2023年度上海市初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)試題庫(有答案)一單選題(共60題)1.質(zhì)量缺陷是()。

A.施工質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,直接經(jīng)濟(jì)損失也沒有超過額度,不影響使用功能和工程結(jié)構(gòu)性安全的,也不會有永久性不可彌補(bǔ)損失

B.由于工程質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,而引起或造成規(guī)定數(shù)額以上的經(jīng)濟(jì)損失、導(dǎo)致工期嚴(yán)重延誤,或造成人身設(shè)備安全事故、影響使用功能

C.施工質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,直接經(jīng)濟(jì)損失也沒有超過額度,影響使用功能和工程結(jié)構(gòu)安全的,也不會有永久性不可彌補(bǔ)損失

D.由于工程質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,而引起或造成規(guī)定數(shù)額以上的經(jīng)濟(jì)損失、導(dǎo)致工期嚴(yán)重延誤,或造成人身設(shè)備安全事故、影響使用功能

【答案】A2.商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

【答案】B3.下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是()。

A.不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對,未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜

B.對賬、記賬崗位未分離,收回的對賬單不換人復(fù)核

C.銀企不對賬或?qū)~不符時,未及時進(jìn)行處理等抹賬、錯賬

D.柜員未經(jīng)授權(quán)辦理抹賬、沖賬、掛賬業(yè)務(wù)

【答案】A4.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款五級分類的描述,錯誤的是()。

A.借款人無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔(dān)保也可能會造成一定損失的貸款,屬于可疑類貸款

B.盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但仍存在一些可能對償還產(chǎn)生不利因素的貸款,屬于關(guān)注類貸款

C.對貸款以外的表外資產(chǎn)也應(yīng)進(jìn)行分類

D.次級、可疑和損失三類合稱為不良貸款

【答案】A5.(2019年真題)交易雙方按事先約定價(jià)格,在未來某一日期交割一定數(shù)量標(biāo)的物的金融市場業(yè)務(wù)交易產(chǎn)品,通常是非標(biāo)準(zhǔn)化的場外交易產(chǎn)品,合約標(biāo)的物可以包括外匯、利率、商品等各類形式的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品。則該類市場風(fēng)險(xiǎn)控制屬于()。

A.掉期合約應(yīng)用

B.期權(quán)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)對沖

C.股票合約

D.遠(yuǎn)期合約應(yīng)用

【答案】D6.原始期限在1年以下或原始期限在1年以上但隨時可無條件撤銷的承諾,其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為()。

A.100％

B.50％

C.20％

D.0

【答案】D7.(2020年真題)某商業(yè)銀行新規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法,對于出現(xiàn)超限額情況時具體處理流程做了規(guī)定,其中最不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.不論是否在權(quán)限內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)管理部門均應(yīng)當(dāng)向行領(lǐng)導(dǎo)請示

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)對超限額處置的實(shí)際效果定期進(jìn)行返回檢驗(yàn)

C.業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)事先制定的緩釋措施進(jìn)行處理

【答案】A8.根據(jù)商業(yè)銀行不同客戶的信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)及各自的風(fēng)險(xiǎn)特性,可將商業(yè)銀行客戶劃分為()。

A.企業(yè)客戶和團(tuán)體客戶

B.法人客戶和個人客戶

C.單位客戶和團(tuán)體客戶

D.單位客戶和機(jī)構(gòu)客戶

【答案】B9.如果某商業(yè)銀行持有美元遠(yuǎn)期多頭1500萬,美元遠(yuǎn)期空頭1200萬,那么該商業(yè)銀行的凈總敞口頭寸為()萬美元。

A.700

B.300

C.600

D.500

【答案】B10.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管要求流動性比率不得低于(?)。

A.10％

B.15％

C.25％

D.30％

【答案】C11.一家日本出口商向美國進(jìn)口商出口了一批貨物,預(yù)計(jì)3個月后收到1000萬美元的貨款,假如當(dāng)前匯率為l美元=93日元,,商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計(jì)3個月后日元可能會升值到1美元=90日元,因此,建議該日本出口商(),以對沖匯率。

