等教育，原則上應(yīng)具有法律專業(yè)碩士以上學(xué)歷第八條法律工作人員在從事法律事務(wù)工作中必須堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩的原則，正確處理全局利益與局部利益的關(guān)系，保障ⅩⅩ銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的合法合規(guī)性，不得運(yùn)用專業(yè)知識(shí)為違法活動(dòng)或業(yè)務(wù)中的欺詐行為提供便利，自覺維護(hù)法律的尊嚴(yán)和ⅩⅩ銀行的聲譽(yù)。第九條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)的轄內(nèi)法律事務(wù)包括：（二）訴訟（包括申請(qǐng)支付令）和仲裁；（三）抵、質(zhì)押物處置中的法律事務(wù)；（六）外聘律師的聘用和考察。除前述規(guī)定外，總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線還負(fù)責(zé)以下法律事務(wù)：3（一）指導(dǎo)、監(jiān)督全行的法律事務(wù)工作，制定全行的法律工作計(jì)劃，對(duì)全行的法律事務(wù)活動(dòng)進(jìn)行管理；（三）通報(bào)相關(guān)法律動(dòng)態(tài)，開展金融法律研究，組織編寫法律培訓(xùn)教材，建立全轄法律信息庫；（四）參加全國性及國際性的法律研究及學(xué)術(shù)活動(dòng)。第十條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線對(duì)出具的法律意見或法律解申請(qǐng)人對(duì)報(bào)送的材料及報(bào)送說明所述情況的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，不得以市場開拓、同業(yè)競爭、業(yè)務(wù)創(chuàng)新或其他理由，回第二章合同文件的法律審查第十一條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)轄內(nèi)各種合同文件的法律審查，申請(qǐng)人應(yīng)向總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線上報(bào)《ⅩⅩ銀行法第十二條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線在接到申報(bào)的待審查合第十三條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線對(duì)于申請(qǐng)人的書面申請(qǐng)，4第十四條申請(qǐng)人應(yīng)將《關(guān)于××××的落實(shí)意見》和對(duì)外簽署的合同文件正本復(fù)印件，反饋至總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線。第三章訴訟與仲裁第十五條ⅩⅩ銀行對(duì)外簽訂合同的交易對(duì)手或者合作方分向總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線報(bào)送《ⅩⅩ銀行第十六條借款人發(fā)生下列違約行為，應(yīng)及時(shí)與借款人協(xié)商內(nèi)按權(quán)限劃分，向總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線報(bào)送《ⅩⅩ銀行法律意（一）借款人未按合同約定還本付息（包括借款人未按合同規(guī)定償付利息及借款人未按合同分期還款計(jì)劃償還本金）；（三）借款人或擔(dān)保人未經(jīng)ⅩⅩ銀行同意變更經(jīng)營方式或產(chǎn)（四）借款人擅自處分貸款項(xiàng)目形成的資產(chǎn)；（五）抵、質(zhì)押人擅自處分抵、質(zhì)押物。第十七條對(duì)嚴(yán)重侵害ⅩⅩ銀行權(quán)益的其他情況，也應(yīng)及時(shí)5應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)至總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線。第十九條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線收到《ⅩⅩ銀行法律意見第二十條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)的訴訟（包括申請(qǐng)支付令）和仲裁，由本行風(fēng)險(xiǎn)管控條線提出《關(guān)于××××第二十一條分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線權(quán)限外的訴訟（包括申請(qǐng)支報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線審批后，由分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線組織實(shí)施，案件進(jìn)展及裁決執(zhí)行情況及時(shí)形成《關(guān)于××××訴訟（仲裁）的進(jìn)展（執(zhí)行）報(bào)告》上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線。第二十二條ⅩⅩ銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)生異地經(jīng)濟(jì)糾紛，屬地分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線應(yīng)予支持和協(xié)作，維護(hù)ⅩⅩ銀行整體利益。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管控條線代理訴訟仲裁案件支付仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、咨詢費(fèi)等費(fèi)用，應(yīng)按有關(guān)財(cái)會(huì)制度進(jìn)行管理。第四章抵、質(zhì)押物處置的法律事務(wù)第二十四條在處理各項(xiàng)事務(wù)中，擬采取行使抵、質(zhì)押權(quán)等法律措施的，應(yīng)當(dāng)向總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線報(bào)送《ⅩⅩ銀行法律6第二十五條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線收到書面申請(qǐng)后，應(yīng)登記《ⅩⅩ銀行法律事務(wù)登記簿》，及時(shí)做出書面答復(fù)，反饋《關(guān)于××××的法律意見》。