第頁金融機構(gòu)業(yè)務知識與反洗錢及人民幣相關內(nèi)容測試試卷1.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期（含展期）最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B2.收到大額支付系統(tǒng)查詢書后，入網(wǎng)機構(gòu)應在（）時限內(nèi)回復。A、收到查詢書的當天B、收到查詢書的第二天C、根據(jù)實際情況具體確定D、當日至遲下一法定工作日上午十一時前【正確答案】：D3.銀企直聯(lián)業(yè)務是指通過互聯(lián)網(wǎng)或?qū)＞€連接的方式，實現(xiàn)客戶內(nèi)部系統(tǒng)（ERP、財務系統(tǒng)或資金管理系統(tǒng)等）與山西省農(nóng)商銀行銀企直聯(lián)系統(tǒng)對接，客戶使用自身內(nèi)部系統(tǒng)享受山西省農(nóng)商銀行提供的服務，不包括（）。A、資金歸集B、轉(zhuǎn)賬C、貸款D、查詢【正確答案】：C4.出售支票每個賬戶原則上一次（），業(yè)務量大的可以適當放寬。A、一本B、二本C、三本D、五本【正確答案】：A5.一家小型小區(qū)銀行的合規(guī)專員收到通知，要其審查現(xiàn)有客戶的接納政策和程序，以確保充分應對洗錢風險，應如何實施客戶盡職調(diào)查？（）A、對客戶進行年度合規(guī)審查和批準B、在最初客戶接納時進行一次性調(diào)查C、持續(xù)進行，且根據(jù)客戶的風險狀況相匹配D、適應于洗錢風險和恐怖融資風險高的客戶【正確答案】：C6.金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（）報告并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關開展偵查工作A、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)B、金融機構(gòu)總部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、當?shù)毓矙C關【正確答案】：D7.2019年版第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）。A、鋼芯鍍鎳B、黃銅合金C、鋼芯鍍銅合金D、鋼芯鍍銅【正確答案】：A8.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶洗錢風險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施【正確答案】：C9.使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（）。A、0.15B、0.2C、0.25【正確答案】：C10.單位和個人活期存款睡眠戶轉(zhuǎn)收益由（）操作。A、柜員AB、柜員CC、柜員ZD、系統(tǒng)自動【正確答案】：A11.個人客戶信息新增/維護交易中新增了以下哪一功能？A、相似性檢查B、客戶畫像分析C、客戶信息撤銷D、客戶證件號碼修改【正確答案】：A12.人民法院應在受理票據(jù)掛失申請后（）日內(nèi)發(fā)出公告，公示催告的期間不得少于（）日。A、3，60B、5，30C、12，30D、12，60【正確答案】：A13.現(xiàn)行的《中國人民銀行反假人民幣獎勵辦法》中規(guī)定，對破獲偽造人民幣印制窩點，最高獎勵標準是（）萬元。A、18B、20C、25【正確答案】：C14.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時，數(shù)字以（）為主；平視觀察時，數(shù)字以（）為主。隨著觀察角度的改變，數(shù)字顏色交替變換，并可看到（）上下滾動。A、金色，藍色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍色，綠色，一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶【正確答案】：D15.下列哪一項是利用前臺（空殼）公司進行洗錢活動帶來的主要經(jīng)濟后果？（）A、更多的關注產(chǎn)品的生產(chǎn)B、弱化本來存在的合法公司C、建立更有競爭性的定價體系D、在洗錢公司和合法公司之間建立相應的管理體系【正確答案】：B16.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱外幣是指：（）。