A.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸

B.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸

C.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸

D.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸

【答案】A12.2007年美國次貸危機(jī)引發(fā)了全球金融危機(jī),此次危機(jī)的發(fā)生反映出各國金融監(jiān)管存在的諸多問題,但不包括()。

A.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致導(dǎo)致監(jiān)管套利

B.金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)過于寬松

C.金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)過于嚴(yán)苛

D.金融監(jiān)管制度建設(shè)未及時跟進(jìn)金融創(chuàng)新的步伐

【答案】C13.不良貸款轉(zhuǎn)讓是指銀行對()戶/項(xiàng)上規(guī)模的不良貸款進(jìn)行組包,通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、招標(biāo)、拍賣等形式,將不良貸款及全部相關(guān)權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。

A.20

B.10

C.50

D.5

【答案】B14.()是指新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B15.現(xiàn)場質(zhì)量檢查的內(nèi)容不包括()。

A.開工前檢查

B.工序交接檢查

C.隱蔽工程檢查

D.審核有關(guān)技術(shù)文件

【答案】D16.作為商業(yè)銀行流動性監(jiān)管指標(biāo)的流動性缺口率,其標(biāo)準(zhǔn)為不得低于()。

A.0

B.2％

C.-2％

D.-10％

【答案】D17.在有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明中,()能夠在集團(tuán)層面匯總以反映整體的風(fēng)險(xiǎn)輪廓。

A.定量指標(biāo)

B.定性陳述

C.情景分析

D.壓力測試

【答案】A18.兆歐表按被試對象額定電壓大小選用,1000V至3000V,宜采用()及以上兆歐表。

A.2500V12000MΩ

B.2000V10000MΩ

C.2000V12000MΩ

D.2500V10000MΩ

【答案】D19.兆歐表按被試對象額定電壓大小選用,1000V至3000V,宜采用()及以上兆歐表。

A.2500V12000MΩ

B.2000V10000MΩ

C.2000V12000MΩ

D.2500V10000MΩ

【答案】D20、2016年,某公司凈利潤為650萬元,銷售收入為15010萬元,則該公司銷售凈利率為()。

A.4.33％

B.5％

C.6％

D.6.4％

【答案】A21.下列選項(xiàng)中,不屬于銀行監(jiān)管的方法的是()。

A.監(jiān)督檢查

B.市場退出

C.資本監(jiān)管

D.市場準(zhǔn)入

【答案】B22.聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容不包括()。

A.管理危機(jī)過程中的信息交流

B.危機(jī)處理過程中持續(xù)溝通

C.確保及時處理投訴和批評

D.預(yù)先制定戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃

【答案】C23.我國商業(yè)銀行普遍重視未來(?)個星期內(nèi)的流動性缺口分析與管理。

A.1～2

B.2～3

C.3～4

D.4～5

【答案】D24.()是指通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)。

A.識別風(fēng)險(xiǎn)

B.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

C.感知風(fēng)險(xiǎn)

D.分析風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C25.假設(shè)1年后的1年期利率為7%,1年期即期利率為5%,那么2年期即期利率(年利率)為()。

A.5.00%

B.6.00%

C.7.00%

D.8.00%

【答案】B26.定金是指當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的()。

A.質(zhì)押金

B.抵押金

C.費(fèi)用

D.擔(dān)保

【答案】D27.某銀行當(dāng)期期初關(guān)注類貸款余額為4500億元,至期末轉(zhuǎn)為次級類、可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元,期間關(guān)注類貸款因回收減少了1000億元,則關(guān)注類貸款向下遷徙率為()。

A.12.5%

B.11.3%

C.17.1%

D.15%

【答案】C28.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)資本和監(jiān)管資本的說法中,錯誤的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是與監(jiān)管資本直接相關(guān)的參數(shù)

