第頁恒豐銀行2021年業(yè)務知識相關政策法規(guī)試卷1.根據《恒豐銀行主動實施個人銀行結算賬戶控制措施操作規(guī)程》規(guī)定，賬戶所屬客戶身份核實結果為虛假、假名、匿名、無法核實的，應執(zhí)行（）控制措施。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務B、只收不付C、不收不付D、納入久懸【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行主動實施個人銀行結算賬戶控制措施操作規(guī)程》?（恒銀辦發(fā)〔2020〕510號）2.以非柜面渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶的，可先為開戶申請人開立Ⅱ、Ⅲ類戶，賬戶設置為（），待聯網核查公民身份信息系統(tǒng)開始運行后，核查開戶申請人身份并通過聯網核查后賬戶方可正常使用，若未通過聯網核查，系統(tǒng)自動對該賬戶做銷戶處理。A、不收不付;B、只收不付;C、只付不收;D、現金收付;【正確答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣個人銀行結算賬戶管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕188號3.根據《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，下列說法不正確的是（）A、金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料B、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門C、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年D、金融機構在進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息【正確答案】：B4.授權撤銷后，對于仍需繼續(xù)辦理的業(yè)務，柜員可根據實際業(yè)務需要，在（）進行修改，或返回原交易界面重新錄入，采集后再次提交。A、采集界面B、授權審核界面C、授權結果反饋界面【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行遠程集中授權審核業(yè)務操作規(guī)程》?〔2021〕337號5.違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶，為借用、盜用、出租、轉讓賬戶提供方便，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員（）處分。A、警告至記大過B、警告至記過C、記過至記大過D、警告至降級【正確答案】：B解析：

3中國人民銀行關于《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的通知(銀發(fā)〔2005〕16號）6.銀行本票失票人辦理掛失止付應到（）辦理。A、當地人民銀行B、出票銀行C、代理付款行D、以上均可【正確答案】：B解析：

恒豐銀行本票業(yè)務管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕169號7.按照《恒豐銀行會計業(yè)務印章管理辦法》，已經廢止的會計業(yè)務印章，一級分行辦公室統(tǒng)一收回并切角封存，留存（）年后，經按管理權限報原有印章刻制部門審批同意后，可銷毀廢止印章。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A解析：

恒豐銀行會計業(yè)務印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號8.久懸賬戶銷戶時，柜員需首先進行（）。A、賬戶解凍；B、賬戶激活；C、賬戶解止付；D、賬戶重新開立?！菊_答案】：B解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法（2021年第二版）恒銀發(fā)〔2021〕408號9.在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施：()A、詢問B、查閱、復制C、封存D、針對人身的強制性措施【正確答案】：D10.產品經營管理部門基于最終確認的產品參數，新增產品目錄，形成達到（）的實例化文檔提交運營管理部。A、產品規(guī)模B、收益C、發(fā)布標準D、模型【正確答案】：C解析：

恒豐銀行可售產品裝配管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕381號11.以直聯方式接入小額支付系統(tǒng)的銀行可以辦理銀行本票出票和（）業(yè)務。A、代理兌付；B、兌付；C、轉讓；D、退回?！菊_答案】：A解析：

《恒豐銀行銀行本票業(yè)務管理辦法》恒銀辦發(fā)〔2015〕592號12.通存通兌轉賬業(yè)務使用（）的資金頭寸。A、代理行；B、開戶行；C、任一行；D、總行?！菊_答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶行內通存通兌業(yè)務管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號）13.對于已過期、停用的他行重要空白憑證，應及時交回（），嚴防丟失、遺漏。A、分行營業(yè)部；B、總行；C、任一營業(yè)網點；D、原開戶行【正確答案】：D解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務憑證管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕332號14.代理付款行受理銀行本票后，應當及時將銀行本票信息通過（）傳輸給出票銀行。A、大額支付系統(tǒng)；B、流程銀行系統(tǒng)；C、小額支付系統(tǒng)；D、支票影像交換系統(tǒng)?！菊_答案】：C解析：