A、其他國家或地區(qū)流通的法定貨幣B、自由兌換貨幣和特別提款權C、我國境內(nèi)可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣D、人民幣以外的所有貨幣【正確答案】：C17.第五套人民幣紙幣正面的無色熒光油墨印刷的面額數(shù)字在紫外光的照射下呈（）。A、灰色B、綠色C、橘黃色D、金色【正確答案】：C18.下列不屬于輔助類印章的是（）。A、假幣章B、附件章C、復印件章D、個人名章【正確答案】：A19.新產(chǎn)品洗錢風險評估是落實（）反洗錢原則的基礎工作。A、風險為本B、審慎性C、有效性D、全面性【正確答案】：A20.當局應采取哪些措施保護與其他國家交換的反洗錢信息？（）A、保護交換的信息，因為它們將保護從國內(nèi)來源收到的類似信息。B、要求與訪問交換信息的人簽訂保密協(xié)議。C、使用法院系統(tǒng)確保通過法院命令交換信息的保密性。D、調(diào)查完成后銷毀信息?！菊_答案】：A21.銀行應對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行（）制度，對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應予以撤銷。A、核準B、登記C、核實D、年檢【正確答案】：D22.下列不屬于定期存款的是（）。A、整存整取定期儲蓄存款B、定活兩便儲蓄存款C、存本取息定期儲蓄存款D、零存整取定期儲蓄存款【正確答案】：B23.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，非企業(yè)類存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶（除驗資戶）和預算單位開立專用存款賬戶實行（）。A、報批制度B、備案制度C、核準制度D、申請制度【正確答案】：C24.分行經(jīng)理打電話給合規(guī)官，告訴她一名執(zhí)法官員剛離開分行，問了很多問題，并留下了一張名片。合規(guī)官應該怎么做？（）A、提交可疑交易報告B、跟進以核實該官員是否收到所有必要信息C、核實報告的官員是否為實際授權代表D、要求分行經(jīng)理寫一份關于申請的詳細備忘錄【正確答案】：C25.小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務主要處理包括規(guī)定金額起點以下的（）業(yè)務。A、匯兌B、普通借記業(yè)務C、實時借記業(yè)務D、信息類業(yè)務【正確答案】：A26.記賬后的抵質(zhì)押品權證原則上（）上繳押品集中管理中心。A、當日B、次日C、當日至次日D、以上都不是【正確答案】：B27.《不宜流通人民幣紙幣金融行業(yè)標準》規(guī)定，100元彎曲挺度若（）0.05，為不宜流通人民幣。A、大于等于B、小于等于C、大于D、小于【正確答案】：B28.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人【正確答案】：C29.銀行業(yè)金融機構(gòu)涉假冠字號碼再查詢受理單位因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，經(jīng)相關負責人核批后，可延長至（）個工作日。A、15B、20C、30D、60【正確答案】：C30.零存整取定期儲蓄存款（）部分提前支取。A、允許B、不允許C、允許一次D、允許二次【正確答案】：B31.一家銀行的合規(guī)負責人在審查一家本地企業(yè)開立銀行賬戶的資料時發(fā)現(xiàn)無法找到公司實際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營目的和未來計劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運單、匯款單和國際匯款。下列哪一項描述加劇洗錢風險？（）A、預期經(jīng)營計劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運單、匯款單和國際匯款。B、企業(yè)經(jīng)營的目的和本質(zhì)中都提及國際匯款。C、開辦銀行賬戶資料中只有名義控制人的身份信息。D、銀行預留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地?！菊_答案】：C32.第五套人民幣中最早使用全息磁性開窗安全線的是（）。A、1999年版的20元券B、1999年版的10元券C、1999年版的5元券【正確答案】：B33.第二套人民幣中1956年版的五元券是（）發(fā)行的。A、1960年4月20日B、1961年4月20日C、1962年4月20日D、1963年4月20日【正確答案】：C34.柜員在辦理假幣收繳業(yè)務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（）。