B.經(jīng)濟(jì)資本是"算"出來的,并不是真正的銀行資本,它在數(shù)額上與非預(yù)期損失相等

C.監(jiān)管資本是按監(jiān)管當(dāng)局的要求計(jì)算的資本,商業(yè)銀行應(yīng)滿足監(jiān)管的最低要求

D.監(jiān)管資本是一種虛擬的、與銀行風(fēng)險(xiǎn)的非預(yù)期損失額相等的資本

【答案】D29.銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的主要作用是()。

A.提高銀行的股東價(jià)值和銀行知名度,保持銀行的行業(yè)領(lǐng)先地位

B.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失,提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度,提高銀行知名度

C.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失,持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值

D.持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽(yù),提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度,消除銀行面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C30、下列關(guān)于總敞口頭寸的說法中,錯誤的是()。

A.總敞口頭寸反映整個貨幣組合的外匯風(fēng)險(xiǎn)

B.累計(jì)總敞口頭寸等于所有外幣的多頭的總和

C.凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額與空頭總額之差

D.短邊法計(jì)算的總敞口頭寸等于凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和中的較大值

【答案】B31.()在施工活動的全部管理工作中屬于首位的。

A.編制好的施工進(jìn)度計(jì)劃

B.施工過程的各項(xiàng)措施

C.施工進(jìn)度的控制

D.施工進(jìn)度計(jì)劃的編制、實(shí)施和控制

【答案】D32.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的動力來源是()。

A.負(fù)債

B.資本

C.利潤

D.安全

【答案】B33.商業(yè)銀行采用()計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。

A.內(nèi)部評級法

B.內(nèi)部模型法

C.權(quán)重法

D.高級計(jì)量法

【答案】A34.某商業(yè)銀行觀測到兩組客戶(每組5人)的違約率為(3%,3%)、(2%,0)、(4%,2%)、(3%,6%)和(8%,3%),則這兩組客戶違約率之間的坎德爾系數(shù)為()。

A.0.3

B.0.6

C.0.7

D.0.9

【答案】B35.在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中,需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容不包括()。

A.適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理

B.適應(yīng)本行內(nèi)部流動風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的預(yù)警管理

C.適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的預(yù)警管理

D.適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行效果的預(yù)警管理

【答案】B36.違約的定義是()的重要定義。

A.權(quán)重法

B.債項(xiàng)評級

C.經(jīng)濟(jì)資本管理

D.內(nèi)部評級法

【答案】D37.匯率波動受黃金輸送費(fèi)用的限制,各國國際收支能夠自動調(diào)節(jié),這種貨幣制度是()。

A.金本位制

B.信用本位制

C.牙買加體系

D.布雷頓森林體系

【答案】A38.失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)。下列()屬于這一因素。

A.短貸長用,借新還舊,追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長

B.交易不公開

C.意識到本身缺乏必要的知識,但在工作中利用這種缺陷

D.有組織的勞工活動

【答案】A39.對于商業(yè)銀行來說,以下一般不采用的擔(dān)保方式是()。

A.動產(chǎn)留置

B.不動產(chǎn)抵押

C.外資企業(yè)連帶責(zé)任保證

D.支票、匯票、本票等的抵押

【答案】A40、以下各項(xiàng)不屬于排水系統(tǒng)的是()。

A.污水系統(tǒng)

B.雨水系統(tǒng)

C.中水系統(tǒng)

D.工業(yè)廢水系統(tǒng)

【答案】C41.()指某一國家或地區(qū)的還款能力出現(xiàn)明顯問題,對該國家或地區(qū)的貸款本息或投資可能會造成一定損失。

A.中等國別風(fēng)險(xiǎn)

B.較低國別風(fēng)險(xiǎn)

C.高國別風(fēng)險(xiǎn)