第二十六條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)對(duì)外涉及法律重大第五章法律事務(wù)咨詢第二十七條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)所轄權(quán)限內(nèi)各種法律咨詢，申請(qǐng)人應(yīng)向總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線上報(bào)《ⅩⅩ銀行法律意見申請(qǐng)表》，情況緊急時(shí)可先用口頭形式，事后補(bǔ)報(bào)《ⅩⅩ銀第二十八條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線接到書面申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝盯y行法律事務(wù)登記簿》，及時(shí)做出書面答復(fù)，反饋《關(guān)第六章法律培訓(xùn)第二十九條總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線應(yīng)認(rèn)真制定年度法律培訓(xùn)計(jì)劃，撰寫普法宣傳提綱和培訓(xùn)大綱，組織編寫適合我行業(yè)務(wù)特點(diǎn)的法律培訓(xùn)教材，組織實(shí)施法律培訓(xùn)。7第三十條分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線要認(rèn)真執(zhí)行總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線擬定的年度法律培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展轄內(nèi)法律培訓(xùn)，保證普法第七章律師外聘第三十一條總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)提出總行選聘律師事務(wù)所的意見，經(jīng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，行長批準(zhǔn)后，簽訂聘用協(xié)議，并負(fù)責(zé)考察所聘律師的執(zhí)業(yè)水平。第三十二條各分行可以根據(jù)實(shí)際情況提出選聘律師事務(wù)所的申請(qǐng)，總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線對(duì)擬選聘律師事務(wù)所資格進(jìn)行認(rèn)定后，分行可以簽訂聘用協(xié)議，并負(fù)責(zé)考察所聘律師的執(zhí)業(yè)水平，每半年向總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線報(bào)送律師事務(wù)所工作鑒定。第三十三條總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線可以根據(jù)律師事務(wù)所日常工作情況和工作鑒定，提出續(xù)聘、解聘和重新選聘的意見。第八章法律事務(wù)審查要求與運(yùn)用第三十四條報(bào)送的材料應(yīng)當(dāng)符合下列要求：8（四）其他需同時(shí)附送的材料要求完備。對(duì)于合同文件材料，還應(yīng)該符合下列要求：（一）合同文件所涉及的業(yè)務(wù)尚未實(shí)際施行；（二）合同文件是外文文本的附對(duì)應(yīng)的中文文本；提交材料不符合上述要求的，可以退回或者要求申請(qǐng)人補(bǔ)充第三十五條本規(guī)定第九條第（一）至（四）項(xiàng)法律事務(wù)，（一）申請(qǐng)人上報(bào)《ⅩⅩ銀行法律意見申請(qǐng)表》兩份，另附咨詢、審查等紙質(zhì)材料兩份、電子材料一份。（二）承辦人初審，征求法律顧問法律意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人復(fù)審，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)人審批，必要時(shí)由行領(lǐng)導(dǎo)審定，協(xié)議性文件由ⅩⅩ銀行外聘律師事務(wù)所出具法律意見書。（三）收到完備的材料之日起7個(gè)有效工作日內(nèi)完成出具法律意見工作。對(duì)于一次性報(bào)送多份材料的，或涉及重大或疑難、復(fù)雜業(yè)務(wù)的，期限可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)延長，但最長不得超過20個(gè)有效工作日。原則上按照合同文件報(bào)送的時(shí)間順序開展法律事務(wù)工作，但如遇文件數(shù)量較多或有其他特殊情況，可按照法律事務(wù)的重要性、緊迫性等調(diào)整先后順序。第三十六條開展法律事務(wù)工作的依據(jù)是：9（一）全國人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)發(fā)布的法律；（三）最高人民法院、最高人民檢察院相關(guān)司法解釋；（四）地方人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)制定的法規(guī)；（五）中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的規(guī)章和規(guī)范性第三十七條法律工作人員在工作過程中，有權(quán)就相關(guān)情況詢問相關(guān)條線或個(gè)人，相關(guān)條線或個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，按要求提供承辦人員所需資料或所需了解的情況。第三十八條應(yīng)用法律意見必須堅(jiān)持以下原則：（一）法律意見指出存在不符合法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的問題或存在不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的問題，并且申請(qǐng)人準(zhǔn)備繼續(xù)開展合同文件中所涉及的業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)對(duì)合同文件中的相應(yīng)內(nèi)容做出（二）法律意見指出雖沒有明確、直接適用的法律規(guī)定但可能存在合法性、合規(guī)性上的風(fēng)險(xiǎn)或不確定性，申請(qǐng)人如準(zhǔn)備繼續(xù)開展所涉及的業(yè)務(wù)，則應(yīng)進(jìn)一步審慎對(duì)待所涉及的相關(guān)問題，采取包括征詢監(jiān)管部門意見在內(nèi)的必要措施，并提請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議通過，經(jīng)行長審批后，決定是否開展此業(yè)務(wù)。