A、主管領導B、保衛(wèi)部門C、公安部門D、稽核部門【正確答案】：C35.單位整存整取定期存款的起存金額為（）。A、1萬元（含）B、2萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：A36.手機號碼支付注冊成功后，客戶的信息會上傳到（）系統(tǒng)A、大小支付額系統(tǒng)B、超級網(wǎng)銀系統(tǒng)C、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)D、存款保險系統(tǒng)【正確答案】：B37.因收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金開立的專用存款賬戶，應使用（）的名稱。A、隸屬單位B、附屬單位C、隸屬單位或附屬單位D、與銀行約定【正確答案】：A38.核準類賬戶預銷戶后，通過（）交易可以將賬戶狀態(tài)修改為銷戶狀態(tài)或正常狀態(tài)。A、單位存款銷戶B、單位存款賬戶確認/啟用C、單位存款賬戶信息維護D、單位存款產(chǎn)品轉(zhuǎn)換【正確答案】：C39.客戶信息控制標志管理由網(wǎng)點柜員根據(jù)業(yè)務需求對單個客戶信息進行維護，該交易在（）范圍內(nèi)適用，維護后當日可辦理相應業(yè)務。A、開戶行B、法人機構(gòu)C、市級機構(gòu)D、全省【正確答案】：D40.1999年版第五套人民幣10元紙幣于（）開始發(fā)行。A、1999年10月1日B、2001年9月1日C、2002年11月18日【正確答案】：B41.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是()A、自然人銀行賬戶偶爾進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告可疑交易報告B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應當報告可疑交易報告C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告可疑交易報告D、自然人經(jīng)常轉(zhuǎn)出他行同名賬戶，銀行應當報告可疑交易報告【正確答案】：C42.客戶可通過預約卡進度查詢交易在（）查詢同號換卡申請日期、批次號、卡號、戶名、聯(lián)系電話等信息。A、同一法人機構(gòu)任意網(wǎng)點B、全省任意網(wǎng)點C、跨法人機構(gòu)任意網(wǎng)點【正確答案】：A43.代理網(wǎng)點的黃金仿真樣品金要（）管理。A、庫柜員B、專人C、運營主管D、柜員【正確答案】：B44.在新核心系統(tǒng)中，非標準賬戶是指山西省農(nóng)商銀行各級機構(gòu)自行開立和銷戶的賬戶。非標準賬戶的序號是（）。A、10001－99999B、00001－10000C、000001－010000D、010001－999999【正確答案】：D45.申請人缺少解訖通知要求退款的，出票銀行應于銀行匯票提示付款期滿（）后辦理。A、10天B、15天C、30天D、60天【正確答案】：C46.人民銀行清分、復點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金張數(shù)總量的（），即假幣濃度。A、十萬分比B、百萬分比C、千萬分比【正確答案】：B47.質(zhì)押存單掛失后，可以辦理（）手續(xù)。A、支取B、補單C、銷戶D、掛失結(jié)清【正確答案】：B48.高風險司法管轄區(qū)內(nèi)的貴金屬和寶石的批發(fā)商與一位有意銷售價值20萬美元黃金的新客戶接洽。該客戶是經(jīng)銷商的一位長期家庭朋友介紹的，沒有提供銷售背景或業(yè)務目的的資料。經(jīng)銷商僅同意根據(jù)參考資料進行購買。什么是洗錢的危險信號？（）A、客戶是經(jīng)銷商的一位老朋友介紹的B、貴金屬交易商在高風險司法管轄區(qū)經(jīng)營C、一位新客戶正在向一家批發(fā)經(jīng)銷商出售價值20萬美元的黃金D、客戶未提供交易的背景信息或商業(yè)目的【正確答案】：D49.支票的付款人為（）。A、出票銀行B、承兌銀行C、出票人開戶銀行D、出票人【正確答案】：C50.當年盈利的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，在未全部彌補歷年虧損或資本充足率未達到規(guī)定要求前，應采用的股金紅利分配原則為（）。A、不分配紅利B、轉(zhuǎn)增股本金C、分配現(xiàn)金紅利D、按同期存款利率分紅【正確答案】：B51.零存整取定期儲蓄存款中途漏存的，應在（）補齊，未補存者，視同違約。