D.較高國別風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A42.土地歸戶卡填寫以______為單位,土地登記卡填寫以______為單位。()

A.土地使用者;宗地

B.土地權(quán)利人;宗地

C.宗地;土地權(quán)利人

D.宗地;土地使用者

【答案】B43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評估程序的報(bào)告體系,報(bào)告不包括()。

A.評估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標(biāo)

B.評估外部環(huán)境對資本水平的影響

C.評估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)

D.評估總體風(fēng)險(xiǎn)狀況

【答案】D44.土地使用權(quán)抵押的抵押權(quán)人為()。

A.抵押土地使用權(quán)的債務(wù)人

B.接受抵押擔(dān)保的債權(quán)人

C.土地所有權(quán)人

D.第三人

【答案】B45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過系統(tǒng)化的管理方法降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能給商業(yè)銀行造成的損失。據(jù)此對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識,最不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素都可能危及自身聲譽(yù)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過歷史模擬法進(jìn)行計(jì)量和監(jiān)測

C.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是有資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和現(xiàn)代化信息技術(shù)共同作用的結(jié)果

D.所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解風(fēng)險(xiǎn)管理理念,恪守內(nèi)部流程,減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素

【答案】B46.(2018年真題)下列可能會對銀行造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.恐怖襲擊

B.監(jiān)管規(guī)定

C.聲譽(yù)受損

D.黑客攻擊

【答案】C47.()負(fù)責(zé)信用分析、貸款審核、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)控制。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.合規(guī)部門

【答案】B48.在對商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識別時,以下不屬于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的是()。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表是否如實(shí)提供會計(jì)信息

B.財(cái)務(wù)報(bào)表是否采用統(tǒng)一的編制基礎(chǔ)

C.核查存貨周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等營運(yùn)能力比率

D.有無隨意變更會計(jì)處理方法

【答案】C49.下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說法,正確的是()。

A.制定危機(jī)管理規(guī)劃是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

B.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用"辯護(hù)或否認(rèn)"的對抗策略

C.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃,以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動指南

D.危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會發(fā)生,所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造增加值

【答案】C50、下列關(guān)于效率比率指標(biāo)的計(jì)算公式中,錯誤的是()。

A.存貨周轉(zhuǎn)率=產(chǎn)品銷售成本／[(期初存貨+期末存貨)／2]

B.存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360／存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入／[(期初應(yīng)收賬款+期末應(yīng)收賬款)／2]

D.應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率=360／[(期初應(yīng)付賬款+期末應(yīng)付賬款)／2]

【答案】D51.一般而言,客戶的擠兌行為將導(dǎo)致商業(yè)銀行的()。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.國別風(fēng)險(xiǎn)

D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D52.下列市場風(fēng)險(xiǎn)敏感度指標(biāo)中,屬于二階敏感度指標(biāo)的是()。

A.Vega

B.Gamma

C.Delta

D.Theta

【答案】B53.商業(yè)銀行通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析來識別和評價(jià)的資產(chǎn)管理狀況,其內(nèi)容不包括()。

A.資產(chǎn)質(zhì)量分析

B.資產(chǎn)收益率分析

C.資產(chǎn)組合分析

D.資產(chǎn)流動性分析

【答案】B54.甲公司中標(biāo)一高級寫字樓機(jī)電工程,內(nèi)容含給水排水工程、通風(fēng)與空調(diào)工程、電氣工程等多個專業(yè)分部工程,由于工程量大、工期緊,需要編制施工進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃,充分利用公司資源,進(jìn)行嚴(yán)密組織施工,才能滿足工期需要。根據(jù)背景資料,回答下列問題。

A.合同工期的承諾

B.業(yè)主的項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃

C.公司生產(chǎn)要素

D.監(jiān)理單位實(shí)力

【答案】D55.我國流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中,存貸比的限額值是()。

A.不大于70％

B.不大于75％

C.不小于70％

D.不小于75％

【答案】B56.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是()。

A.董事會

B.高級管理層

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.外包管理團(tuán)隊(duì)