《恒豐銀行銀行本票業(yè)務管理辦法》恒銀辦發(fā)〔2015〕592號15.檢查完成后，檢查組不應把（）事項及時匯總并向組長匯報。A、被檢查單位的商業(yè)秘密B、檢查的組織情況C、檢查出的問題D、處罰情況等事項【正確答案】：A16.應FATF呼吁，各國應當要求金融機構在與特定國家的自然人、法人、金融機構建立業(yè)務關系或交易時，采取強化的客戶盡職調查措施。所采取的強化措施應有效并與（）相適應。A、時間B、地域C、風險D、規(guī)?！菊_答案】：C17.COS_T系統(tǒng)實時預警功能可對部分（）審核事項進行事中監(jiān)控A、事前；B、事中；C、事后【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行運營集中作業(yè)管理辦法（2021版）》（恒銀發(fā)〔2021〕323號）18.對于柜面授權業(yè)務，現場授權人員因故不在崗時，須由相對固定、具備較強柜面業(yè)務風險防控意識和能力、熟悉網點綜合業(yè)務操作流程與風險防控要求，且具有（）年及以上柜面工作經驗的人員代為行使授權職能。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行營業(yè)網點系統(tǒng)授權復核管理辦法》恒銀發(fā)〔2021〕337號19.某日下班后，柜員小李將會計印章入鋼箱上鎖后放入（）中保管，該行為符合我行相關制度規(guī)定。A、個人款箱B、機構保險柜（箱）C、憑證大庫D、抽屜【正確答案】：B解析：

恒豐銀行會計業(yè)務印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號20.營業(yè)網點應每（）至少一次在冠字號碼系統(tǒng)中排查相關設備是否有數據發(fā)生、數據是否成功上傳至系統(tǒng)。A、日B、周；C、月；D、季【正確答案】：B解析：

恒豐銀行冠字號碼系統(tǒng)管理辦法（暫行）恒銀發(fā)〔2019〕318號21.整存整取定期儲蓄存款，（）人民幣起存，本金一次存入。A、1元；B、5元；C、10元；D、50元【正確答案】：D解析：

恒豐銀行儲蓄業(yè)務柜面操作規(guī)程(恒銀辦發(fā)〔2020〕220號)22.營運主管（）對營業(yè)機構的重要空白憑證庫房進行全面檢查A、按周B、按月C、按季D、按年【正確答案】：B解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務憑證管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕332號23.下列科目資金的跨行支付，不應使用內部賬戶劃款憑證的是（）A、2611；B、2792；C、3150；D、3110。【正確答案】：C解析：

《恒豐銀行辦公室關于啟用內部賬戶劃款憑證的通知》恒銀辦發(fā)〔2016〕686號24.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（）報告。A、司法機關B、公安機關C、偵查機關D、中國人民銀行【正確答案】：C25.商業(yè)匯票的付款地為()，支票的付款地為()。A、出票人所在地,代理付款人所在地B、出票人所在地,付款人所在地C、承兌人所在地,出票人所在地D、承兌人所在地,付款人所在地【正確答案】：D解析：

《支付結算辦法》第五十二條26.支付系統(tǒng)借記回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）個法定工作日。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行關于印發(fā)恒豐銀行支付系統(tǒng)相關管理辦法的通知》（恒銀發(fā)〔2020〕454號）27.各網點依據“久懸戶銷戶通知清單”內容填寫《賬戶清理通知書》，并于當月20日前加蓋網點業(yè)務公章發(fā)送至各開戶單位通知開戶企業(yè)于次月（）日（含）前辦理銷戶或賬戶處理。A、20；B、15；C、10；D、5?！菊_答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法（2021年第二版）恒銀發(fā)〔2021〕408號28.（）是指客戶通過代理行將資金實時存入其在開戶行開立的人民幣活期結算賬戶。A、通存B、通兌C、銀行本票D、銀行匯票【正確答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶行內通存通兌業(yè)務管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號）29.原則上分行運營管理部對柜員考核權重不低于（）?？己嗽u價結果應作為薪酬分配、崗位調整、后續(xù)聘任、獎懲與職務晉升的主要依據。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C解析：

恒豐銀行柜員管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕445號30.全行集中，指全行開立在境內外同業(yè)用于外匯資金及跨境人民幣清算的專用賬戶，由（）統(tǒng)一使用管理，各分支機構與行外開展外匯資金及跨境人民幣收付業(yè)務，均通過（）集中處理A、總行，總行；B、總行，分行；C、分行，分行D、分行，各級機構【正確答案】：A解析：

恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕330號?恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算操作規(guī)程（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕416號31.久懸期間計息方式為（）A、按季計息B、按月計息C、按天計息D、不計利息【正確答案】：D解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法（2021年第二版）恒銀發(fā)〔2021〕408號32.偽造、變造票據者除應當依法承擔刑事、行政責任外，給他人造成損失的，還應當承擔民事賠償責任。被偽造簽章者（）。A、承擔票據責任B、不承擔票據責任C、視情況而定【正確答案】：B解析：

《中華人民共和國票據法》中華人民共和國主席令〔2004〕第22號33.人民銀行的職責不包括以下哪一項（）A、監(jiān)督管理黃金市場B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、經理國庫D、商業(yè)銀行設立審批【正確答案】：D34.《反恐怖主義法》規(guī)定，重點目標的管理單位應當履行的職責不包括（）A、建立反恐怖主義工作專項經費保障制度，配備、更新防范和處置設備、設施B、實行風險評估，實時監(jiān)測安全威脅，完善內部安全管理C、定期向公安機關和有關部門報告防范措施落實情況D、定防范和應對處置恐怖活動的預案、措施，定期進行宣傳【正確答案】：D35.《內部賬戶劃款憑證》作為一般空白憑證管理，()聯次，只供內部記賬使用，不得對外傳遞或做客戶回單。A、三聯；B、二聯；C、單一?！菊_答案】：C解析：

《恒豐銀行辦公室關于啟用內部賬戶劃款憑證的通知》恒銀辦發(fā)〔2016〕686號36.（）負責根據產品經營管理部門提交的產品價格申請進行定價授權審核。A、普惠金融部B、產品經營管理部門C、同業(yè)金融部D、資產負債管理部【正確答案】：D解析：

恒豐銀行可售產品裝配管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕381號37.內部賬戶的跨行入賬、支付業(yè)務可以使用二代支付系統(tǒng)、（)等支付渠道。A、全國支票影像系統(tǒng)；B、一代支付系統(tǒng)；C、同城清算系統(tǒng)；D、境內外幣支付系統(tǒng)?！菊_答案】：C解析：

《恒豐銀行辦公室關于啟用內部賬戶劃款憑證的通知》恒銀辦發(fā)〔2016〕686號38.托收承付是根據（）由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結算方式。A、經濟合同B、借款合同C、購銷合同D、倉儲合同【正確答案】：C解析：

《支付結算辦法》第一百八十一條39.營業(yè)終了，現金柜員尾箱現金實行人民幣（）萬元限額控制?，F金柜員日結前必須將超限額人民幣現金及所有外幣現金上交庫管柜員，嚴禁只移交賬務不移交實物。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B解析：

恒豐銀行出納制度（2020版）恒銀發(fā)〔2020〕150號40.下列哪個描述符合須由銀行會計主管和查證人員與客戶指定的不同查證聯系人分別進行熱線查證的制度規(guī)定？（）A、單筆或當日累計辦理人民幣100萬元（含）以上的現金支出業(yè)務B、單筆或當日累計辦理人民幣500萬元（含）以上的現金支出業(yè)務C、交易金額在500萬元（含）以上的單筆款項劃轉業(yè)務D、累計交易金額在5000萬元（含）以上的款項劃轉業(yè)務。【正確答案】：B解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金分級授權審批與熱線查證管理辦法》（恒銀辦發(fā)〔2020〕400號）1.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：A、違反本辦法規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。B、違反本辦法規(guī)定支取現金。C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。D、出租、出借銀行結算賬戶?！菊_答案】：ABCD解析：

3中國人民銀行關于《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的通知(銀發(fā)〔2005〕16號）2.同業(yè)定期存款賬戶開立時，如不能同時提供營業(yè)執(zhí)照等開戶資料，必須在同業(yè)定期存款協(xié)議中（或以補充協(xié)議的方式）明確（）、稅務登記證、組織機構代碼證、（）、（）等開戶資料的基本信息。A、金融機構許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、開戶許可證D、法人身份證件【正確答案】：BCD解析：