（三）法律意見提出的業(yè)務(wù)性建議和文字表述調(diào)整建議，申請(qǐng)人可參考并根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和實(shí)際情況決定是否接受。（四）為保護(hù)ⅩⅩ銀行利益，任何人不得將法律意見泄露或者提供給ⅩⅩ銀行以外的第三人。第九章法律事務(wù)管理第三十九條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督本行轄第四十條總、分行應(yīng)建立委托代理制度：（一）代表ⅩⅩ銀行對(duì)外辦理各項(xiàng)法律事務(wù)的人員，必須取得ⅩⅩ銀行法定代表人的授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)開展工（二）ⅩⅩ銀行法定代表人授權(quán)委托書由總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線填寫，加蓋ⅩⅩ銀行行章及法定代表人名章；（三）分行行長授權(quán)委托書由其風(fēng)險(xiǎn)管控條線填寫，加蓋行第四十一條分行行長負(fù)責(zé)本行及轄內(nèi)的權(quán)限內(nèi)的各種法律事務(wù)；權(quán)限外的各種法律事務(wù)，上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線請(qǐng)示或報(bào)告；完成總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線交辦的事項(xiàng)。第四十二條分行應(yīng)按期向總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線提交有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和分析報(bào)告，并按要求提交季度和年度法律事務(wù)工作總第四十三條不同分行之間的法律事務(wù)糾紛，應(yīng)報(bào)請(qǐng)總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線處理，不得自行提交訴訟或仲裁。第四十四條總、分行風(fēng)險(xiǎn)管控條線應(yīng)按檔案管理的有關(guān)規(guī)定做好文件或資料的立卷歸檔工作，并根據(jù)工作需要收集和整理包括電子出版物在內(nèi)的各類法律資料及信息。第四十五條對(duì)在提供法律服務(wù)、保障銀行資產(chǎn)安全、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)方面有突出貢獻(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管控條線及法律工作人員，應(yīng)第四十六條對(duì)于以隱瞞案情、偽造證據(jù)、夸大事實(shí)等不正當(dāng)手段誤導(dǎo)本行領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)行的法律工作人員，應(yīng)追究當(dāng)事人及有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)調(diào)離法律事務(wù)工作崗位。第四十七條對(duì)于因玩忽職守給我行造成重大損失或惡劣影響的法律工作人員，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰或行政處分，同時(shí)追究直接領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任。本規(guī)定由ⅩⅩ銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)解本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。2．商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引3．文件控制程序附件:2.ⅩⅩ銀行法律意見申請(qǐng)表4.關(guān)于××××的法律意見5.關(guān)于××××的落實(shí)意見6.關(guān)于××××訴訟（仲裁）的方案7.關(guān)于××××訴訟（仲裁）的進(jìn)展（執(zhí)行）報(bào)告8．**分行**年**季度法律事務(wù)工作報(bào)告9.ⅩⅩ銀行法律事務(wù)登記簿N請(qǐng)N申Y受理出具意見Y必要時(shí)審查Y審查審定查審定審反饋法律意見歸檔風(fēng)險(xiǎn)管控條線法律事務(wù)崗風(fēng)險(xiǎn)管控條線風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)人法律顧問申Y受理初審Y必要時(shí)審查復(fù)審審定反饋法律意見落實(shí)查審檔歸反饋落實(shí)意見歸檔N請(qǐng)N申Y受理初審Y必要時(shí)審查Y復(fù)審審定反饋法律意見歸檔風(fēng)險(xiǎn)管控條線分管負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)管控條線法律事務(wù)崗行長辦公會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)人法律顧問上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管控條線分管負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)管控條線法律事務(wù)崗行長辦公會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)人法律顧問上級(jí)行申Y受理初審Y必要時(shí)審查Y復(fù)審審定反饋法律意見收到法律意見查審Y提起訴訟草擬方案NY審批NY審批NY審批審批Y權(quán)限外審批Y不提起訴訟裁仲Y裁仲方案實(shí)施/訟方案實(shí)施訴結(jié)案報(bào)告?zhèn)浒竃權(quán)限外備案Y權(quán)限內(nèi)歸檔檔歸綜合管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)管控條線綜合管理崗風(fēng)險(xiǎn)管控條線法律事務(wù)崗風(fēng)險(xiǎn)管控條線風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)風(fēng)險(xiǎn)管控條線負(fù)責(zé)人主管領(lǐng)導(dǎo)上級(jí)行文收收文批轉(zhuǎn)收文批轉(zhuǎn)草擬方案NY審批NY審批NY審批裁仲訴Y權(quán)限外Y權(quán)限內(nèi)方案實(shí)施審批結(jié)案報(bào)告?zhèn)浒笝n歸歸檔ⅩⅩ銀行法律意見申請(qǐng)表文件名稱關(guān)于××××的法律意見就你xx于×年×月×日所咨詢