【答案】C57.(2020年真題)如果商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分布于負(fù)相關(guān)或弱相關(guān)的多種行業(yè)、地區(qū)和信用等級的客戶,其資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)一般會()。

A.增加

B.負(fù)相關(guān)

C.降低

D.不變

【答案】C58.商業(yè)銀行董事會及其()應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告,對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估,并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見。

A.董事會

B.高級管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

【答案】C59.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法,其中不包括()。

A.高級計(jì)量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.內(nèi)部評級法

【答案】D60、巴塞爾協(xié)議Ⅲ中提到顯著提高資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),通常情況下普通商業(yè)銀行的普通股充足率應(yīng)達(dá)到(?),總資本充足率不得低于(?)。

A.7％;10.5％

B.8％;12.5％

C.7％;12.5％

D.8％;10.5％

【答案】A二多選題(共20題)1.超額備付金率可以衡量銀行的()。

A.收益性

B.流動性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.清償能力

E.資產(chǎn)和負(fù)債的匹配情況

【答案】BD2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析主要是對()進(jìn)行分析。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.人事安排表

C.損益表

D.產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)率表

E.現(xiàn)金流量表

【答案】AC3.根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因,通常將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八類,下列()不屬于商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

E.金融風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C4.通常戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別可以從()三個層面入手。

A.戰(zhàn)略

B.宏觀

C.微觀

D.全局

E.戰(zhàn)術(shù)

【答案】ABC5.商業(yè)銀行對法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析主要采用的方法有()。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

B.經(jīng)營成果分析

C.現(xiàn)金流量分析

D.財(cái)務(wù)比率分析

E.經(jīng)營效率分析

【答案】ACD6.根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定,下列機(jī)構(gòu)中一般不得作為貸款保證人的有()。

A.企業(yè)集團(tuán)下屬地方分公司

B.公立醫(yī)院

C.國家機(jī)關(guān)

D.企業(yè)集團(tuán)下屬子公司

E.私立貴族學(xué)校

【答案】ABC7.國別風(fēng)險(xiǎn)可分為()。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.社會風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

E.市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABD8.能夠直接、迅速和有效,但要注意其科學(xué)性,防止武斷、主觀和片面控制項(xiàng)目進(jìn)度的方法屬于()。

A.行政方法

B.經(jīng)濟(jì)方法

C.管理技術(shù)方法

D.其他方法

【答案】A9.考慮到短期流動性風(fēng)險(xiǎn)、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化問題,商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和中長期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警兩類預(yù)警機(jī)制,其中中長期預(yù)警機(jī)制為兩級,短期預(yù)警機(jī)制為三級,下列屬于短期流動性風(fēng)險(xiǎn)三級預(yù)警的有()。

A.存款一天內(nèi)下降超過200億元,同時一周內(nèi)持續(xù)下降超過400億元或存款的5％

B.本外幣超額準(zhǔn)備金率連續(xù)一周低于1.5％

C.被外幣備付率持續(xù)一周低于2％

D.存款短時間內(nèi)持續(xù)大幅下降超過存款總規(guī)模的20％

E.市場出現(xiàn)恐慌性擠兌

【答案】D10.按照法律的要求繳納有關(guān)稅費(fèi)是()的義務(wù)。

A.發(fā)包人

B.承包人

C.國家

D.集體經(jīng)濟(jì)組織

【答案】B11.計(jì)算VaR的值的參數(shù)選擇應(yīng)注意的是()。

A.VaR的計(jì)算涉及置信水平和持有期

B.一般來講,風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值隨置信水平和持有期的增大而減少

C.如果模型是用來決定與風(fēng)險(xiǎn)相對應(yīng)的資本,置信水平應(yīng)該取低

D.如果模型的使用者是經(jīng)營者自