A、當月B、次月C、不能補存D、到期時一次性【正確答案】：B52.以下哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪?A、毒品犯罪B、恐怖活動犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污受賄犯罪【正確答案】：C53.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向（）報告。A、公安機關B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、國家外匯管理局D、金融監(jiān)管機構(gòu)【正確答案】：B54.關于誤收假幣的處理，正確的是（）。A、夾帶付出B、以長補短C、報縣級行社財會部門掛賬處理D、報省、市聯(lián)社財會部門掛賬處理【正確答案】：C55.所有的錯賬沖正必須經(jīng)過（）后，方可進行錯賬沖正。A、遠程授權B、本地授權C、智能授權D、異機復核【正確答案】：A56.一家執(zhí)法官員致電銀行詢問目前正在調(diào)查的客戶信息。銀行員工應如何回應？（）A、確認客戶是目前的客戶還是以前的客戶B、在回應請求之前通知董事會。C、提供所要求的信息，以幫助研究D、請求提交正式信函，以驗證請求的有效性【正確答案】：D57.無民事行為能力人或限制民事能力人在票據(jù)上簽章的（）。A、其簽章有效B、簽章效力待定C、其簽章無效，但不影響其他簽章的效力D、票據(jù)因欠缺形式要件無效【正確答案】：C58.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術條件》（GB__16999-2010），鑒別儀使用壽命一般為（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C59.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎上，新增加了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元【正確答案】：B60.客戶在風險評估有效期內(nèi)辦理理財業(yè)務時需簽署（）A、理財產(chǎn)品協(xié)議書B、開戶申請書C、理財申請書D、理財說明書【正確答案】：A61.自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的（）賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。A、定期一本通B、零存整取C、通知存款D、活期儲蓄存折【正確答案】：D62.辦理掛失業(yè)務時，系統(tǒng)自動登記（）。A、重要空白憑證逐份銷號登記簿B、開銷戶登記簿C、掛失及處理情況登記簿D、止付登記簿【正確答案】：C63.以下哪一項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容（）。A、教育投資規(guī)劃B、健康規(guī)劃C、保險規(guī)劃D、住房規(guī)劃【正確答案】：B64.（）不是假幣收繳憑證必需包含的要素。A、券別B、持有人聯(lián)系電話C、版別D、持有人證件號【正確答案】：B65.長期不動賬戶未按規(guī)定管理或未及時進行賬務處理的，核減績效收入（）元A、500-1000B、1000-1500C、1000-3000D、1500-2000【正確答案】：A66.制裁甄別小組確認了一筆國際緊急美元電匯，該交易金額巨大，是給一家位于中國天津工業(yè)區(qū)，收益方名叫“朝鮮煙草公司”。制裁甄別小組應該采取哪些下列行動?（）A、在放款前，凍結(jié)交易和調(diào)查該公司B、立即阻止交易，因為交易涉及北韓C、打電話給相關銀行，對交易發(fā)起者實施盡職調(diào)查D、釋放交易以使中國相關銀行將不會有潛在的負面影響【正確答案】：A67.（）是指山西省農(nóng)商銀行轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點向存款單位出具的定期存款開戶證實憑證。其僅對存款單位開戶證實，不得作為質(zhì)押權利憑證。A、單位定期存單B、結(jié)算存折C、單位存款證明書D、單位定期存款開戶證實書【正確答案】：D68.以下屬于揭頁變造幣的制作手段的是（）。A、裁剪拼接B、剪貼挖補C、揭層【正確答案】：C69.根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書>>在識別PEP方面應爭取怎樣的控制措施以確保合規(guī)?