《恒豐銀行銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)定期賬戶管理辦法（2021版）》恒銀發(fā)〔2021〕426號3.下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件?A、單筆5萬元以上取現B、單筆5萬元以上存現C、單筆1萬元美元以上存現D、單筆1萬元美元以上取現E、單筆5萬元以上轉賬【正確答案】：ABCD4.客戶支取存款時，銀行應出具人民幣單位定期存款利息憑證，利息憑證須注明（）適用利率、利息等。A、賬號；B、戶名；C、貨幣種類；D、金額、【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行人民幣單位定期存款管理辦法（2020版）》（恒銀發(fā)〔2020〕478號）5.產品經營管理部門負責根據本部門歸口產品創(chuàng)新、功能優(yōu)化、信息變更及退市等變動情況，更新產品，確保相關產品的（）和（）。A、正確性B、穩(wěn)定性C、完整性D、收益性【正確答案】：AC解析：

恒豐銀行可售產品裝配管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕381號6.假幣上繳時應詳細填寫上繳選項，登記（）等內容。A、上繳日期；B、假幣券別；C、面額；D、冠字號碼【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務登記簿管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕331號7.關于支票下列說法正確的是（）A、支票上的金額可以由出票人授權補記，未補記前的支票，不得使用B、支票上未記載收款人名稱的，經出票人授權，可以補記C、支票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所為付款地D、支票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所住所或者經常居住地為出票地E、出票人不可以在支票上記載自己為收款人【正確答案】：ABCD解析：

《中華人民共和國票據法》中華人民共和國主席令〔2004〕第22號8.關于境內外幣支付系統(tǒng)日終時的操作，下列描述正確的是：（）。A、收到人民銀行業(yè)務處理中心發(fā)送的支付業(yè)務數據后，應將其與自身存檔的支付業(yè)務數據進行核對B、核對不符的，應向人民銀行業(yè)務處理中心發(fā)起支付業(yè)務明細申請報文MT198（FMT073）C、申請下載清算凈額明細并以人民銀行業(yè)務處理中心數據為準進行調整D、系統(tǒng)日終后自動處理【正確答案】：ABC解析：

《恒豐銀行境內外幣支付系統(tǒng)管理辦法（2021版）》恒銀發(fā)〔2021〕349號9.下列關于現金錯款說法正確的是（）A、收付現金發(fā)現錯款，查無結果，上報營業(yè)室經理后，進行掛賬處理B、收付現金發(fā)現錯款時，登記“差錯登記簿”C、調入現金發(fā)現差錯時，應將原封簽、腰條及發(fā)生錯款詳細情況及時與調出行聯系查找原因D、調入現金發(fā)現差錯，不能確認調出行責任時，由調出行參照差錯審批權限報批，列作損益【正確答案】：BC解析：

恒豐銀行出納制度（2020版）恒銀發(fā)〔2020〕150號10.反洗錢現場檢查中在《執(zhí)法檢查事實認定書》中列舉檢查中發(fā)現的被檢查人違規(guī)問題。表述違規(guī)事實應包含以下要素：A、發(fā)生違規(guī)事實的被檢查人全稱，違規(guī)事實涉及到的被檢查人的分支機構或網點也應具體列明。B、發(fā)生違規(guī)事實的時間或時段。C、違規(guī)事實的具體數量和比例。注意不能用概括式的語言代替違規(guī)具體數量的描述，如“大部分”、“少數”等。D、違規(guī)事實的表述?！菊_答案】：ABCD11.自助回單簽約、簽約信息變更（包括（）、（）、（）、（））只可到開戶行柜面進行辦理。A、密碼重置B、短信通知方式變更C、扣費方式變更D、扣費賬號變更【正確答案】：ACD解析：

恒豐銀行回單系統(tǒng)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕380號12.客戶身份識別，也稱：（）A、客戶審查B、了解你的客戶C、客戶風險管理D、客戶合規(guī)檢查E、客戶盡職調查【正確答案】：BE13.記賬崗位包括：A、普通賬務處理崗B、高級賬務處理崗C、柜員崗D、會計主管崗【正確答案】：ABD解析：

恒豐銀行內部賬管理系統(tǒng)操作規(guī)程（恒銀辦發(fā)〔2021〕421號）14.遠程集中授權的基本流程包括（）、（）、（）、（）、系統(tǒng)自動檢核、遠程授權處理、交易結果反饋、授權異常處理等環(huán)節(jié)，由營業(yè)網點和遠程集中授權機構共同完成。A、核實確認/業(yè)務審批B、影像采集C、初審錄入D、遠程授權提交【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行遠程集中授權審核業(yè)務操作規(guī)程》?〔2021〕337號15.現金業(yè)務主管憑經庫管員簽章的（）登記（），由收繳人及庫管員進行簽章。A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》；B、《假幣收繳憑證》；C、《恒豐銀行假幣收繳代保管登記簿》；D、《恒豐銀行殘缺、污損人民幣兌換登記簿》【正確答案】：BC解析：