（）A、確定其為本地PEPB、建立客戶關系后進行審核C、在賬戶開立過程中進行審核，且在之后進行定期審查D、如果客戶或與其有關人士為PEP,要求客戶向銀行予以披露【正確答案】：C70.2010版港幣的動感變色圖案中含有（）。A、發(fā)鈔行標識B、面額數(shù)字C、行名D、紫荊花【正確答案】：B71.從上一次法規(guī)檢查以來，一個金融機構(gòu)增加了盈利的新產(chǎn)品和服務。這個機構(gòu)過去沒有接受過對它的反洗錢合規(guī)項目的批評。但是，最近的監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)了反洗錢項目的重大缺陷，主要是由于領導層沒有對新產(chǎn)品和服務實施充分控制進行監(jiān)督。在糾正項目弱點的時候領導層需要優(yōu)先處理內(nèi)部控制的哪個方面?（）A、反洗錢培訓B、反洗錢政策C、洗錢風險評估D、反洗錢合規(guī)員工【正確答案】：B72.口頭掛失有效期默認為（）個自然日。A、5B、7C、15D、3【正確答案】：A73.通過變更營業(yè)地址的方式，能夠改變目前現(xiàn)狀的網(wǎng)點，可進行()處理A、撤銷B、合并C、遷址D、改造【正確答案】：C74.公積金貸款是指山西省農(nóng)商銀行受地方住房公積金管理部門的委托，利用（）提供的資金發(fā)放的個人住房貸款，貸款風險由委托人承擔，主要用于解決繳納住房公積金的職工個人購買、建造、裝修住房等資金不足的問題。A、委托人B、存款人C、貸款人D、保證人【正確答案】：A75.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)C、自動解凍D、有權部門人員需憑工作證辦理解凍【正確答案】：C76.新老核心系統(tǒng)內(nèi)部戶交易明細查詢實行新老劃段，以上線日為界，上線日前的通過（）交易查詢，上線日后的通過（）交易查詢。A、新舊賬戶（科目）對照關系查詢、內(nèi)部戶交易明細查詢B、老核心內(nèi)部戶交易明細查詢、內(nèi)部戶交易明細查詢C、新舊賬戶（科目）對照關系查詢、會計賬戶交易明細查詢D、老核心內(nèi)部戶交易明細查詢、會計賬戶交易明細查詢【正確答案】：B77.支票的提示付款期是（）A、三個月B、兩個月C、一個月D、十天【正確答案】：D78.在智能柜面系統(tǒng)的內(nèi)部賬戶中，（）支持計息結(jié)息。A、通用內(nèi)部戶B、同業(yè)內(nèi)部戶C、銷賬類內(nèi)部戶D、會計賬戶【正確答案】：B79.下列（）業(yè)務不可以使用存折。A、整存整取定期儲蓄存款B、零存整取定期儲蓄存款C、活期儲蓄存款D、存本取息定期儲蓄存款【正確答案】：A80.為了了解客戶是否按照公司對特定行業(yè)部門的風險偏好運營，金融機構(gòu)（FI）必須：（）A、獲取購買貨幣工具的非客戶的姓名和地址、國家識別號和出生日期。B、通過填寫完整的證明表格，從代表法人實體客戶開立賬戶的個人處獲得受益所有人的身份信息。C、獲取足夠的客戶信息，以了解客戶關系的性質(zhì)和目的，從而制定客戶風險畫像。D、在開戶前，從每個客戶處獲取個人的姓名、出生日期、地址和身份號碼?！菊_答案】：C81.（）的發(fā)行采用一次公告，一次發(fā)行的方式。A、第三套人民幣B、第四套人民幣C、第五套人民幣99版D、第五套人民幣05版【正確答案】：D82.收款人對同一付款人發(fā)貨托收累計（）次收不回貨款的，收款人開戶銀行應暫停收款人向該付款人辦理托收。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C83.理財產(chǎn)品的起息日是（）。A、募集終止當天B、募集終止后一日C、募集終止日后兩日D、募集終止前一日【正確答案】：B84.未設庫房的營業(yè)機構(gòu)，在營業(yè)終了與押運人員辦理現(xiàn)金箱交接后，要登記（）。A、現(xiàn)金箱出入庫交接單B、柜員重要事項登記簿C、會出交接登記簿D、款包交接登記簿【正確答案】：D85.柜員對收繳的（）應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口外加蓋“假幣”戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假紙幣【正確答案】：B86.營業(yè)網(wǎng)點應（）為公眾兌換殘損人民幣。A、按面值的0.1%收取兌換費用B、按面值的0.5%收取兌換費用C、按面值的1%收取兌換費用D、無償【正確答案】：D87.凍結(jié)類型分為部分凍結(jié)、（）、不收不付三種。A、金額凍結(jié)B、封閉凍結(jié)C、只付不收D、只收不付【正確答案】：D88.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B89.柜員交接時，應使用智能柜面系統(tǒng)哪支交易？A、尾箱碰