《恒豐銀行現金運行管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕211號16.銀企對賬方式分為（）和（）兩種。A、每日對賬B、紙質對賬C、電子對賬D、上門對賬【正確答案】：BC解析：

《恒豐銀行銀企對賬業(yè)務管理辦法（2021第二版）》恒銀發(fā)〔2021〕號17.產品確定退出的，產品經營管理部門應向運營管理部提交產品退市需求申請，申請應包含（）等內容。A、產品編號B、退市模式C、退市原因D、產品退市分析報告E、相關材料【正確答案】：ABCDE解析：

恒豐銀行可售產品裝配管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕381號18.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）A、預防洗錢活動B、維護金融秩序C、打擊洗錢犯罪及相關犯罪D、遏制洗錢犯罪及相關犯罪【正確答案】：ABD19.單位銀行結算賬戶熱線查證聯系人中必須包含該單位（）或者（）之一。A、法定代表人；B、財務負責人；C、出納；D、會計主管【正確答案】：AB解析：

《恒豐銀行人民幣大額資金交易分級授權審批與熱線查證管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕400號20.根據《恒豐銀行空白憑證管理辦法（2019版）》要求，（）和（）必須分開保管A、重要空白憑證B、鑰匙C、密鑰D、一般憑證【正確答案】：AD解析：

恒豐銀行柜面業(yè)務憑證管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕332號21.紙質會計檔案具體包括（）。A、會計憑證類；B、會計賬簿類；C、會計報告（表）類；D、包括對賬單、各類登記簿在內的其他類【正確答案】：ABCD解析：

恒豐銀行運營檔案管理實施細則（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕417號22.2018年2月14日銀行收到以下本票，僅從出票時間考慮，代理付款行可以受理的有：A、出票日期為2016年12月15日B、出票日期為2017年8月20日C、出票日期為2017年12月18日D、出票日期為2018年2月5日【正確答案】：CD解析：

恒豐銀行本票業(yè)務管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕187號23.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的（）等，超出限額和筆數的，應當到銀行柜面辦理。A、日累計限額B、日累計筆數C、年累計限額D、年累計筆數【正確答案】：ABC解析：

根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》第（九）條24.各級機構務必嚴格執(zhí)行總行有關付款指令（）和（）的規(guī)定，以免造成付款風險和相關賬戶透支。A、發(fā)出時間；B、收回時間；C、資金預報；D、頭寸預報【正確答案】：AD解析：

恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕330號?恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算操作規(guī)程（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕416號25.可不對對賬賬戶不包括（）A、保證金存款賬戶；B、通知存款賬戶；C、同業(yè)賬戶；D、注冊驗資賬戶【正確答案】：ABC解析：

《恒豐銀行銀企對賬業(yè)務管理辦法（2021第二版）》恒銀發(fā)〔2021〕號26.網點可依據以下哪些條件確定可不對賬賬戶（）A、保證金存款賬戶；B、通知存款賬戶；C、同業(yè)賬戶；D、注冊驗資賬戶【正確答案】：ABCD解析：

《恒豐銀行銀企對賬業(yè)務管理辦法（2021第二版）》恒銀發(fā)〔2021〕號27.鐵路、公路、水上、航空的貨運和郵政、快遞等物流運營單位有下列情形()之一的，由主管部門處十萬元以上五十萬元以下罰款，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款：A、未實行安全查驗制度，對客戶身份進行查驗B、未依照規(guī)定對運輸、寄遞物品進行安全檢查或者開封驗視的C、對禁止運輸、寄遞，存在重大安全隱患，或者客戶拒絕安全查驗的物品予以運輸、寄遞的D、實行運輸、寄遞客戶身份、物品信息登記制度的【正確答案】：ABC28.自2016年12月1日起，支付機構在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定（）之間的日累計轉賬限額和筆數，超出限額和筆數的，不得再辦理轉賬業(yè)務。A、支付賬戶與支付賬戶B、支付賬戶與銀行賬戶C、銀行賬戶與銀行賬戶【正確答案】：AB解析：

根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》第（十）條29.開戶銀行受理存款人印鑒（）、（）、（）、（）以及（）等業(yè)務時，應及時在電子驗印系統(tǒng)內進行維護A、預留B、變更C、掛失D、注銷E、轉入長期不動戶【正確答案】：ABCDE解析：

《恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法（2021年第二版）》（恒銀發(fā)〔2021〕408號）30.各分行在現金業(yè)務機具投入使用之前，應進行鑒偽功能檢測。對已投入使用的現金業(yè)務機具應建立機具維護登記簿，（）進行一次鑒偽功能抽樣檢測，抽檢率不得低于現金處理機具總量的（）。A、每年；B、每半年；C、20%；D、10%【正確答案】：BD解析：

《恒豐銀行現金運行管理辦法（2020版）》恒銀發(fā)〔2020〕211號1.制作報文過程中如遇隔日復核的情況，需退回經辦人員并重新制作報文。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕330號恒豐銀行外幣、跨境人民幣清算操作規(guī)程（2021版）恒銀辦發(fā)〔2021〕416號2.通存通兌業(yè)務遵循“實時入賬、實時清算”的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶行內通存通兌業(yè)務管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號）3.《內部賬戶劃款憑證》作為一般空白憑證管理，單一聯次，只供內部記賬使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行辦公室關于啟用內部賬戶劃款憑證的通知恒銀辦發(fā)〔2016〕686號4.稽核人員分析判斷數據特征明確，審核分析后可以直接判定問題的，直接確認為問題；經初步分析，存在疑點，確實需要進一步核查的信息，下發(fā)營業(yè)機構核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行稽核監(jiān)測系統(tǒng)管理辦法》恒銀發(fā)〔2021〕322號5.運營管理部根據產品經營管理部門提交的實例化文檔對合約關系進行維護。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行可售產品裝配管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕381號6.營業(yè)機構營業(yè)室經理、柜員輪崗相關材料復印件，分行運營管理部留存?zhèn)洳锳、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行運營條線員工輪崗管理辦法（2020版）7.行政機關依法委托的組織可以再委托其他組織或者個人實施行政處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.反洗錢調查涉及的臨時凍結不得超過48小時()。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.人民幣同業(yè)定期賬戶是指銀行業(yè)金融機構為境內其他銀行業(yè)金融機構開立的，用于存入人民幣定期存款的銀行賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)定期賬戶管理辦法（2021版）》恒銀發(fā)〔2021〕426號10.客戶通過代理行辦理通存通兌業(yè)務所產生的手續(xù)費、工本費等結算費用由代理行收取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行人民幣單位銀行結算賬戶行內通存通兌業(yè)務管理辦法（2021版）（恒銀發(fā)〔2021〕407號）11.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。該賬戶不得辦理現金支取，也不可以辦理現金繳存。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

人民幣銀行結算賬戶管理辦法中國人民銀行令〔2003〕第6號12.差錯仲裁崗（業(yè)務）負責協(xié)助差錯認定崗制定業(yè)務差錯調整方案。僅由總行運營管理部人員擔任A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行業(yè)務一致性系統(tǒng)管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕324號13.重點目標的管理單位應當對重要崗位人員進行安全背景審查。對有不適合情形的人員，應當調整工作崗位，并將有關情況通報公安機關。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.違法行為對他人造成了損害，因其已受到行政拘留的處罰，所以不應當再承擔民事責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.柜員小李在加蓋一內部憑證時，將印章加蓋模糊，他在模糊的印章邊緣劃叉注明，同時加蓋經辦柜員個人名章后辦理了該業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行會計業(yè)務印章管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕320號16.柜員基本條件原則上應具有本科（含）以上學歷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

恒豐銀行柜員管理辦法恒銀發(fā)〔2021〕445號17.營業(yè)機構申報銀行機構代碼時，如支付系統(tǒng)行號已經編制，應直接以支付系統(tǒng)行號進行申請；如支付系統(tǒng)行號尚未編制，可以使用其他營業(yè)機構支付系統(tǒng)行號進行申請，待自身機構行號編制后再進行變更。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

恒豐銀行聯網核查公民身份信息業(yè)務管理辦法（2021版）恒銀發(fā)〔2021〕136號18.中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.檢驗無誤的交易信息由COS_T系統(tǒng)自動提交相關系統(tǒng)記賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

《恒豐銀行運營集中作業(yè)管理辦法（2021版